Чл. 97п

Чл. 97п.(Нов - ДВ, бр. 36 от 2023 г.) (1) Инвестиционният посредник отправя видимо, ясно и неподвеждащо предупреждение, в случай че клиентът предостави недостатъчна или никаква информация за своите знания или опит или в случай че оценката на тази информация покаже, че предлаганата или търсената инвестиционна услуга или продукт не са подходящи за клиента. (2) Предупреждението следва да е ясно различимо, като може да се използва различен цвят за предупредителното съобщение от останалата част от предоставената информация или, ако нареждането е направено по телефона, чрез разясняване на предупреждението и неговото въздействие върху клиента, като се отговори на всички въпроси от клиента, за да се гарантира, че клиентът е получил и разбрал правилно предупреждението. (3) Отправените от инвестиционния посредник предупреждения ясно и недвусмислено посочват причината за предупреждаването на клиента, а именно:

1. клиентът не е предоставил информация;
2. събраната информация е недостатъчна и инвестиционният посредник не е в състояние да определи целесъобразността на планираната сделка;
3. оценката на предоставената от клиента информация показва, че планираната сделка е неподходяща за клиента.

(4) Инвестиционният посредник не може да използва в предупрежденията съобщения, които могат да насърчат клиента да продължи с осъществяването на сделката, да извърши повторна оценка за целесъобразност или да поиска да бъде категоризиран като професионален клиент. Инвестиционният посредник изисква от клиента да потвърди, че е запознат с информацията, предоставена в предупреждението, преди да продължи с осъществяването на сделката. (5) Когато на клиент, който не притежава необходимите знания и опит, се предлагат образователни инструменти, уебинари или платформи за симулативна търговия с цел повишаване на знанията му, инвестиционният посредник впоследствие определя дали клиентът притежава необходимите знания относно планираната инвестиционна услуга или продукт, като извърши нова оценка на целесъобразността, съсредоточена върху неговото/нейното ниво на знания. Тези образователни инструменти не трябва да бъдат структурирани по такъв начин, че да са насочени конкретно към подобряване на способността на клиента да дава правилни отговори на предварително определен набор от въпроси, тъй като това може да доведе до заобикаляне на задължението на посредника да оценява знанията и опита на клиента относно предлаганите или търсените инвестиционни продукти. (6) Когато в политиките и процедурите на инвестиционния посредник се предвижда възможност да се приемат нареждания на клиенти за сключване на сделката след издаването на предупреждение, инвестиционният посредник следва да оцени цялостната ефективност на предупрежденията, като направи оценка на съотношението на предупрежденията, които са последвани от сделка, спрямо общия брой на всички издадени предупреждения, и при необходимост да направи промени в съответните политики и процедури.