Решение № 22 от 1.7.2021 г. на Районен съд - Ихтиман по дело № 653/2021 г.

Производството е по реда на чл. 62, ал. 6, т. 4 ЗКИ, чл. 133, ал. 5, т. 2 ЗППЦК, чл. 91, ал. 2, т. 4 ЗПФИ във вр. с чл. 115, ал. 1 ЗПКОНПИ.

Постъпило е искане от директор на Териториална дирекция – София на Комисията за отнемане на незаконно придобито имущество за разкриване на банкова тайна по чл. чл. 115, ал. 1 ЗПКОНПИ вр. чл. 62, ал. 6, т. 4 ЗКИ от всички лицензирани банки в Република България, включително тези с отнет лиценз, както и в случаи на правоприемство чрез преобразуване на търговските дружества относно:

1. Банковите сметки и информация:

За датата на откриване и датата на закриване на банковата сметка; Начално салдо на сметката към 21.11.2009 г. Вид валута; Вид на сметката; Основанието за откриване на банковата сметка; Клонът, където е открита; Движението на средствата по сметката; Наличностите по сметката /салда по дати/;

2. Банковите кредити и информация за:

Датата на отпускане и датата на погасяване; Размер на кредита; Обезпечение на кредита – неговия вид и стойност; Редовност на погасяване на кредита; Размер на месечната погасителна вноска; Копие от вносните бележки, платежни нареждания; Срокът и условия на отпускане; Вид и цел на кредита;

3. Информация за кредитната задлъжнялост на клиента към банките и дъщерните на банки финансови институции, съдържаща се в Централния кредитен регистър към БНБ. разкриване на информация относно:

II. За решение за разкриване на основание чл. 26 ЗПКОНПИ вр. чл. 91, ал. 2, т. 4 ЗПФИ на информация от „Централен депозитар” АД и инвестиционните посредници, относно всички сделки с ценни книжа, извършвани от всяко от посочените в искането лица, както и информация за наличността и операциите по сметките за ценни книжа и пари, притежавани към момента от всяко от изброените по-долу лица.

III.

Решение за разкриване на информация на основание чл. 26 ЗКПКОНПИ вр. чл. 94, ал. 2 КЗ относно:

1. Всички договори сключени от всяко от посочените в искането лица със застрахователни компании;

2. Информация за заплатените от лицата застрахователни вноски;

3. Изплатени на лицата застрахователни обещетения / застрахователни суми по настъпили застрахователни събития;

4. Информация за изплатени обещетения при настъпване на застрахователни щети;

Искането е по отношение на лицата К.А. К., ЕГН •••••••••• за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., Г. Г. К., ЕГН •••••••••• за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Е.“ ЕООД, ЕИК ••••••••• за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Б. В.“ ЕООД, ЕИК ••••••••• за периода от 27.08.2010 г. до 08.09.2014 г., „К.“ ЕООД, ЕИК ••••••••• за периода от 27.08.2010 г. до 23.03.2018 г., „Е.“ ООД, ЕИК ••••••••• за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „П. Г. И.“ ЕООД, ЕИК 160057149 за периода от 25.07.2017 г. до 27.08.2020 г., „Б. Н.“ АД, ЕИК ••••••••• за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., К.К. - субект по Булстат – •••••••••, за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., С. О. Ф. К. „Б. ••••“, ЕИК ••••••••• за периода от 27.08.2010 г. до 27.02.2020.

Районен съд – Ихтиман намира следното:

Искането е основано на започнала на 27.08.2020 г. проверка по чл. 108, ал. 1 вр. чл. 107, ал. 2 ЗКПОНПИ поради наличие на обосновано предположение, че имуществото на К.А. К. е незаконно придобито.

Искането е подадено от лице, което има право да иска разкриване на банкова тайна, съгласно чл. 115, ал. 1 ЗПКОНПИ вр. чл. 62, ал. 6, т. 4 ЗКИ, чл. 115 ЗПКОНПИ вр. чл. 133, ал. 5, т. 2 ЗППЦК вр. чл. 91, ал. 2, т. 4 ЗПФИ и чл. 115 ЗПКОНПИ вр. чл. 133, ал. 5, т. 2 ЗППЦК вр. чл. 91, ал. 2, т. 4 ЗПФИ и застрахователна тайна.

Прави впечатление, че искателят се позовава не неактуална нормативна уредба в частта досежно разпоредбите на ЗПФИ и КЗ. Поради това би било добре да актуализира бланката на искането съобразно актуалната законодателна рамка.

Насочено е срещу лице, привлечено в качеството на обвиняем за престъпления по чл. 321, ал. 3 и чл. 242, ал. 2 НК, които попадат в обхвата на чл. 108, ал. 1, т. 23 и т. 16 ЗКПОНПИ, съпругата му, която е пасивно легитимирана на основание чл. 142, ал. 2, т. 4 ЗКПОНПИ и юридическите лица, в които проверяваното лице има участие, поради което следва да се считат като част от имуществото му, с оглед което са налице предпоставките на чл. 115 ЗКПОНПИ образуване на производство по този закон.

В хода на производството органите на комисията следва да установят всички обстоятелства, изброени в чл. 114 и чл. 115 от ЗПКОНПИ. Предметът на производството обхваща личното имущество на лицето, срещу което е започнала проверката, включително вземания от банки, както и трансформацията му – операциите по налични банкови сметки, наличностите и операциите по сметки на ценни книжа, други обстоятелства, които имат значение за изясняване произхода на имуществото, начина на придобиването и на преобразуването му..

Предметът на производството обхваща освен личното имущество на лицето, срещу което е образувано производството, и това, придобито от членовете на неговото семейство с оглед презумпцията на чл. 142, ал. 2 от ЗПКОНПИ – лице, с което проверяваното лице се намира във фактическо съжителство (включително в качеството му на едноличен търговец).

За започване на производство по чл. 107 ЗПКОНПИ е необходимо установяването на налично и трансформирано имущество на лицето, което е достатъчно за постановяване разкриване на сведения, представляващи банкова тайна.

Следователно, налице са формалните предпоставки, предпоставящи уважаването на депозираното искане за предоставяне на информацията, попадаща в обхвата на легалната дефиниция за банкова тайна, визирана в чл. 62, ал. 2 ЗКИ – „Банкова тайна са фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката“ В останалата част информацията, чието разкриване се изисква от страна на Директора на ТД-София на КОНПИ (за дата на отпускане и погасяване на банкови кредити и т. н.), не съставлява банкова тайна по смисъла на чл. 62, ал. 2 ЗКИ и в тази част искането следва да бъде отхвърлено.

Съдът намира, че са налице основанията за постановяване на разкриване на сведения по чл. 133, ал. 5, т. 2 ЗППЦК във връзка с чл. 91, ал. 2, т. 4. В този случай проверката, осъществявана от съда се свежда до такава относно компетентността на органа, депозирал съответното искане, относно наличието на образувана проверка по чл. 107 от ЗПКОНПИ спрямо конкретно лице и дали лицата, по отношение на които се иска разкриване на тайна по смисъла на чл. 133, ал. 5, т. 2 ЗППЦК, са от кръга на лицата по чл. 142, ал. 2 ЗПКОНПИ.

В случая искането е направено от компетентен орган - Директора на ТД София на КОНПИ, по отношение на лица от посочения кръг, поради което следва да се постанови разкриване на търговска тайна и по смисъла на чл. 133 ЗППЦК от „Централен депозитар“ и инвестиционните посредници относно наличностите и операциите по сметките (открити и закрити) за ценни книжа за посочения период от 10 години съобразно изискването на чл. 112, ал. 3 ЗПКОНПИ.

Искането за разкриване на застрахователна тайна е неоснователно.

Съгласно разпоредбите на чл. 26, ал. 1 и ал. 2 ЗКПОНПИ КПКОНПИ има право да изисква, а юридическите лица са задължени да предоставят сведенията, като в чл. 150, ал. 1, т. 2а КЗ е предвидено разкриване на застрахователна тайна по искане на КПКОНПИ и за това не е предвидена санкция от съд. Поради изложеното искателят разполага с правомощие да изиска информацията от органа, посочен в чл. 150, ал. 1 КЗ, а съдът не разполага с право да постанови разкриване на подобна информация. Колкото до разпоредбата на чл. 94, ал. 2 КЗ, на която се е позовал искателят, същата е неотносима към настоящото производство.

По изложените съображения