Решение № 5664 от 7.12.2023 г. на Софийски районен съд по дело № 16783/2023 г.

Производството е по реда на чл. 62, ал. 7 вр. ал. 6, т. 1 и ал. 2 от Закона за кредитните институции (ЗКИ). Постъпило е искане от прокурор при Софийска градска прокуратура (СГП) във връзка с постъпили материали в СГП, изпратени от Федерална Република Германия под пр. пр. № 22532/2023 г. на СГП. Посочено е, че е издадена Европейска заповед за разследване от прокуратурата в гр. Кил по дело № 501 AR 1080/2023 г., касаеща установяването на факти, свързано с водено разследване за измама-мошеничество. Сочи се, че по банкова сметка в Банка „ДСК“ с IBAN: BG93STSA93000027844982, чрез измама, извършена във Федерална Република Германия са наредени средства на 15.06.2023 г., поради което е направено искане за предоставяне на наличната в банката информация за наличността и движенията по посочената банкова сметка за периода от 15.06.2023 г. до 14.08.2023 г. С оглед издадената Европейска заповед за разследване са изложени съображения за това, че на основание чл. 31, ал. 2 от ЗЕЗР, вр. чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ следва да бъде дадено разрешение за разкриване на банкова тайна относно наличностите и движенията по банкова сметка в Банка „ДСК“ с IBAN: BG93STSA93000027844982, за периода от 15.06.2023 г. до 14.08.2023 г. Софийски районен съд, след като разгледа искането и приложените към него доказателства намира следното: Съгласно чл. 31, ал. 1 от Закона за Европейската заповед за разследване (ЗЕЗР), „Европейска заповед за разследване може да бъде издадена с цел да се събере информация, представляваща банкова тайна, за конкретни банкови сметки и за банкови операции, които са били извършени през определен период чрез една или повече сметки, посочени в нея, включително данните за всяка сметка на наредител и на получател.“, като съгласно ал. 2 на същия законов текст в случаите по ал. 1 съдът постановява разкриване на информацията по реда на глава осма от Закона за кредитните институции (ЗКИ). Съгласно разпоредбата на чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ, съдът може да постанови разкриване на сведения, представляващи банкова тайна, ако има искане от прокурор и данни за извършено престъпление. В настоящия случай е постъпило искане от компетентен орган, към което са приложени доказателства (воденото досъдебно производство, вкл. европейска заповед за разследване), обуславящи необходимостта от разкриване на банковата тайна по посочената в искането банкова сметка в търговската банка, с оглед събирането на доказателства за нуждите на воденото разследване по досъдебното производство, респ. за нуждите на воденото разследване от органите на Федерална Република Германия за документиране и доказване на престъпната дейност на лица, а така също и установяване на евентуални данни за други престъпления, с оглед на което претендираната намеса в правната сфера на лицата се явява пропорционална на преследваните легитимни цели. В този смисъл искането се явява основателно, като съдът преценява в случая, че разкриването на посочените сведения по сметката е за допустим период, за който следва да се уважи, а именно за периода от 15.06.2023 г. до 14.08.2023 г., като информацията следва да съдържа пълни данни за наличност и движение по банкова сметка в Банка „ДСК“ с IBAN: BG93STSA93000027844982. С оглед на посочените обстоятелства и на основание чл. 31, ал. 2 от ЗЕЗР, вр. чл. 62, ал. 7 вр. ал. 6, т. 1 и ал. 2 от ЗКИ, Софийският районен съд