Чл. 18

Член 18 Възлагане на дейности на външни изпълнители

1. Задължените субекти могат да възлагат задачи, произтичащи от настоящия регламент, на доставчици на услуги. Задълженият субект уведомява надзорника за възлагането на дейности на външни изпълнители преди доставчикът на услуги да започне извършването на възложената дейност.

1. При изпълнението на задачите съгласно настоящия член доставчиците на услуги се считат за част от задължения субект, включително когато от тях се изисква да правят справка в централните регистри, посочени в член 10 от Директива (ЕС) 2024/1640, (наричани по-нататък „централните регистри“) за целите на извършването на комплексна проверка на клиента от името на задължения субект.

Задълженият субект продължава да носи пълна отговорност за всяко действие, независимо дали става въпрос за действие или бездействие, свързано с възложените на външни изпълнители задачи, които се изпълняват от доставчици на услуги. За всяка възложена на външен изпълнител задача задълженият субект трябва да може да докаже на надзорника, че разбира обосновката на дейностите, извършвани от доставчика на услуги, и подхода, следван при тяхното изпълнение, както и че тези дейности намаляват специфичните рискове, на които е изложен задълженият субект.

1. Изпълнението на задачите, възложени на външен изпълнител в съответствие с параграф 1 от настоящия член, не се извършва по начин, който в съществена степен вреди на качеството на политиките и процедурите на задължения субект за спазване на изискванията на настоящия регламент и на Регламент (ЕС) 2023/1113, както и на въведените механизми за контрол за проверката на тези политики и процедури. При всички обстоятелства се забранява възлагане на външен изпълнител на следните задачи:

a) предлагането и одобряването на оценката на риска за цялата стопанска дейност на задължения субект съгласно член 10, параграф 2; б) одобряването на вътрешните политики, механизми за контрол и процедури на задължения субект съгласно член 9; в) решението относно рисковия профил, който да бъде определен на клиента; г) решението за встъпване в делови взаимоотношения или за извършване на случайна сделка с клиент; д) уведомяването на ЗФР за подозрителни дейности съгласно член 69 или основаните на прагова стойност оповестявания съгласно член 74 и член 80, освен когато тези дейности са възложени на друг задължен субект, принадлежащ към същата група и установен в същата държава членка; е) одобряването на критерии за откриване на съмнителни или необичайни сделки и дейности.

1. Преди задължен субект да възложи на външен изпълнител задача съгласно параграф 1, той се уверява, че доставчикът на услуги е достатъчно квалифициран, за да изпълнява задачите, които ще бъдат възложени.

Когато задължен субект възлага на външен изпълнител задача съгласно параграф 1, той гарантира, че доставчикът на услуги, както и всеки последващ подизпълнител доставчик на услуги, прилагат политиките и процедурите, приети от задължения субект. Условията за изпълнението на такива задачи се излагат в писмено споразумение между задължения субект и доставчика на услуги. Задълженият субект осъществява редовни проверки, за да се увери в действителното изпълнение на тези политики и процедури от доставчика на услуги. Честотата на тези проверки се определя въз основа на критичната значимост на възложените на външен изпълнител задачи.

1. Задължените субекти гарантират, че възлагането на дейности на външни изпълнители не се извършва по начин, който в съществена степен вреди на възможността на надзорните органи да наблюдават и проследяват впоследствие спазването от задължения субект на настоящия регламент и на Регламент (ЕС) 2023/1113.

1. Чрез дерогация от параграф 1 задължените субекти нямат право да възлагат задачи, произтичащи от изискванията съгласно настоящия регламент, на доставчици на услуги, пребиваващи или установени в трети държави, определени съгласно глава III, раздел 2, освен ако не е изпълнено всяко едно от следните условия:

a) задълженият субект възлага задачи единствено на доставчик на услуги, който е част от същата група; б) групата прилага политики и процедури за БИП/БФТ, мерки за комплексна проверка на клиента и правила за водене на отчетност, които са в пълно съответствие с настоящия регламент или с равностойни правила в трети държави; в) ефективното изпълнение на изискванията, посочени в буква б) от настоящия параграф, е обект на надзор на равнището на групата, упражняван от надзорния орган на държавата на установяване съгласно глава IV от Директива (ЕС) 2024/1640.

1. Чрез дерогация от параграф 3, когато предприятие за колективно инвестиране няма правосубектност или има само съвет на директорите и е делегирало обработването на членствата и събирането на средства от инвеститори, съгласно определението за „средства“ в член 4, точка 25 от Директива (ЕС) 2015/2366, на друг субект, то може да възложи задачата, посочена в параграф 3, букви в), г) и д), на един от своите доставчици на услуги.

Възлагането на външни изпълнители, посочено в първа алинея от настоящия параграф, може да се осъществи само след като предприятието за колективно инвестиране е уведомило надзорника за намерението си да възложи задачата на външен изпълнител съгласно параграф 1 и надзорникът е одобрил такова възлагане на дейности на външни изпълнители, като е взел предвид: a) ресурсите, опита и знанията на доставчика на услуги във връзка с предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма; б) познаването от доставчика на услуги на вида дейности или сделки, извършвани от предприятието за колективно инвестиране.

1. В срок до 10 юли 2027 г. ОБИП издава насоки, предназначени за задължените субекти, относно:

a) установяването на отношения, свързани с възлагане на дейности на външен изпълнител, в съответствие с настоящия член, тяхното управление и процедурите за наблюдение върху изпълнението на функциите от доставчика на услуги и по-специално на онези функции, които трябва да се считат за критично значими; б) ролите и отговорността на задължения субект и доставчика на услуги в рамките на споразумение за възлагане на дейности на външни изпълнители; в) надзорните подходи към възлагането на дейности на външни изпълнители, както и надзорни очаквания по отношение на възлагането на критични функции на външни изпълнители.

Общи разпоредби