Чл. 25 ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава третаРаздел IIin force
Финансова институция със седалище в Република България може да осъществява на територията на държава членка една или повече от дейностите почл. 3, ал. 1чрез клон или директно, ако е дъщерно дружество на банка или съвместно притежание на две и повече банки, лицензирани в Република България, и при едновременно наличие на следните условия:
учредителният акт или уставът на финансовата институция предвижда предоставянето на услугите;
банката майка или банките, които притежават съвместно финансовата институция, са получили лиценз за извършване на банкова дейност, издаден от компетентния орган почл. 1, ал. 2;
финансовата институция реално осъществява една или повече от дейностите почл. 3, ал. 1на територията на Република България;
банката майка или банките, които притежават съвместно финансовата институция, притежават най-малко 90 на сто от гласовете в общото събрание на финансовата институция;
банката майка или банките, които притежават съвместно финансовата институция, по преценка на компетентния орган почл. 1, ал. 2удовлетворяват изискванията за разумно управление на финансовата институция и са декларирали със съгласието на компетентния орган почл. 1, ал. 2, че поотделно и солидарно гарантират задълженията, поети от финансовата институция;
финансовата институция и дейностите, които ще извършва, са ефективно обхванати от надзора на консолидирана основа над банката майка или над всяка от банките, които притежават съвместно финансовата институция, осъществяван в съответствие с изискванията на този закон и наРегламент (ЕС) № 575/2013.
Когато установи, че условията по ал. 1 са налице, компетентният орган почл. 1, ал. 2издава удостоверение, което се изпраща на компетентните органи на приемащата държава.
Редът за издаване на удостоверение се определя с наредба на БНБ.
Компетентният орган почл. 1, ал. 2упражнява надзор на консолидирана основа върху финансовата институция по ал. 1 и наблюдава акционерната и структура по ред, определен с наредба на БНБ.
При осъществяването на надзора върху финансовата институция по ал. 1 БНБ си сътрудничи с компетентните органи на държавите членки при спазване на изискванията за професионална тайна.
Разпоредбите на този член не се прилагат за финансови институции, които по силата на друг закон имат право да извършват директно или чрез клон дейност в друга държава членка.