Чл. 97и

Когато инвестиционният посредник използва събрана по-рано информация за знанията и опита на клиентите, той приема и прилага процедури за определяне на честотата на актуализиране на тази информация, за да гарантира, че информацията е актуална, точна и изчерпателна за целите на оценката за целесъобразност.

За целите на оценката за целесъобразност инвестиционният посредник може да събира информация за знанията и опита на клиента преди всяко предлагане на инвестиционна услуга или да разчита на предварително събрана информация, при условие че тя е актуална.

Инвестиционният посредник приема и прилага политика за по-редовна оценка на знанията и опита по отношение на групи от клиенти, за които инвестиционният риск е по-висок заради техните знания и опит.

Инвестиционният посредник приема и прилага процедури за актуализиране на информация за знанията и опита на клиента по всяко време, когато се предлага или търси инвестиционен продукт, и за ситуации, при които клиентът не отговаря на неговите въпроси относно промени или актуализации на първоначално предоставената информация.

Инвестиционният посредник изисква от клиентите, с които има текущи взаимоотношения, редовно да го информират за всяка промяна на информацията, предоставена за целите на оценката за целесъобразност.

Информацията може да се актуализира чрез изпращане на въпросник до клиента или като му бъде предоставена информация, с която инвестиционният посредник разполага, с искане да бъде потвърдено от клиента, че тя е точна, пълна и актуална.

Инвестиционният посредник разполага с механизми, които да гарантират, че изисква от клиента да актуализира информацията за своите знания и/или опит, след като клиентът е установил съответна промяна, която би могла да засегне неговото ниво на знания и/или опит.

Инвестиционният посредник приема мерки за ограничаване на случаите, при които клиентът решава да актуализира своето равнище на знания или опит, така че даден инвестиционен продукт, който иначе не би бил подходящ за него, да изглежда подходящ, без да има реална промяна в нивото на знания и опит на клиента.