Чл. 51

Име, правна форма, собственост, управление и данни за контакт;

Всички физически и юридически лица, отговарящи за информацията, предоставена в основния информационен документ за инвестицията. В случай на физически лица, включително членове на административните, управителните или надзорните органи на създателя на проекта, се посочва името и функцията на физическото лице; в случай на юридически лица се посочват наименованието и седалището. Декларация за отговорност: „Създателят на проекта заявява, че доколкото му е известно, никаква информация не е пропусната или подвеждаща или неточна. Създателят на проекта отговаря за изготвянето на настоящия основен информационен документ за инвестицията.“

Основни дейности на създателя на проекта; предлагани стоки или услуги от създателя на проекта;

Хипервръзка към най-актуалните финансови отчети, ако има такива, на създателя на проекта;

Основни годишни финансови данни и съотношения за създателя на проекта за последните три години, ако има такива;

Описание на проекта за колективно финансиране, включително целта и основните му характеристики. Част Б: Основни характеристики на процеса на колективно финансиране и когато е приложимо условия за набиране на капитал или заемане на средства

минимален целеви размер на капитала, който трябва да бъде набран, или на средствата, които трябва да бъдат заети, в рамките на едно предложение за колективно финансиране, както и броя на предложенията в рамките на проекта за колективно финансиране, направени от създателя на проекта или от доставчика на услуги за колективно финансиране;

краен срок за набирането на капитал или заемането на средства;

информация за последиците, ако до крайния срок целевият капитал не бъде набран или целевите средства не бъдат заети;

максималната сума на предложението, ако е различна от целевия капитал или целевите средства, посочени в буква а);

размер на собствения капитал, който създателят на проекта за колективно инвестиране е вложил в него;

промяна в структурата на капитала на създателя на проекта или заеми, свързани с предложението за колективно финансиране;

наличието на преддоговорен период за размисъл за неопитните инвеститори и свързаните с него условия. Част В: Рискови фактори Представяне на основните рискове, свързани с финансирането на проекта за колективно финансиране, със сектора, с проекта, със създателя на проекта и с прехвърлимите ценни книжа, с допустимите инструменти за целите на колективното финансиране или със заемите, включително географските рискове, когато това е уместно. Част Г: Информация относно предложението за прехвърлими ценни книжа и на допустими инструменти за целите на колективното финансиране

обща сума и вид на прехвърлимите ценни книжа или на допустимите инструменти за целите на колективното финансиране, които ще се предлагат;

цена на записване;

дали се приема презаписване и как се разпределя;

ред и условия за записване и за плащане;

съхранение и предоставяне на прехвърлимите ценни книжа или на допустимите инструменти за целите на колективното финансиране на инвеститорите;

ако инвестицията е обезпечена от гарант или обезпечение: i) дали гарантът или доставчикът на обезпечение е юридическо лице; ii) име, правна форма и данни за контакт на гаранта или доставчика на обезпечение; iii) информация за естеството и условията на гаранцията или обезпечението;

когато е приложимо, твърд ангажимент за обратно изкупуване на прехвърлимите ценни книжа или допустимите инструменти за целите на колективното финансиране и периода на това обратно изкупуване;

при некапиталовите инструменти — номиналния лихвен процент, датата, от която лихвата става дължима, датите на лихвените плащания, падежа и приложимата доходност. Част Д: Информация за дружества със специална цел (ДСЦ)

дали ДСЦ посредничи между създателя на проекта и инвеститора;

данни за контакт на ДСЦ. Част Е: Права на инвеститорите

основни права, свързани с прехвърлимите ценни книжа или допустимите инструменти за целите на колективното финансиране;

ограничения, на които подлежат прехвърлимите ценни книжа или допустимите инструменти за целите на колективното финансиране, включително споразумения на акционерите или други механизми, възпрепятстващи тяхното прехвърляне;

описание на всички ограничения върху прехвърлянето на прехвърлимите ценни книжа или на допустимите инструменти за целите на колективното финансиране;

възможности за инвеститора за излизане от инвестицията;

за капиталовите инструменти — разпределение на капитала и правата на глас преди и след увеличението на капитала вследствие на предлагането (ако се приеме, че всички прехвърлими ценни книжа или допустими инструменти за целите на колективното финансиране ще бъдат записани). Част Ж: Оповестяване във връзка със заемите Когато предложението за колективно финансиране включва улесняване на предоставянето на заеми — в основния информационен документ за инвестицията вместо информацията, посочена в части Г, Д и Е от настоящото приложение, се съдържа информация относно:

естество, продължителност и условия на заема;

приложими лихвени проценти или, когато е приложимо, друго обезщетение на инвеститора;

мерки за намаляване на риска, включително наличието на доставчици на обезпечение или поръчители, или на други видове гаранции;

план на погасителните вноски на главницата и на лихвите;

всеки случай на неизпълнение на задължения по споразумения за отпускане на заем от страна на създателя на проекта през последните пет години;

обслужването на заема, включително за ситуации, при които създателят на проекта не изпълнява задълженията си. Част З: Такси, информация и правна защита

такси, платени от инвеститора, или направени от него разходи във връзка с инвестицията, включително административни разходи, произтичащи от продажбата на допустими инструменти за целите на колективното финансиране;

къде и как може безплатно да се получи допълнителна информация относно проекта за колективно финансиране, създателя на проекта и ДСЦ;

как и до кого инвеститорът може да подаде жалба относно инвестицията, поведението на създателя на проекта или доставчика на услуги за колективно финансиране. Част И: Информация относно индивидуалното управление на портфейл от заеми от доставчиците на услуги за колективно финансиране

име, правна форма, собственост, управление и данни за контакт на доставчика на услуги за колективно финансиране;

минимални и максимални лихвени проценти на заемите, които могат да бъдат предлагани за индивидуалните портфейли на инвеститорите;

минимални и максимални падежи на заемите, които могат да бъдат предлагани за индивидуалните портфейли на инвеститорите;

обхват и разпределение на рисковите категории, към които се отнасят заемите, когато такива се използват, както и проценти на неизпълнение и среднопретеглен лихвен процент по рискова категория, с допълнителна разбивка по година на отпускане на заема чрез доставчика на услуги за колективно финансиране;

основни елементи на вътрешната методология за оценка на кредитния риск на отделните проекти за колективно финансиране и за определяне на рисковите категории;

ако е предложена целева норма на възвръщаемост на инвестициите — целеви лихвен процент на годишна база и доверителен интервал на този целеви лихвен процент на годишна база за инвестиционния период, като се вземат предвид таксите и процентите на неизпълнение;

процедури, вътрешни методологии и критерии за подбор на проекти за колективно финансиране за индивидуалния портфейл от заеми на инвеститора;

обхват и условия на всички приложими капиталови гаранции;

обслужването на заемите от портфейла, включително в случаите, при които създателят на проекта не изпълнява задълженията си;

стратегии за диверсификация на риска;

такси, които трябва да бъдат платени от създателя на проекта или от инвеститора, включително всички приспадания от лихвата, която трябва да бъде платена от създателя на проекта. ПРИЛОЖЕНИЕ II ОПИТНИ ИНВЕСТИТОРИ ЗА ЦЕЛИТЕ НА НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ I. Критерии за установяване Опитен инвеститор е инвеститор, който осъзнава рисковете, свързани с инвестирането на капиталовите пазари, и разполага с подходящи ресурси за поемане на тези рискове, без да се излага на прекомерни финансови последици. Опитните инвеститори могат да бъдат категоризирани като такива, ако отговарят на критериите за установяване, посочени в настоящия раздел и ако се следва процедурата, посочена в раздел II. Следните физически и юридически лица се считат за опитни инвеститори по отношение на всички услуги, предлагани от доставчици на услуги за колективно финансиране, в съответствие с настоящия регламент: 1) Юридически лица, които отговарят на най-малко един от следните критерии:

собствен капитал в размер на най-малко 100 000 EUR;

нетен оборот в размер на най-малко 2 000 000 EUR;

балансово число в размер на най-малко 1 000 000 EUR. 2) Физически лица, които отговарят на най-малко два от следните критерии:

лични брутни доходи в размер на най-малко 60 000 EUR за финансова година или портфейл от финансови инструменти, който включва по определение парични депозити и финансови активи, чийто размер надхвърля 100 000 EUR;

инвеститорът работи или е работил в продължение на най-малко една година на професионална длъжност във финансовия сектор, която изисква познаване на предвижданите трансакции или услуги, или е заемал ръководна длъжност в продължение на най-малко 12 месеца в юридическо лице, посочено в точка 1);

през предходните четири тримесечия инвеститорът е извършвал на капиталовите пазари средно на тримесечие по 10 трансакции със значителен размер. II. Искане за третиране като професионален инвеститор Доставчиците на услуги за колективно финансиране предоставят на своите инвеститори образец, който те могат да използват, за да представят искане да бъдат разглеждани като опитни инвеститори. Образецът съдържа критериите за установяване, изложени в раздел I, и ясно предупреждение, в което се посочва защитата на инвеститорите, която опитният инвеститор ще загуби поради класификацията си като такъв. В искането да бъде разглеждан за опитен инвеститор се съдържа следното: 1) удостоверение, в което се посочват критериите за установяване, посочени в раздел I, на които отговаря отправилият искането инвеститор; 2) декларация, че отправилият искането инвеститор е наясно с последствията от загубата на защитата на инвеститорите, свързана със статута на неопитен инвеститор; 3) декларация, че отправилият искането инвеститор остава отговорен за верността на информацията, предоставена в искането. Доставчикът на услуги за колективно финансиране предприема разумни мерки, за да гарантира, че инвеститорът отговаря на условията за опитен инвеститор, и прилага подходящи вътрешни писмени политики за категоризиране на инвеститорите. Доставчикът на услуги за колективно финансиране одобрява искането, освен ако има основателно съмнение относно верността на предоставената в искането информация. Доставчикът на услуги за колективно финансиране изрично уведомява инвеститорите, когато статутът им бъде потвърден. Одобрението, посочено в трета алинея, е с валидност две години. Инвеститорите, които желаят да запазят своя статут на опитен инвеститор, след изтичането на срока на валидност представят ново искане пред доставчика на услуги за колективно финансиране. Опитните инвеститори са отговорни за информирането на доставчика на услуги за колективно финансиране за всяка промяна, която би могла да засегне тяхната категоризация. Ако доставчикът на услуги за колективно финансиране установи, че инвеститорът вече не отговаря на първоначалните условия, съгласно които е било допустимо инвеститорът да бъде считан за опитен инвеститор, доставчикът на услуги за колективно финансиране информира инвеститора, че ще бъде разглеждан като неопитен инвеститор. III. Опитни инвеститори, които са професионални клиенти Чрез дерогация от процедурата, посочена в раздел II от настоящото приложение, субектите, посочени в раздел I, точки 1—4 на приложение II към Директива 2014/65/ЕС, се разглеждат като опитни инвеститори, ако представят доказателство за своя статут на професионални клиенти на доставчика на услуги за колективно финансиране.