Чл. 4

Чл. 4.(1) При извършване на оценките почл. 64, ал. 7 от ЗПФИсе взема предвид цялата относима информация, с която разполага инвестиционният посредник, и се отчитат рисковете, които могат да възникнат, ако бъдат установени слабости, засягащи пригодността на членовете на управителния орган, съответно членовете на контролния орган, поотделно и колективно, включително репутационни рискове. (2) При извършване на последващи оценки почл. 64, ал. 7 от ЗПФИсе вземат предвид:

1. представянето на членовете на управителния орган, съответно членовете на контролния орган, поотделно и колективно, и ситуацията или събитието, което е предизвикало последваща оценка и въздействието му върху пригодността;
2. ефективността на работния процес на управителния орган, съответно контролния орган, включително ефективността на информационните потоци и потока на информация към членовете на управителния орган, съответно членовете на контролния орган, въз основа на информация, предоставена от звеното за проверка на съответствието, а когато са създадени - и от звеното за управление на риска и звеното за вътрешен одит;
3. (доп. - ДВ, бр. 26 от 2022 г., в сила от 02.05.2022 г.) ефективността и разумното управление на инвестиционния посредник, включително дали управителният и контролният орган са действали в най-добрия интерес на инвестиционния посредник, както и във връзка с противодействието на изпирането на пари и финансирането на тероризма;
4. способността на управителния орган, съответно контролния орган, да се съсредоточи върху стратегически важни цели;
5. адекватността на броя на проведените заседания, посещаемостта, отделеното време и активността на членовете на управителния орган, съответно членовете на контролния орган, по време на заседанията;
6. всичките промени в състава на управителния орган, съответно контролния орган, и всичките слабости по отношение на пригодността, поотделно и колективно, като се отчете бизнес моделът и стратегията към риска на инвестиционния посредник и промени в тях;
7. целите на управителния орган, съответно контролния орган;
8. целите на инвестиционния посредник;
9. независимостта на членовете на управителния орган, съответно членовете на контролния орган, включително дали вземането на решения се влияе от член, или малка група членове и дали се спазва политиката по отношение на конфликта на интереси;
10. степента на изпълнение на целите, заложени в политиките и процедурите почл. 20, ал. 1;
11. събитията, които оказват съществено въздействие върху пригодността на всеки член на управителния орган, съответно всеки член на контролния орган, и колективната пригодност, включително промени в бизнес модела, стратегиите и организацията на инвестиционния посредник;
12. (нова - ДВ, бр. 26 от 2022 г., в сила от 02.05.2022 г.) основателни причини за съмнение, че се извършва, било е извършено или е имало опит да се извърши изпиране на пари или финансиране на тероризма или други финансови престъпления, или че съществува повишен риск от тези действия, включително вследствие на неблагоприятни констатации, направени от вътрешните или външните одитори или от компетентни органи по отношение на адекватността на системите и контролите на инвестиционния посредник за противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

(3) (Нова - ДВ, бр. 26 от 2022 г., в сила от 02.05.2022 г.) При извършване на последваща оценка почл. 64, ал. 7 от ЗПФИсе вземат предвид и:

1. възложените задължения и отчетните процеси в рамките на инвестиционния посредник, включително ако е приложимо в рамките на групата, за да се установи дали е необходима промяна в разпределението на задълженията между членовете на управителния орган, съответно членовете на контролния орган, като се отчита цялата относима документация;
2. достоверността и надеждността на всяка информация, която е довела до последващата оценка, и сериозността на всички твърдения или действителни нарушения от страна на един или повече членове на управителния или контролния орган.