Чл. 154 ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава петнадесетаРаздел IVin force
Актовете за установяване на нарушенията почл. 152г1се съставят от длъжностни лица, оправомощени от подуправителя, ръководещ управление "Банково", в срок 5 години от деня на нарушението, а в случаите на продължено нарушение - в срок 5 години от деня, в който нарушението е преустановено.
Наказателните постановления по ал. 1 се издават от подуправителя, ръководещ управление "Банково", или от оправомощено от него длъжностно лице.
Съставянето на актовете по ал. 1, издаването, обжалването и изпълнението на наказателните постановления по ал. 2 се извършват по реда наЗакона за административните нарушения и наказания. Допълнителни разпоредби § 1.
По смисъла на този закон:
"Администратор" е:
членът на надзорен или управителен съвет (съвет на директорите) на банката;
прокуристите и лицата, чиято длъжност според вътрешната структура на банката включва изпълнение на функции по ръководство и контрол на структурни звена, които имат пряко отношение към осъществяване на основния предмет на дейност на банката;
ръководителите на службите за управление на риска, нормативно съответствие и вътрешен одит.
"Влог" е всяка сума, получена със задължение за връщане, освен ако тя е дадена:
като кредит от банка;
като отметнина или задатък, осигуряващи изпълнението по търговска или друга сделка;
като авансово плащане по договор за продажба или за извършване на услуга или друга дейност и подлежи на връщане при неизпълнение на договора;
за други цели в случаи, определени от БНБ.
"Публично привличане на влогове или други възстановими средства" е приемането на влогове или други възстановими средства от повече от 30 лица, които не са банки или други институционални инвеститори. При издаване на облигации или други дългови ценни книжа не по реда наЗакона за публичното предлагане на ценни книжасе смята, че е налице публично привличане на влогове или други възстановими средства, когато:
емисиите от облигации или от други дългови ценни книжа са придобити при първичното предлагане от общо повече от 30 лица, които не са банки или други институционални инвеститори;
това представлява една от основните дейности на емитента, и
емитентът предоставя заеми по занятие или по занятие извършва други финансови услуги.
"Свързани лица" са:
съпрузите, роднините по права линия без ограничения, по съребрена линия до четвърта степен включително и роднините по сватовство до трета степен включително;
съдружниците;
лицата, едното от които участва в управлението на другото или на негово дъщерно дружество;
лицата, в чийто управителен или контролен орган участва едно и също юридическо или физическо лице, включително когато физическото лице представлява юридическо лице;
дружество и лице, което притежава повече от 10 на сто от дяловете или акциите, издадени с право на глас в дружеството;
лицата, едното от които упражнява контрол спрямо другото;
лицата, чиято дейност се контролира от трето лице или от негово дъщерно дружество;
лицата, които съвместно контролират трето лице или негово дъщерно дружество;
лицата, едното от които е търговски представител на другото.
"Лица, действащи съгласувано" са две или повече лица, за които според характера на отношенията между тях или между всяко от тях и трето лице според тяхното пазарно поведение или сключените от тях търговски сделки може да се направи основателно предположение, че те упражняват или ще упражняват правата по притежаваните от тях акции в банката в съответствие с изрично или мълчаливо споразумение с друг акционер. Такива са и свързаните лица.
"Близък сътрудник на заявител за придобиване на квалифицирано дялово участие" е:
всяко физическо лице, което заема ръководна длъжност в юридическо лице, в което заявителят заема ръководна длъжност, или е негов действителен собственик;
всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице, в което заявителят заема ръководна длъжност;
всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице съвместно със заявител;
всяко физическо лице, свързано със заявителя по смисъла на т. 4, буква "а", както и всяко лице, което има тесни делови взаимоотношения със заявителя извън тези по букви "а" - "в".
"Близък сътрудник на кандидат за одобрение по чл. 10 - 11а" е:
всяко физическо лице, което заема ръководна длъжност в юридическо лице, в което кандидатът за одобрение заема ръководна длъжност или е негов действителен собственик;
всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице, в което кандидатът за одобрение заема ръководна длъжност;
всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице съвместно с кандидата за одобрение;
всяко физическо лице, свързано с кандидата за одобрение по смисъла на т. 4, буква "а", както и всяко лице, което има тесни делови взаимоотношения с кандидата за одобрение извън тези по букви "а" - "в".
"Действителен собственик" е лице по смисъла на§ 2, ал. 1 от допълнителните разпоредби на Закона за мерките срещу изпирането на пари.
"Икономически свързани лица" са две или повече лица, които са носители на общ риск, тъй като са финансово(делово) обвързани по такъв начин, че ако едно от тях има финансови проблеми, включително при финансиране или погасяване на задълженията си, има вероятност другото или всички останали също да изпитат затруднения при финансиране на дейността или при изпълнение на задълженията си. Такива са и две или повече лица, свързани по един или по няколко от следните начини:
съпрузите и роднините по права и по съребрена линия до втора степен;
(отм.)
лицата по т. 4, букви "в" - "з".
"Квалифицирано дялово участие" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 36 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
При определяне на квалифицираното дялово участие се включват и:
правата на глас, притежавани от трето лице, с което лицето е сключило споразумение за следване на трайна обща политика по управление на дружеството чрез съвместно упражняване на притежаваните от тях права на глас;
правата на глас, притежавани от трето лице, с което лицето е сключило споразумение, предвиждащо временното им прехвърляне;
правата на глас, свързани с акции, предоставени като обезпечение на лицето, при условие че то може да контролира правата на глас по тях и изрично е декларирало намерението си да ги упражнява;
правата на глас, свързани с акции, предоставени за ползване на лицето;
правата на глас, които се притежават или могат да бъдат упражнявани съгласно т. 6а, букви "а" - "г" от дружество, върху което лицето упражнява контрол;
правата на глас, свързани с акции, депозирани в лицето, които то може да упражнява по своя преценка без специални нареждания от акционерите;
правата на глас, притежавани от трети лица от тяхно име, но за сметка на лицето;
правата на глас, които лицето може да упражнява в качеството си на пълномощник, когато то може да ги упражнява по своя преценка без специални нареждания от акционерите.
При определяне на квалифицираното дялово участие не се включват:
акциите, придобити единствено с цел извършване на клиринг и сетълмент в рамките на обичайния сетълмент-цикъл, който не може да бъде по-дълъг от три работни дни от сключването на сделката, както и когато акциите са държани от попечители в това им качество и при условие че могат да упражняват правата на глас, свързани с акциите, единствено по нареждане на клиента, дадено в писмена или електронна форма;
акциите, притежавани от маркет-мейкър в това му качество, при условие че той е получил лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник, не участва в управлението на дружеството и не упражнява влияние върху дружеството за покупка на акциите или за поддържане на цените им;
правата на глас или акциите, които инвестиционните посредници или кредитните институции могат да притежават като резултат от поемане на емисия на финансови инструменти или пласиране на финансови инструменти на базата на твърд ангажимент, предвидени вчл. 6, ал. 2, т. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти, при условие че тези права не се упражняват или използват по друг начин за намеса в управлението на издателя и доколкото те се прехвърлят в срок една година след придобиването.
При определяне на квалифицираното дялово участие към правата на глас на предприятието майка на управляващо дружество не се прибавят правата на глас на управляващото дружество, свързани с акции, включени в индивидуален портфейл, управляван от него съгласночл. 202, ал. 2, т. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа, при условие че управляващото дружество упражнява правата на глас независимо от предприятието майка. Това не се отнася за случаите, когато предприятието майка или друго дружество, контролирано от предприятието майка, е инвестирало в акции с право на глас, управлявани от управляващото дружество, но без управляващото дружество да има право да ги упражнява по собствена преценка, а само в съответствие с преки или косвени указания, дадени му от предприятието майка или от другото дружество, контролирано от предприятието майка.
При определяне на квалифицираното дялово участие към правата на глас на предприятието майка на инвестиционен посредник, получил лиценз за извършване на дейност съгласночл. 3 от Директива 93/22/ЕИОна Съвета от 10 май 1993 г. относно инвестиционните услуги в областта на ценните книжа, не се прибавят правата на глас на инвестиционния посредник, свързани с акции, включени в индивидуален портфейл, който той управлява съгласно§ 1, т. 8 от допълнителните разпоредби на Закона за пазарите на финансови инструменти, при условие че инвестиционният посредник:
има право да извършва управление на индивидуален портфейл съгласночл. 6, ал. 2, т. 4 от Закона за пазарите на финансови инструменти;
може да упражнява правата на глас по акциите само по нареждане, дадено в писмена форма или по електронен начин, или да гарантира, че управлението на индивидуалния портфейл се извършва независимо от други услуги и при условия, еквивалентни на условията поДиректива 85/611/ЕИОна Съвета от 20 декември 1985 г. относно координирането на законовите, подзаконовите и административните разпоредби относно предприятията за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа (ПКИПЦК), чрез прилагане на подходящи мерки;
упражнява правата си на глас независимо от предприятието майка.
Точка 6г не се прилага в случаите, когато предприятието майка или друго дружество, контролирано от предприятието майка, е инвестирало в акции с право на глас, включени в индивидуален портфейл, управляван от инвестиционния посредник, но без инвестиционният посредник да има право да ги упражнява по собствена преценка, а само в съответствие с преки или косвени указания, дадени му от предприятието майка или от другото дружество, контролирано от предприятието майка.
"Контрол" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 37 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Предприятие майка" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 15 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Дъщерно дружество" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 16 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Тесни връзки" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 38 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Група" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 138 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Финансов холдинг" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 20 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Финансов холдинг със смесена дейност" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 21 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Холдинг със смесена дейност" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 22 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Разпределение на капитал" е предоставянето на пари или друго имущество на банката на нейни акционери, с изключение предоставянето на нови акции в резултат на увеличаване на капитала чрез превръщането на печалба в капитал.
"Държава членка" е държава, която е членка на Европейския съюз, или друга държава, която принадлежи към Европейското икономическо пространство.
"Изпращаща държава" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 43 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Приемаща държава" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 44 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Трета държава" е държава, която не е държава членка по смисъла на т. 15.
"Компетентен орган" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 40 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Лиценз" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 42 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Дружество за спомагателни услуги" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 18 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Клон" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 17 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Парично брокерство" е посредничеството при междубанково кредитиране.
"Дериватни инструменти" са права и задължения, чиято стойност пряко или косвено се влияе от цената на ценни книжа, чуждестранни валути, стоки, лихвени проценти, индекси, от оценката на кредитния риск или от други подобни променливи стойности.
"Семейство" включва съпрузите, роднините по права линия, братята, сестрите, както и лицата, които съжителстват трайно.
"Кредитна институция майка от Европейския съюз" е кредитна институция по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 29 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Финансов холдинг майка от държава членка" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 30 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Финансов холдинг майка със смесена дейност от държава членка" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 32 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Финансов холдинг майка от Европейския съюз" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 31 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Финансов холдинг майка със смесена дейност от Европейския съюз" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 33 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Повторно" е нарушението, извършено в едногодишен срок от влизането в сила на наказателното постановление, с което е наложено наказание за същото по вид нарушение.
"Консолидиращ надзорен орган" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 41 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Инвестиционен посредник" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 2 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Застраховател" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 5 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Презастраховател" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 6 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
„Висш ръководен персонал“ са физическите лица, които упражняват изпълнителни функции в банка и които се отчитат пред управителния съвет или съвета на директорите, но не са негови членове, и отговарят във връзка с текущото й управление пред управителния съвет или пред съвета на директорите съгласно неговите нареждания.
"Системен риск" е риск от смущения във финансовата система, който е в състояние да предизвика сериозни отрицателни последствия за финансовата система и реалната икономика.
"Управляващо дружество" е дружество за управление на активи по смисъла начл. 4, параграф 1, точка 19 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Предприятие от финансовия сектор" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 27 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Централен контрагент" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 34 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Централни банки от ЕСЦБ" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 45 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Централни банки" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 46 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"На консолидирана основа" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 48 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
„На подконсолидирана основа“ е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 49 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Финансов инструмент" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 50 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Собствен капитал" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 118 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
„Приемлив капитал“ е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 71 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Операционен риск" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 52 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Регулиран пазар" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 92 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Вътрешни подходи" са вътрешнорейтинговият подход почл. 143, параграф 1, подходът на вътрешните модели почл. 221, методът на вътрешните модели по чл. 283, подходът на алтернативния вътрешен модел по чл. 325ащ и подходът на вътрешната оценка по чл. 265, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Консолидирано състояние" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 47 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Значима банка" е банка, определена от БНБ като значима предвид нейната големина и вътрешна организация, както и с оглед естеството, мащаба и сложността на извършваната от нея дейност. Условията и редът за определяне на банка като значима се определят с наредба.
"Главен финансов директор" е лицето, което носи цялостната отговорност за дейностите по управление на финансовите ресурси, за финансовото планиране и финансовата отчетност.
„Лица, заемащи ключови позиции“ са:
ръководителите на функциите (службите) за вътрешен контрол и главният финансов директор, когато не са членове на управителния съвет, съответно на съвета на директорите или на надзорния съвет;
управителите на клонове на банката в други държави;
други лица, които според банката имат значително влияние върху нейното управление, когато не са членове на управителния съвет, съответно на съвета на директорите или на надзорния съвет.
„Функции за вътрешен контрол“ са функциите (службите) за управление на риска, за управление на риска при ИКТ, за нормативно съответствие, за нормативно съответствие във връзка с превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, и за вътрешен одит.
„Ръководители на функциите (службите) за вътрешен контрол“ са лицата с най-висока длъжност, които отговарят за действителното управление на текущото изпълнение на функциите на банката за вътрешен контрол.
"Спомагателни услуги от банков тип" са услугите по раздел В отприложението към Регламент (ЕС) № 909/2014.
"Орган за преструктуриране" е орган за преструктуриране съгласно§ 1, т. 42 от допълнителните разпоредби на Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници.
"Група от трета държава" е група, чието предприятие майка е със седалище в трета държава.
"Неутрална по отношение на пола политика за възнагражденията" е политика за възнагражденията, основана на равно заплащане на мъжете и жените за еднакъв или равностоен труд.
"Институция" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
"Анонимизирана информация" е информация, която съобразно съществуващите най-добри практики е изменена с цел максимално ограничаване на риска от пряко или непряко идентифициране на лицата, за които се отнася.
"Секюритизация" е сделка или схема по смисъла начл. 2, т. 1 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
"Инициатор" е лице по смисъла начл. 2, т. 3 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
"Спонсор" е лице по смисъла начл. 2, т. 5 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
"Първоначален кредитор" е лице по смисъла начл. 2, т. 20 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
"Институционален инвеститор" е лице по смисъла начл. 2, т. 12 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
"Оперативна устойчивост на цифровите технологии" е понятие по смисъла начл. 3, т. 1 от Регламент (ЕС) 2022/2554.
"Мрежова и информационна система" е понятие по смисъла начл. 3, т. 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.
"Риск в областта на информационните и комуникационните технологии" е понятие по смисъла начл. 3, т. 5 от Регламент (ЕС) 2022/2554.
"Услуги в областта на информационните и комуникационните технологии" е понятие по смисъла начл. 3, т. 21 от Регламент (ЕС) 2022/2554.
"Трето лице доставчик на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии" е лице по смисъла начл. 3, т. 19 от Регламент (ЕС) 2022/2554.
„Риск от екологичен, социален и управленски характер“, или „ЕСУ риск“, е понятие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 52г от Регламент (ЕС) № 575/2013.
„Криптоактив“ е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 5 от Регламент (ЕС) 2023/1114, който не е цифрова валута на централна банка.
„Клон от трета държава“ е клон на:
кредитна институция, чието главно управление е в трета държава;
предприятие, чието главно управление или седалище е в трета държава, и е установен за извършването на публично привличане на влогове или други възстановими средства, предоставяне на кредити или на друго финансиране за своя сметка и на собствен риск и за сключване на гаранционни сделки.
„Главно предприятие“ е предприятие, чието главно управление или седалище е в трета държава и което е установило клон от трета държава в Република България, или междинното, съответно крайното предприятие майка на това предприятие.
„Периодична имуществена санкция“ е мярка за принудително изпълнение за заплащане на периодична парична сума, целяща прекратяване на текущо неизпълнение на задължение, предвидено в този закон, актовете по прилагането му, Регламент (ЕС) № 575/2013, друг пряко приложим акт на Европейския съюз или акт на БНБ, която да принуди физическо или юридическо лице да изпълни това задължение.
(отм.) § 1а. За да се гарантира, че изискванията и надзорните правомощия, предвидени в този закон и вРегламент (ЕС) № 575/2013, се прилагат на консолидирана или подконсолидирана основа в съответствие с този закон или посочения регламент, понятията "кредитна институция", "кредитна институция майка от Европейския съюз" и "предприятие майка" включват също:
финансови холдинги и финансови холдинги със смесена дейност, които са получили одобрение в съответствие счл. 35а;
институции, определени за целите начл. 35а, ал. 6, т. 3и контролирани от финансов холдинг майка от Европейския съюз, финансов холдинг майка със смесена дейност от Европейския съюз, финансов холдинг майка от държава членка или финансов холдинг майка със смесена дейност от държава членка, когато съответният холдинг майка не подлежи на одобрение в съответствие счл. 35а, ал. 6;
финансови холдинги, финансови холдинги със смесена дейност или институции, определени за целите начл. 103б, ал. 2, т. 4;
инвестиционни посредници - майки в случаите почл. 90, ал. 2. § 2.
Доколкото в този закон не е предвидено друго, функциите на БНБ относно надзора върху банковата система се осъществяват от нейния подуправител, ръководещ управление "Банков надзор", самостоятелно и независимо или от оправомощени от него длъжностни лица.
§ 3. Организацията и контролът по обезпечаването на сигурността на банките се определят с наредба, издадена съвместно от министъра на вътрешните работи и управителния съвет на БНБ. § 4.
Този закон въвежда разпоредбите на Директива 89/117/ЕИОна Съвета относно задълженията на клоновете на кредитни институции и на финансови институции, установени в държава членка, чиито главни управления се намират извън тази държава членка, относно публикуването на годишни счетоводни документи,Директива 2000/46/ЕОна Европейския парламент и на Съвета относно предприемането, осъществяването на дейност и надзора над дейността на институциите за електронни пари,Директива 2001/24/ЕОна Европейския парламент и на Съвета относно реорганизацията и прекратяването на кредитни институции,Директива 2006/48/ЕОна Европейския парламент и на Съвета относно предприемането и осъществяването на дейност от кредитни институции (поправка), на Директива 2009/111/ЕОна Европейския парламент и на Съвета от 16 септември 2009 г. за изменение на директиви2006/48/ЕО,2006/49/ЕОи2007/64/ЕОпо отношение на банки - филиали на централни институции, определени елементи на собствения капитал, големи експозиции, надзорна уредба и управление при кризи (ОВ, L 302/97 от 17 ноември 2009 г.), на Директива 2010/78/ЕСна Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за изменение на директиви98/26/ЕО,2002/87/ЕО,2003/6/ЕО,2003/41/ЕО,2003/71/ЕО,2004/39/ЕО,2004/109/ЕО,2005/60/ЕО,2006/48/ЕО,2006/49/ЕОи2009/65/ЕОвъв връзка с правомощията на Европейския надзорен орган (Европейски банков орган), Европейския надзорен орган (Европейски орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване) и Европейския надзорен орган (Европейски орган за ценни книжа и пазари) (OB, L 331/120 от 15 декември 2010 г.), на Директива 2011/89/ЕСна Европейския парламент и на Съвета от 16 ноември 2011 г. за изменение на директиви98/78/ЕО,2002/87/ЕО,2006/48/ЕОи2009/138/ЕОпо отношение на допълнителния надзор върху финансовите предприятия във финансов конгломерат (ОВ, L 326/113 от 8 декември 2011 г.), на Директива 2013/36/ЕСна Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно достъпа до осъществяването на дейност от кредитните институции и относно пруденциалния надзор върху кредитните институции за изменение на Директива 2002/87/ЕОи за отмяна на директиви2006/48/ЕОи2006/49/ЕО, на Директива (ЕС) 2019/2034 на Европейския парламент и на Съвета от 27 ноември 2019 г. относно пруденциалния надзор върху инвестиционните посредници и за изменение на директиви2002/87/ЕО,2009/65/ЕО,2011/61/ЕС,2013/36/ЕС,2014/59/ЕСи2014/65/ЕС(ОВ, L 314/64 от 5 декември 2019 г.), на Директива (ЕС) 2019/878 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2019 г. за изменение на Директива 2013/36/ЕСпо отношение на освободените субекти, финансовите холдинги, финансовите холдинги със смесена дейност, възнагражденията, надзорните мерки и правомощия и мерките за запазване на капитала (ОВ, L 150/253 от 7 юни 2019 г.), на чл. 4 от Директива (ЕС) 2022/2556 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. за изменение на директиви2009/65/ЕО,2009/138/ЕО,2011/61/ЕС,2013/36/ЕС,2014/59/ЕС,2014/65/ЕС,(ЕС) 2015/2366и(ЕС) 2016/2341по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.), на Директива (ЕС) 2023/2864 на Европейския парламент и на Съвета от 13 декември 2023 г. за изменение на някои директиви във връзка със създаването и функционирането на европейската единна точка за достъп (ОВ, L 2023/2864 от 20 декември 2023 г.) и на Директива (ЕС) 2024/1619 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2024 г. за изменение на Директива 2013/36/ЕС по отношение на надзорните правомощия, санкциите, клоновете от трети държави и рисковете от екологичен, социален и управленски характер (OВ, L 2024/1619 от 19 юни 2024 г.) и на Директива (ЕС) 2024/2994 на Европейския парламент и на Съвета от 27 ноември 2024 г. за изменение на директиви 2009/65/ЕО, 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/2034 по отношение на третирането на риска от концентрация, произтичащ от експозициите към централни контрагенти, и на риска от контрагента при сделките с деривати, преминаващи централен клиринг (OВ, L 2024/2994 от 4 декември 2024 г.).
Този закон предвижда мерки по прилагането наРегламент (ЕС) 2017/2402на Европейския парламент и на Съвета от 12 декември 2017 г. за определяне на обща рамка за секюритизациите и за създаване на специфична рамка за опростени, прозрачни и стандартизирани секюритизации и за изменение на директиви2009/65/ЕО,2009/138/ЕОи2011/61/ЕСи регламенти(ЕО) № 1060/2009и(ЕС) № 648/2012(ОВ, L 347/35 от 28 декември 2017 г.), наРегламент (ЕС) 2022/2554на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти(ЕО) № 1060/2009,(ЕС) № 648/2012,(ЕС) № 600/2014,(ЕС) № 909/2014и(ЕС) 2016/1011(ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.) и наРегламент (ЕС) 2023/2631на Европейския парламент и на Съвета от 22 ноември 2023 г. относно европейските зелени облигации и незадължителното разкриване на информация за облигации, предлагани на пазара като екологично устойчиви, и за облигации, свързани с устойчивостта (ОВ, L 2023/2631 от 30 ноември 2023 г.). § 4а. Разпоредбите на този закон не засягат прилагането на Кодекса за поведение за високопоставени служители на Европейската централна банка (ОВ, C 478/3 от 16 декември 2022 г.) и на Насоки (ЕС) 2021/2256 на Европейската централна банка от 2 ноември 2021 г. за определяне на принципите на етичната рамка на единния надзорен механизъм (ЕЦБ/2021/50) (OВ, L 454/21 от 17 декември 2021 г.). Преходни и Заключителни разпоредби § 5.Законът за банките(обн., ДВ, бр. 52 от 1997 г.; доп., бр. 15 от 1998 г.; изм., бр. 21, 52, 70 и 98 от 1998 г., бр. 54, 103 и 114 от 1999 г., бр. 24, 63, 84 и 92 от 2000 г., бр. 1 от 2001 г., бр. 45, 91 и 92 от 2002 г., бр. 31 от 2003 г., бр. 19, 31, 39 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33 и 34 от 2006 г.) се отменя. § 6. Банките, получили лиценз за извършване на банкова дейност по реда на отмененияЗаконза банките(обн., ДВ, бр. 52 от 1997 г.; доп., бр. 15 от 1998 г.; изм., бр. 21, 52, 70 и 98 от 1998 г., бр. 54, 103 и 114 от 1999 г., бр. 24, 63, 84 и 92 от 2000 г., бр. 1 от 2001 г., бр. 45, 91 и 92 от 2002 г., бр. 31 от 2003 г., бр. 19, 31, 39 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33 и 34 от 2006 г.), са длъжни в срок три месеца от влизането в сила на този закон да вземат решение за промени на уставите си в съответствие с този закон и да подадат заявление пред БНБ за актуализиране на лиценза им. Актовете за актуализиране на лиценза се издават от управителя на БНБ. § 7. Чуждестранни банки от държави членки, получили лиценз за извършване на банкова дейност чрез клон в Република България преди влизането в сила на този закон, продължават дейността си в страната, без да е спазено изискването за уведомяване почл. 20, ал. 1и без да получават съобщение или изчакват изтичането на срока почл. 21, ал. 2. § 8. Издадените от БНБ подзаконови нормативни актове по прилагането на отмененияЗаконза банките(обн., ДВ, бр. 52 от 1997 г.; доп., бр. 15 от 1998 г.; изм., бр. 21, 52, 70 и 98 от 1998 г., бр. 54, 103 и 114 от 1999 г., бр. 24, 63, 84 и 92 от 2000 г., бр. 1 от 2001 г., бр. 45, 91 и 92 от 2002 г., бр. 31 от 2003 г., бр. 19, 31, 39 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33 и 34 от 2006 г.) запазват действието си, доколкото не противоречат на този закон. § 9.
Изискванията на този закон се прилагат и за заварените при влизането му в сила административни производства пред БНБ.
Издадените от БНБ административни актове по отмененияЗаконза банките(обн., ДВ, бр. 52 от 1997 г.; доп., бр. 15 от 1998 г.; изм., бр. 21, 52, 70 и 98 от 1998 г., бр. 54, 103 и 114 от 1999 г., бр. 24, 63, 84 и 92 от 2000 г., бр. 1 от 2001 г., бр. 45, 91 и 92 от 2002 г., бр. 31 от 2003 г., бр. 19, 31, 39 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33 и 34 от 2006 г.), които не са подлежали на обжалване по съдебен ред, не могат да бъдат обжалвани пред съда по реда на този закон. § 9а. Навсякъде в закона думите "чл. 54, ал. 2 и 3 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа" се заменят с "чл. 5, ал. 2 и 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти". § 10.
Заварените при влизането в сила на този закон прокуристи на банка, с изключение на онези, чието упълномощаване се отнася до дейността на отделен клон, се освобождават от длъжност, ако в срок два месеца от влизането в сила на този закон не са получили сертификат почл. 11, ал. 2.
Българската народна банка отстранява от длъжност лицата по ал. 1, ако те не бъдат освободени от съответния орган в срок 30 дни след изтичането на срока по ал. 1. § 11. С решение на управителния съвет на БНБ могат да отпаднат ограниченията почл. 11, ал. 1, т. 4 и 5от този закон, почл. 234, ал. 2, т. 1 от Търговския закони почл. 25, ал. 1, т. 4 и 13 от Закона за банковата несъстоятелностза:
член на управителен или контролен орган на банка, в която БНБ е придобила след 1 октомври 1995 г. над 50 на сто от акциите с право на глас, ако лицето е избрано от компетентния орган след придобиването от БНБ на дялово участие в такъв размер, не е било преди това член на неин управителен или контролен орган и е освободено от отговорност от общото събрание на акционерите на банката;
член на управителен или контролен орган на банка, в която "Банкова консолидационна компания" - АД, е притежавала над 50 на сто от акциите с право на глас, ако лицето е избрано след 1 януари 1994 г. по предложение на "Банкова консолидационна компания" - АД, не е било преди това член на управителен или контролен орган на банката и е освободено от отговорност от общото събрание на акционерите и. § 12. Взаимоспомагателните кредитни кооперации на частни земеделски стопани, създадени по схемата за земеделски капиталов фонд съгласно сключени договори между правителството на Република България и Европейската комисия за усвояване на предоставени безвъзмездно финансови средства, продължават дейността си като финансови институции по смисъла на този закон и по ред, установен от Министерския съвет. § 13. Управителният съвет на БНБ издава наредби по прилагането наглави първа,втора,трета,четвърта,пета,седма,девета,десета,единадесета,дванадесетаитринадесета. § 14. ВТърговския закон(обн., ДВ, бр. 48 от 1991 г.; изм., бр. 25 от 1992 г., бр. 61 и 103 от 1993 г., бр. 63 от 1994 г., бр. 63 от 1995 г., бр. 42, 59, 83, 86 и 104 от 1996 г., бр. 58, 100 и 124 от 1997 г., бр. 52 и 70 от 1998 г., бр. 33, 42, 64, 81, 90, 103 и 114 от 1999 г., бр. 84 от 2000 г., бр. 28, 61 и 96 от 2002 г., бр. 19, 31 и 58 от 2003 г., бр. 31, 39, 42, 43, 66, 103 и 105 от 2005 г., бр. 38 от 2006 г.) се правят следните изменения и допълнения:
Вчл. 187е, ал. 3думата "небанкови" се заличава.
В глава двадесет и девета "Банкови сделки":
раздел IV счл. 433и434се отменя;
раздел IХ счл. 451,452,453и454се отменя.
Създава се нова глава тридесет и седма счл. 605 - 606а: "Глава тридесет и седма ДОГОВОР ЗА НАЕМ НА СЕЙФ Определение