Чл. 97л

Инвестиционният посредник приема и прилага политики и процедури за разбиране на характеристиките, естеството и спецификите на инвестиционните продукти, за да може да прецени дали тези продукти са подходящи за неговите клиенти.

Политиките и процедурите по ал. 1 трябва да позволяват на инвестиционния посредник да взема предвид по подходящ и пропорционален начин характеристиките и съответните рискови фактори на предлаганите или търсените инвестиционни продукти, включително да взема предвид оценката, извършена във връзка с изпълнение на задълженията си почл. 70, ал. 3 от ЗПФИ.

Инвестиционният посредник отчита нивото на сложност на инвестиционните продукти, което следва да съответства на информацията за знанията и опита на клиента. Той определя и степенува по подходящ начин сложността на инвестиционните продукти за целите на оценката за целесъобразност.

Инвестиционният посредник приема и прилага процедури, за да гарантира, че информацията, която използва за правилното класифициране на включените в предложението му инвестиционни продукти, е надеждна, точна, последователна и актуална. При тези процедури следва да се отчитат характеристиките, естеството и спецификите на разглежданите инвестиционни продукти.

Инвестиционният посредник извършва периодичен преглед на информацията по ал. 4 и съответно отразява настъпилите промени, които биха могли да повлияят върху класифицирането на инвестиционния продукт.

При категоризирането на инвестиционните продукти за целите на оценката за целесъобразност инвестиционният посредник следва да използва достатъчно ниво на детайлност, за да гарантира, че само инвестиционни продукти със сравними характеристики и рискови параметри са групирани заедно и че опитът и знанията на клиента по отношение на тези характеристики и рискове се оценяват.