Чл. 97б

Чл. 97б.(Нов - ДВ, бр. 36 от 2023 г.) (1) Във връзка с предоставяне на услуги, различни от тези почл. 6, ал. 2, т. 4 и 5 от ЗПФИ, инвестиционният посредник приема и прилага в дейността си политики и процедури, които му дават възможност да събере информация за знанията и опита на клиента или потенциалния клиент, които съответстват на конкретния вид инвестиционна услуга или продукт, които се предлагат или търсят, включително приложимите елементи, изброени вчл. 55, параграф 1 от Делегиран регламент (ЕС) 2017/565, и да я оцени по последователен начин независимо от средствата, използвани за събирането и. (2) Инвестиционният посредник определя в политиките и процедурите по ал. 1 средствата, чрез които да поиска от клиента да предостави информация за своите знания и опит. При събиране на информация за извършване на оценката за целесъобразност чрез предварително изготвени въпросници или събиране на информация по време на обсъждания с клиента е необходимо инвестиционният посредник да гарантира, че въпросите са достатъчно конкретни и разбираеми, както и че чрез всеки метод, използван за събиране на информация, се получават необходимите за оценката за целесъобразност данни. (3) При разработването на въпросниците за събиране на информация за клиента за целите на оценката за целесъобразност се спазват следните изисквания:

1. въпросите да са ясни, изчерпателни, разбираеми, като не се допуска подвеждащ, объркващ, неточен и прекалено технически език;
2. оформлението на въпросите да не насочва клиента към определен избор;
3. да не се допуска събиране на информация за поредица от елементи чрез един въпрос;
4. да се преценява внимателно редът, в който се задават въпросите;
5. клиентът да може да посочи, че не знае как да отговори на въпроса.

(4) При извършване на оценка за целесъобразност инвестиционният посредник предприема мерки, за да оцени в достатъчна степен разбирането на своите клиенти за основните характеристики и рисковете, свързани с конкретните видове инвестиционни продукти, предлагани от инвестиционния посредник, или най-малкото с видовете инвестиционни продукти, от които клиентът има интерес, както и доколко клиентът разбира понятието инвестиционен риск и връзката между риск и възвръщаемост на инвестициите.