Решение № 850 от 10.3.2022 г. на Софийски районен съд по дело № 3059/2022 г.

Производството е по реда на чл. 62, ал. 7, вр. ал. 6, т. 1 от ЗКИ. Образувано е въз основа на депозирано в съда искане на прокурор от Софийска градска прокуратура по прокурорска преписка № 24381/2021 г. по описа на СГП за разкриване на банковата тайна на основание чл. 62, ал. 6, т. 1 от Закона за кредитните институции, по отношение на информация за наличността и движението на парични средства по посочената в искането банкова сметка. Софийският районен съд, след като се запозна с постъпилото искане, приема, че същото е процесуално допустимо, тъй като е направено от компетентен орган по смисъла на чл. 62, ал. 6, т. 1 ЗКИ. От така депозираното искане става ясно, че преписката е образувана в СГП по повод Европейска заповед за разследване № 316/2021 г. по описа на СГП- СО, във връзка с водено от Районна прокуратура в гр. Либерец, Чешка република тяхно Досие Z N 4108/2020, по разследване на Полицията на Чешката република с рефер. № K P R L - 105989/ТС-2020-180572 за престъпление „Измама“ по чл.209, абзац 1 от НК на Р. Чехия. СГП на основание чл.14, ал.3 вр. чл.12, ал.1 вр. чл.10, ал.1 вр. чл.9 ал.1 т.1 от ЗЕЗР е признала посочената ЕЗР за изпълнение на територията на Р.България. При проведеното разследване е установено, че лице, което се представяло за войник от САЩ на име Андре Джеймс (Andre James), служещ в Йемен за времето от 15. 07. 2020 г. до 29. 10. 2020 г. под предлог изпращане на пакет с важни документи е извлякъл от постр. Лудмила Хроузкова, с която е общувал чрез електронна комуникация, постепенно сума в размер на 19 200 евро. Сумата в размер 4.200 евро същата изпратила на 23.10.2020 г. по банкова сметка № IT52G0760115300001047220429, като плащане за транспорта на пакета до Чешката република. Впоследствие пострадалата изпратила сума в размер 15.000 евро на 29.10.2020 г. по банкова сметка № BG23UBBS80021449235910, като такса за обезопасяване на транспортирания пакет, в случаи на усложнения по време па транспорта в Албания. Пострадалата обаче и до днес не е получила очакваната пратка. В изпълнение на ЕЗР било изискано от ОББ АД, да предостави информация и заверени копия на документи от клиентско досие, несъставляващи банкова тайна. Видно от отговора, банкова сметка с IBAN BG23UBBS80021449235910 е разплащателна в евро, открита на 29.03.2016 г. активна към днешна дата, като титуляр на сметката е дружеството „Пайсера ЛТ“ ООД /PAYSERA LT UAB/, с фирмен код 300060819. Към сметката няма издадени банкови карти. Установено е още, че дружеството е титуляр на други две сметки в банката - с IBAN BG10UBBS80021044995240 и IBAN BG40UBBS80021113091610. Към сметката имало договор за електронно банкиране с представител Костас Норейка, с активен достъп и Мартин Цветков Богданов, с пасивен достъп, без право на разпореждане с паричните средства. В клиентското досие било налично пълномощно от името на Витянис Моркунас - изпълнителен директор на дружеството в полза на Костас Норейка за разпореждане с наличностите по горепосочените банкови сметки. С получения отговор от ОББ АД била предоставена пълна информация и документи, несъставляващи банкова тайна по смисъла на чл.62 от ЗКИ, за наличната банкова сметка. С оглед целите на разследването е мотивирана необходимостта да се предостави информация кога и от кого е открита сметката, предоставяне на лични и установъчни данни / име, адрес, имейл, телефон/ на титуляр, упълномощени лица и лица право на достъп до банкова сметка с IBAN BG23UBBS80021449235910, открита в Обединена Българска Банка (United Bulgarian Bank), информация за лица с активен и пасивен/ограничен достъп до сметката, извлечение за движение по сметката от 20. 10. 2020 г. до 20.11.2021 г, с идентификация на произход на преводите, получени и наредени, основания за извършването им, разпорежданията в брой и на каса, инвестиции, направени по тази сметка. Съдът, след като се запозна с представените доказателства по делото намира, че искането на СГП е основателно. Съгласно разпоредбата на чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ, съдът може да разкрие банкова тайна по искане на прокурора само в случай, че по делото са налице данни за извършено престъпление, а в случая такива са налични. В разпоредбата на чл.31, ал.1 от ЗЕЗР е посочено, че Европейската заповед за разследване може да бъде издадена с цел да се събере информация, която представлява банкова тайна, за конкретни банкови сметки и банкови операции, които са били извършени през определен период чрез една или повече сметки, посочени в нея, включително данните за всяка сметка на наредител и получател. Мотивиран от изложеното и на основание чл. 62, ал. 7 от ЗКИ вр.чл.31, ал.2 вр.ал.1 от ЗЕЗР, съдът