Чл. 97н

Чл. 97н.(Нов - ДВ, бр. 36 от 2023 г.) (1) Инвестиционен посредник, който използва информационни системи в процеса на извършване на оценка за целесъобразност, разполага с подходящи системи и механизми за контрол, за да гарантира, че информационните системи са подходящи и водят до ефективни резултати. (2) Информационните системи по ал. 1 се разработват така, че да се отчитат характеристиките на всеки клиент и на всеки инвестиционен продукт. (3) Инвестиционният посредник приема в правилата и процедурите почл. 97б, ал. 1методика за определяне на резултата от оценката за целесъобразност. Когато инвестиционен посредник използва точкова система за оценка за целесъобразност, методологията, показателите и формулата следва да са ясни и недвусмислени. (4) Инвестиционният посредник приема вътрешна процедура за извършване на оценката за целесъобразност от служителите му, за да гарантира, че те не разполагат със свобода на преценка при извършването на оценката и че са в състояние да обосноват решението си впоследствие. (5) Инвестиционният посредник гарантира, че методиката за извършване на оценката за целесъобразност е изготвена по такъв начин, че:

1. за клиента няма да бъдат определени като подходящи инвестиционни продукти, за които опитът и/или знанията му не са били оценени;
2. за клиента няма да бъдат определени като подходящи инвестиционни продукти, за които клиентът не е показал достатъчно ниво на знания и/или опит;
3. на клиента се отправя подходящо предупреждение, когато инвестиционните продукти са оценени като неподходящи.