Чл. 64 ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава осмаРаздел IVin forcecited by 4 decisions
Лицата почл. 63, ал. 3могат да предоставят информация, представляваща професионална тайна, на следните органи във връзка с изпълнението на техните функции или задължения:
органите на съдебната власт - в случаите на образувано наказателно производство;
съда:
в случаите на обжалване на административен акт на БНБ, издаден по реда на този закон;
във връзка със съдебно или арбитражно дело, засягащо извършени надзорни действия;
в случаите на образувано производство по ликвидация или несъстоятелност на банка, с изключение на информацията, която се отнася до трети лица, които желаят да придобият предприятието на банката;
органите за финансов надзор в Република България, на Фонда за гарантиране на влоговете в банките и на Държавна агенция "Национална сигурност" - в случаи и по ред, определени вЗакона за гарантиране на влоговете в банкитеили със съвместни инструкции или споразумения;
временните синдици, синдиците или ликвидаторите на банки, както и на органите, които по закон осъществяват контрол върху банка в производство по ликвидация или несъстоятелност;
одиторите на финансовите отчети на кредитни институции, инвестиционни посредници, застрахователи или на финансови институции, както и на лицата, които по закон осъществяват контрол върху одиторите на кредитни институции, инвестиционни посредници, застрахователи или финансови институции;
Сметната палата за целите на извършваните от нея одити на дейността на Българската народна банка;
Комисията за противодействие на корупцията и/или на нейните органи;
органите на други държави членки, на които е възложено задължение да упражняват надзор над предприятията от финансовия сектор, финансовите пазари или платежните системи;
органите на други държави членки, които участват в процедури по ликвидация или несъстоятелност на банки или в други подобни процедури, както и на органите на държави членки, които отговарят за контрола над банки в производство по несъстоятелност, ликвидация или в други подобни процедури;
органите на други държави членки, които отговарят за предвидените от закон одити на отчетите на кредитни институции, инвестиционни посредници, застрахователи и на финансови институции, както и на органите, които по закон осъществяват контрол върху одиторите на кредитни институции, инвестиционни посредници, застрахователи и на финансови институции;
органите, които управляват схеми за гарантиране на влоговете или компенсиране на инвеститорите в държави членки;
органите на други държави членки, на които е възложено да поддържат стабилността на финансовата система посредством използването на макропруденциални правила;
органите на други държави членки за оздравяване или органите, на които е възложена защитата на стабилността на финансовата система;
органите на други държави членки, отговарящи за прилагането на правилата за структурно разделение в рамките на група;
институционалните защитни схеми почлен 113, параграф 7 от Регламент (ЕС) № 575/2013, както и на органите, осъществяващи наблюдение и контрол върху тях;
Европейската централна банка и на централните банки на държави членки в качеството им на институции, провеждащи парична политика, когато тази информация е необходима за изпълнението на техните законоустановени функции, включително за провеждане на парична политика и свързаното осигуряване на ликвидност, надзор над платежните системи, системите за клиринг и сетълмент и за поддържане на финансова стабилност, включително при възникване на извънредна ситуация почл. 93, ал. 1;
Европейската централна банка, когато тази информация е необходима за осъществяване на нейните задачи поРегламент (ЕС) № 1024/2013;
Европейския съвет за системен риск (ЕССР), когато тази информация е необходима за осъществяване на неговите функции съгласноРегламент (ЕС) № 1092/2010на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за пруденциалния надзор върху финансовата система на Европейския съюз на макроравнище и за създаване на Европейски съвет за системен риск (ОВ, L 331/1 от 15 декември 2010 г.), наричан по-нататък "Регламент (ЕС) № 1092/2010", включително при възникване на извънредна ситуация почл. 93, ал. 1;
Европейския орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване и Европейския орган за ценни книжа и пазари;
главния инспектор или инспектор от Инспектората към Висшия съдебен съвет.
При възникване на извънредна ситуация съгласночл. 93, ал. 1лицата почл. 63, ал. 3могат да предоставят информация, представляваща професионална тайна, на органите на Република България и на другите държави членки, отговарящи за законодателството в областта на надзора върху кредитните и финансовите институции, инвестиционните посредници и застрахователите, когато е необходима за изпълнение на техните функции. Такова предоставяне на информация може да бъде извършено само когато е необходимо за целите на надзора, превенцията и преструктурирането на кредитните институции.
Органите по ал. 1 са длъжни да използват получената информация само за целите, за които им е предоставена, и да не я разпространяват и предоставят на трети лица освен при изпълнение на задължение, предвидено в закон.
Органите по ал. 1, т. 3 - 15 могат да получават информация от БНБ, ако са обвързани от задължение за опазване на професионална тайна, аналогично на установеното в този закон.
Когато професионалната тайна е и банкова тайна, прилага се предвиденият в този закон ред за разкриване на банкова тайна.