Чл. 26

Член 26 Постоянно наблюдение върху деловите взаимоотношения и наблюдение върху сделките, извършвани от клиенти

1. Задължените субекти провеждат постоянно наблюдение върху деловите взаимоотношения, включително сделките, предприемани от клиента през цялото време на деловото взаимоотношение, с цел да гарантират, че тези сделки отговарят на информацията, с която задълженият субект разполага за клиента, за стопанската дейност на клиента и за неговия рисков профил и при необходимост с информацията за произхода и предназначението на средствата и с цел откриване на тези сделки, които да бъдат подложени на по-задълбочена оценка съгласно член 69, параграф 2.

Когато деловите взаимоотношения включват повече от един продукт или услуга, задължените субекти гарантират, че мерките за комплексна проверка на клиента включват всички тези продукти и услуги. Когато задължените субекти, принадлежащи към група, имат делови взаимоотношения с клиенти, които са клиенти и на други субекти в рамките на тази група, независимо дали са задължени субекти или предприятия, които не подлежат на изискванията за БИП/БФТ, те вземат предвид информацията, свързана с тези други делови взаимоотношения, за целите на наблюдението на деловите взаимоотношения със своите клиенти.

1. В контекста на постоянното наблюдение, посочено в параграф 1, задължените субекти гарантират, че съответните документи, данни или информация за клиента се поддържат в актуален вид.

Периодът от време между актуализациите на информацията за клиента съгласно първата алинея зависи от риска, произтичащ от деловото взаимоотношение и в никакъв случай не надвишава: a) за клиенти с по-висок риск, за които се прилагат мерките съгласно раздел 4 от настоящата глава — 1 година; б) за всички останали клиенти — 5 години.

1. Като допълнение към изискванията, определени в параграф 2, задължените субекти извършват преглед и при необходимост актуализират информацията за клиента, в случай че:

a) е настъпила промяна в съответните обстоятелства на клиента; б) задълженият субект има правно задължение в рамките на съответната календарна година да се свърже с клиента с цел преглед на съответната информация за действителните собственици или за да спази изискванията на Директива 2011/16/ЕС на Съвета (42); в) узнаят за факт от значение, който е свързан с клиента.

1. В допълнение към постоянното наблюдение, посочено в параграф 1 от настоящия член, задължените субекти редовно проверяват дали са изпълнени условията, предвидени в член 20, параграф 1, буква г). Честотата на тази проверка е съизмерима с излагането на задължения субект и деловите взаимоотношения на рискове от неприлагане или заобикаляне на целеви финансови санкции.

За кредитните институции и финансовите институции проверката, посочена в първата алинея, се извършва и при всяко ново посочване във връзка с целеви финансови санкции. Изискванията на настоящия параграф не заменят задължението за прилагане на целевите финансови санкции или по-строгите изисквания съгласно други правни актове на Съюза или съгласно националното право относно проверката на клиентската база в списъци с целеви финансови санкции.

1. В срок до 10 юли 2026 г. ОБИП издава насоки относно постоянното наблюдение на деловите взаимоотношения и относно наблюдението на сделките, извършвани в контекста на такива взаимоотношения.