Чл. 47

Член 47 Особени случаи за сектора на животозастраховането и другите видове застраховане, свързано с инвестиции По отношение на животозастраховането или друга свързана с инвестиции застрахователна дейност, освен мерките за комплексна проверка, които се изискват по отношение на клиента и действителния собственик, задължените субекти прилагат следните мерки за комплексна проверка на клиента по отношение на ползващите се лица по животозастрахователни полици и други застрахователни полици, свързани с инвестиции, непосредствено след като ползващите се лица бъдат идентифицирани или определени: a) при ползващи се лица, които са идентифицирани като изрично посочени лица или правни форми — записват името/наименованието на лицето или правната форма; б) при ползващи се лица, които са определени чрез характеристики или клас или по друг начин — получават достатъчно информация относно тези ползващи се лица, за да могат да установят идентификационните данни на ползващото се лице към момента на изплащането. За целите на първа алинея проверката на идентификационните данни на ползващите се лица, и в съответните случаи — техните действителни собственици, се извършва към момента на изплащането. При цялостно или частично прехвърляне на застраховка „Живот“ или на друга застраховка, свързана с инвестиции, на трето лице задължените субекти, осведомени за прехвърлянето, идентифицират действителния собственик към момента на прехвърлянето към физическото или юридическото лице или правната форма, които получават в своя полза стойността на прехвърлената полица. РАЗДЕЛ 6 Разчитане на комплексна проверка на клиента, извършена от други задължени субекти