Чл. 40

Чл. 40.(1) (Доп. - ДВ, бр. 36 от 2023 г.) Правилата за вътрешна организация на инвестиционния посредник почл. 69 от ЗПФИсе изготвят в писмена форма, изискванията в тях са неутрални по отношение на пола, и включват най-малко следната информация и документи:

1. изчерпателно описание на организационната структура на инвестиционния посредник и на длъжностите в отделните структурни звена, включително ясно разпределяне на функциите и задълженията във връзка с извършваните от инвестиционния посредник услуги и дейности почл. 6, ал. 2 и 3 от ЗПФИмежду тези звена и длъжности, отношенията на координация и субординация между тях, както и процедурите за вземане на решения във връзка с осъществяваната от инвестиционния посредник дейност;
2. установяване на изискванията за заемане на всяка от длъжностите по т. 1, гарантиращи наличието на умения, знания и опит, необходими за професионалното изпълнение на съответните функции и задължения;
3. установяване на ясни изисквания относно вида, срока и начина на предоставяне на информацията, която следва да бъде обменяна между различните структурни звена в инвестиционния посредник с цел осигуряване изпълнението на функциите на тези звена и на инвестиционния посредник като цяло;
4. политика на инвестиционния посредник за третиране на конфликти на интереси в съответствие с големината и организационната структура на инвестиционния посредник и естеството, мащаба и сложността на дейността му;
5. изчерпателни и ясни процедури за начина на изпълнение на дейността на инвестиционния посредник, гарантиращи своевременното и точно изпълнение на задълженията на лицата, които работят по договор за него;
6. условията за групиране и разпределяне на клиентски нареждания;
7. условията относно осъществяваното от инвестиционния посредник държане на предоставени от клиента финансови инструменти и парични средства;
8. условията за водене на отчетност и за съхраняване на информация и за защита на информационните системи;
9. политика за непрекъснатост на дейността;
10. процедури за подаване на вътрешни сигнали от служители на инвестиционния посредник за действителни или възможни нарушения в инвестиционния посредник;
11. ефективни и открити политики и процедури за администриране и разглеждане на жалби от клиенти или потенциални клиенти;
12. изисквания във връзка с възлагане на критични и важни оперативни функции на трети лица;
13. използване на електронни платформи за търговия, начин на предоставяне на услугите на клиенти, изискванията към служителите на инвестиционния посредник във връзка с предоставяната услуга.

(2) Правилата по ал. 1 осигуряват извършването на услуги и дейности от инвестиционния посредник в съответствие с изискванията наЗПФИ, на актовете по прилагането му и на приложимите актове на Европейския съюз. Изградената в инвестиционния посредник вътрешна организация осигурява своевременното установяване на всеки риск от несъответствие на дейността на инвестиционния посредник с изискванията наЗПФИ, на актовете по прилагането му и на приложимите актове на Европейския съюз. (3) Политиката по ал. 1, т. 4 съдържа по отношение на всяка конкретна услуга или дейност, извършвана от или за сметка на инвестиционния посредник, обстоятелствата, представляващи конфликт на интереси или които могат да доведат до конфликт на интереси, пораждащ риск от увреждане на интересите на клиент на инвестиционния посредник, включително такива обстоятелства, които са или следва да бъдат известни на инвестиционния посредник и които могат да доведат до конфликт на интереси в резултат на структурата на групата, част от която е инвестиционният посредник, и дейността на останалите членове на групата, както и процедурите и мерките за третиране на такива конфликти. (4) (Нова - ДВ, бр. 36 от 2023 г.) При възлагане на услуги "в облак" на външни доставчици инвестиционният посредник спазва Насоките за възлагане на дейности на външни доставчици на компютърни услуги "в облак" (ESMA50-164-4285 BG), издадени от Европейския орган за ценни книжа и пазари, за които Комисията е взела решение за прилагането им съгласночл. 13, ал. 1, т. 26 от Закона за Комисията за финансов надзор. (5) (Нова - ДВ, бр. 36 от 2023 г.) Инвестиционният посредник почл. 9а, ал. 1 от ЗПФИ, който не отговаря на условията за малки и невзаимосвързани инвестиционни посредници, определени вчл. 12, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2019/2033, спазва Насоките относно вътрешното управление съгласно Директива (ЕС) 2019/2034 (ЕВА/GL/2021/14), издадени от Европейския банков орган, за които Комисията е взела решение за прилагането им съгласночл. 13, ал. 1, т. 26 от Закона за Комисията за финансов надзор.