Чл. 8

Делегиран регламент (ЕС) 2015/3 на Комисията от 30 септември 2014 година за допълване на Регламент (ЕО) № 1060/2009 на Европейския парламент и на Съвета по отношение на регулаторните технически стандарти относно изискванията за оповестяване по отношение структурираните финансови инструменти текст от значение за ЕИП

Делегиран регламент
Всички членовеОбясни в чатОригинален източник

Член 8 Влизане в сила Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз. Той се прилага от 1 януари 2017 г. Член 6, параграф 2 обаче се прилага от датата на влизане в сила на настоящия регламент. Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки. Съставено в Брюксел на 30 септември 2014 година. За Комисията Председател José Manuel BARROSO L 2/62 BG Официален вестник на Европейския съюз 6.1.2015 г. ПРИЛОЖЕНИЕ I Образец за докладване за обезпечените с жилищна ипотека структурирани финансови инструменти АКТИВИ: Наименование на полето Статичен/ди­ намичен характер Вид данни Съдържание на полето и критерии Крайна дата на пула Динамичен Дата Крайна дата на пула или портфейла. Всички дати са във формат ГГГГ- ММ-ДД. Идентификационен код на пула Статичен Идентификационен код на заема Статичен Текст/ цифри Текст/ цифри Идентификационен код на пула или портфейла или наименование на сделката. Уникален идентификационен код (ИК) за всеки отделен заем. ИК на заема остава непроменен за целия срок на сделката. Инициатор Статичен Текст Кредитор, отпуснал първоначалния заем. Статичен Текст/ цифри Уникален идентификационен код на всеки обслужващ заема субект — отбелязва се, за да се види кой правен субект обслужва заема. Идентификационен код на обслужващия субект Идентификационен код на заемополучателя Статичен Текст/ цифри Идентификационен код на имота Статичен Текст/ цифри Информация за заемополучателя Уникален идентификационен код (ИК) на всеки заемополучател — не посочва действителното му наименование, но служи за идентифициране на заемополучателите с множество заеми в пула (напр. допълнителните траншове или заемите, получени от заемодатели от втори ред, пред­ ставляват отделни вписвания). ИК на заемополучателя остава непроменен за целия срок на сделката. Уникален идентификационен код (ИК) на всеки имот— служи за иден­ тифициране на имотите, свързани с множество заеми в пула (напр. допъл­ нителните траншове или заемите, получени от заемодатели от втори ред, представляват отделни вписвания). Трудовоправен статус на заемополучателя Статичен Списък Трудовоправен статус на първоначалния заявител. Първичен доход Статичен Цифри Договорно установен брутен годишен доход (без наем) на първоначалния заемополучател. Проверка на доходите — за първичния доход Статичен Списък Проверка на доходите — за първичния доход. Характеристики на заема Дата на иницииране на заема Статичен Дата/ цифри Дата на отпускане на първоначалния заем. Падеж на заема Динамичен Дата/ цифри Падежът на заема. Предмет Статичен Списък Предназначение на заема. Срок на заема Статичен Цифри Първоначално договореният срок (брой месеци). Парична единица на заема Статичен Списък Паричната единица на заема. Първоначално салдо Статичен Цифри Първоначалното салдо на заема (включително таксите). 6.1.2015 г. BG Официален вестник на Европейския съюз L 2/63 Наименование на полето Статичен/ди­ намичен характер Вид данни Съдържание на полето и критерии Текущото салдо Динамичен Цифри Непогасената към крайната дата на пула сума на заема. Тук се включват всички суми, които са обезпечени с жилищна ипотека и ще бъдат класи­ фицирани в сделката като главница. Метод на погасяване Периодичност на плащанията Статичен Списък Начин на погасяване на главницата. Статичен Списък Периодичността на дължимите плащания, т.е. броят на месеците между отделните плащания. Изискуемо плащане Динамичен Цифри Периодично договорно изискуемо плащане — това е изискуемото плащане, в случай че не са в сила други платежни споразумения. Начин на плащане Статичен Списък Основен начин на извършване на плащанията. Лихвен процент Вид лихвен процент Статичен Списък Вид лихвен процент. Текущ лихвен индекс Текущ лихвен процент Динамичен Списък Текущият лихвен индекс (базовият индекс, спрямо който е определена ипотечната лихвена ставка). Динамичен Цифри Текущ лихвен процент (%). Текущ лихвен марж Динамичен Цифри Текущият лихвен марж: за заеми с фиксиран лихвен процент, това е текущият лихвен процент, а за заеми с плаващ лихвен процент — маржът над или под (ако е посочен като отрицателен) базовия лихвен процент. Периодичност на актуализиране на лихвения процент Марж при първата промяна Датата на първата промяна на лихвения процент Марж при втората промяна Дата на втората промяна на лихвения процент Марж при третата промяна Дата на третата промяна на лихвения процент Преразгледан лихвен индекс Динамичен Цифри Интервалът (в месеци) на актуализиране на лихвения процент (при заемите с плаващ лихвен процент). Динамичен Цифри Маржът (%) по заема на датата на първата промяна на лихвения процент. Динамичен Дата/ цифри Датата на следващата промяна на лихвения процент (напр. промяна на сконтовия процент, изтичане на период на фиксиран лихвен процент, преразглеждане на лихвения процент на заема и др.). Това не е датата на следващата актуализация на LIBOR. Динамичен Цифри Маржът (%) по заема на датата на втората промяна на лихвения процент. Динамичен Дата/ цифри Датата на втората промяна на лихвения процент. Динамичен Цифри Маржът (%) по заема на датата на третата промяна на лихвения процент. Динамичен Дата/ цифри Датата на третата промяна на лихвения процент. Динамичен Списък Следващият лихвен индекс. Имот и допълнителни обезпечения Пощенски код на имота Статичен Текст/ цифри Посочват се минимум първите два или три знака. Вид на имота Статичен Списък Видът на имота. L 2/64 BG Официален вестник на Европейския съюз 6.1.2015 г. Наименование на полето Статичен/ди­ намичен характер Вид данни Съдържание на полето и критерии Първоначално отношение размер на заема/стойност на имота (LTV) Статичен Цифри Първоначалното заложено от инициатора LTV. За заемите, получени от заемодатели от втори ред, това е комбинираното или общото LTV. Оценъчна стойност Статичен Цифри Стойността на имота към датата на последния транш по заема преди секюритизация. Оценъчната стойност и заемът са в една и съща парична единица. Вид на първоначалната оценка Статичен Списък Вид на оценката при иницииране. Дата на оценката Статичен Дата/ цифри Датата на последната оценка на имота към датата на последния транш по заема преди секюритизация. Текущо отношение размер на заема/стойност на имота (LTV) Текуща оценъчна стойност Вид на текущата оценка Динамичен Цифри Текущото LTV, заложено от инициатора. За заемите, получени от заемо­ датели от втори ред, това е комбинираното или общото LTV. Динамичен Цифри Последната оценка на стойността на имота — ако например при повторно влизане във владение е имало няколко оценки, тук се посочва най-ниската. Оценъчната стойност и заемът са в една и съща парична единица. Динамичен Списък Вид на текущата оценка. Дата на текущата оценка Динамичен Дата/ цифри Информация за изпълнението Датата на последната оценка. Състояние на сметката Размер на просрочените задължения Брой месеци на просрочени задължения Просрочени задължения с един месец Просрочени задължения с два месеца Съдебно производство Динамичен Списък Текущото състояние на сметката. Динамичен Цифри Текущият размер на просрочените задължения. Просрочените задължения се определят, като от съвкупните дължими към момента плащания се извадят съвкупните получени до момента плащания и евентуалните капи­ тализирани суми. Тук не се включват евентуалните такси по отношение на сметката. Динамичен Цифри Броят месеци, през които този заем е в забава (считано към крайната дата на пула) съгласно даденото от емитента определение. Динамичен Цифри Просрочените задължения (според определеното в поле „Размер на просрочените задължения“) за предходния месец. Динамичен Цифри Просрочените задължения (според определеното в поле „Размер на просрочените задължения“) за предходните два месеца. Динамичен ДА/НЕ Отбелязва се, за да се посочат съдебните производства в ход. Дата на обратно изкупуване Динамичен Дата/ цифри Датата, на която сумите по сметката са обратно изкупени. Неизпълнение или принудително изземване Дата на неизпълнение или принудително изземване Ниска граница на продажната цена Динамичен Цифри Обща сума на просрочените задължения преди продажбени постъпления и възстановявания. Динамичен Цифри Датата на неизпълнение или принудително изземване. Динамичен Цифри Реализирана продажбена цена на недвижимо имущество при прину­ дително изземване, закръглена надолу до най-близките 10 000 единици. 6.1.2015 г. BG Официален вестник на Европейския съюз L 2/65 Наименование на полето Статичен/ди­ намичен характер Вид данни Съдържание на полето и критерии Загуба от продажба Динамичен Цифри Общата загуба, без такси, начислени лихви и др., след продажбените постъпления (с изключение на таксата за предварително погасяване, ако е обвързана с възстановяване на главницата). Кумулативни възстановявания Динамичен Цифри Кумулативни възстановявания — само при случаи на загуби. ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ: Наименование на полето Статичен/ди­ намичен характер Вид данни Полета с данни за ценните книжа или облигациите Съдържание на полето и критерии Отчетна дата Дина­ мичен Дата Датата, на която сделката е докладвана. Всички дати са във формат ГГГГ-ММ- ДД. Емитент Статичен Текст Наименование на емитента и серия на емисията, ако е приложимо. Тегления ликвидно нение по улес­ Дина­ мичен ДА/НЕ Потвърждава се дали по ликвидно улеснение е имало теглене през периода, приключващ на последната дата на плащане на лихва. Полета с данни за обезпеченията Задействащи параметри/отно­ шения Дина­ мичен ДА/НЕ Средно равнище на постоянно предварително погасяване Дина­ мичен Цифри Стойността, към датата на текущото им определяне, на различни параметри и отношения при обезпеченията — просрочия, разсейване, неизпълнение, загуба и др., разглеждани във връзка с ранното им амортизиране или други задействащи събития. Настъпило ли е задействащо събитие? В доклада се посочва темпът на средното равнище на постоянно пред­ варително погасяване (РППП) на съответните жилищни ипотечни заеми. В някои юрисдикции, ипотечният пул може да включва и търговски заеми. Темпът на средното РППП е сумата, изразена като годишен процент от пред­ варително погасената главница извън предвидените вноски. Темпът на средното РППП се изчислява, като първо текущият размер на непогасената главница на жилищния ипотечен заем (т.е. фактическият остатък на заема) се раздели на планирания размер на непогасената главница на жилищния ипотечен заем, като се допусне, че не са правени извънредни (т.е. извън­ планови) погасителни вноски. След това този коефициент се вдига на степен, където степенният показател е делението на дванадесет с броя на месеците от началото на срока на заема. Този резултат се изважда от единица и се умножава по сто (100), за да се получи темпът на средното РППП. Това изчисление се изразява по следния начин: AA A Средни РППП

100

¼

1

Ä текущ размер на непогасената главница на жилищния ипотечен заем планирания размер на непогасената главница на жилищния ипотечен заем; 12 месеци от началото на срока на заема ! !! Информация за контакт във връзка с докладването на сделката Звено за връзка Статичен Текст Име на службата или отговорното лице, предоставило информацията. Информация връзка за Статичен Текст Телефонен номер и адрес на електронна поща. L 2/66 BG Официален вестник на Европейския съюз 6.1.2015 г. ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ ПО ТРАНШОВЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ди­ намичен характер

–

Полета с данни за траншовете

–

Наименование на класа облигации

–

Статичен

–

Статичен

–

Международен идентификационен номер на ценни книжа (ISIN)

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Текст/ цифри

–

Текст/ цифри

–

Обозначението (обикновено буква и/или номер) на даден транш RMBS с равни права, приоритети и характеристики, както е определен в проспекта, например: серия 1, клас A1 и т.н.

–

Международният идентификационен код (или кодове), а ако не е наличен — всеки друг уникален код на ценни книжа като например CUSIP, определен за този транш от борса или друг субект. Ако кодовете са няколко се отделят със запетая.

–

Дата на плащане на лихвата

–

Динамичен Дата

–

Датата, на която е предвидено периодично лихвено плащане в полза на притежателите на определен транш от обезпечен с жилищна ипотека структуриран финансов инструмент.

–

Дата на погасяване на главницата

–

Динамичен Дата

–

Датата, на която е предвидено периодично погасяване на главницата в полза на притежателите на определен транш от обезпечен с жилищна ипотека структуриран финансов инструмент.

–

Валута

–

Статичен

–

Текст

–

Разменната единица, в която се докладват салдата при ценните книжа и плащанията.

–

Базов лихвен индекс Статичен

–

Списък

–

Определеният в информационния документ за заема базов лихвен индекс (например тримесечен EURIBOR), приложим към конкретния транш от обезпечен с жилищна ипотека структуриран финансов инструмент.

–

Дата на облигационната емисия

–

Статичен

–

Дата

–

Датата на емитиране на облигациите.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/67

–

ПРИЛОЖЕНИЕ II

–

Данни за заемите — образец за докладване за обезпечените с търговска ипотека структурирани финансови инструменти

–

ЗАЕМ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Идентификационни кодове на заема

–

Идентификационен код на сделка от пула

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Наименование на отделната операция/сделка.

–

Крайна дата на пула

–

Динамичен

–

Дата на секюритизацията

–

Статичен

–

Дата

–

Дата

–

Текуща крайна дата на пула или портфейла.

–

Емисионна дата на сделката — дата на първото котиране на облигациите

–

Първоначални условия на заема

–

Идентификационен код на групата

–

Идентификационен код на обслужващия заема субект

–

Идентификационен код на информационния документ на заема

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Буквено-цифровият код, определен за всяка група заеми в рамките на дадена емисия.

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникалният идентификационен код, отнасящ се до заема, на обслужващия заема субект.

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Отнасящите се до заема в рамките на сделката или пула уникален номер на информационния документ или проспекта, или наименование на сделката по заема.

–

Спонсор на заема

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Спонсорът на заема.

–

Дата на иницииране на заема

–

Статичен

–

Дата

–

Дата на първия транш по заема.

–

Парична единица на заема

–

Статичен

–

Пълен размер на заема на датата на иницииране

–

Статичен

–

Списък

–

Цифри

–

Първоначален срок на заема

–

Статичен

–

Цифри

–

Начална дата на погасяване

–

Статичен

–

Дата

–

Код на лихвения индекс

–

Статичен

–

Списък

–

Първоначален лихвен процент на заема

–

Статичен

–

Цифри

–

Паричната единица на заема.

–

Пълният размер на заема на датата на иницииране, т.е. 100 % от средствата — секюритизирани или не, притежавани или не (в паричната единица на заема).

–

Договорен срок (в месеци) на датата на иниции­ ране.

–

Датата, на която започва погасяването на целия заем (това може да е дата преди датата на секю­ ритизация).

–

Текущият лихвен индекс (базовият индекс, спрямо който е определена ипотечната лихвена ставка).

–

Съвкупен лихвен процент на заема към датата на иницииране. В случай на множество траншове с различни лихвени проценти се прилага среднопре­ теглена ставка.

–

Падеж на първото лихвено плащане

–

Статичен

–

Дата

–

Падежът на първото дължимо лихвено плащане по заема след датата на иницииране.

–

Държава на заема

–

Статичен

–

Предназначение на заема

–

Статичен

–

Ценни книжа, обезпечени с ипотеки

–

Статичен

–

Списък

–

Списък

–

ДА/НЕ

–

Държава на заема.

–

Предназначение на заема.

–

Обезпечен ли е заемът с ипотеки върху имотите?

–

L 2/68

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Статистически данни за заемите към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Отношението, към датата на секюритизация, на дългово покритие (за целия заем).

–

Статичен

–

Цифри

–

Отношението, към датата на секюритизация, на размера на заема към стойността на имота (за целия заем).

–

Отношение, към датата на секюритизация, на дългово покритие (за целия заем)

–

Отношение, към датата на секюритизация, на размера на заема към стойността на имота (за целия заем)

–

Отношение, към датата на секюритизация, на лихвено покритие (за компонент А на заема)

–

Отношение, към датата на секюритизация, на дългово покритие (за компонент А на заема)

–

Отношение размер на заема/ стойност на имота на датата на секюритизация (за компонент А на заема)

–

Размер на непогасената главница, за който са поети задължения, към датата на секюритизация

–

Фактически размер на непога­ сената главница към датата на секюритизация (за целия заем)

–

Периодични плащания, към датата на секюритизация, за обслужване на лихвите и възстановяване на главницата

–

Лихвен процент на заема към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Статичен

–

Цифри

–

Статичен

–

Цифри

–

Статичен

–

Цифри

–

Статичен

–

Цифри

–

Статичен

–

Цифри

–

Статичен

–

Цифри

–

Ранг на обезпечението към датата на секюритизация

–

Остатъчен срок към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Цифри

–

Остатъчен погасителен срок към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Дата на погасяване на заема към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Дата

–

Фактически размер на непога­ сената главница към датата на секюритизация (за компонент А на заема)

–

Статичен

–

Цифри

–

Изчисленото към датата на секюритизация въз основа на информационната документация за заема отношение за компонент А на заема на лихвено покритие.

–

Изчисленото към датата на секюритизация въз основа на информационната документация за заема отношение за компонент А на заема на дългово покритие.

–

Изчисленото към датата на секюритизация въз основа на информационната документация за заема отношение за компонент А на заема на размера на заема към стойността на имота.

–

Размерът, към датата на секюритизация, на непога­ сената главница, за който са поети задължения, включително неусвоените суми (за целия заем).

–

Фактическият размер на непогасената главница към датата на секюритизация (за целия заем) според информационния документ за заема.

–

Предвиденото на следващия падеж плащане за обслужване на лихвите и възстановяване на глав­ ницата, считано към датата на секюритизация.

–

Общият лихвен процент (например LIBOR + марж), който се използва за изчисляване на дължимата лихва по заема към датата на секюритизация.

–

Ценната книга, обект на секюритизация, обез­ печение от първи ранг ли представлява?

–

Броят месеци, които към датата на секюритизация остават до изтичането на срока на заема (без евен­ туални опции за удължаване).

–

Броят месеци, които остават до изтичането на погасителния срок на заема. Ако към датата на секюритизация заемът още не се погасява, този брой ще бъде по-малък от остатъчния срок към датата на секюритизация.

–

Датата на погасяване на заема, определена в споразумението за заем. Тук не се взимат предвид евентуални отлагания на датата на погасяване по силата на споразумението за заем, а първоначално договорената дата.

–

Фактическият размер на непогасената главница към датата на секюритизация (за компонент А на заема) според информационния документ за заема.

–

Опция за удължаване

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Посочва се дали е налице опция за удължаване на срока на заема и отлагане на датата на погасяване.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/69

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Продължителност на най- кратката опция за удължаване

–

Характер на опцията за удъл­ жаване

–

Статичен

–

Цифри

–

Продължителност в месеци на най-кратката опция за удължаване, предвидена за заема.

–

Статичен

–

Списък

–

Видът на опцията за удължаване.

–

Информация за обезпеченията

–

Брой имоти към датата на секюритизация

–

Брой имоти към крайната дата на пула

–

Обезпечили заема имоти към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Обезпечили заема имоти към крайната дата на пула

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Информация за договорните клаузи във връзка със заема

–

Метод за изчисляване на отно­ шението на лихвено покритие (за целия заем)

–

Метод за изчисляване на отно­ шението на дългово покритие (за целия заем)

–

Метод за изчисляване на отно­ шението на размера на заема към стойността на имота (за целия заем)

–

Други финансови клаузи на споразумението за заем (за целия заем)

–

Метод за изчисляване на отно­ шението на лихвено покритие (за компонент А на заема)

–

Метод за изчисляване на отно­ шението на дългово покритие (за компонент А на заема)

–

Метод за изчисляване на отно­ шението на размера на заема към стойността на имота (за компонент А на заема)

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Списък

–

Броят на обезпечаващите заема имоти към датата на секюритизация.

–

Броят на обезпечаващите заема имоти към крайната дата на пула.

–

Въвеждат се уникалните идентификационни кодове на имот на обезпечилите заема имоти към датата на секюритизация.

–

Въвеждат се уникалните идентификационни кодове на имот на обезпечилите заема имоти към крайната дата на пула.

–

Да се определи методът за изчисляване на изискуемото от финансовите клаузи на спораз­ умението за заем отношение на лихвено покритие (за целия заем).

–

Да се определи методът за изчисляване на изискуемото от финансовите клаузи на спораз­ умението за заем отношение на дългово покритие (за целия заем).

–

Да се определи методът за изчисляване на изискуемото от финансовите клаузи на спораз­ умението за заем отношение на размера на заема към стойността на имота (за целия заем).

–

Ако за изискуемите от финансовите клаузи на споразумението за заем отношения на дългово и лихвено покритие е нужен допълнителен код (за целия заем).

–

Да се определи методът за изчисляване на отно­ шението на лихвено покритие (за компонент А на заема).

–

Да се определи методът за изчисляване на отно­ шението на дългово покритие (за компонент А на заема).

–

Да се определи методът за изчисляване на отно­ шението на размера на заема към стойността на имота (за компонент А на заема).

–

Статистически данни за свързаните със заема имоти към датата на секюритизация

–

Приходи към датата на секю­ ритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Оперативни разходи към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Общите нетни приходи, от всички източници, от даден имот, както е описано в информационния документ за заема. При няколко имота стойността им се сумира.

–

Общите нетни оперативни разходи за имотите, както е описано в информационния документ за заема. Те могат да включват данъците върху недвижимите имоти, застраховките, управлението, комуналните услуги, поддръжката и ремонта, както и преките разходи на наемодателя за имота; капи­ таловите разходи и комисионите, свързани с лизинг, се изключват.

–

L 2/70

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Нетни приходи от дейността (НПД) към датата на секюри­ тизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Капиталови разходи към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Нетен паричен поток към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Парична единица на финан­ совото докладване към датата на секюритизация

–

Индикатор за отношенията на лихвено/дългово покритие към датата на секюритизация

–

Стойност на сградния фонд към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Цифри

–

Парична единица на изразяване на стойността на сградния фонд към датата на секюритизация

–

Дата на оценката на стойността към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Списък

–

Статичен

–

Дата

–

Икономическа заетост на имота към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Гаранционни суми към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Събиране на гаранционни суми Статичен

–

ДА/НЕ

–

Събиране на други резерви

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Оперативните приходи минус оперативните разходи — към датата на секюритизация (поле „Приходи към датата на секюритизация“ минус „Оперативни разходи към датата на секюритизация“). При няколко имота стойностите се сумират.

–

Капиталовите разходи към датата на секюритизация (за разлика от разходите за ремонт и поддръжка), ако са посочени в информационния документ за заема.

–

НПД минус капиталовите разходи — към датата на секюритизация (поле „Нетни приходи от дейността (НПД) към датата на секюритизация“ минус „Капиталови разходи към датата на секюритиза­ ция“).

–

Паричната единица, използвана в първоначалното финансово докладване в полетата „Приходи към датата на секюритизация“ — „Нетен паричен поток към датата на секюритизация“.

–

Начинът на изчисляване/прилагане на отношението на дългово покритие, когато даден заем е свързан с няколко имота.

–

Оценката на стойността към датата на секюри­ тизация на обезпечаващите заема имоти, както е описано в информационния документ за заема. При няколко имота стойността им се сумира.

–

Паричната единица, в която е изразена стойността в поле „Стойност на сградния фонд към датата на секюритизация“.

–

Датата на оценка на посочените в информационния документ за заема стойности. При няколко имота — ако датите са няколко, се взима предвид последната.

–

Процентът на наемната площ, за която са подписани договори, към датата на секюритизация, ако е посочено в информационния документ за заема (наемателите може и да не са влезли във владение, но плащат наем). При няколко имота се използва среднопретеглена стойност, като за всеки имот се изчислява {текущо наета площ в % (имот)*(заетост)}.

–

Общото салдо към датата на секюритизация по резервните сметки във връзка със заема, открити въз основа на законови изисквания.

–

Посочва се „ДА“, ако по силата на споразумението за заем в резервни сметки се държат суми за покриване на плащания само за имуществен лизинг, застраховки и данъци (извън поддръжка, подобрения, капиталови разходи и др.); ако това не е направено се посочва „НЕ“.

–

Държат ли се по силата на споразумението за заем в резервни сметки суми, различни от данъци върху получените от имущество наеми или застраховки, за подобрения за нуждите на наемателя, лизингови комисиони и т.п. във връзка с дадения имот или за цел допълнително обезпечаване на такъв заем?

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/71

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Изискуеми гаранционни суми при определени обстоятелства

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Изисква ли се в споразумението за заем консти­ туирането на резервни суми при настъпването на дадено задействащо събитие?

–

Задействащо събитие за конституирането на гаран­ ционни суми

–

Целеви гаранционни суми/ре­ зерви

–

Статичен

–

Списък

–

Вид на задействащото събитие.

–

Статичен

–

Цифри

–

Целевите гаранционни суми/резерви.

–

Условия за усвояване на сумите по гаранционна сметка

–

Статичен

–

Текст

–

Условията за усвояване на сумите по гаранционна сметка.

–

Условия за използването на паричния резерв

–

Статичен

–

Списък

–

Условията, при които може да се използва паричният резерв.

–

Парична единица на гаранци­ онните суми

–

Статичен

–

Списък

–

Паричната единица на гаранционните плащания. Полета „Гаранционни суми към датата на секюри­ тизация“ и „Целеви гаранционни суми/резерви“.

–

Информация за групиране и замествания на заеми

–

Заем с обезпечение, използвано при друг заем

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Заем, заместил друг

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Дата на заместването

–

Динамичен

–

Дата

–

Разрешен гратисен период

–

Статичен

–

Цифри

–

Посочва се дали обезпечението при заема е използвано при друг заем (напр. заеми с едно и също обезпечение са 1 и 44, както и 4 и 47).

–

Дали този заем е заместил друг заем на дата след датата на секюритизация?

–

Ако заем е бил заместен след датата на секюри­ тизация — датата на това заместване.

–

Броят дни след деня, в който дадено плащане е дължимо, при които заемодателят не налага санкция за забавяне или не отчита просрочие.

–

Показател за допълнително финансиране

–

Статичен

–

Списък

–

Целият заем ползвал ли се е с допълнително финансиране/дълг „мецанин“?

–

Информация за лихвения процент на заема към датата на секюритизация

–

Вид лихвен процент

–

Статичен

–

Списък

–

Видът на лихвения процент по заема.

–

Код на метода на лихвено начисляване

–

Статичен

–

Списък

–

Обичайното определение на „дни“ за целите на изчисляването на лихвата.

–

Лихва за забава

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Лихвата, която се натрупва по заема, за забава ли е?

–

Вид на погасяването на компонент А на заема (ако е приложимо)

–

Статичен

–

Списък

–

Видът на погасяването на компонент А на заема.

–

Информация за погасяването на целия заем

–

Вид на погасяването на целия заем (ако е приложимо)

–

Статичен

–

Списък

–

Видът на погасяването на целия заем.

–

Разрешава се начисляването на лихва

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Предвидено ли е в документите по заема начисля­ ването и капитализирането на лихва?

–

L 2/72

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Крайна дата на периода, в който е невъзможно пред­ срочно погасяване

–

Крайна дата на периода на запазване на доходността

–

Статичен

–

Дата

–

Статичен

–

Дата

–

Датата, след която заемодателят позволява пред­ срочното погасяване на заема.

–

Крайна дата на периода, в който се плаща такса за пред­ срочно погасяване

–

Описание на условията за предсрочно погасяване

–

Статичен

–

Дата

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Датата, след която заемодателят позволява пред­ срочното погасяване на заем, без да изисква такса за предсрочно погасяване или за запазване на доходността. Датата, след която заемът може да бъде предсрочно погасен без такса за запазване на доходността.

–

Датата, след която заемодателят позволява пред­ срочното погасяване на заем, без да изисква такса за предсрочно погасяване.

–

Следва да се отрази посоченото в информационния документ за заема. Например ако в условията е предвидена такса за предварително погасяване на заема през първата, втората и третата година съответно от 1 %, 0,5 % и 0,25 %, в информа­ ционния документ за заема това може да изглежда така: 1 %(12), 0,5 %(24), 0,25 %(36).

–

Дали неиздължаването на вземания по заема с по-висок ранг представлява неизпълнение на заема?

–

Дали неиздължаването на заеми с еднакъв ранг представлява неизпълнение при имота?

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Дали неиздължаването на вземания по заема с по- висок ранг представлява неизпълнение на заема?

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Дали неиздължаването на заеми с еднакъв ранг представлява неизпълнение при имота?

–

Информация за хеджиране на заема (към датата на секюритизация)

–

Максимална лихва за целия срок на заема

–

Статичен

–

Цифри

–

Минимална лихва за целия срок на заема

–

Статичен

–

Цифри

–

Максималната лихва, която съгласно условията на споразумението за заем заемополучателят трябва да заплати при заем с плаващ лихвен процент.

–

Минималната лихва, която съгласно условията на споразумението за заем заемополучателят трябва да заплати при заем с плаващ лихвен процент.

–

Вид кредитен суап

–

Статичен

–

Списък

–

Описва се видът на приложимия кредитен суап.

–

Доставчик на кредитен суап

–

Динамичен

–

Текст

–

Име на доставчика на кредитен суап.

–

Вид лихвен суап при заема

–

Статичен

–

Списък

–

Вид валутен суап при заема

–

Статичен

–

Списък

–

Описва се видът на приложимия към заема лихвен суап.

–

Описва се видът на приложимия към заема валутен суап.

–

Обменен курс за кредитния суап

–

Начална дата на суапа при заема

–

Статичен

–

Цифри

–

Определеният за валутния суап при заема обменен курс.

–

Статичен

–

Дата

–

Началната дата на суапа при заема.

–

Крайна дата на суапа при заема Статичен

–

Дата

–

Крайната дата на суапа при заема.

–

Задължение на заемополучателя да плати неустойка по суапа при заема

–

Статичен

–

Списък

–

Степента, до която заемополучателят е задължен да плати неустойка на доставчика на кредитния суап.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/73

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за промените в лихвения процент на заема към датата на секюритизация

–

Периодичност на плащанията

–

Статичен

–

Списък

–

Периодичност на преразглеж­ дането на лихвения процент

–

Статичен

–

Списък

–

Периодичност на преразглеж­ дането на погасителна вноска

–

Статичен

–

Списък

–

Показател „ретроспективен период“

–

Статичен

–

Цифри

–

Дата за определяне на пока­ зателя

–

Статичен

–

Дата

–

Периодичност на лихвените и погасителните плащания по заема съгласно първоначалната му документация.

–

Периодичността, с която лихвеният процент се променя съобразно първоначалната документация за заема.

–

Периодичността, с която се променя погасителна вноска на главницата и лихвите съобразно първо­ началната документация за заема.

–

Броят дни от определянето на лихвения процент до — но без да се включва — датата на плащане на лихвата (напр. EURIBOR, определен два дни преди датата на плащане на лихвата).

–

Ако в споразумението за заем са предвидени дати за определяне на показателя се посочва следващата такава дата.

–

Информация за синдикирането на заема и дяловете във връзка с това

–

Структура на заема

–

Статичен

–

Списък

–

Използва се кодът за структурата на заема, за да се посочи приложимата към него структура — цял заем, компоненти А/Б на заема, синдикиран заем.

–

Синдикиран заем

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Заемът част от синдикиран заем ли е?

–

Процент от общия размер на заема, който се секюритизира

–

Статичен

–

Цифри

–

Процентът от общия заем, който е секюритизиран към датата на секюритизация.

–

Права на контролиращо лице за съществени решения

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Има ли право собственик на дял, различен от емитента, да взима съществени решения?

–

Банка агент на синдикирането

–

Статичен

–

Текст

–

Банката агент.

–

Друга информация за заема

–

Защита срещу неизпълнение на финансова клауза

–

Статичен

–

Списък

–

Средството за защита срещу неизпълнението на финансова клауза.

–

Инициатор на заема

–

Статичен

–

Текст

–

Санкции за неподаване на финансова информация

–

Статичен

–

Списък

–

Прибягване до друга страна във връзка със заема

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Наименование на инициатора/заемодателя, продал заема на емитента. Име на субекта, който носи крайната отговорност за исковете и гаранциите по заема.

–

Показател за санкциите, ако в документацията във връзка с даден заем заемополучателят не представи изискваната финансова информация (отчет за приходите и разходите, план-график и др.)

–

Ако заемополучателят не изпълни задължение по споразумението за заем, прибягва ли се до друга страна (напр. гарант)?

–

Код за закръгляване

–

Статичен

–

Списък

–

Методът на закръгляване на лихвения процент.

–

L 2/74

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Увеличение за закръгляването

–

Статичен

–

Цифри

–

Определеният в споразумението за заем процент, с който се закръгля базовият лихвен процент, за да се получи лихвеният процент.

–

Име на специалното обслужващо лице към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Текст

–

Името на специалното обслужващо лице към датата на секюритизация.

–

Подход за обслужване

–

Статичен

–

Списък

–

Подход за обслужване (избор). Обслужващото заема лице целия заем ли обслужва или само някой от неговите два компонента — А или Б?

–

Информация за падежа на погасителните вноски

–

Падеж на погасителната вноска по заема

–

Динамичен

–

Дата

–

Платено до дата

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на промяна на базовия лихвен процент

–

Динамичен

–

Дата

–

Следваща дата на актуализация на вноската

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на погасяване на заема

–

Динамичен

–

Дата

–

Датата, на която на емитента се изплащат глав­ ницата и лихвата. Това обикновено е датата на плащането на лихвата по заема.

–

Датата, на която са извършени изцяло всички плащания. При ефективен заем това е падежът на погасителната вноска непосредствено преди вписаната дата в поле „Падеж на погасителната вноска по заема“.

–

За заемите с плаваща лихва това е следващата дата, на която лихвеният процент ще бъде променен. За заемите с фиксиран процент се въвежда следващата дата на плащане на лихвата.

–

За заемите с плаваща лихва това е следващата дата, на която ще бъде променена предвидената главница и/ или лихва. За заемите с фиксиран процент се въвежда следващата дата на погасителна вноска.

–

Текущата дата на погасяване на заема, определена в споразумението за заем. Тук не се взимат предвид евентуални одобрени отлагания на датата на пога­ сяване по силата на споразумението за заем.

–

Следваща погасителна вноска по заема

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на следващата погасителна вноска по заема.

–

Информация за лихвения процент

–

Текущ базов лихвен процент (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Текущ марж (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Текущ лихвен процент (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Базовият лихвен процент, използван за определяне на текущия лихвен процент на целия заем. Лихвеният процент (преди маржа), използван за изчисляване в полето „Падеж на погасителната вноска по заема“ на платената на падежа на пога­ сителната вноска за целия заем лихва.

–

Маржът, използван за определяне на текущия лихвен процент на целия заем. Маржът, използван за изчисляване в полето „Падеж на погасителната вноска по заема“ на платената на падежа на пога­ сителната вноска за целия заем лихва.

–

Общият лихвен процент, използван за изчисляване в полето „Падеж на погасителната вноска по заема“ на платената на падежа на погасителната вноска за целия заем лихва (сумата, при заемите с плаващ лихвен процент, на поле „Текущ базов лихвен процент (за целия заем)“ и „Текущ марж (за целия заем)“).

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/75

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Текущ лихвен процент (за компонент А на заема)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Следващ базов лихвен процент (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Текуща лихва за забава (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Информация за главницата

–

Текущ начален остатък (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Планиран остатък на глав­ ницата (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Текущ краен планиран остатък (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Извънпланов остатък на глав­ ницата (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Други актуализации на глав­ ницата (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Фактически погасена главница

–

Динамичен

–

Цифри

–

Фактически краен остатък (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Брутен годишен лихвен процент, използван за изчисляване на редовната лихва за текущия период за компонент А на заема.

–

Базовият лихвен процент за следващия период, използван за определяне на текущия лихвен процент на целия заем. Лихвеният процент (преди маржа), използван за изчисляване на лихвения процент въз основа на фактическия краен остатък (за целия заем) (поле „Фактически краен остатък (за целия заем)“).

–

Общата лихва, използвана за изчисляване, в полето „Падеж на погасителната вноска по заема“, на лихвата за забава, платима на падежа на погаси­ телната вноска по заема.

–

Остатъкът към началото на текущия период. Размерът на непогасения заем към началото на текущия период на олихвяване, използван за изчисляване в полето „Падеж на погасителната вноска по заема“ на дължимата на тази дата лихва.

–

Планираната погасителна вноска за главницата на заема, дължима за текущия период. Погасителната вноска за главницата, дължима на емитента на заема на падежа на погасителната вноска по заема в полето „Падеж на погасителната вноска по заема“ — например редовно погасяване, но не предсрочно.

–

Заложеният остатък на главницата на заема към края на текущия период — след редовните пога­ сителни вноски, но преди всякакво предсрочно погасяване. Непогасената главница на заема, която ще стане дължима след планираната погасителна вноска за главницата по заема, но преди пред­ срочните погасявания (поле „Текущ начален остатък (за целия заем)“ минус „Планиран остатък на глав­ ницата (за целия заем)“).

–

Извънплановите погасителни вноски за главницата на заема, получени през текущия период. Други погасителни вноски за главницата на заема, получени през периода на олихвяване, предназ­ начени за изплащането на заема. Такива вноски могат да се дължат на постъпления от продажби, доброволни предсрочни погасителни вноски или суми от ликвидация.

–

Извънпланови актуализации на главницата за периода на олихвяване, които не са свързани с движението на парични потоци. Всякакви други суми, които биха довели до намаляване или увеличаване на непогасения заем през текущия период, които не се считат за извънпланови събирания по главницата и не са планирана глав­ ница.

–

Фактически погасената главница към последната дата на плащане на лихвата.

–

Размерът на фактически непогасената главница към края на текущия период. Размерът на фактически непогасения заем за следващия период на олих­ вяване след всички погасителни вноски за главни­ цата.

–

L 2/76

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Текущ начален остатък (за компонент А на заема)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Общи събирания по главницата (за компонент А на заема)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Фактически краен остатък (за компонент А на заема)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Остатък на договорената, но неусвоена част от заема (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Информация за лихвата

–

Планирана дължима лихва (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Надплащане/недоплащане при предварително погасена лихва

–

Динамичен

–

Цифри

–

Други актуализации на лихвата Динамичен

–

Цифри

–

Остатъкът към началото на текущия период (за компонент А на заема). Размерът на непогасения компонент А от заема към началото на периода на олихвяване, използван за изчисляване на дължимата лихва на падежа на погасителната вноска по заема.

–

Всички погасителни вноски за главницата (на компонент А на заема), получени през текущия период. Погасителната вноска за главницата (за компонент А на заема), дължима на емитента на падежа на погасителната вноска по заема в полето „Падеж на погасителната вноска по заема“ — например редовно погасяване, но без предсрочно.

–

Размерът на фактически непогасената главница (за компонент А на заема) към края на текущия период. Този размер е полученият в резултат на изплатените редовни погасителни вноски.

–

Частно на оставащата част от целия заем (първос­ тепенен дълг) и останалия неусвоен размер в края на периода. Оставащата част от целия заем (пър­ востепенен дълг) към последната дата на плащане на лихвата, която е на разположение на заемопо­ лучателя.

–

Брутна лихва за периода въз основа на допускането, че през текущия период на олихвяване за целия заем няма погасяване. Общият размер на лихвата, дължима на падежа на погасителната вноска по заема, въз основа на допускането, че през периода на олихвяване няма предсрочно погасяване. Лихвата се основава на базовия курс според условията на споразумението за заем.

–

Надплащане или недоплащане при фактическото редовно плащане на лихвата през текущия период, което не е свързано с неизпълнение по заема. Резултати от предсрочно погасяване на дата, различна от планирания падеж на погасяване.

–

Съпътстващо поле на другите актуализации на главницата (поле „Други актуализации на глав­ ницата (за целия заем)“) за отразяване на извън­ плановите промени на лихвата за съответния период на събиране.

–

Отложено погасяване

–

Динамичен

–

Цифри

–

Отложени погасителни вноски/лихвени плащания/ капитализирана лихва без неустойка.

–

Фактически платена лихва (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Фактически платената лихва за текущия период за целия заем. Общата лихва, платена от заемополу­ чателя по време на периода на олихвяване или на падежа на погасителната вноска по заема.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/77

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Фактически платена лихва (за компонент А на заема)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Фактическа лихва за забава

–

Динамичен

–

Цифри

–

Отложена лихва (за целия заем) Динамичен

–

Цифри

–

Капитализирана лихва (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Информация за главницата и лихвите

–

Общо планирана дължима главница и лихва (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Общ размер на недоплатените вноски за погасяване на глав­ ницата и за лихвата (за целия заем)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Общо други дължими суми

–

Динамичен

–

Цифри

–

Кумулативни дължими суми

–

Динамичен

–

Цифри

–

Общата лихва, платена на компонент А на заема по време на периода на олихвяване или на падежа на погасителната вноска по заема.

–

Фактически платената през текущия период и за целия заем лихва за забава. Общата лихва за забава, платена от заемополучателя по време на периода на олихвяване или на падежа на погасителната вноска по заема.

–

Отложената лихва върху целия заем. Отложената лихва е сумата, с която дължимата от заемопо­ лучател по ипотечен заем лихва е по-малка от начислената върху непогасената главница.

–

Капитализираната лихва върху целия заем. Капита­ лизирана лихва е налице, когато, съгласно спораз­ умението за заем, в края на периода на олихвяване се добавя лихва към остатъка на заема.

–

Дължимото за текущия период редовно плащане за погасяване на главницата и за лихвата, за емитента (за целия заем). Общият размер на дължимото на падежа на погасителната вноска по заема редовно плащане за погасяване на главницата и за лихвата (сбор от сумите в полета „Планиран остатък на главницата (за целия заем)“ и „Планирана дължима лихва (за целия заем)“) — могат да се използват за изчисляване на отношението на дългово покритие.

–

Кумулативните дължими в края на текущия период суми за погасяване на главницата и за лихвата по заема. Кумулативният размер на недоплатените вноски за погасяване на главницата и за лихвата на падежа на погасителната вноска.

–

Кумулативните дължими суми по заема (напр. застрахователни премии, наеми от имот, капиталови разходи) в края на текущия период, които са били похарчени от емитента/обслужващото лице. Куму­ лативният размер на всички суми за защита на собствеността или други суми, предоставени от обслужващото лице или емитента, които все още не са възстановени от заемополучателя.

–

Сборът на полета „Общ размер на недоплатените вноски за погасяване на главницата и за лихвата (за целия заем)“ и „Общо други дължими суми“.

–

Настъпване на задействащо погасително събитие

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Настъпило ли е задействащото погасително събитие?

–

Вид на текущото погасяване

–

Динамичен

–

Списък

–

Видът на погасяването, приложимо към компонент А на заема.

–

Общо планирана изплатена главница и лихва (за компонент А на заема)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Дължимото за текущия период редовно плащане за погасяване на главницата и за лихвата, за емитента (за компонент А на заема).

–

L 2/78

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Най-актуална финансова информация от началото на годината

–

За заемополучателя се докладва нарушение

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Най-актуални приходи

–

Динамичен

–

Цифри

–

Най-актуалното отношение на размера на заема към стой­ ността на имота (за целия заем)

–

Най-актуалното отношение на дългово покритие (за целия заем)

–

Най-актуалното отношение на лихвено покритие (за целия заем)

–

Най-актуалното отношение на лихвено покритие (за компонент А на заема)

–

Най-актуалното отношение на дългово покритие (за компонент А на заема)

–

Най-актуалното отношение на размера на заема към стой­ ността на имота (за компонент А на заема)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Информация за гаранционните суми и резервите

–

Общо резерви

–

Динамичен

–

Цифри

–

Настъпило задействащо събитие за гаранционната сума

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Дали заемополучателят е в нарушение на задъл­ жението си да докладва на обслужващото заема лице или заемодателя?

–

Общите приходи за периода на последния отчет за приходите и разходите (т.е. за годината до момента или за последните 12 месеца) за всички имоти.

–

Най-актуалното отношение на размера на заема към стойността на имота (за целия заем), изчислено въз основа на информационната документация за заема.

–

Най-актуалното отношение на дългово покритие (за целия заем), изчислено въз основа на информаци­ онната документация за заема.

–

Най-актуалното отношение на лихвено покритие (за целия заем), изчислено въз основа на информаци­ онната документация за заема.

–

Най-актуалното отношение на лихвено покритие (за компонент А на заема), изчислено въз основа на информационната документация за заема.

–

Най-актуалното отношение на дългово покритие (за компонент А на заема), изчислено въз основа на информационната документация за заема.

–

Най-актуалното отношение на размера на заема към стойността на имота (за компонент А на заема), изчислено въз основа на информационната доку­ ментация за заема.

–

Общото салдо на резервните сметки във връзка със заема към падежа на погасителната вноска по него. Включват се резервите за поддръжка, ремонти и подобряване опазването на околната среда и др., както и лизинговите комисиони. Не се включват резервите за данъци и застраховки. Попълва се, ако в полето „Събиране на други резерви“ при офор­ мянето на заема е посочено „ДА“.

–

Въвежда се „ДА“, ако е настъпило задействащо събитие за заделянето на резерви. Въвежда се „НЕ“, ако натрупването на вноските е нормално според договореното в споразумението за заем.

–

Суми, добавени към гаранци­ онните суми през текущия период

–

Парична единица на резервната сметка

–

Парична единица на гаранци­ онните суми

–

Динамичен

–

Цифри

–

Сумите, които през текущия период се добавят към всяка гаранционна сума или резерв.

–

Динамичен

–

Списък

–

Паричната единица на резервната сметка.

–

Статичен

–

Списък

–

Паричната единица на гаранционната сметка.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/79

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за ликвидация и предварително погасяване

–

Дата на ликвидация/пред­ варително погасяване

–

Динамичен

–

Дата

–

Код на ликвидация/пред­ варително погасяване

–

Динамичен

–

Списък

–

Информация за хеджирането от заемополучателя

–

Име на доставчика на кредитен суап (равнище заемополучател).

–

Динамичен

–

Текст

–

Датата, на която е получена извънпланова пога­ сителна вноска за главницата или постъпления от ликвидация.

–

Кодът, определен за извънпланова погасителна вноска за главницата или постъпления от ликви­ дация, получени по време на периода на събиране.

–

Името на доставчика на суап за заема, ако заемо­ получателят има пряк договор с контрагента по суапа.

–

Фактически рейтинги на доставчика на кредитен суап (равнище заемополучател).

–

Събитие, с което частично или изцяло се прекратява суапът за заема за текущия период (равнище заемополучател)

–

Нетно периодично плащане, дължимо на доставчика на кредитния суап (равнище заемополучател)

–

Нетно периодично плащане, дължимо от доставчика на кредитния суап (равнище заемополучател)

–

Разходи за прекратяване, дължими на доставчика на кредитен суап

–

Недоплатени разходи за прекратяване при кредитен суап

–

Разходи за прекратяване, дължими от контрагента по кредитен суап

–

Следваща дата на актуали­ зиране на кредитния суап

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Посочват се рейтингите на контрагента по суап към падежа на погасителната вноска по заема.

–

Динамичен

–

Списък

–

Ако кредитният суап е бил прекратен през текущия период се посочва причината.

–

Динамичен

–

Цифри

–

Плащането от заемополучателя на контрагента по суап на падежа на погасителната вноска по заема, както се изисква от договора за суап.

–

Динамичен

–

Цифри

–

Плащането от контрагента по суап на заемополу­ чателя на падежа на погасителната вноска по заема, както се изисква от договора за суап.

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Плащането, дължимо от заемополучателя на контрагента по суап за частичното или пълното прекратяване на споразумението за суап.

–

Евентуалното недоплащане от заемополучателя на разходите за прекратяване поради пълното или частичното прекратяване на споразумението за суап.

–

Евентуалната печалба, платена от контрагента по суап на заемополучателя при пълното или частичното прекратяване.

–

Динамичен

–

Дата

–

Следващата дата, на която се актуализира кредитният суап.

–

Информация за суапа

–

Динамичен

–

Текст

–

Информация за суапа.

–

Информация за статуса на просрочените заеми

–

Статус на имотите

–

Динамичен

–

Списък

–

Статусът на имотите.

–

Статус на заема

–

Динамичен

–

Списък

–

Статус на заема (т.е. текущ, неизплатена погасителна вноска и др.). Ако по заема са задействани няколко кода за статус, обслужващото лице преценява кой от тях да посочи.

–

L 2/80

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Начална дата на привеждане в изпълнение

–

Динамичен

–

Дата

–

Датата, на която срещу заемополучателя или с неговото съгласие се пристъпва към принудително изпълнение, открива се административно производство или се предприемат алтернативни процедури за привеждане в изпълнение.

–

Код на стратегия за преодо­ ляване на кризисно положение

–

Разчетен график на възстановя­ ването на суми

–

Динамичен

–

Списък

–

Стратегията за преодоляване на кризисно поло­ жение.

–

Динамичен

–

Цифри

–

Разчетният график по месеци на възстановяването на суми.

–

В несъстоятелност

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Статус на несъстоятелност на заема (ако е в несъс­ тоятелност — „ДА“, иначе — „НЕ“).

–

Дата на обявяването в несъс­ тоятелност

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на обявяването в несъстоятелност.

–

Дата на придобиване на собст­ веност върху имота

–

Динамичен

–

Дата

–

Нетни постъпления от ликви­ дация

–

Динамичен

–

Цифри

–

Разходи за ликвидация

–

Динамичен

–

Цифри

–

Реализирана загуба от секюри­ тизацията

–

Динамичен

–

Цифри

–

Брой просрочени месеци

–

Динамичен

–

Цифри

–

Размер на неизпълнението

–

Динамичен

–

Цифри

–

Кумулативни възстановявания

–

Динамичен

–

Цифри

–

Датата, на която е получено правото (или алтер­ нативна форма на ефективен контрол и способност за разпореждане) върху служещия за обезпечение имот.

–

Нетните постъпления от ликвидация, използвани, за да се определи загубата на емитента според доку­ ментите по сделката. Размерът на нетните постъпления от продажбата определя дали е налице загуба или недоплащане по заема.

–

Разходите по ликвидацията, които се нетират от другите активи на емитента, за да се определи загубата според документите по сделката. Размерът на всички разходи по ликвидацията, които ще бъдат компенсирани от нетните постъпления от продажбата, за да определи дали ще бъде реали­ зирана загуба.

–

Размерът на неизплатения заем (плюс разходите по ликвидацията) минус нетните постъпления от ликвидацията. Размерът на евентуалната загуба за емитента след приспадането на разходите по ликвидацията от нетните постъпления от продаж­ бата.

–

Броят месеци, през които заемът е в забава, считано към края на текущия период съгласно даденото от емитента определение.

–

Общ размер на неизпълнените задължения преди постъпленията от продажба и възстановяванията.

–

Общата сума на възстановяванията, включително всички постъпления от продажбата.

–

Статус на специално обслужване

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Заемът предмет ли е на специално обслужване към падежа на погасителната вноска по него?

–

Дата на неизпълнението

–

Динамичен

–

Дата

–

Датата, от която заемът е в неизпълнение.

–

Парична единица на ликвида­ цията

–

Динамичен

–

Списък

–

Използваната за ликвидацията парична единица.

–

Парична единица на загубите

–

Динамичен

–

Парична единица на просро­ чените задължения/неизпълне­ нието

–

Динамичен

–

Списък

–

Списък

–

Използваната за загубите парична единица.

–

Използваната за просрочените задължения/не­ изпълнението парична единица.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/81

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за промени по заема

–

Съгласие на титуляря

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Насрочена среща на титулярите Динамичен

–

Дата

–

Последна дата на продажба на заеми

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на секюритизация на последния имот

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на хипотеза

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на намалената оценъчна стойност

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на последна промяна

–

Динамичен

–

Дата

–

Необходимо ли е съгласието на титуляря в случай на преструктуриране?

–

За коя дата е насрочена следващата среща на титулярите?

–

Датата, на която заемът е продаден на емитента; ако заемът е бил част от първоначалната секюритиза­ ционна схема, това е датата на секюритизация.

–

Датата, на която към секюритизацията са приобщени последният имот или имоти. Ако някой имот е бил заместен се въвежда датата на последното заместване. Ако имотите са били част от първоначалната сделка, това е датата на секюрити­ зация.

–

Датата, на която новият заемополучател е направил прехвърлянето/новацията или хипотезата.

–

Дата на изчисляване и одобряване на намалената оценъчна стойност (първоначално или актуали­ зирано изчисление към тази дата).

–

Последната дата, на която заемът фактически е бил променен.

–

Код на промяната

–

Динамичен

–

Списък

–

Вид на промяната.

–

Променена ставка на погасяване Динамичен

–

Цифри

–

Променена лихвена ставка на заема

–

Динамичен

–

Цифри

–

Информация за специалното обслужване

–

Списък за наблюдение на обслужващите субекти

–

Динамичен

–

Дата

–

Най-актуална дата на прехвърляне към субекта за специално обслужване

–

Динамичен

–

Дата

–

Последна дата на възстано­ вяване на обслужването от основния обслужващ субект

–

Динамичен

–

Дата

–

Ако заемът е бил преструктуриран (вероятно при процедура за преодоляване на кризисно поло­ жение) и погасителният план — изменен, се въвежда новият размер, изразен като процент от общия непогасен заем.

–

Ако заемът е бил преструктуриран (вероятно при процедура за преодоляване на кризисно поло­ жение) и лихвеният процент/марж — изменен, се въвежда новата ставка.

–

Дата на вписване на заема в списъка за наблюдение. Ако заемът е бил изключен от списъка за наблюдение при предходен период и сега отново се включва в него, следва да се използва последната дата на вписване.

–

Дата на прехвърляне на заема към субекта за специално обслужване след прехвърляне на обслужването. Забележка: При повече от едно прехвърляне по заема следва да се посочи последната дата на прехвърляне за специално обслужване.

–

Датата, от която даден заем се счита за „коригиран ипотечен заем“ — т.е. датата, на която заемът е върнат на основния обслужващ субект от субекта за специално обслужване.

–

L 2/82

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Определяне на невъзможност за възстановяване

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Дата на неспазване на условията по заема

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на отстраняване на неизпълнението на условие по заема

–

Динамичен

–

Дата

–

Код на критериите за включване в списъка за наблюдение

–

Динамичен

–

Списък

–

Показател (от вида „Да/Не“) за това дали обслуж­ ващият субект/субектът за специално обслужване не установил, че бъде налице недоплащане при възстановяването на направени от него авансови плащания и на неизплатения размер на заема заем и на всякакви всички други суми, дължими по заема от постъпления от продажби или ликвидация на имуществото или заема.

–

Датата на неизпълнение на условията по заема. При няколко неизпълнения следва да се посочи датата на първото от тях.

–

Датата, на която неизпълнението на условие по заема е отстранено При няколко неизпълнения следва да се посочи датата на отстраняване на последното от тях.

–

Код за списъка за наблюдение на обслужващите субекти. Ако са приложи множество критерии, следва да се посочи най-неблагоприятният код.

–

Парична единица на таксите

–

Динамичен

–

Списък

–

Валутна деноминация на таксите.

–

Информация за субекта за специално обслужване

–

Наименование на субекта за специално обслужване

–

Динамичен

–

Текст

–

Наименование на субекта за специално обслужване.

–

Има ли промяна на субекта за специално обслужване?

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Имало ли е промяна на субекта за специално обслужване след предходния отчетен период?

–

Участие в привеждането в изпълнение на заемодател от друг ранг

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Участва ли заемодател от друг ранг в привеждането в изпълнение?

–

Информация за статуса на неизпълнението по заема

–

Неизпълнение или прину­ дително изземване

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Понастоящем заемът в неизпълнение ли е или в процес на принудително изземване на ипоте­ кирания имот?

–

Причина за неизпълнението

–

Динамичен

–

Причината за неизпълнението на заема.

–

Неизпълнение на финансова клауза/Задействащо събитие

–

Динамичен

–

Списък

–

Видът на неизпълнението на финансова клауза/за­ действащото събитие.

–

Информация във връзка с директивата за капиталовите изисквания

–

Следва да се посочи степента на съблюдаване от страна на инициатора на един от четирите варианта за задържане

–

Динамичен

–

Списък

–

Вид на задържането.

–

Задържане от инициатора

–

Динамичен

–

Цифри

–

Нетен икономически интерес в процентно изражение (%), запазен от инициатора в съот­ ветствие с разпоредбите на член 405 от Регламент (ЕС) № 575/2013 относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и инвести­ ционните посредници (РКИ).

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/83

–

ИМОТ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за служещия за обезпечение имот

–

Идентификационен код на имота

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Общо обезпечение с имот на група заеми

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Наименование на имота

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Адрес на имота

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Град или населено място, в което се намира имотът

–

Статичен

–

Текст

–

Пощенски код на имота

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Държава на имота

–

Код на вида на имота

–

Статичен

–

Статичен

–

Списък

–

Списък

–

Година на построяване

–

Статичен

–

Дата

–

Година на последно реновиране Динамичен

–

Дата

–

Нетна квадратура на имота към датата на секюритизация

–

Динамичен

–

Цифри

–

Уникален идентификационен код на имота. Ако имотите са много (например блок с апартаменти), този уникален код следва да се отнася за всички тях заедно.

–

Да се въведат съответните идентификационни кодове на информационните документи за заемите. Ако един и същи имот служи за обезпечение на няколко заема в рамките на сделката или пула, идентификационните кодове да се отделят със запетаи.

–

Наименованието на имота, който служи за обез­ печение на заема. Ако имотите са много (например блок с апартаменти), наименованието следва да се отнася за всички тях заедно.

–

Адресът на имота, който служи за обезпечение на заема.

–

Наименование на града или населеното място, в което се намира имотът.

–

Основният пощенски код на имота. Посочват се минимум първите 2 — 4 знака.

–

Държавата, в която се намира имотът.

–

Да се посочи видът на имота или да се използва посоченото в доклада от оценката или в информа­ ционния документ за заема.

–

Годината, през която имотът е построен съгласно посоченото в в доклада от оценката или в инфор­ мационния документ за заема.

–

Годината, през която е завършено последното основно обновяване на имота/ново строителство съгласно доклада от оценката или информационния документ за заема.

–

Обща нетна квадратура на наемната площ на имотите, които служат за обезпечение на заема съгласно последния доклад за оценка. При няколко имота площта се сумира.

–

Валидирана нетна вътрешна подова площ

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Нетната вътрешна подова площ на имота проверена ли е от оценител?

–

Брой помещения/легла/стаи

–

Статичен

–

Цифри

–

Статус на имота

–

Динамичен

–

Форма на собственост

–

Статичен

–

Списък

–

Списък

–

За многофамилни имоти да се посочи броят на помещенията, за имоти в сектора на туризма/хоте­ лиерството/здравеопазването — броят на леглата за настаняване, за местата за разполагане на каравани — броят на помещенията, стаи за настаняване, наети помещения. При няколко имота от един и същи вид, стойностите следва да се сумират.

–

Последен статус на имота по отношение на заема.

–

Да се посочи съответната форма на собственост. Единствено отдаване на земя под наем, при което заемополучателят обикновено е собственик на сграда или от него се изисква да извърши строи­ телство съгласно посоченото в договора за отдаване под наем.

–

L 2/84

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Изтичане на срока на отда­ ването на имота под наем

–

Статичен

–

Дата

–

Да се посочи най-ранната дата, на която изтича правото за ползване под наем.

–

Дължима наемна цена

–

Динамичен

–

Цифри

–

Ако имотът е отдаден под наем, да се посочи настоящият размер на годишната наемна цена, дължима на наемодателя.

–

Датата на последната оценка

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на последната оценка на имота.

–

Последна оценка

–

Динамичен

–

Цифри

–

Последната оценка на имота.

–

База за извършването на последната оценка

–

Динамичен

–

Списък

–

Базата за извършването на последната оценка.

–

Валута на наемната цена

–

Динамичен

–

Списък

–

Валутата на наемната цена („Дължима наемна цена“).

–

Валута на последната оценка

–

Динамичен

–

Списък

–

Валута на последната оценка.

–

Информация за датата на секюритизация

–

Дата на секюритизация на имота

–

Статичен

–

Дата

–

Процент на отпуснатия заем към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Дата на отчитане на финан­ совата информация към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Дата

–

Дата, на която имотът е приобщен към тази секю­ ритизация. Ако този имот е бил заместен, се въвежда датата на заместването. Ако имотът е бил част от първоначалната сделка, това е датата на секюритизация.

–

Ако заемът е обезпечен с повече от един имот — % на отпуснатия заем, отнасящ се към имота към дата на секюритизация.

–

Крайната дата на финансовата информация, използвана в информационния документ за заема (напр. от началото на годината до конкретен момент, годишно, тримесечно, за последните 12 месеца).

–

Нетен оперативен доход към датата на секюритизация

–

Динамичен

–

Цифри

–

Приходите минус оперативните разходи към датата на секюритизация.

–

Оценка на стойността към датата на секюритизация

–

Статичен

–

Цифри

–

Оценката на стойността към датата на секюри­ тизация на обезпечаващите заема имоти, както е описано в информационния документ за заема.

–

Наименование на оценителя при секюритизацията

–

Статичен

–

Текст

–

Наименование на дружеството, извършило оценката на стойността на имота при секюритизацията.

–

Дата на оценката към датата на секюритизация

–

Динамичен

–

Дата

–

Датата на оценка на посочените в информационния документ за заема стойности.

–

Стойност на имота без владелец към деня на секюритизацията

–

Динамичен

–

Цифри

–

Стойността на имота без владелец в деня на секю­ ритизацията.

–

Търговска площ

–

Динамичен

–

Цифри

–

Общата нетна квадратура на търговската наемна площ на имота, който служи за обезпечение на заема съгласно последния доклад за оценка.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/85

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Жилищна площ

–

Динамичен

–

Цифри

–

Общата нетна квадратура на жилищната наемна площ на имота, който служи за обезпечение на заема съгласно последния доклад за оценка.

–

Парична единица на финан­ совата информация

–

Динамичен

–

Списък

–

Паричната единица на заема.

–

Най-актуална финансова информация от началото на годината

–

Текущ процент на отпуснатия заем

–

Динамичен

–

Цифри

–

Текуща разпределена крайна сума на заема

–

Динамичен

–

Цифри

–

Най-актуална финансова информация, считано от началната дата

–

Динамичен

–

Дата

–

Най-актуална финансова информация към крайната дата

–

Динамичен

–

Дата

–

Последният месец от годината, използван за отчитане на финансова информация

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Най-актуален финансов пока­ зател

–

Динамичен

–

Списък

–

Най-актуален приход

–

Динамичен

–

Цифри

–

Най-актуални данни за опера­ тивните разходи

–

Динамичен

–

Цифри

–

Най-актуални данни за нетния оперативен доход

–

Динамичен

–

Цифри

–

Най-актуални данни за капита­ ловите разходи

–

Динамичен

–

Цифри

–

Ако заемът е обезпечен с повече от един имот — % на отпуснатия заем, отнасящ се към имота към падежа на погасителната вноска по заема. Това може да бъде определено в споразумението за заем.

–

Към размера на фактически непогасения заем следва да се приложи текущият процент на отпуснатия заем.

–

Първият ден по отношение на финансовата инфор­ мация, използвана за последния отчет за приходите и разходите (напр. месечно, тримесечно, от началото на годината или за последните 12 месеца).

–

Последният ден по отношение на финансовата информация, използвана за последния отчет за приходите и разходите (напр. месечно, тримесечно, от началото на годината или за последните 12 месеца).

–

Да се въведе месеца на приключване на отчитането на финансовата информация за всяка година (последната година, предходната и годината преди предходната).

–

Това поле се използва, за да се опише периода, за който е отразена най-актуалната финансова инфор­ мация.

–

Общите приходи за периода на последния отчет за приходите и разходите (например месечно, триме­ сечно, от началото на годината или за последните 12 месеца) за всички имоти. При няколко имота приходите се сумират.

–

Общите оперативни разходи за периода на последния отчет за приходите и разходите (например месечно, тримесечно, от началото на годината или за последните 12 месеца) за всички имоти.

–

Общите приходи минус общите оперативни разходи за периода, обхванат от последния отчет за приходите и разходите.

–

Общите капиталови разходи (за разлика от разходите за ремонт и поддръжка) за периода, обхванат от последния отчет за приходите и разходите (например месечно, тримесечно, от началото на годината или за последните 12 месеца) за всички имоти.

–

L 2/86

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Най-актуални данни за нетните парични потоци

–

Динамичен

–

Цифри

–

Най-актуални данни за размера на обслужване на дълга

–

Динамичен

–

Цифри

–

Най-актуалното отношение на дългово покритие (НПД)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Договорен годишен доход от отдаване под наем

–

Динамичен

–

Цифри

–

Информация за заетостта на имота

–

Заетост към дата

–

Динамичен

–

Дата

–

Фактическа заетост към датата на секюритизация

–

Динамичен

–

Цифри

–

Най-актуална фактическа заетост на имота

–

Динамичен

–

Цифри

–

Настоящ наемател по данните за наемателя

–

Среднопретеглени срокове на договора за наем

–

Среднопретеглен срок на договора за наем (първо прекъсване)

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Информация за тримата основни наематели

–

Общо нетен оперативен доход минус капиталови разходи за периода, обхванат от последния отчет за приходите и разходите.

–

Общият размер на дължимото редовно плащане за погасяване на главницата и на лихвата по време на периода, обхванат от последния отчет за приходите и разходите (напр. месечно, тримесечно, от началото на годината или за последните 12 месеца).

–

Изчисляване на отношението на дългово покритие въз основа на НПД за периода, обхванат от последния отчет за приходите и разходите (напр. месечно, тримесечно, от началото на годината или за последните 12 месеца).

–

Договорният годишен доход от отдаване под наем, получен съгласно най-актуалния опис за владение на заемополучателя.

–

Дата на последния получен регистър на отдадените под наем имоти/ списък на наемателите. (за имоти в сектора на туризма (хотели) и здравеопазването следва да се използва средната заетост на имотите за периода, за който се представят финансовите отчети).

–

При секюритизация на съответния процент от наемната площ, която е фактически заета (т.е. когато наемателите действително обитават имота и той не е свободен). Информацията следва да стъпва върху данни от регистър на отдадените под наем имоти или други документи, в които е посочена заетостта на имотите, в съответствие с най-акту­ алната информация за последната финансова година.

–

Най-актуалният съответен процент от наемната площ, която е фактически заета (т.е. когато наема­ телите действително обитават имота и той не е свободен). Информацията следва да стъпва върху данни от регистър на отдадените под наем имоти или други документи, в които е посочена заетостта на имотите, в съответствие с най-актуалната информация за последната финансова година.

–

Налична ли е информация за всеки наемател поотделно?

–

Среднопретеглен срок на договора за наем в години.

–

Среднопретеглен срок на договора за наем (в години) след всички възможности за първо прекъсване

–

Процент от дохода, който се прекратява в период от 1 до 12 месеца

–

Процент от дохода, който изтича в период от 13 до 24 месеца

–

Динамичен

–

Цифри

–

Процент от дохода, който изтича в период от 1 до 2 месеца.

–

Динамичен

–

Цифри

–

Процент от дохода, който изтича в период от 13 до 24 месеца

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/87

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Процент от дохода, който изтича в период от 25 до 36 месеца

–

Процент от дохода, който изтича в период от 37 до 48 месеца

–

Процент от дохода, който изтича в период, по-дълъг от 49 месеца

–

Динамичен

–

Цифри

–

Процент от дохода, който изтича в период от 25 до 36 месеца

–

Динамичен

–

Цифри

–

Процент от дохода, който изтича в период от 37 до 48 месеца.

–

Динамичен

–

Цифри

–

Процент от дохода, който изтича след 49 или повече месеца

–

Основен наемател според размера на дохода (нетно)

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Наименование на основния наемател към момента според нетния размер на наема.

–

Дата на изтичане на срока на договора за наем на основния наемател

–

Наем, дължим от основния наемател

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на изтичане на срока на договора за наем на основния наемател към момента (според нетния размер на наема)

–

Динамичен

–

Цифри

–

Годишен наем, дължим от основния наемател.

–

Втори основен наемател според размера на дохода (нетно)

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Наименование на втория основен наемател към момента (според нетния размер на наема).

–

Дата на изтичане на срока на договора за наем на втория основен наемател

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на изтичане на срока на договора за наем на втория основен наемател към момента (според нетния годишен размер на наема)

–

Наем, дължим от втория основен наемател

–

Динамичен

–

Цифри

–

Наем, дължим от втория основен наемател към момента

–

Трети основен наемател според размера на дохода (нетно)

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Наименование на третия основен наемател към момента (според нетния размер на наема).

–

Дата на изтичане на срока на договора за наем на третия основен наемател

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на изтичане на срока на договора за наем на третия основен наемател към момента (според нетния годишен размер на наема)

–

Наем, дължим от третия основен наемател

–

Динамичен

–

Цифри

–

Наем, дължим от третия основен наемател към момента

–

Валута на наема

–

Динамичен

–

Списък

–

Валутата на наема.

–

Принудително изземване на имота

–

Очаквана дата на преструкту­ риране или принудително изземване на актива

–

Динамичен

–

Дата

–

Начална дата на процедурите за встъпване във владение на имота

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата на принудително изпъл­ нение

–

Динамичен

–

Дата

–

Дата, на която субектът за специално обслужване очаква преструктуриране. Ако имотите са много, да се въведе последната дата на приобщените имоти. При принудително изземване = очаквана дата на принудителното изземване, а при владение на имота = очаквана дата на продажбата.

–

Датата, на която срещу заемополучателя или с неговото съгласие се пристъпва към принудително изпълнение или се предприемат алтернативни процедури за привеждане в изпълнение.

–

Датата, на която е получено правото (или алтер­ нативна форма на ефективен контрол и способност за разпореждане) върху служещия за обезпечение имот.

–

L 2/88

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Обща информация за облигациите

–

Идентификационен код на сделка от пула

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникална поредица от знаци, идентифициращи сделката или пула.

–

Дата на разпространяване

–

Статичен

–

Дата

–

Дата на записа

–

Статичен

–

Дата

–

Наименование на класа обли­ гации

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

CUSIP (Правило 144А)

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Международен идентифика­ ционен номер на ценни книжа (ISIN)

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Общ код (Rule 144A)

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Международен идентифика­ ционен код на ценни книжа (Регламент S)

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Общ код (Регламент S)

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Дата на плащане на лихвата и на главницата на транша на облигацията.

–

Дата, до която класът облигация трябва да бъде държан, за да е изпълнено условието за притежател.

–

Обозначението (обикновено буква и/или номер) на даден транш обезпечен с търговска ипотека струк­ туриран финансов инструмент с равни права, приоритети и характеристики като определените в проспекта, например: серия 1, клас A1 и т.н.

–

Идентификационният код на ценни книжа, определен за всеки клас или транш съгласно стан­ дартите, установени от номера CUSIP (Committee on Uniform Security Identification Procedures) в отговор на изискванията на Rule 144A, или друг код на ценни книжа, определен от борса или друг субект.

–

Идентификационният код на ценни книжа, определен за всеки клас или транш съгласно стан­ дартите, установени от Международната орга­ низация по стандартизация (ISIN), или друг код на ценни книжа, определен от борса или друг субект.

–

Деветцифрен идентификационен код, определен за всеки клас или транш от CEDEL съвместно с Euroclear.

–

Идентификационният код на ценни книжа, определен за всеки клас или транш съгласно стан­ дартите, установени от Международната орга­ низация по стандартизация (ISIN) в отговор на изискванията на Регламент S, или друг код на ценни книжа, определен от борса или друг субект.

–

Идентификационният код на ценни книжа, определен за всеки клас или транш съгласно стан­ дартите, установени от номера CUSIP (Committee on Uniform Security Identification Procedures) в отговор на изискванията на Регламент S, или друг код на ценни книжа, определен от борса или друг субект.

–

Дата на емитиране по облига­ циите

–

Статичен

–

Дата

–

Дата на емитиране на облигациите.

–

Дата на задължителен падеж

–

Статичен

–

Дата

–

Валута

–

Статичен

–

Списък

–

Датата, на която конкретен клас или транш трябва да бъде възстановен, за да няма неизпълнение.

–

Видът на валутата, в която се изразява паричната стойност на класа или транша.

–

Първоначално салдо по глав­ ницата

–

Статичен

–

Цифри

–

Първоначалното салдо по главницата на конкретен клас или транш към датата на емитиране.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/89

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за главницата на облигациите

–

Показател на условните суми

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

„ДА“ за условните суми, „НЕ“, ако този клас или транш е с текущо плащане само на дължимата лихва (IO strip).

–

Салдо по главницата в началото на периода

–

Статичен

–

Цифри

–

Неизплатеното салдо по главницата на класа или транша в началото на текущия период.

–

Планирана главница

–

Статичен

–

Цифри

–

Извънпланова главница

–

Динамичен

–

Цифри

–

Общо разпределение на глав­ ницата

–

Динамичен

–

Цифри

–

Вид на погасяването

–

Статичен

–

Списък

–

Планираната главница, изплатена на класа или транша през периода.

–

Извънплановата главница, изплатена на класа или транша през периода.

–

Общият размер на главницата (планирана или извънпланова), изплатена на класа или транша през периода.

–

Методът на погасяване, по който класът или траншът се изплащат периодично.

–

Продължителност на периода, в който се изплаща само дължимата лихва

–

Статичен

–

Цифри

–

Продължителност на периода, в който се изплаща само дължимата лихва, в месеци.

–

Капитализирана лихва

–

Динамичен

–

Цифри

–

Загуба по главницата

–

Динамичен

–

Цифри

–

Всички лихви, добавени към салдото на класа, включително отложените погасителни вноски.

–

Общият размер на загубата по главницата за отчетния период.

–

Кумулативни загуби по глав­ ницата

–

Динамичен

–

Цифри

–

Разпределени кумулативни загуби по главницата към настоящия момент.

–

Салдо по главницата в края на периода

–

Динамичен

–

Цифри

–

Неизплатеното салдо по главницата на класа или транша в края на текущия период.

–

Съотношение на изплащането на класа

–

Динамичен

–

Цифри

–

Съотношение на салдото по класа в края на периода

–

Динамичен

–

Цифри

–

Главница, изплатена по класа или транша през отчетния периода, разделена на първоначалното салдо на класа или транша (0<x< 1), до 12 знака след десетичната запетая.

–

Главница на класа или транша в края на периода, след плащанията през отчетния период, разделена на първоначалното салдо на класа или транша (0<x< 1), до 12 знака след десетичната запетая.

–

Следваща дата на погасяване на класа

–

Динамичен

–

Дата

–

Датата на погасяване/разпределяне на класа или транша за следващия период.

–

Информация за лихвите по облигациите

–

Вид базов лихвен процент

–

Статичен

–

Списък

–

Текущ базов лихвен процент

–

Динамичен

–

Цифри

–

Метод на натрупване

–

Статичен

–

Списък

–

Референтният базов лихвен индекс, определен в информационния документ за заема, приложим към конкретния клас или транш. Текущ лихвен индекс

–

Текущата стойност на базовия лихвен процент, приложен към конкретния клас или транш през текущия период на натрупване, до минимум 5 знака след десетичната запетая.

–

Методът на натрупване, по който класът или траншът се изчисляват периодично.

–

L 2/90

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Брой на натрупаните дни

–

Динамичен

–

Цифри

–

Начислени лихви

–

Прилагане на таван на наличните средства

–

Динамичен

–

Статичен

–

Цифри

–

ДА/НЕ

–

Намалена оценъчна стойност

–

Динамичен

–

Цифри

–

Кумулативна намалена оценъчна стойност

–

Динамичен

–

Цифри

–

Броят на натрупаните дни, приложим при изчис­ лението на лихвите, които трябва да бъдат изплатени за текущия период.

–

Размерът на начислените лихви.

–

Ползва ли се класът от механизъм за прилагане на таван на наличните средства (Available Funds Cap — AFC)?

–

Текуща намалена оценъчна стойност, приложена към този клас.

–

Общ размер на приложената кумулативна намалена оценъчна стойност.

–

Друго разпределение на лихвата Динамичен

–

Недоплащане на лихвите за текущия период

–

Динамичен

–

Цифри

–

Цифри

–

Други специфични добавки към лихвите.

–

Размер на лихвите, които не са изплатени за настоящия отчетен период за този клас.

–

Недоплащане на кумулативните лихви

–

Динамичен

–

Цифри

–

Недоплащане на кумулативните лихви към момента.

–

Общо разпределение на лихвата Динамичен

–

Салдо на неизплатените лихви в началото на периода

–

Динамичен

–

Цифри

–

Цифри

–

Общ размер на изплатените лихви.

–

Неизплатени лихви в началото на текущия период.

–

Краткосрочни неизплатените лихви

–

Дългосрочни неизплатените лихви

–

Задействащо събитие за поставяне на таван на наличните средства

–

Базов лихвен процент за следващия период

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

Цифри

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Всички лихви, отложени през текущия период и дължими на следващата дата на погасителна вноска.

–

Всички лихви, отложени през текущия период и дължими на датата на падежа.

–

Задействано ли е събитие за поставяне на таван на наличните средства (Available Funds Cap — AFC)?

–

Динамичен

–

Цифри

–

Базовият лихвен процент за следващия период.

–

Следваща дата на актуали­ зиране на лихвения процент

–

Динамичен

–

Дата

–

Следващата дата, на която базовият лихвен процент ще бъде актуализиран.

–

Информация за ликвидното улеснение

–

Ликвидно улеснение — салдо в началото на периода

–

Динамичен

–

Цифри

–

Салдото на ликвидното улеснение в началото на периода.

–

Актуализации на ликвидното улеснение

–

Усвоени суми по ликвидното улеснение

–

Възстановени суми по ликвидното улеснение

–

Салдо на ликвидното улеснение в края на периода

–

Валута на ликвидното улес­ нение

–

Динамичен

–

Цифри

–

Всяка актуализация на ликвидното улеснение.

–

Динамичен

–

Цифри

–

Размер на усвоените суми по ликвидното улеснение.

–

Динамичен

–

Цифри

–

Размер на възстановените суми по ликвидното улеснение.

–

Динамичен

–

Цифри

–

Салдото в края на периода.

–

Динамичен

–

Списък

–

Валута на ликвидното улеснение.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/91

–

ПРИЛОЖЕНИЕ III

–

Данни за заемите — образец за докладване за обезпечените със заеми за малки и средни предприятия структурирани финансови инструменти

–

АКТИВИ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Крайна дата на пула

–

Динамичен Дата

–

Текуща крайна дата на пула или портфейла.

–

Идентификационен код на пула

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникална поредица от знаци, идентифициращи сделката или пула/наименование на сделката.

–

Идентификационен код на заема

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код за всеки отделен заем.

–

Инициатор

–

Статичен

–

Текст

–

Кредитор, отпуснал първоначалния заем.

–

Идентификационен код на обслужващия субект

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код на всеки обслужващ заема субект — отбелязва се, за да се види кой правен субект обслужва заема.

–

Име на обслужващото лице Динамичен

–

Текст

–

Име на обслужващото лице.

–

Идентификационен код на заемополучателя

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код на всеки заемополучател — служи за идентифициране на заемополучателите с множество заеми в пула (напр. допълнителни траншо­ ве/други заеми, представени като отделни вписвания)

–

Информация на длъжника

–

Държава

–

Статичен

–

Списък

–

Държава на постоянно установяване.

–

Пощенски код

–

Статичен

–

Текст

–

Посочват се минимум първите два или три знака. Не се посочва пълният пощенски код.

–

Правна форма на длъжни­ ка/вид дейност

–

Статичен

–

Списък

–

Сегмент на заемополу­ чателя според „Базел III“

–

Статичен

–

Списък

–

Свързано с инициатора предприятие?

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Заемополучателят е свързано с инициатора предприятие?

–

Вид на актива

–

Статичен

–

Списък

–

Ранг

–

Динамичен

–

Списък

–

Вътрешна за банката оценка на загубата при неизпълнение („LGD“)

–

Динамичен Цифри

–

Загубата при неизпълнение при нормални икономически условия.

–

Код на отрасъла по NACE Статичен

–

Текст/цифри

–

Код на отрасъла на заемополучателя по NACE.

–

L 2/92

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Характеристики на договора за отдаване под наем

–

Дата на иницииране на заема

–

Дата на окончателния падеж

–

Валутна деноминация на заема

–

Статичен

–

Дата

–

Дата на отпускане на първоначалния заем.

–

Статичен

–

Дата

–

Дата на окончателния падеж по заема.

–

Статичен

–

Списък

–

Валутна деноминация на заема.

–

Хеджиране на заема

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Конкретният заем бил ли е предмет на хеджиране на валутния риск?

–

Първоначално салдо по заема

–

Статичен

–

Цифри

–

Общото първоначално салдо по заема.

–

Текущото салдо

–

Динамичен Цифри

–

Непогасената към крайната дата на пула сума на заема. Тук се включват всички суми, класифицирани в сделката като главница. Например ако към остатъка от заема са добавени такси и те са част от главницата по сделката, те следва да бъдат включени. С изключение на лихвите за забава или наказателните суми.

–

Сума по секюритизирания заем

–

Статичен

–

Цифри

–

Салдо на секюритизирания заем към крайната дата

–

Периодичност на плащанията по главницата

–

Статичен

–

Списък

–

Периодичността на дължимите плащания по главницата, т.е. броят на месеците между отделните плащания.

–

Периодичност на плащанията по лихвата

–

Статичен

–

Списък

–

Периодичността на дължимите плащания по лихвата, т.е. броят на месеците между отделните плащания.

–

Вид на погасяването

–

Динамичен

–

Списък

–

Вид на погасяването.

–

Вид на заема

–

Статичен

–

Списък

–

Размер на крайната пога­ сителна вноска

–

Динамичен Цифри

–

Размерът на крайната погасителна вноска

–

Вид на плащането

–

Динамичен

–

Списък

–

Лихвен процент

–

Текущ лихвен процент

–

Динамичен Цифри

–

Текущ лихвен процент (%).

–

Максимален лихвен процент

–

Минимален лихвен процент

–

Динамичен Цифри

–

Максималният лихвен процент (%).

–

Статичен

–

Цифри

–

Минималният лихвен процент (%).

–

Вид лихвен процент

–

Динамичен

–

Списък

–

Видът лихвен процент.

–

Текущ лихвен индекс

–

Динамичен

–

Списък

–

Текущият лихвен индекс (базовият индекс, спрямо който е определена ипотечната лихвена ставка).

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/93

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Текущ лихвен марж

–

Динамичен Цифри

–

Текущият лихвен марж: за заеми с фиксиран лихвен процент, това е текущият лихвен процент, а за заеми с плаващ лихвен процент — маржът над или под (ако е посочен като отрицателен) базовия лихвен процент.

–

Период на актуализация на лихвения процент

–

Статичен

–

Списък

–

Информация за изпълнението

–

Размер на лихвите за забава Динамичен Цифри

–

Текущо салдо на лихвите за забава.

–

Брой дни в забава

–

Динамичен Цифри

–

Размер на просрочените задължения по главницата

–

Динамичен Цифри

–

Брой просрочени дни по главницата

–

Динамичен Цифри

–

Броят дни, през които този заем е в забава (считано към крайната дата на пула) съгласно даденото от емитента определение

–

Текущо салдо на просрочените задължения по главницата Просрочените задължения се определят като Съвкупните дължими към момента плащания по главницата минус съвкупните получени до момента плащания по главницата и евентуалните капитализирани суми.

–

Броят дни, през които този заем е в забава (считано към крайната дата на пула) съгласно даденото от емитента определение.

–

Неизпълнение или несъс­ тоятелност по заема в съответствие с опред­ еленото в сделката

–

Неизпълнение или несъс­ тоятелност по заема в съответствие с опред­ еленото в „Базел III“

–

Причина за неизпъл­ нението (в съответствие с определеното в „Базел II“)

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Налице ли е неизпълнение или несъстоятелност по заема в съответствие с определеното в сделката?

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Налице ли е неизпълнение или несъстоятелност по заема според определението на „Базел III“?

–

Динамичен

–

Списък

–

Причина за неизпълнението в съответствие с определеното в „Базел II“.

–

Дата на неизпълнението

–

Динамичен Дата

–

Размер на неизпълнението Динамичен Цифри

–

Кумулативни възстановя­ вания

–

Динамичен Цифри

–

Датата, от която заемът е в неизпълнение, в съответствие с определението за неизпълнение по сделката.

–

Общ размер на неизпълнените задължения (в съответствие с определението за неизпълнение по сделката) преди постъпленията от продажба и възстановяванията.

–

Общата сума на възстановяванията, включително всички постъпления от продажбата. Отнася се само за заеми, които са в неизпълнение/несъстоятелност.

–

Разпределени загуби

–

Динамичен Цифри

–

Разпределени загуби към момента.

–

Дата на разпределяне на загубите

–

Динамичен Дата

–

Датата, на която загубите са били разпределени.

–

ПРОФИЛ НА ПОГАСЯВАНЕТО:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Неизплатено салдо за период 1

–

Динамичен Цифри

–

Профил на погасяване с 0 % предсрочно погасяване

–

L 2/94

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Динамичен Дата

–

Дата, свързана със салдото за период 1

–

Динамичен Цифри

–

Профил на погасяване с 0 % предсрочно погасяване

–

Динамичен Дата

–

Дата, свързана със салдото за период [2-120]

–

Дата на неизплатеното салдо за период 1

–

Неизплатено салдо за период [2-120]

–

Дата на неизплатеното салдо за период [2-120]

–

ОБЕЗПЕЧЕНИЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Обезпечение

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

ИК на обезпеченията

–

Статичен

–

Текст

–

Уникален идентификационен код на обезпеченията за субекта — инициатор.

–

Идентификационен код на заема

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникални идентификационни кодове на заема, свързани с обезпеченията. Те трябва да отговарят на идентификаци­ онните кодове от полето „Идентификационен код на заема“.

–

Вид ценни книжа

–

Статичен

–

Списък

–

Съществува ли фиксирано или плаващо обезпечение върху активите?

–

Вид обезпечение

–

Статичен

–

Списък

–

Вид обезпечение.

–

Първоначална оценъчна стойност

–

Статичен

–

Цифри

–

Стойността на имота към датата на последния транш по заема преди секюритизация.

–

Дата на първоначалната оценка

–

Статичен

–

Дата

–

Датата на последната оценка на имота към датата на последния транш по заема преди секюритизация.

–

Дата на текущата оценка

–

Динамичен Дата

–

Това следва да бъде датата на последната оценка.

–

Вид на първоначалната оценка

–

Статичен

–

Списък

–

Вид на оценката при иницииране.

–

Позиция

–

Динамичен

–

Текст

–

Пощенски код на имота

–

Статичен

–

Текст

–

Посочват се минимум първите два или три знака.

–

Канал/Банка или отдел, които са уредили първона­ чалния договор

–

Статичен

–

Списък

–

Валута на обезпеченията

–

Статичен

–

Списък

–

Това следва да бъде валутата, свързана с оценъчната стойност в полето „Стойност на обезпеченията“.

–

Брой на обезпечителните елементи, обезпечаващи заема

–

Динамичен Цифри

–

Общият брой на обезпечителните елементи, обезпечаващи заема. Броят следва да отразява броя на отчетите по обез­ печенията в досието по заема.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/95

–

ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Полета с данни за ценните книжа или облигациите

–

Отчетна дата

–

Емитент

–

Динамичен Дата

–

Датата, на която сделката е отчетена.

–

Статичен

–

Текст

–

Наименование на емитента и серия на емисията, ако е приложимо.

–

Тегления по ликвидно улеснение

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Полета с данни за обезпеченията

–

Задействащи параметри/от­ ношения

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Средно постоянно равнище на предварително пога­ сяване

–

Динамичен Цифри

–

сделката

–

предвижда

–

Ако се потвърждава дали по ликвидното улеснение е имало теглене през периода, приключващ на последната дата на плащане на лихва.

–

улеснение,

–

ликвидно

–

Настъпило ли е задействащо събитие? Стойността, към текущото им определяне, на различни датата на параметри и отношения при обезпеченията — просрочия, разсейване, неизпълнение, загуба и др., разглеждани във връзка с ранното им амортизиране или други задействащи събития.

–

В доклада се посочва темпът на средното равнище на постоянно предварително погасяване (РППП) на съот­ ветните заеми. Темпът на средното РППП е сумата, изразена като годишен процент от предварително пога­ сената главница извън предвидените вноски. Темпът на средното РППП се изчислява, като първо текущият размер на непогасената главница на заема (т.е. факти­ ческият остатък на заема) се раздели на планирания размер на непогасената главница на заема, като се допусне, че не са правени извънредни (т.е. извънпланови) погасителни вноски. След това този коефициент се вдига на степен, където степенният показател е делението на дванадесет с броя на месеците от началото на срока на заема. Този резултат се изважда от единица и се умножава по сто (100), за да се получи темпът на средното РППП.

–

Полета за попълване на информацията за контакт във връзка с докладването на сделката

–

Звено за връзка

–

Статичен

–

Текст

–

Име на службата или отговорното лице, предоставило информацията.

–

Информация за връзка

–

Статичен

–

Текст

–

Телефонен номер и адрес на електронна поща.

–

ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ ПО ТРАНШОВЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Полета с данни за траншовете

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Наименование на класа облигации

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Международен идентифи­ кационен номер на ценни книжа (ISIN)

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Обозначението (обикновено буква и/или номер) на даден транш от облигации с равни права, приоритети и характе­ ристики, както е определен в проспекта, например: серия 1, клас A1 и т.н.

–

Идентификационният номер на ценни книжа, определен за всеки клас от МСП съгласно стандартите, установени от Международната организация по стандартизация (ISIN), или друг уникален код на ценни книжа, определен от борса или друг субект.

–

L 2/96

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Дата на плащане на лихвата

–

Динамичен Дата

–

Дата на погасяване на главницата

–

Динамичен Дата

–

Датата, на която е предвидено периодично последното лихвено плащане в полза на притежателите на определен транш от облигациите.

–

Последната дата, на която е предвидено периодично плащане по главницата в полза на притежателите на определен транш от облигациите.

–

Валута на облигациите

–

Статичен

–

Текст

–

Валутна деноминация на облигациите.

–

Базов лихвен индекс

–

Статичен

–

Списък

–

Определеният в информационния документ за заема базов EURIBOR), (например лихвен приложим към конкретния транш от облигации.

–

тримесечен

–

индекс

–

Задължителен падеж

–

Статичен

–

Дата

–

Датата, преди която конкретен транш от облигации трябва да бъде изплатен, за да не бъде просрочен.

–

Дата на облигационната емисия

–

Статичен

–

Дата

–

Датата на емитиране на облигациите.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/97

–

ПРИЛОЖЕНИЕ IV

–

Данни за заемите — образец за докладване за обезпечените със заеми за автомобили структурирани финансови инструменти

–

АКТИВИ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ди­ намичен характер

–

Специфична за сделката информация

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Крайна дата на пула

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Крайна дата на пула или портфейла. Това е датата, към която се отнасят данните в доклада за базовия актив.

–

Идентификационен код на пула

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Идентификационен код на пула или портфейла/наиме­ нование на сделката.

–

Име на обслужващото лице Динамичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код на всеки обслужващ заема субект — отбелязва се, за да се види кой правен субект обслужва заема или договора за отдаване под наем.

–

Име на резервното обслужващо лице

–

Динамичен

–

Текст

–

Име на резервното обслужващо лице.

–

Информация за заема или договора за отдаване под наем

–

Идентификационен код на заема или договора за отдаване под наем

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код на заема или договора за отдаване под наем. ИК остава непроменен за целия срок на сделката.

–

Инициатор

–

Статичен

–

Текст

–

Кредиторът, отпуснал първоначалния заем или договор за отдаване под наем.

–

Идентификационен код на заемополучателя

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код на заемополучателя или наемателя.

–

Идентификационен код на дружеството от групата

–

Динамичен

–

Текст

–

Уникален идентификационен код на дружеството от групата, който се отнася до крайното дружество майка на заемополучателя.

–

Валутна деноминация на заема или договора за отдаване под наем

–

Трудовоправен статус на заемополучателя

–

Статичен

–

Списък

–

Валутната деноминация на заема или договора за отдаване под наем.

–

Статичен

–

Списък

–

Трудовоправен статус на първоначалния заявител.

–

Първичен доход

–

Статичен

–

9(11).99

–

Договорно установен брутен годишен доход на първона­ чалния заемополучател.

–

Валута на първичния доход Статичен

–

Списък

–

Валутната деноминация на дохода

–

Вид на погасяването

–

Динамичен

–

Списък

–

Вид на погасяването.

–

Проверка на доходите — за първичния доход

–

Статичен

–

Списък

–

Проверка на доходите — за първичния доход.

–

Географски район

–

Статичен

–

Списък

–

Регионът, в който се намира заемополучателят при поема­ нето.

–

L 2/98

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/ди­ намичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Дата на иницииране

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ

–

Дата на отпускане на първоначалния заем или начало на договора за отдаване под наем.

–

Очакван падеж на заема или договора за отдаване под наем

–

Първоначална продължи­ телност на заема или договора за отдаване под наем

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Очакваната дата на падежа на заема или изтичането на договора за отдаване под наем.

–

Статичен

–

Цифри

–

Първоначално договореният срок (брой месеци).

–

Дата на включване в пула Статичен

–

ГГГГ-ММ

–

Първоначално салдо по главницата

–

Статичен

–

9(11).99

–

Текущо неиздължено салдо по главницата

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Датата, на която заемът или договорът за отдаване под наем са били прехвърлени на дружеството със специална инвестиционна цел.

–

Салдо по главницата на заема на заемополучателя или дисконтирано салдо по договора за отдаване под наем (включително капитализираните такси) при иницииране.

–

Непогасената към крайната дата на пула сума от заема на заемополучателя или дисконтираното салдо по договора за отдаване под наем. Тя следва да включва всички суми, автомобила. които Например ако към остатъка са добавени такси и те са част от главницата по сделката, те следва да бъдат вклю­ чени.

–

са получени като

–

гаранция по

–

Насрочено изискуемо плащане

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Следващото договорно насрочено изискуемо плащане — това е изискуемото плащане, в случай че не са в сила други платежни договорености.

–

Определена периодичност на плащанията

–

Динамичен

–

Списък

–

Определена периодичност на плащанията

–

Сума на авансовото плащане

–

Статичен

–

9(11).99

–

Сума на депозита/авансовото плащане при иницииране на заема или договора за отдаване под наем (тя следва да включва стойността на разменените превозни средства и др.)

–

Първоначално отношение размер на заема/стойност на имота (LTV)

–

Статичен

–

9(3).99

–

LTV на превозното средство при иницииране, която може да бъде закръглена до най-близките 5 процента.

–

Тип продукт

–

Статичен

–

Списък

–

Тип продукт.

–

Цена при опция за заку­ пуване

–

Статичен

–

9(11).99

–

Сумата, която заемополучателят трябва да заплати в края на договора за отдаване под наем или заема, за да стане собственик на превозното средство.

–

Периодичност на актуали­ зиране на лихвения процент

–

Статичен

–

9(2).99

–

Брой на месеците между всяка дата на актуализация на лихвения процент за заема или договора за отдаване под наем.

–

Текущ лихвен или дисконтов процент

–

Динамичен

–

9(4).9

5

Общ текущ лихвен или дисконтов процент (%), приложим по отношение на заема или договора за отдаване под наем (може да бъде закръглен до най-близкия половин процент). База на текущия лихвен процент Динамичен Списък База на текущия лихвен процент. 6.1.2015 г. BG Официален вестник на Европейския съюз L 2/99 Наименование на полето Статичен/ди­ намичен характер Вид данни Съдържание на полето и критерии Текущ лихвен марж Динамичен 9(4).9

5

Дисконтов процент Статичен 9(4).9

5

Текущ лихвен марж (%) на заема или договора за отдаване под наем (може да бъде закръглен до най-близкия половин процент). За заеми с фиксиран лихвен процент той съвпада с текущия лихвен или дисконтов процент. За заеми с плаващ лихвен процент, това е маржът над или под (ако е посочен като отрицателен) базовия лихвен процент. Дисконтов процент, приложен по отношение на вземането, продадено на дружеството със специална инвестиционна цел (може да бъде закръглен до най-близкия половин процент). Производител на авто­ мобили Статичен Текст Търговска марка на производителя на превозното средство. Модел на автомобила Статичен Текст/цифри Наименование на модела на автомобила. Нов или използван авто­ мобил Статичен Списък Състояние на превозното средство към момента на иницииране на заема или договора за отдаване под наем. Първоначална остатъчна стойност на превозното средство Статичен 9(11).99 Прогнозната остатъчна стойност на превозното средство към датата на иницииране на заема или договора за отдаване под наем. Резултатът може да бъде закръглен. Секюритизирана остатъчна стойност Статичен 9(11).99 Размерът само на остатъчната стойност, която е била секю­ ритизирана. Резултатът може да бъде закръглен. Актуализирана остатъчна стойност на превозното средство Дата на актуализиране на остатъчната стойност на превозното средство Динамичен 9(11).99 Динамичен ГГГГ-ММ Последна прогнозна остатъчна стойност на превозното средство в края на договора. Резултатът може да бъде закръглен. Датата, на която е била изчислена последната актуали­ зирана оценка на остатъчната стойност на превозното средство. Ако не е била извършена актуализация, се въвежда датата на първоначалната оценка. Вид клиент Статичен Списък Правна форма на клиента. Начин на плащане Динамичен Списък Обичаен начин на плащане (може да се основава на последното получено плащане). Дата на отстраняване от пула Динамичен ГГГГ-ММ Максимален лихвен процент Динамичен 9(4).9

8

Минимален лихвен процент Динамичен 9(4).9

8

Датата, на която заемът или договорът за отдаване под наем са били отстранени от пула, напр. при обратно изку­ пуване, погасяване, предварително плащане или след приключване на процеса на събиране. Ако има максимален размер на лихвения процент, който може да бъде начисляван по тази сметка, въведете го тук, като не използвате символ „%“. Ако има минимален размер на лихвения процент, който може да бъде начисляван по тази сметка, въведете го тук, като не използвате символ „%“. Размер на просрочените плащания Динамичен 9(11).99 Текущият размер просрочените задължения. Брой просрочени месеци Динамичен 9(5).99 Броят месеци, през които заемът или договорът за отдаване под наем са в забава, считано към крайната дата на пула. L 2/100 BG Официален вестник на Европейския съюз 6.1.2015 г. Наименование на полето Статичен/ди­ намичен характер Вид данни Съдържание на полето и критерии Дата на неизпълнението Динамичен ГГГГ-ММ Датата на неизпълнение. Брутна сума на просро­ чените задължения Динамичен 9(11).99 Брутна сума на просрочените задължения по тази сметка. Продажна цена Динамичен 9(11).99 Загуба от продажба Динамичен 9(11).99 Брутна сума на просрочените задължения без продаж­ бените постъпления (с изключение на таксата за пред­ варително погасяване, ако е обвързана с възстановяване на главницата). Кумулативни възстановя­ вания Динамичен 9(11).99 Кумулативни разходите. възстановявания по тази сметка, без Дата на обратно изку­ пуване Динамичен ГГГГ-ММ Датата, на която сумите по сметката са обратно изкупени, или датата на приключване на обратното изкупуване на неизплатените заеми. Загуби от остатъчната стойност Динамичен 9(11).99 Загуба прехвърляне на лизинга на превозното средство. остатъчната стойност, възникнала от при Състояние на сметката Динамичен Списък Текущото състояние на сметката ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ди­ намичен характер

–

Информация за облигациите

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Отчетна дата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Емитент

–

Статичен

–

Текст

–

Всички резервни сметки при целево ниво Салдо

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Тегления по ликвидно улеснение

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Датата, на която сделката е докладвана, т.е. датата на подаване към регистъра на данни на попълнения образец с данните за заема.

–

Наименование на емитента и серия на емисията, ако е приложимо.

–

Всички резервни сметки (паричен резерв, резерв за смес­ ването на средства, резерв за прихващане и т.н.) на необ­ ходимите им нива ли са?

–

Ликвидното улеснение използвано ли е за покриване на дефицити в периода, приключващ на последната дата на плащане на лихва?

–

Задействащи параметри/от­ ношения

–

Изразеното като годишен процент равнище на постоянно предварително погасяване (РППП) на базовите вземания въз основа на най-новото периодично РППП.

–

Общо вземания, продадени на дружества със специална инвестиционна цел

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Настъпило ли е задействащо събитие?

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Изразеното като годишен процент равнище на постоянно предварително погасяване (РППП) на базовите вземания въз основа на най-новото периодично РППП. Периодичното РППП е равно на получената през последния период обща извънпланова погасителна вноска за главницата, разделена на салдото по главницата в началото на периода.

–

Сума на главницата на вземанията, продадени на дружества със специална инвестиционна цел (т.е. към приключване на периода и по време на периода на попълване на запасите, ако е приложимо), към днешна дата.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/101

–

Наименование на полето

–

Кумулативна брутна сума на просрочените задължения — пул

–

Кумулативни възстано­ вявания — пул

–

Крайна дата на револ­ виращия период

–

Статичен/ди­ намичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Брутна сума на всички просрочени задължения от момента на приключване, в изразени във валута.

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Сума на приключване, без разходите, изразени във валута.

–

възстановявания от момента на

–

всички

–

Датата, на която се очаква да приключи револвиращият период, или на която действително е приключил.

–

Информация за контакт във връзка с докладването на сделката

–

Звено за връзка

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Име на службата и на отговорното(ите) лице(а), предоста­ вило(и) информацията.

–

Информация за връзка

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Телефонен номер и адрес на електронна поща.

–

ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ ПО ТРАНШОВЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ди­ намичен характер

–

Информация за траншовете

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Наименование на класа облигации

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Международен идентифи­ кационен номер на ценни книжа

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Дата на плащане на лихвата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Дата на погасяване на главницата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Обозначението (обикновено буква и/или номер) на дадения транш от облигации с равни права, приоритети и характе­ ристики, както е определен в проспекта, например: серия 1, клас A1а и т.н.

–

Международният идентификационен код (или кодове), а ако не е наличен — всеки друг уникален код на ценни книжа като например CUSIP, определен за този транш от борса или друг субект. Ако кодовете са няколко се отделят със запетая.

–

Първата настъпваща дата, след като се докладва крайната дата на пула, на която се предвижда лихвените плащания да бъдат разпределени на притежателите на облигации от този транш.

–

Първата настъпваща дата, след като се докладва крайната дата на пула, на която се предвижда плащанията по глав­ ницата да бъдат разпределени на притежателите на облигации от този транш.

–

Валута на облигациите

–

Статичен

–

Списък

–

Валутна деноминация на този транш.

–

Базов лихвен индекс

–

Статичен

–

Списък

–

Задължителен падеж

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Определеният в информационния документ за заема базов лихвен индекс (напр. тримесечен EURIBOR), приложим към конкретния транш.

–

Датата, преди която конкретният транш трябва да бъде изплатен, за да не бъде просрочен.

–

Дата на облигационната емисия

–

Периодичност на плащанията по лихвата

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Датата на емитиране на облигациите.

–

Статичен

–

Списък

–

Периодичността, с която трябва да бъде изплащана лихвата по този транш.

–

L 2/102

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

ПРИЛОЖЕНИЕ V

–

Данни за заемите — образец за докладване за обезпечените с потребителски заеми структурирани финансови инструменти

–

АКТИВИ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Информация за отделните сделки

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Крайна дата на пула

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Крайна дата на пула или портфейла. Това е датата, към която се отнасят данните в доклада за базовия актив.

–

Идентификационен код на пула

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Идентификационен код на пула или портфейла или наиме­ нование на сделката.

–

Име на обслужващото лице Динамичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код на всеки обслужващ заема субект — отбелязва се, за да се види кой правен субект обслужва заема.’

–

Име обслужващо лице

–

на

–

резервното

–

Динамичен

–

Текст

–

Име на резервното обслужващо лице.

–

Информация за заемите

–

Идентификационен код на заема

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код за конкретен заем в пула.

–

Инициатор

–

Статичен

–

Текст

–

Кредитор, отпуснал първоначалния заем.

–

Идентификационен код на заемополучателя

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код на заемополучател. Той трябва да е кодиран (т.е. да не е действителният иденти­ фикационен номер), за да се гарантира анонимността на заемополучателя.

–

Парична единица на заема Статичен

–

Списък

–

Паричната единица на заема.

–

Общ кредитен лимит

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Револвиращa крайна дата — заем

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

За заеми с възможност за гъвкавост при повторно теглене/ характеристики на револвиращ кредит — максималният възможен размер на неиздълженото салдо по заема.

–

За заеми с възможност за гъвкавост при повторно теглене/ характеристики на револвиращ кредит — датата, на която се очаква възможностите за гъвкавост вече да не са валидни, т.е. когато изтича револвиращият период.

–

Трудовоправен статус на заемополучателя

–

Статичен

–

Списък

–

Трудовоправен статус на първоначалния заявител.

–

Първичен доход

–

Статичен

–

9(11).99

–

Договорно установен брутен годишен доход (без наем) на първоначалния заемополучател. Следва да се закръгли с точност до най-близките 1 000 единици.

–

Валута на първичния доход Статичен

–

Списък

–

Валутната деноминация на дохода.

–

Проверка на доходите — за първичния доход

–

Статичен

–

Списък

–

Проверка на доходите — за първичния доход.

–

Географски регион

–

Статичен

–

Списък

–

Регионът, в който се намира заемополучателят.

–

Дата на иницииране

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ

–

Дата на отпускане на първоначалния заем.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/103

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Очаквана дата на пога­ сяване на заема

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Очакваната дата на погасяване на заема.

–

Първоначален заема

–

срок

–

на

–

Статичен

–

Цифри

–

Първоначално договореният срок (брой месеци).

–

Дата на включване в пула Статичен

–

ГГГГ-ММ

–

Датата, на която заемът е бил прехвърлен на дружеството със специална инвестиционна цел.

–

Първоначално главницата

–

салдо по

–

Статичен

–

9(11).99

–

Първоначално салдо по главницата на заема (включително на капитализираните такси) при инициирането.

–

Текущо неиздължено салдо по главницата

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Насрочено плащане

–

изискуемо

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Неиздълженото салдо по главницата на заема към крайната дата на пула. Изключват се всякакви просрочени лихви или наказателни суми.

–

Следващото договорно насрочено изискуемо плащане — това е изискуемото плащане, в случай че не са в сила други платежни договорености.

–

Определена периодичност на плащанията

–

Динамичен

–

Списък

–

Периодичността на плащанията.

–

Метод на погасяване

–

Динамичен

–

Списък

–

Начин на погасяване на главницата.

–

Периодичност на актуали­ зиране лихвения процент

–

на

–

Статичен

–

9(2).99

–

Брой на месеците между всяка дата на актуализиране на лихвения процент.

–

Текущ лихвен процент

–

Динамичен

–

9(4).9

8

Общ текущ лихвен процент (%), приложим за заема. Не се включва символът „%“. База на текущия лихвен процент Динамичен Списък База на текущия лихвен процент. Текущ лихвен марж Динамичен 9(4).9

5

Текущ лихвен марж (%) на заема. За заеми с фиксиран лихвен процент той съвпада с текущия лихвен процент. Брой заемополучатели Динамичен Цифри Брой заемополучатели по заема. Процент на позволените погасителни предсрочни вноски Динамичен 9(3).99 Максимален процент на неиздълженото салдо, за което се разрешават предсрочни погасителни вноски, без да се налагат санкции. Не се включва символът „%“. Такси погасяване при предсрочно Динамичен 9(3).99 Процент от неиздълженото салдо, който се дължи като такса, ако бъде превишено ограничението за предсрочно погасяване. Не се включва символът „%“. Вид клиент Статичен Списък Вид клиент при инициирането. Начин на плащане Динамичен Списък Обичаен начин на плащане (може да се основава на последното получено плащане). Дата на отстраняване от пула Динамичен ГГГГ-ММ Датата, на която заемът е бил отстранен от пула, напр. при обратно изкупуване, погасяване, предварително плащане или след приключване на процеса на събиране. Работник или служител Статичен ДА/НЕ Заемополучателят работник или служител на инициатора ли е? L 2/104 BG Официален вестник на Европейския съюз 6.1.2015 г. Наименование на полето Статичен/ динамичен характер Вид данни Съдържание на полето и критерии Максимален процент Минимален процент лихвен Динамичен 9(4).9

8

Ако има максимален размер на лихвения процент, който може да бъде начисляван по тази сметка, въведете го тук. лихвен Динамичен 9(4).9

8

Ако има минимален размер на лихвения процент, който може да бъде начисляван по тази сметка, въведете го тук. Информация за изпълнението Размер на просрочените задължения Динамичен 9(11).99 Настоящ размер на просрочените задължения, определени като сбор от минималните договорни плащания, които са дължими, но не са платени от заемополучателя. Брой просрочени месеци Динамичен 9(5).99 Брой на месеците, считано от крайната дата на пула, през които заемът е в забава. Дата на неизпълнението Динамичен ГГГГ-ММ Датата на неизпълнението. Брутна сума на просро­ чените задължения Динамичен 9(11).99 Брутна сума на просрочените задължения по тази сметка. Кумулативни вания възстановя­ Динамичен 9(11).99 Кумулативни разходите. възстановявания по тази сметка, без Дата на обратно изку­ пуване Динамичен ГГГГ-ММ Датата, на която сумите по сметката са обратно изкупени, или датата на приключване на обратното изкупуване на неизплатените заеми. Състояние на сметката Динамичен Списък Текущото състояние на сметката. на Размер капитализи­ раните просрочени задъл­ жения Датата на последната капи­ тализация на просрочените задължения Динамичен 9(11).99 Сума на капитализираните просрочени задължения към днешната дата. Динамичен ГГГГ-ММ Последната дата, на която просрочените задължения по тази сметка са били капитализирани. ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за ценните книжа или облигациите

–

Отчетна дата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Емитент

–

Статичен

–

Текст

–

Всички резервни при целево салдо

–

сметки

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Тегления улеснение

–

по

–

ликвидно

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Датата, на която сделката е докладвана, т.е. датата на подаване към регистъра на данни на попълнения образец с данните за заема.

–

Наименование на емитента и серия на емисията, ако е приложимо.

–

Всички резервни сметки (паричен резерв, резерв за смес­ ването на средства, резерв за прихващане и т.н.) на необ­ ходимите им нива ли са?

–

Ликвидното улеснение използвано ли е за покриване на дефицити в периода, приключващ на последната дата на плащане на лихва?

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/105

–

Наименование на полето

–

Статичен/ динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Задействащи параметри/от­ ношения

–

като равнище

–

годишен Изразено процент на постоянно предварително погасяване

–

Общо вземания, продадени на със дружества специална инвестиционна цел

–

Кумулативна брутна сума на просрочените задължения — пул

–

Динамичен ДА/НЕ

–

Настъпило ли е задействащо събитие?

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Изразеното като годишен процент равнище на постоянно предварително погасяване (РППП) на базовите вземания въз основа на най-новото периодично РППП. Периодичното РППП е равно на получената през последния период обща извънпланова погасителна вноска за главницата, разделена на салдото по главницата в началото на периода. След това тази сума се изразява като годишен процент по следната формула: 1-((1-Периодичното РППП)^брой периоди през година) Не се включва символът „%“.

–

една

–

Сума на главницата на вземанията, продадени на дружества със специална инвестиционна цел (т.е. към приключване на периода и по време на периода на попълване на запасите, ако е приложимо), към днешна дата.

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Брутна сума на всички просрочени задължения от момента на приключване, изразени във валута.

–

Кумулативни вявания — пул

–

възстано­

–

Динамичен

–

9(11).99

–

всички

–

Сборът на след приключване на периода, без разходите, изразени във валута.

–

възстановявания

–

в пула

–

Крайна дата на револ­ виращия период

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Датата, на която револвиращият период на сделката се очаква да приключи или действително е приключил.

–

Информация за контакт във връзка с докладването на сделката

–

Звено за връзка

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Име на службата и на отговорното(ите) лице(а), предоста­ вило(и) информацията.

–

Информация за връзка

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Телефонен номер и адрес на електронна поща.

–

ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ ПО ТРАНШОВЕ:

–

Наименование на полето

–

Динамичен/ Статичен

–

Информация за траншовете

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Наименование на облигации

–

класа

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Международен идентифи­ кационен номер на ценни книжа (ISIN)

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

на

–

Дата лихвата

–

плащане

–

на

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Обозначението (обикновено буква и/или номер) на даден транш облигации с равни права, приоритети и характе­ ристики, както е определен в проспекта, например: серия 1, клас A1a и т.н.

–

Международният идентификационен код (или кодове), а ако не е наличен — всеки друг уникален код на ценни книжа като например CUSIP, отреден на този транш от борса или друг субект. Ако кодовете са няколко се отделят със запетая.

–

Първата настъпваща дата, след като се докладва крайната дата на пула, на която се предвижда лихвените плащания да бъдат разпределени на притежателите на облигации от този транш.

–

L 2/106

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Динамичен/ Статичен

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Дата на погасяване на глав­ ницата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Първата настъпваща дата, след като се докладва крайната дата на пула, на която се предвижда плащанията по глав­ ницата да бъдат разпределени на притежателите на облигации от този транш.

–

Валута на облигациите

–

Статичен

–

Списък

–

Валутната деноминация на този транш.

–

Базов лихвен индекс

–

Статичен

–

Списък

–

Задължителен падеж

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Определеният в проспекта базов лихвен индекс, приложим за конкретния транш.

–

Датата, до която конкретният транш трябва да бъде изплатен напълно, за да не бъде просрочен.

–

Дата на облигационната емисия

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Датата на емитиране на облигациите.

–

Периодичност плащанията по лихвата

–

на

–

Статичен

–

Списък

–

Периодичността, с която трябва да бъде изплащана лихвата по този транш.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/107

–

ПРИЛОЖЕНИЕ VI

–

Данни за заемите — образец за докладване за обезпечените със заеми по кредитни карти структурирани финансови инструменти

–

АКТИВИ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за отделните сделки

–

Крайна дата на пула

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Идентификационен код на пула

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Име на обслужващото лице

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Крайна дата на пула или портфейла. Това е датата, към която се отнасят данните в доклада за базовия актив.

–

Идентификационен код на пула или портфейла, напр. Master Issuer plc или SPV 2012-1 plc.

–

Наименование на субекта, обслужващ парти­ дата.

–

Име на резервното обслужващо лице

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Име на резервното обслужващо лице.

–

Продавач

–

Вид сделка

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Име на продавача.

–

Статичен

–

Списък

–

Автономна, колективен тръст („Master Trust“) — капиталистически тип, колективен тръст („Master Trust“) — социалистически тип или друга.

–

Информация за заемите

–

Идентификатор на сметката

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Инициатор

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Идентификационен код на заемо­ получателя

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код за конкретна сметка в пула. Той трябва да бъде кодиран, за да се гарантира защитата на данните.

–

Заемодател, който е инициирал сметката. Ако е неизвестен, моля, въведете продавача.

–

Уникален идентификационен код за конкретен заемополучател; трябва да бъде кодиран, за да се гарантира защитата на данните. Той може да бъде същият като идентификационния код на сметката.

–

Валутна деноминация на вземането Статичен

–

Списък

–

Валутата, в която е деноминирано вземането.

–

Дата на включване в пула

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ

–

Дата, на която сметката е включена в пула.

–

Трудовоправен статус на заемопо­ лучателя

–

Статичен

–

Списък

–

Трудовоправен статус на първоначалния заявител.

–

Валута на първичния доход

–

Статичен

–

Проверка на доходите — за първичния доход

–

Статичен

–

Списък

–

Списък

–

Валутна деноминация на първичния доход.

–

Проверка на доходите — за първичния доход.

–

Географски регион

–

Динамичен

–

Списък

–

Регионът, в който се намира заемополучателят.

–

Работник или служител

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Заемополучателят работник или служител на инициатора ли е?

–

Дата на откриване на сметката

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ

–

Датата, на която е открита сметката.

–

L 2/108

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Общо текущо салдо

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Общ кредитен лимит

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Определена периодичност на плащанията

–

Динамичен

–

Списък

–

Каква е общата текуща сума, дължима от заемополучателя (включително всички такси и лихвата) по сметката?

–

Какъв е кредитният лимит на заемополучателя по сметката?

–

Каква е минималната периодичност, с която заемодателите са задължени да извършват плащания, ако имат неиздължено салдо?

–

Следващо минимално договорно плащане

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Следващото минимално редовно плащане, дължимо от заемополучателя.

–

Текуща смесена доходност

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Обща среднопретеглена доходност, вклю­ чително всички такси, приложими към последната дата на фактуриране (т.е. това е фактурирана, а не парична доходност) (%).

–

База на текущия лихвен процент

–

Динамичен

–

Списък

–

База на текущия лихвен процент.

–

Състояние на сметката

–

Динамичен

–

Списък

–

Текущото състояние на сметката.

–

Размер на просрочените задъл­ жения

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Настоящ размер на просрочените задължения, определени като сбор от минималните договорни плащания, които са дължими, но не са платени от заемополучателя.

–

Размер на капитализираните просрочени задължения

–

Датата на последната капита­ лизация на просрочените задъл­ жения

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Сума на капитализираните просрочени задължения към днешната дата.

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Последната дата, на която просрочените задължения по тази карта са били капитали­ зирани.

–

Брой на дните, считано от крайната дата на пула, през които сметката е в забава.

–

Обичаен начин на плащане (може да се основава на последното получено плащане).

–

Брой просрочени дни

–

Динамичен

–

Цифри

–

Начин на плащане

–

Динамичен

–

Списък

–

Дата на амортизация

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Датата на неизпълнението.

–

Първоначална сума на амортизация Динамичен

–

9(11).99

–

Кумулативни възстановявания

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Общото салдо по сметката към датата, на която по нея е извършена амортизация.

–

Кумулативни възстановявания — само при сметки, по които е извършена амортизация. За сметките, по които не е извършена аморти­ зация, въведете 0.

–

ИНФОРМАЦИЯ ЗА ПУЛОВЕТЕ И ОБЛИГАЦИИТЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Данни за обезпеченията (попълва се за всички структури)

–

Бруто амортизации през периода

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Номинална стойност на брутните амортизации на главницата (т.е. преди възстановявания) за периода. Амортизацията съответства на определеното в сделката или като алтернатива — на обичайната практика на заемодателя.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/109

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Възстановявания през периода

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Брутен размер на възстановените суми, получени през периода.

–

Просрочия в рамките на 30 — 59 дни (%)

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Въз основа на общото салдо на вземанията, а не на броя сметки (%).

–

Просрочия в рамките на 60 — 89 дни (%)

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Въз основа на общото салдо на вземанията, а не на броя сметки (%).

–

Просрочия в рамките на 90 — 119 дни (%)

–

Просрочия в рамките на 120 — 149 дни (%)

–

Просрочия в рамките на 150 — 179 дни (%)

–

Просрочия в рамките на 180 и повече дни (%)

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Разсейвания

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Въз основа на общото салдо на вземанията, а не на броя сметки (%).

–

Въз основа на общото салдо на вземанията, а не на броя сметки (%).

–

Въз основа на общото салдо на вземанията, а не на броя сметки (%).

–

Въз основа на общото салдо на вземанията, а не на броя сметки (%).

–

Общо намаления по главницата на вземанията през периода, т.е. включително вземания по измами.

–

Събирания на приходи през периода

–

Събирания по главницата през периода

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Третирани като приход събирания през отчетния период.

–

Третирани като главница събирания през отчетния период.

–

Задействащо събитие

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Големина на дружеството със специална инвестиционна цел — стойност

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Големина на дружеството със специална инвестиционна цел — брой сметки

–

Големина на дружеството със специална инвестиционна цел — само главницата

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Салдо на обезпечените с активи облигации

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Дял на прехвърлителя (%)

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Размер на допълнителния спред

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Настъпило ли е някакво задействащо събитие, което все още е актуално, напр. изплащане, задействане въз основа на рейтинга на инициатора, състояние или стойност на просрочията, доходност, разсейвания, неизпълнения и т.н.

–

Номинална стойност на всички вземания (главница и такси), по отношение на които тръстът или дружеството със специална инвестиционна цел има право на бенефициер на крайната дата.

–

Брой сметки, по отношение на които тръстът или дружеството със специална инвестиционна цел има право на бенефициер на крайната дата.

–

Номинална стойност на всички вземания (само главницата), по отношение на които тръстът или дружеството със специална инвестиционна цел е имало право на бенефициер на крайната дата.

–

Номинална стойност на всички облигации, обезпечени с вземанията в рамките на тръста или дружеството със специална инвестиционна цел.

–

Действителният дял на прехвърлителя в тръста, изразен в проценти.

–

Оставащата сума след лихвата по облигациите и допълване на резервните сметки.

–

Отчетна дата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Датата, на която сделката е отчетена.

–

L 2/110

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за сериите (само за колективни тръстове — „Master Trusts“)

–

Наименование на серията

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Наименование на серията, ако е част от колективен тръст.

–

Инвеститорски дял в тази серия в края на периода (%)

–

Динамичен

–

9(3).9

5

Делът на инвеститора в тази серия от тръста, изразен в проценти. Приходи, разпределени за тази серия Динамичен 9(11).99 Размер на приходите, разпределени за тази серия от тръста. Размер на допълнителния спред Динамичен 9(11).99 Информация за контакт във връзка с докладването на сделката Звено за връзка Статичен Текст/цифри Оставащата сума след като събиранията за периода са били изцяло използвани за покриване на задълженията на емитента в съответствие с каскадния принцип за разпределение на приходите в документацията по сделката. Име на службата и на отговорното(ите) лице(а), предоставило(и) информацията. Информация за връзка Статичен Текст/цифри Телефонен номер и адрес на електронна поща. ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ ПО ТРАНШОВЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за траншовете (само за тази серия)

–

Наименование на класа облигации Статичен

–

Текст/цифри

–

Международен идентификационен номер на ценни книжа (ISIN)

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Дата на плащане на лихвата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Дата на погасяване на главницата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Обозначението (обикновено буква и/или номер) на даден транш облигации с равни права, приоритети и характеристики, както е определен в проспекта, напр. 2012 г., клас A1a и т.н.

–

Международният идентификационен код (или кодове), а ако не е наличен — всеки друг уникален код на ценни книжа като например CUSIP, отреден на този транш от борса или друг субект. Ако кодовете са няколко се отделят със запетая.

–

Първата настъпваща дата, след като се докладва крайната дата на пула, на която се предвижда лихвените плащания да бъдат разпределени на притежателите на облигации от този транш.

–

Първата настъпваща дата, след като се докладва крайната дата на пула, на която се предвижда плащанията по главницата да бъдат разпределени на притежателите на облигации от този транш.

–

Валута на облигациите

–

Статичен

–

Списък

–

Валутната деноминация на този транш.

–

Базов лихвен индекс

–

Статичен

–

Списък

–

Определеният в проспекта или крайните условия базов лихвен индекс, приложим за конкретния транш.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/111

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Задължителен падеж

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Датата, до която конкретният транш трябва да бъде изплатен напълно, за да не бъде просрочен.

–

Дата на облигационната емисия

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Дата на емитиране на тази облигация.

–

Периодичност на плащанията по лихвата

–

Статичен

–

Списък

–

Периодичността, с която трябва да бъде изплащана лихвата по конкретния транш.

–

Наименование на серията

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Наименование на серията, ако е част от колективен тръст. Ако е автономна, да се използва идентификационният код на пула.

–

L 2/112

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

ПРИЛОЖЕНИЕ VII

–

Данни за заемите — образец за докладване за структурирани финансови инструменти, обезпечени с договори за наем на физически лица или предприятия

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за отделните сделки

–

Крайна дата на пула

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Идентификационен код на пула

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Крайна дата на пула или портфейла. Това е датата, към която се отнасят данните в доклада за базовия актив.

–

Идентификационен код на пула или портфейла или наименование на сделката.

–

Име на обслужващото лице

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Име на обслужващото лице.

–

Динамичен

–

Текст

–

Име на резервното обслужващо лице.

–

Име на резервното обслужващо лице

–

Информация за наемите

–

Идентификационен код на договора за отдаване под наем

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Инициатор

–

Статичен

–

Текст

–

Идентификационен код на наемателя

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код (ИК) за всеки договор за отдаване под наем, който следва да бъде кодиран, за да се гарантира анонимността. ИК на договора за отдаване под наем остава непроменен за целия срок на сделката.

–

Кредиторът, инициирал първоначалния договор за отдаване под наем. Когато първо­ началният инициатор не е известен, например в случай на сливания, да се посочи името на продавача.

–

Уникален идентификационен код (ИК) на наемателя, който следва да бъде кодиран (да не се показват истинските имена), за да се гарантира анонимността — трябва да дава възможност да бъдат идентифицирани наематели с множество договори за наем в пула.

–

Идентификационен код на дружеството от групата

–

Динамичен

–

Текст/цифри

–

Уникален идентификационен код на дружеството от групата.

–

Валутна деноминация на договора за наем

–

Статичен

–

Списък

–

Валутна деноминация на договора за наем.

–

Държава

–

Статичен

–

Списък

–

Географски регион

–

Статичен

–

Списък

–

Държава на постоянно установяване на наемателя.

–

Регионът, в който се намира длъжникът при поемането.

–

Правна форма на наемателя/вид дейност

–

Сегмент на заемополучателя според „Базел III“

–

Статичен

–

Списък

–

Правна форма на наемателя.

–

Статичен

–

Списък

–

Корпоративен (1).

–

Свързано с инициатора предпри­ ятие?

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Заемополучателят свързано с инициатора предприятие ли е?

–

Синдикиран?

–

Статичен

–

ДА/НЕ

–

Наемът синдикиран ли е?

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/113

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Вътрешен рейтинг на банката

–

Динамичен

–

99(3).99

–

Последен вътрешен преглед на рейтинга на длъжника

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Вътрешна за банката оценка на загубата при неизпълнение

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Вероятност от неизпълнение в рамките на 1 година в съответствие с вътрешния рейтинг на банката.

–

Дата на последния вътрешен преглед на длъжник, посочена във „Вътрешен рейтинг на банката“.

–

Загуба при неизпълнение при нормални икономически условия. Не се включва символът „%“.

–

Код на отрасъла по NACE

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Код на отрасъла на заемополучателя по NACE.

–

Субсидиран

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Дата на отстраняване от пула

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Наемът е субсидиран ли е (доколкото Ви е известно)?

–

Датата, на която договорът за наем е бил отстранен от пула, напр. при обратно изку­ пуване, изтичане на срока на договора за наем, предварително плащане или след приключване на процеса на събиране.

–

Характеристики на наема

–

Дата на иницииране на наема

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ

–

Дата на иницииране на наема.

–

Дата на изтичане на срока на наема

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Очакваната дата на изтичане на срока на наема.

–

Дата на включване в пула

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ

–

Срок на договора за наем

–

Статичен

–

99(4).99

–

Първоначално салдо по главницата Статичен

–

9(11).99

–

Текущо неиздължено салдо по главницата

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Датата, на която договорът за наем е бил прехвърлен на дружеството със специална инвестиционна цел. За всички договори за наем в пула към крайната дата на пула.

–

Първоначално договореният срок (брой месеци).

–

Първоначално салдо по главницата (или сконтирано салдо) на наема (включително на капитализираните такси) при инициирането му.

–

Непогасеното към крайната дата на пула салдо на главницата (или дисконтирано салдо) по договора за отдаване под наем, включително всички суми, които са добавени към салдото по договора за отдаване под наем и са част от главницата по сделката.

–

Секюритизирана остатъчна стойност

–

Статичен

–

9(11).99

–

Размерът само на остатъчната стойност, която е била секюритизирана.

–

Метод на погасяване

–

Статичен

–

Списък

–

Начин на погасяване на главницата.

–

Периодичност на плащанията по главницата

–

Статичен

–

Списък

–

Периодичността на дължимите плащания по главницата, т.е. броят на месеците между отделните плащания.

–

L 2/114

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Периодичност на плащанията по лихвата

–

Статичен

–

Списък

–

Изискуемост на плащанията

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Цена при опция за закупуване

–

Статичен

–

9(11).99

–

Сума на авансовото плащане

–

Статичен

–

9(11).99

–

Периодичността на дължимите плащания по лихвата, т.е. броят на месеците между отделните плащания.

–

Следващото периодично договорно изискуемо плащане — това е изискуемото плащане, в случай че не са в сила други платежни споразумения.

–

Сумата, която наемателят трябва да заплати в края на договора за наем, за да поеме собст­ веността върху актива, която е различна от плащането, посочено в поле „Секюритизирана остатъчна стойност“.

–

Сума на депозита/авансовото плащане при иницииране на договора за отдаване под наем (тя следва да включва стойността на размененото оборудване и др.)

–

Вид на погасяването

–

Динамичен

–

Списък

–

Вид на погасяването.

–

Начин на плащане

–

Динамичен

–

Списък

–

Тип продукт

–

Статичен

–

Списък

–

Актуализирана остатъчна стойност на актива

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Дата на актуализиране на оста­ тъчната стойност на актива

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Лихвен процент

–

Обичаен начин на плащане (може да се основава на последното получено плащане).

–

Класифицирането на договора за отдаване под наем в съответствие с определенията на наемодателя.

–

Последната прогноза за остатъчната стойност на актива в края на срок на договора за наем. Резултатът може да бъде закръглен.

–

Датата, на която е била изчислена последната актуализирана оценка на остатъчната стойност на актива.

–

Периодичност на актуализиране на лихвения процент

–

Статичен

–

9(2).99

–

Брой на месеците между всяка дата на актуа­ лизиране на лихвения процент.

–

Текущ лихвен или дисконтов процент

–

Динамичен

–

9(4).9

5

Общ текущ лихвен или дисконтов процент (%), приложим за договора за наем. База на текущия лихвен процент Динамичен Списък База на текущия лихвен процент. Текущ лихвен марж Динамичен 9(4).9

5

Текущ лихвен марж на договора за наем. Дисконтов процент Статичен 9(4).9

5

Максимален лихвен процент Динамичен 9(4).9

8

Минимален лихвен процент Динамичен 9(4).9

8

Дисконтов процент, приложен по отношение на вземането в момента на продажбата му на дружеството със специална инвестиционна цел. Ако има максимален размер на лихвения процент, който може да бъде начисляван по тази сметка, въведете го тук. Ако има минимален размер на лихвения процент, който може да бъде начисляван по тази сметка, въведете го тук. 6.1.2015 г. BG Официален вестник на Европейския съюз L 2/115 Наименование на полето Статичен/динамичен характер Вид данни Съдържание на полето и критерии Информация за изпълнението Размер на просрочените задъл­ жения Динамичен 9(11).99 Брой просрочени месеци Динамичен 9(5).99 Неизпълнение или принудително изпълнение по договора за наем Динамичен ДА/НЕ Динамичен ДА/НЕ Неизпълнение или принудително изпълнение по договора за наем в съответствие с определеното в „Базел III“ Причина за неизпълнението (в съответствие с определеното в „Базел III“) Текущият размер просрочените задължения. Просрочените задължения се определят като от съвкупните дължими към момента плащания се извадят съвкупните получени до момента плащания и евентуалните капитали­ зирани суми. Тук не се включват евентуалните такси по отношение на сметката. Броят месеци, през които този договор за наем е в забава (считано към крайната дата на пула) съгласно даденото от емитента определение. Дали е налице неизпълнение или прину­ дително изпълнение по договора за наем в съответствие с определеното в сделката или като алтернатива — в съответствие с обичайното определение на наемодателя. Налице ли е неизпълнение или принудително изпълнение по договора за наем според определението на „Базел III“? Динамичен Списък Причина за неизпълнението в съответствие с определеното в „Базел III“. Дата на неизпълнението Динамичен ГГГГ-ММ Сума на просрочените задължения Динамичен 9(11).99 Кумулативни възстановявания Динамичен 9(11).99 Датата, от която договорът за наем е в неизпълнение, в съответствие с определението за неизпълнение по сделката или като алтер­ натива — в съответствие с обичайното определение на наемодателя. Общ размер на неизпълнените задължения (в съответствие с определеното в сделката или като алтернатива — в съответствие с обичайното определение на наемодателя) преди постъпленията от продажба и възста­ новяванията. Кумулативни възстановявания по тази сметка, без разходите. Разпределени загуби Динамичен 9(11).99 Разпределените загуби към момента. Дата на обратно изкупуване Динамичен ГГГГ-ММ Дата на разпределяне на загубите Динамичен ГГГГ-ММ Датата, на която сумите по сметката са обратно изкупени, или датата на приключване на обратното изкупуване на неизплатените договори за наем. Датата, на която загубите са били разпред­ елени. Състояние на сметката Динамичен Списък Текущото състояние на сметката. Просрочени за предходния месец задължения Динамичен 9(11).99 Просрочени задължения с два месеца Динамичен 9(11).99 Просрочените задължения (според опред­ еленото в поле „Размер на просрочените задължения“) за предходния месец. Просрочените задължения (според опред­ еленото в поле „Размер на просрочените задължения“) за предходните два месеца. L 2/116 BG Официален вестник на Европейския съюз 6.1.2015 г. Наименование на полето Статичен/динамичен характер Вид данни Съдържание на полето и критерии Съдебно производство Динамичен ДА/НЕ Продажна цена Динамичен 9(11).99 Загуба от продажба Динамичен 9(11).99 Загуби от остатъчната стойност Динамичен 9(11).99 Обезпечение Отбелязва се, за да се посочат съдебните производства в ход (ако сметката е възста­ новена и вече не е предмет на провеждано в момента съдебно производство, тази стойност следва да се промени на N). Реализирана продажбена цена на актива при принудително изземване в същата валутна деноминация като при договора за наем. Общата загуба, без такси, начислени лихви и др., след продажбените постъпления (с изключение на таксата за предварително погасяване, ако е обвързана с възстановяване на главницата). Загуба от остатъчната стойност, възникнала при връщането на актива. Държава на актива Статичен Списък Държавата, в която се намира активът. Производител на актива Статичен Текст Номер на типовото одобрение на ЕО 1. Наименование/модел на актива Статичен Текст Наименованието/моделът на актива. Нов или използван актив Статичен Списък Първоначална остатъчна стойност на актива Статичен 9(11).99 Състояние на актива към момента на иницииране на договора за отдаване под наем. Прогнозната остатъчна стойност на актива към датата на иницииране на договора за отдаване под наем. Вид на актива Статичен Списък Видът на актива. Първоначална оценъчна стойност Статичен 9(11).99 Оценка на актива при инициирането на договора за отдаване под наем. Вид на първоначалната оценка Статичен Списък Вид на оценката при иницииране на договора за отдаване под наем. Дата на първоначалната оценка Статичен ГГГГ-ММ Дата на оценката на актива при иниции­ рането. Актуализирана оценъчна стойност Динамичен 9(11).99 Последната оценка на актива. Вид на актуализираната оценка Динамичен Списък Дата на актуализираната оценка Динамичен ГГГГ-ММ Вид на оценката към датата на последната оценка. Датата на последната оценка на актива. Ако след инициирането не е правена преоценка, да се впише датата на първоначалната оценка. 6.1.2015 г. BG Официален вестник на Европейския съюз L 2/117 ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ:

а)

резултатите от управлението на активите;

б)

разпределението на паричните потоци — в детайли;

в)

списък на всички критерии за задействане на сделката, както и информация за техния статус;

г)

списък на всички контрагенти по сделката, тяхната роля и кредитни рейтинги;

д)

информация за паричните наличности, вложени в сделката от инициатора/спонсора, или за всякаква друга подкрепа, предоставена на сделката, включително всички тегления по — или използването на — ликвидно или кредитно улеснение, или подкрепа, предоставена от трета страна;

е)

сумите в положителното салдо на гарантирания инвестиционен договор и други банкови сметки;

ж)

информация за всички суапове (напр. ставки, плащания и условни суми) и други споразумения за хеджиране по сделката, включително всякакви свързани обезпечения;

з)

дефиниции на основните термини (като например просрочие, неизпълнение и предварително погасяване);

и)

ИКПС, ISIN и други идентификационни кодове на ценна книга или правен субект, с които се идентифицира емитентът и структурираният финансов инструмент;

й)

данни за връзка с правния субект, изготвил инвеститорския доклад.

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за ценните книжа или облигациите

–

Отчетна дата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Датата, на която сделката е докладвана, т.е. датата на подаване към регистъра на данни на попълнения образец с данните за заема.

–

Емитент

–

Статичен

–

Текст

–

Наименование на емитента и серия на емисията, ако е приложимо.

–

Всички резервни сметки при целево салдо

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Тегления по ликвидно улеснение

–

Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Всички резервни сметки (паричен резерв, резерв за смесването на средства, резерв за прихващане и т.н.) на необходимите им нива ли са?

–

Ликвидното улеснение използвано ли е за покриване на дефицити в периода, приключващ на последната дата на плащане на лихва?

–

Задействащи параметри/отношения Динамичен

–

ДА/НЕ

–

Настъпило ли е задействащо събитие?

–

Изразено като годишен процент равнище на постоянно пред­ варително погасяване

–

Динамичен

–

9(3).99

–

Общо вземания, продадени на дружества със специална инвести­ ционна цел

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Кумулативна брутна сума на просрочените задължения — пул

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Изразеното като годишен процент равнище на постоянно предварително погасяване (РППП) на базовите вземания въз основа на най-новото периодично РППП. Периодичното РППП е равно на получената през последния период обща извънпланова погасителна вноска за главницата, разделена на салдото по глав­ ницата в началото на периода.

–

Сума на главницата на вземанията, продадени на дружества със специална инвестиционна цел (т.е. към приключване на периода и по време на периода на попълване на запасите, ако е приложимо), към днешна дата.

–

Брутна сума на всички просрочени задължения от момента на приключване, изразени във валута.

–

Кумулативни възстановявания — пул

–

Динамичен

–

9(11).99

–

Брутна сума на всички възстановявания от момента на приключване, изразени във валута.

–

Крайна дата на револвиращия период

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ

–

Датата, на която се очаква да приключи револвиращият период, или на която действително е приключил.

–

Информация за контакт във връзка с докладването на сделката

–

Звено за връзка

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Име на службата и на отговорното(ите) лице(а), предоставило(и) информацията.

–

Информация за връзка

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Телефонен номер и адрес на електронна поща.

–

L 2/118

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

6.1.2015 г.

–

ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ ПО ТРАНШОВЕ:

–

Наименование на полето

–

Статичен/динамичен характер

–

Вид данни

–

Съдържание на полето и критерии

–

Информация за траншовете

–

Наименование на класа облигации Статичен

–

Текст/цифри

–

Международен идентификационен номер на ценни книжа (ISIN)

–

Статичен

–

Текст/цифри

–

Дата на плащане на лихвата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Дата на погасяване на главницата

–

Динамичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Валута на облигациите

–

Базов лихвен индекс

–

Статичен

–

Статичен

–

Списък

–

Списък

–

Задължителен падеж

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Обозначението (обикновено буква и/или номер) на дадения транш от облигации с равни права, приоритети и характеристики, както е определен в проспекта, например: серия 1, клас A1a и т.н.

–

Международният идентификационен код (или кодове), а ако не е наличен — всеки друг уникален код на ценни книжа като например CUSIP, определен за този транш от борса или друг субект.

–

Първата настъпваща дата, след като се докладва крайната дата на пула, на която се предвижда лихвените плащания да бъдат разпределени на притежателите на облигации от този транш.

–

Първата настъпваща дата, след като се докладва крайната дата на пула, на която се предвижда плащанията по главницата да бъдат разпределени на притежателите на облигации от този транш.

–

Валутната деноминация на този транш.

–

Определеният в информационния документ за заема базов лихвен индекс, приложим към този транш от облигации.

–

Датата, преди която конкретният транш трябва да бъде изплатен, за да не бъде просрочен.

–

Дата на облигационната емисия

–

Статичен

–

ГГГГ-ММ-ДД

–

Датата на емитиране на облигациите.

–

Периодичност на плащанията по лихвата

–

Статичен

–

Списък

–

Периодичността, с която трябва да бъде изплащана лихвата по този транш.

–

6.1.2015 г.

–

BG

–

Официален вестник на Европейския съюз

–

L 2/119

–

ПРИЛОЖЕНИЕ VIII

–

Инвеститорски доклади

–

Инвеститорските доклади съдържат следните елементи:

← Чл. 7

Практика по чл. 8

0 решения, 0 цитирания

Няма налични съдебни препратки за избрания филтър.