Чл. 15

Член 15 Влизане в сила Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз. ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2024/595/oj 13/18

BG OB L, 16.2.2024 г. Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки. Съставено в Брюксел на 9 ноември 2023 година. За Комисията Председател Ursula VON DER LEYEN 14/18 ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2024/595/oj

OB L, 16.2.2024 г. BG ПРИЛОЖЕНИЕ I СЪОТВЕТСТВАЩИ СИТУАЦИИ Докладващите органи могат да се сблъскат със слабости в следните ситуации: ЧАСТ 1: Органи за БИП/БФТ Когато извършват надзор на място и дистанционно, по отношение на: а) мерките за комплексна проверка на клиенти, в т.ч. оценки на риска от ИП/ФТ при клиентите, зависимост от трети страни и наблюдение на операциите; б) докладването на съмнителни операции; в) отчетността; г) вътрешните системи и механизми за контрол във връзка с БИП/БФТ; д) системата за управление на риска, в т.ч. оценки на риска от ИП/ФТ за всички стопански дейности; е) политиките и процедурите за цялата група, в т.ч. политиката за обмен на информация в рамките на групата. ЧАСТ 2: Пруденциални органи 1. При лицензирането и при оценяването на придобиването на квалифицирано дялово участие, по отношение на: а) анализа на стопанската стратегия и на бизнес модела, а и на други рискови области, в т.ч. ликвидността, когато е приложимо; б) оценката, ако е била правена, на годността и уместността на членовете на ръководния орган и лицата на

възлови длъжности; в) г) уведомлението за установяване на клон или за предоставяне на услуги съгласно свободата на установяване или свободата на предоставяне на услуги; акционерите или членовете, притежаващи квалифицирано дялово участие, или изключително в момента на лицензирането и когато е приложимо – идентичността на 20 най-големи акционери или членове, ако няма квалифицирано дялово участие; д) вътрешните управленски механизми, в т.ч. политиката и практиките по отношение на възнагражденията; е) механизмите за вътрешен контрол, в т.ч. управлението на риска, спазването на нормативните изисквания и вътрешния одит; ж) риска при информационните и комуникационните технологии и управлението му; з) оценката на източниците на средства за внасяне на капитала в момента на лицензиране или на източника на средствата за придобиване на квалифицирано дялово участие. 2. Когато извършват текущ надзор на място и дистанционно, по отношение на: а) вътрешните управленски механизми, в т.ч. политиката и практиките по отношение на възнагражденията;

б) механизмите за вътрешен контрол, в т.ч. управлението на риска, спазването на нормативните изисквания и вътрешния одит; в) оценката, ако е била правена, на годността и уместността на членовете на ръководния орган и лицата на възлови длъжности; г) оценката на уведомленията за предложено придобиване на квалифицирано дялово участие; д) операционните рискове, в т.ч. правен и репутационен риск; е) риска при информационните и комуникационните технологии и управлението му; ж) моделите на стопанска дейност; з) и) управлението на ликвидността; споразуменията за възлагане на дейности на външни изпълнители и управлението на пораждания от трети страни риск; ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2024/595/oj 15/18

BG OB L, 16.2.2024 г. й) прилагането на процедурите за достъп до пазара, банково и друго лицензиране; к) провеждането на надзорния преглед и оценка; процеса на надзорен преглед или подобни надзорни процеси; л) оценката на специфични искания, уведомления и заявления; м) оценката на допустимостта на институционалните защитни схеми и мониторинга им; н) информацията, получена по време на текущия контрол на спазването на пруденциалните норми на Съюза, в т.ч. събраната информация за целите на надзора. ЧАСТ 3: Определени органи При подготовката за намеса на СГД, включително тестове за устойчивост и проверки на място или дистанционно, или при намеса на СГД, включително изплащане. ЧАСТ 4: Органи за преструктуриране и Единен съвет за преструктуриране В хода на функциите им – от планирането на преструктурирането до изпълнението. ЧАСТ 5: Органи по етичните делови практики При надзора – на място и дистанционно, в частност когато са осведомени за: а) отказ на достъп до финансови продукти или услуги поради причини, свързани с борбата с изпирането на пари или с

финансирането на тероризма; б) прекратяване на договор или услуга поради причини, свързани с борбата с изпирането на пари или с финансирането на тероризма; в) изключване на категории клиенти, в частност в ситуациите, посочени в букви а) и б), поради причини, свързани с борбата с изпирането на пари или с финансирането на тероризма. ЧАСТ 6: Компетентни органи за платежните институции По-специално:

1. при лицензирането и издаването на разрешение за упражняване на дейност в ЕИП по силата на един лиценз;
2. при надзора – на място и дистанционно, в частност:

а) на платежните институции и институциите за електронни пари, включително когато упражняват дейност чрез агенти и разпространители; б) на задълженията на доставчиците на платежни услуги съгласно Директива (ЕС) 2015/2366, включително на задължението на доставчика на платежни услуги на получателя да предостави на разположение на получателя средствата незабавно след като сметката му бъде заверена с тях. ЧАСТ 7: Други ситуации, при които е налице съществена слабост.

16/18 ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2024/595/oj

OB L, 16.2.2024 г. BG ПРИЛОЖЕНИЕ II ИНФОРМАЦИЯ ЗА ФИЗИЧЕСКИ ЛИЦА

1. Информация, която се предоставя в изпълнение на член 5, параграф 2, буква б):

а) име, фамилия, дата на раждане, държава на пребиваване, гражданство, длъжност в субекта от финансовия сектор или клона; б) основания за подозирането на изпиране на пари или финансиране на тероризма.

1. Информация, която се предоставя в изпълнение на член 6, буква м):

а) клиенти или действителни собственици: i) име, фамилия, дата на раждане, държава на пребиваване, гражданство; ii) дали клиентът или действителният собственик е или е бил и член на ръководния орган или е заемал възлова длъжност в субекта от финансовия сектор или клона; iii) дали клиентът или действителният собственик притежава, пряко или непряко, акции или дялове в оператора или клона от финансовия сектор; iv) дали субектът от финансовия сектор, клонът, агентът или разпространителят смята клиента за „високорисков“; б) членове на ръководния орган или лица на възлови длъжности: i) име, фамилия, дата на раждане, държава на пребиваване, гражданство;

ii) функция в субекта от финансовия сектор или клона; в) физическо лице, посочено в точка 2, буква а) или б) от настоящото приложение: причината, поради която докладващият орган смята, че физическото лице изглежда свързано със съществената слабост.

1. Информация, която се предоставя в изпълнение на член 7, буква г):

а) име, фамилия, дата на раждане, държава на пребиваване, гражданство; б) функция в субекта от финансовия сектор, клона, агента или разпространителя, а за клиента или действителния собственик – роля.

1. Информацията, която в изпълнение на член 10, параграф 3 докладващият орган предоставя, когато отправя искане за

физическо лице: а) име, фамилия, дата на раждане, гражданство, държава на пребиваване; б) когато е известна, функцията или ролята при клиента или действителния собственик; в) обосновка на значението, което информацията за конкретното физическо лице, има за надзорната дейност на отправилия искането докладващ орган с цел предотвратяване на използването на финансовата система за изпиране на пари или финансиране на тероризма, както и планираното предназначение на поисканата информация.

5. Разпространение на лични данни от ЕБО: По искане на докладващ орган ЕБО споделя лични данни при условията, посочени в точка 4, буква в) от настоящото приложение, и по собствена инициатива – при условията, посочени в член 10, параграф 1, буква б), ако информацията за засегнатото лице е необходима на докладващия орган за надзора му с цел предотвратяване на използването на финансовата система за изпиране на пари или финансиране на тероризма. И в двата случая информацията се споделя между удостоверени потребители, като се използват защитени комуникационни канали.

1. Информацията, която се предоставя в изпълнение на член 12, параграф 5, съдържа името, фамилията, длъжността и

служебните данни за връзка. ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2024/595/oj 17/18

BG OB L, 16.2.2024 г. РИСКОВ ПРОФИЛ ПО ОТНОШЕНИЕ НА ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ И ФИНАНСИРАНЕТО НА ТЕРОРИЗМА ПРИЛОЖЕНИЕ III

1. Нискорисков профил:

Субектът от финансовия сектор, клонът, агентът или разпространителят е с нискорисков профил, когато свързаният с дейността му риск е нисък, а рисковият му профил остава незасегнат от мерки за ограничаване на риска, или когато свързаният с дейността му риск е среден или висок, но е ефективно ограничен чрез системи и контролни механизми за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (БИП/БФТ).

1. Среднорисков профил:

Субектът от финансовия сектор, клонът, агентът или разпространителят е със среднорисков профил, когато свързаният с дейността му риск е среден, а рисковият му профил остава незасегнат от мерки за ограничаване на риска, или когато свързаният с дейността му риск е висок или много висок, но е ефективно ограничен чрез системи и контролни механизми за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (БИП/БФТ).

1. Високорисков профил:

Субектът от финансовия сектор, клонът, агентът или разпространителят е с високорисков профил, когато свързаният с дейността му риск е висок, а рисковият му профил остава незасегнат от мерки за ограничаване на риска, или когато свързаният с дейността му риск е много висок, но е ефективно ограничен чрез системи и контролни механизми за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (БИП/БФТ).

1. Много високорисков профил:

Субектът от финансовия сектор, клонът, агентът или разпространителят е с много високорисков профил, когато свързаният с дейността му риск е много висок, а рисковият му профил остава незасегнат от мерките за ограничаване на риска – независимо от естеството им, или когато свързаният с дейността му риск е много висок, но не е ефективно ограничен поради слабости в системите и контролните механизми на субекта от финансовия сектор за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (БИП/БФТ). 18/18 ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2024/595/oj