Чл. 2
Закон за допълнителния надзор върху финансовите конгломерати
Глава първаin force
Финансов конгломерат е група, начело на която има поднадзорно лице или поне едно от дъщерните дружества в групата е поднадзорно лице, и:
поне едно от лицата в групата е от застрахователния сектор и поне едно от тях е от банковия сектор или от сектора за инвестиционни услуги;
както консолидираните и/или агрегираните дейности на лицата в групата от застрахователния сектор, така и консолидираните и/или агрегираните дейности на лицата от банковия сектор и от сектора за инвестиционни услуги, са значими.
Когато начело на групата е поднадзорно лице, то трябва да отговаря поне на едно от следните условия:
да е предприятие майка на лице от финансовия сектор;
да има участие в лице от финансовия сектор;
да е свързано с лице от финансовия сектор по един от следните начини:
чрез общо управление по силата на договор или на учредителните им актове или устави;
повече от половината от членовете на управителните или контролните им органи са едни и същи лица през съответната финансова година и до датата на изготвяне на консолидирания финансов отчет.
Когато начело на групата не е поднадзорно лице, дейностите на групата трябва да се осъществяват предимно във финансовия сектор.
Финансов конгломерат е и всяка подгрупа на финансовия конгломерат, ако отговаря на критериите по този закон.