Чл. 17 ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава третаРаздел Iin force
Изменен с ДВ, бр. 67 от 24.07.2026, в сила от 27.07.2026. Текстът по-долу още не включва изменението.
The official text of the amendment
§ 12. В чл. 17 се правят следните изменения и допълнения: 1. Алинея 1 се изменя така: „(1) За получаване на лиценз за извършване на банкова дейност на територията на Република България чрез клон банка със седалище в трета държава подава писмено заявление, към което прилага необходимите документи, определени с наредба на БНБ.“ 2. Създава се нова ал. 3: „(3) Клон от трета държава може да извършва включените в лиценза дейности само на територията на Република България. Клон от трета държава може да предлага или извършва тези дейности в други държави членки единствено за целите на вътрешногрупови трансакции по финансиране, извършвани с други клонове от трети държави на същото главно предприятие, и на трансакции, изпълнявани въз основа на проявяване на инвеститорски интерес към услуги в съответствие с чл. 16а.“ 3. Досегашната ал. 3 става ал. 4 и се изменя така: „(4) Лиценз се издава, ако са изпълнени едновременно следните условия: 1. клонът от трета държава отговаря на минималните изисквания по чл. 10, ал. 1 и 8, чл. 11, ал. 20, чл. 40а, 42, 69а, чл. 73, ал. 3 и 4 и чл. 78, ал. 2; 2. компетентният орган за банков надзор по седалището на банката в третата държава упражнява върху нея и …
За получаване на лиценз за извършване на банкова дейност на територията на Република България чрез клон банка със седалище в трета държава подава заявление, към което прилага:
заверен препис от акта за регистрация на банката и документ от органа по регистрация с актуални данни за седалището и адреса на управление, предмета на дейност, размера на капитала, системата на управление и лицата, които представляват банката;
заверен препис от разрешението за извършване на банкова дейност на компетентния по седалището на банката орган за банков надзор;
заверен препис от устава си;
план за дейността на клона, включващ описание на дейностите почл. 2, ал. 1 и 2, които възнамерява да извършва;
организационната структура на клона;
финансовите годишни отчети за последните три години;
писмено съгласие за откриване на клон от органа за банков надзор в държавата по седалището и;
писмено изявление от органа за банков надзор по седалището на банката, съдържащо информация относно финансовото състояние на банката и поемане на ангажимент за сътрудничество с БНБ;
данни за лицата, на които е възложено управлението на клона, включително за тяхната квалификация и професионален опит в банковото дело;
други сведения и документи, определени с наредба или поискани от БНБ, с цел да бъдат установени всички обстоятелства, необходими за извършване на преценка дали са налице условията за издаване на лиценз или отказ.
С лиценза по ал. 1 не може да се предоставя право на клона да извършва дейности, които банката няма право да осъществява в държавата по седалището си.
Лиценз се издава, ако:
компетентният орган за банков надзор по седалището на банката в третата държава упражнява върху нея и нейните клонове в чужбина ефективен надзор;
е сключено споразумение за надзорно сътрудничество между БНБ и компетентния надзорен орган;
банката е реномирана на международния финансов пазар и финансовото и състояние е надеждно и стабилно;
организационната структура на банката е подходяща за дейностите, които възнамерява да извършва;
управителите на клона отговарят на изискванията по този закон и притежават необходимата репутация;
законодателството на третата държава не създава препятствия за упражняването на ефективен надзор на консолидирана основа или за предоставянето на необходимата информация.
Българската народна банка уведомява ЕБО за:
всеки издаден от нея лиценз за извършване на банкова дейност чрез клон на банка със седалище в трета държава, както и за всички последващи изменения на лиценза;
общия размер на активите и пасивите съгласно периодичните отчети на клоновете на банки със седалище в трета държава;
наименованието на групата от трета държава, към която принадлежи банката със седалище в трета държава, получила лиценз за извършване на дейност в Република България чрез клон.
Българската народна банка отказва издаването на лиценз на банка със седалище в трета държава за извършване на банкова дейност на територията на Република България чрез клон, когато прецени, че:
не е налице което и да е от условията по ал. 3;
компетентният орган за банков надзор по седалището на банката заявител не е дал съгласие на банката за откриване на клон в Република България или е изпратил становище за незадоволително финансово състояние или за нарушения на изискванията за разумно банкиране;
компетентният орган за банков надзор по седалището на банката заявител не прилага принципа на реципрочност при осигуряването на достъп на банки с регистрация на територията на Република България до съответния банков пазар на територията на третата държава.