Чл. 35а ЗКИ

Закон за кредитните институции

Глава третаРаздел IIIin force

Финансов холдинг майка от държава членка, финансов холдинг майка със смесена дейност от държава членка, финансов холдинг майка от Европейския съюз и финансов холдинг майка със смесена дейност от Европейския съюз е длъжен да поиска издаване на одобрение от компетентния орган почл. 1, ал. 2, когато той е консолидиращ надзорен орган.

Алинея 1 се прилага и за финансовите холдинги и финансовите холдинги със смесена дейност, различни от тези по ал. 1, спрямо които компетентният орган почл. 1, ал. 2упражнява надзор на подконсолидирана основа, и за тези, които са определени съгласно ал. 6, т. 3 като отговорни за спазването на изискванията от групата на консолидирана основа.

За издаване на одобрение финансовият холдинг или финансовият холдинг със смесена дейност предоставя следното:

описание на организационната структура на групата, част от която е финансовият холдинг или финансовият холдинг със смесена дейност, като ясно се посочват неговите дъщерни дружества, а когато е приложимо - предприятията майки, както и местоположението и предметът на дейност, извършвана от всеки субект от групата;

информация относно овластяването на най-малко две лица, които управляват и представляват финансовия холдинг или финансовия холдинг със смесена дейност, и за спазването на изискванията почл. 96, ал. 1 – 3;

информация относно спазването на изискванията начл. 13, ал. 2, т. 7, изречение първо и т. 8,чл. 14, ал. 3, т. 6 и т. 10 - 12по отношение на акционерите и съдружниците, които притежават квалифицирано дялово участие, а в случай че няма такива акционери - за 20-те най-големи акционери или съдружници;

описание на вътрешната организация и разпределението на задачите в рамките на групата;

друга информация, която е необходима на компетентния орган почл. 1, ал. 2за извършване на оценките по ал. 5 и 6.

Информацията по ал. 3 се предоставя и когато финансов холдинг или финансов холдинг със смесена дейност е със седалище в Република България, но компетентният орган почл. 1, ал. 2не е консолидиращ надзорен орган.

Компетентният орган почл. 1, ал. 2издава одобрение на финансов холдинг или финансов холдинг със смесена дейност, когато са изпълнени едновременно следните условия:

вътрешните правила и разпределението на задачите в рамките на групата осигуряват спазването на изискванията на този закон иРегламент (ЕС) № 575/2013на консолидирана и подконсолидирана основа и са ефективни с цел:

а)

координиране на всички дъщерни дружества на финансовия холдинг или финансовия холдинг със смесена дейност, включително чрез подходящо разпределение на задачите между дъщерните институции;

б)

предотвратяване или управление на конфликти в рамките на групата;

в)

прилагане на политики за цялата група, приети от финансовия холдинг майка или финансовия холдинг майка със смесена дейност в рамките на групата;

организационната структура на групата, от която е част финансовият холдинг или финансовият холдинг със смесена дейност, не възпрепятства или не затруднява по друг начин ефективния надзор върху дъщерните институции или институциите майки за изпълнение на задълженията им на индивидуална, консолидирана и когато е приложимо, подконсолидирана основа, като при оценката на този критерий се взема предвид:

а)

позицията на финансовия холдинг или финансовия холдинг със смесена дейност в групата на няколко нива;

б)

структурата на собственост;

в)

ролята на финансовия холдинг или финансовия холдинг със смесена дейност в рамките на групата;

спазването на изискванията начл. 13, ал. 2, т. 7, изречение първо и т. 8,чл. 14, ал. 3, т. 6 и т. 10 - 12по отношение на акционерите и съдружниците, които притежават квалифицирано дялово участие, ичл. 96.

След искане от финансовия холдинг или от финансовия холдинг със смесена дейност по ал. 1 компетентният орган по чл. 1, ал. 2 го освобождава от задължението за получаване на одобрение, когато са изпълнени едновременно следните условия:

основната дейност на финансовия холдинг е придобиването на дялови участия в дъщерни дружества или при финансов холдинг със смесена дейност - основната дейност по отношение на институциите или финансовите институции в групата е придобиването на дялови участия в дъщерни дружества;

финансовият холдинг или финансовият холдинг със смесена дейност не е определен като субект за преструктуриране в която и да било от групите за преструктуриране на групата в съответствие със стратегията за преструктуриране, определена от БНБ като орган за преструктуриране съгласноЗакона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посреднициили от друг компетентен орган за преструктуриране;

дъщерна кредитна институция или получил одобрение по този член дъщерен финансов холдинг, или дъщерен финансов холдинг със смесена дейност е определен като отговорен за спазването на изискванията от групата на консолидирана основа, като на съответното дружество са предоставени всички необходими средства и права за ефективното изпълнение на тези задължения;

финансовият холдинг или финансовият холдинг със смесена дейност не участва във вземането на управленски, оперативни или финансови решения, засягащи групата или нейните дъщерни дружества, които са институции или финансови институции;

не съществуват пречки за упражняването на ефективен надзор върху групата на консолидирана основа.

Българската народна банка може да разреши финансов холдинг или финансов холдинг със смесена дейност, освободен от одобрение по ал. 6, да бъде изключен от обхвата на консолидацията, когато са изпълнени следните условия:

изключването не засяга ефективността на надзора на дъщерната кредитна институция или на групата;

финансовият холдинг или финансовият холдинг със смесена дейност няма други експозиции в капиталови инструменти, освен тези в дъщерната кредитна институция или в междинния финансов холдинг майка или в междинния финансов холдинг майка със смесена дейност, контролиращ дъщерната кредитна институция;

финансовият холдинг или финансовият холдинг със смесена дейност не използва ливъридж в значителна степен и няма експозиции, които да не са свързани със собствеността му в дъщерната кредитна институция или в междинния финансов холдинг майка или в междинния финансов холдинг майка със смесена дейност, контролиращ дъщерната кредитна институция.

Финансов холдинг или финансов холдинг със смесена дейност по ал. 6 не се изключва от обхвата на пруденциалната консолидация по този закон иРегламент (ЕС) № 575/2013 с изключение на случаите по ал. 7.

Българската народна банка, когато е консолидиращ надзорен орган, следи текущо за спазването на условията по ал. 5 и 6. Финансовите холдинги и финансовите холдинги със смесена дейност предоставят на компетентния орган почл. 1, ал. 2информацията, която е необходима за текущо наблюдение на организационната структура на групата и спазването на условията по ал. 5 и 6.

Българската народна банка, когато е консолидиращ надзорен орган, предоставя информацията по ал. 9 на компетентния орган на държавата членка, в която е учреден финансовият холдинг или финансовият холдинг със смесена дейност.

Когато БНБ установи, че условията по ал. 6 вече не са спазени, тя изисква от финансовия холдинг или финансовия холдинг със смесена дейност да подаде заявление, към което са приложени необходимите документи, за издаване на одобрение в съответствие с ал. 3.

Решение за одобрение, освобождаване от одобрение, отказ за одобрение или отказ за освобождаване от одобрение се издава в 4-месечен срок от получаването на заявлението или ако е непълно - от получаването на цялата информация по ал. 3, но не по-късно от 6 месеца от получаването на заявлението.

Компетентният орган почл. 1, ал. 2мотивирано отказва издаване на одобрение, ако:

прецени, че не е спазено някое от условията по ал. 5;

представените от финансовия холдинг или финансовия холдинг със смесена дейност документи съдържат непълна, противоречива или недостоверна информация;

не са представени в определения срок допълнително поисканите документи, необходими за извършване на преценката дали са налице условията по ал. 5.

Едновременно с отказа могат да бъдат приложени надзорни мерки почл. 103б.

Когато издаването на одобрение или освобождаването от одобрение на финансов холдинг или финансов холдинг със смесена дейност е свързано с процедура за издаване на лиценз, с издаване на одобрение за придобиване на квалифицирано дялово участие или с издаване на одобрение за придобиване на съществено дялово участие, издаването на които е от компетентност на компетентния орган по чл. 1, ал. 2, този орган се консултира с консолидиращия надзорен орган, а в случай че е различен – и с компетентния орган в държавата членка, в която е седалището на финансовия холдинг или на финансовия холдинг със смесена дейност. В този случай срокът за произнасяне по чл. 28б, ал. 2, съответно по чл. 28и, ал. 2 и 3, спира да тече, докато приключи производството по издаването на одобрение или освобождаването от одобрение на финансовия холдинг или на финансовия холдинг със смесена дейност.