Чл. 18

Чл. 18.(1) Българската народна банка прилага една или повече санкции в предвидените в Общите условия на БНБ случаи, ако контрагентът не изпълни свое задължение или определени оперативни правила. (2) Наложената санкция се определя от Българската народна банка съгласно предвиденото в Общите условия на БНБ и може да бъде само имуществена санкция, или имуществена санкция и неимуществена санкция.

Договорни санкции при неспазване на определени оперативни правила Допълнителни разпоредби § 1. По смисъла на тази наредба:

1. "вземане по кредит" е вземане за връщането на пари, което се изразява в задължение по дълга на длъжник спрямо контрагент; вземанията по кредити също така включват Schuldscheindarlehen и регистрирани в Нидерландия частни вземания от правителството или от други допустими длъжници, които са обезпечени с държавна гаранция, например жилищни сдружения;
2. "дата на обратно изкупуване" е датата, на която купувачът е задължен да продаде обратно на продавача еквивалентните активи във връзка със сделка съгласно споразумение за обратно изкупуване;
3. "допустими активи" са активи, които отговарят на критериите, установени в Общите условия на БНБ и са съответно допустими като обезпечение при кредитните операции на Евросистемата;
4. "държава членка" е държава - членка на Съюза;
5. "Европейско икономическо пространство" (ЕИП) са всички държави членки, независимо дали са се присъединили официално към ЕИП, заедно с Исландия, Лихтенщайн и Норвегия;
6. "Евросистема" е ЕЦБ и всички НЦБ;
7. "ECONS кредит" означава кредит, предоставен в рамките на обработката при извънредни ситуации, както е посочено в точка 2.3 и точка 3.2 от допълнение IV къмприложение I към Насоки (ЕС) 2022/912на Европейската централна банка (ЕЦБ/2022/8);
8. "компетентен орган" е официално признат от националното право публичен орган или структура, който/която разполага с правомощие по националното право да осъществява надзор върху институциите като част от надзорната система в съответната държава членка, включително ЕЦБ по отношение на възложените и сРегламент (ЕС) № 1024/2013на Съвета от 15 октомври 2013 година за възлагане на Европейската централна банка на конкретни задачи относно политиките, свързани с пруденциалния надзор над кредитните институции задачи;
9. "кредит в рамките на деня" означава кредит в рамките на деня съгласно определението вчлен 2, точка 35във връзка сприложение III, точка 35 от Насоки (ЕС) 2022/912(ЕЦБ/2022/8);
10. "кредитни операции на Евросистемата" означава:

а) обратни сделки за предоставяне на ликвидност, т.е. операции по паричната политика на Евросистемата за предоставяне на ликвидност, с изключение на валутни суапове за целите на паричната политика и окончателни покупки; б) кредит в рамките на деня; и в) ECONS кредит;

1. "мобилизация" е процес, при който обезпечението се прехвърля от контрагента в сметка, определена от НЦБ;
2. "набиране на срочни депозити" е инструмент, използван при извършване на операции на открития пазар, при който Евросистемата кани контрагентите да откриват срочни депозити по сметки в НЦБ на тяхната държава по произход, с цел изтегляне на ликвидност от пазара;
3. "национална централна банка" (НЦБ) е националната централна банка на държава членка, чиято парична единица е еврото;
4. "нетъргуеми дългови инструменти, обезпечени с допустими вземания по кредити" са дългови инструменти:

а) които са пряко или непряко обезпечени с вземания по кредити, които удовлетворяват всичките критерии за допустимост на вземания по кредити на Евросистемата в съответствие с Общите условия на БНБ; б) при които съществува двойна възможност за удовлетворяване: от кредитната институция, която е инициаторът на базовите вземания по кредити; и от динамичния пул от обезпечения, състоящ се от базови вземания по кредити, както е посочено в буква "а"; в) при които няма разделяне на траншове, съобразно риска;

1. "НЦБ на държавата по произход" е НЦБ на държавата членка, чиято парична единица е еврото, в която е установен контрагентът;
2. "обезпечен кредит" е споразумение между НЦБ и контрагент, чрез което на контрагента се предоставя ликвидност чрез кредит, който е обезпечен с изпълнимо право на обезпечение, предоставено от този контрагент на НЦБ под формата например на залог, прехвърляне на права или друг вид обезпечение върху активи;
3. "обратна сделка" е инструмент, използван при извършване на операции на открития пазар и при предоставяне на достъп до пределното кредитно улеснение, при което НЦБ купува или продава допустими активи по споразумение за обратно изкупуване или извършва кредитни операции под формата на обезпечени кредити;
4. "операции за фино регулиране" са категория операции на открития пазар, извършвани от Евросистемата главно за справяне с колебания в ликвидността на пазара;
5. "операции по паричната политика на Евросистемата" са операциите на открития пазар и ликвидните улеснения с постоянен достъп;
6. "отбив от пазарната стойност" е процентно намаление, прилагано спрямо пазарната стойност на актив, мобилизиран като обезпечение в кредитни операции на Евросистемата;
7. "падеж" е датата, на която изтича срокът на операция по паричната политика на Евросистемата; при споразумение за обратно изкупуване или при суап падежът съответства на датата на обратното изкупуване;
8. "попечител" е лице, което предприема съхранение и администриране на ценни книжа и други финансови активи от името на други лица;
9. "рекапитализация посредством публични дългови инструменти" е всяка форма на увеличаване на записания капитал на кредитна институция, при което цялата или част от вноската се прави чрез прякото предоставяне на кредитната институция на държавни дългови инструменти или дългови инструменти на публичния сектор, които са емитирани от суверенната държава или от субекта от публичния сектор, която/който предоставя новия капитал на кредитната институция;
10. "система за сетълмент на ценни книжа" (ССЦК) е система за сетълмент на ценни книжа съгласно определението вчлен 2, параграф 1, точка 10 от Регламент (ЕС) № 909/2014на Европейския парламент и на Съвета от 23 юли 2014 година за подобряване на сетълмента на ценни книжа в Европейския съюз и за централните депозитари на ценни книжа, както и за изменение на директиви 98/26/ЕО и 2014/65/ЕС и Регламент (ЕС) № 236/2012, която позволява прехвърляне на ценни книжа, както безплатно (FOP), така и срещу заплащане (доставка срещу плащане (DVP);
11. "споразумение за обратно изкупуване" е договореност, посредством която даден допустим актив се продава на купувач без запазване на правото на собственост от страна на продавача, като едновременно с това продавачът придобива правото и задължението да изкупи обратно еквивалентен актив по определена цена в бъдещ момент или при поискване;
12. "структурни операции" е категория операции на открития пазар, извършвани от Евросистемата за приспособяване на структурната ликвидна позиция на Евросистемата спрямо финансовия сектор или за преследване на други цели на паричната политика, както допълнително е определено в Общите условия на БНБ;
13. "субект от публичния сектор" е субект, който е класифициран от национален статистически орган като единица в рамките на държавния сектор за целите наРегламент (ЕС) № 549/2013на Европейския парламент и на Съвета от 21 май 2013 година относно Европейската система от национални и регионални сметки в Европейския съюз;
14. "субект за ликвидация" е субект, частна или публична собственост:

а) чиято основна цел е постепенната продажба на активите му и прекратяването на дейността му; или б) който е субект за управление или разпродажба на активи, създаден с цел да поддържа реорганизации и/или преструктурирания във финансовия сектор, включително дружествата за управление на активи, създадени в резултат от действие по преструктуриране под формата на прилагането на инструмент за обособяване на активи съгласночлен 26 от Регламент (ЕС) № 806/2014на Европейския парламент и на Съвета от 15 юли 2014 година за установяването на еднообразни правила и еднообразнапроцедураза преструктурирането на кредитни институции и някои инвестиционни посредници в рамките на Единния механизъм за преструктуриране и Единния фонд за преструктуриране и за изменение на Регламент (ЕС) № 1093/2010 или националното законодателство за транспониране начлен 42 от Директива 2014/59/ЕСна Европейския парламент и на Съвета;

1. "Съюзът" означава Европейският съюз;
2. "трансгранично използване" е предоставянето като обезпечение от контрагент на НЦБ на неговата държава по произход на:

а) търгуеми активи, държани в друга държава членка, чиято парична единица е еврото; б) търгуеми активи, емитирани в друга държава членка и държани в държавата членка на НЦБ по произход; в) вземания по кредити, в случаите когато споразумението за вземане по кредит се урежда от правото на друга държава членка, чиято парична единица е еврото, различна от държавата членка на НЦБ по произход; г) нетъргуеми дългови инструменти, обезпечени с допустими вземания по кредити (ДИОДВК), емитирани и държани в друга държава членка, чиято парична единица е еврото, различна от държавата членка на НЦБ по произход;

1. "тръжнапроцедура" е процедура, при която Евросистемата предоставя или изтегля ликвидност от пазара, при което НЦБ сключва сделки посредством приемане на заявки, представени от контрагенти след публично съобщение;
2. "търгуеми активи" са дългови инструменти, които са приети за търговия на определен пазар и които отговарят на критериите за допустимост, установени в Общите условия на БНБ.

Преходни и Заключителни разпоредби § 2. Тази наредба се издава на основаниечл. 37във връзка с§ 6, ал. 1 от Закона за Българската народна банкаи в изпълнение начл. 1, параграф 3ичл. 160 от Насоки (ЕС) 2015/510на Европейската централна банка от 19 декември 2014 г. относно прилагането на рамката на паричната политика на Евросистемата (Насоки относно общата документация), приета е с Решение № 159 от 17.04.2025 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила, считано от датата на влизане в сила наЗакона за Българската народна банка, обнародван в "Държавен вестник", бр. 13 от 13 февруари 2024 г., с изключение на§ 3, който влиза в сила един месец след датата на приемане на Решение на Съвета на Европейския съюз за отмяна на дерогацията на Република България, на основаниечл. 140, параграф 2 от Договора за функционирането на Европейския съюз.

§ 3.[*](1) Институция, установена в България, която желае да участва в операциите на паричната политика на Евросистемата считано от датата на влизане в сила на настоящата наредба, подава заявление за допускане като контрагент по паричната политика на БНБ до подуправителя, ръководещ управление "Емисионно", подписано от лицата, които я управляват и представляват, по образец, съгласноприложение № 1към настоящата наредба в срок до влизането в сила на тази наредба. (2) В срок до 14 дни от получаването на заявлението и всички необходими документи БНБ извършва проучване за съответствие на институцията с критериите за допустимост, установени вчл. 3, ал. 2, и дава отговор на институцията заявител по заявлението за допускане като контрагент по парична политика на БНБ. (3) При извършване на проучването по ал. 2 БНБ може да изиска от институцията заявител или от друга централна банка предоставянето на допълнителни документи или информация, които да удостоверят спазването на критериите за допустимост. За времето на предоставяне на допълнително изисканите документи срокът по ал. 2 спира да тече. (4) На датата на влизане в сила на настоящата наредба Българската народна банка допуска заявителя до операциите по парична политика на БНБ, ако институцията заявител е представила всички изискуеми сведения и документи, в случай че са изискани такива, и ако по преценка на БНБ институцията заявител отговаря на критериите за допустимост. (5) На датата на влизане в сила на настоящата наредба Българската народна банка отказва допускането на институцията заявител до операциите по парична политика на Евросистемата, ако тя не отговаря на критериите за допустимост, съгласно Общите условия на БНБ или ако не е представила изискани документи, ако те са неверни или с противоречиво съдържание или ако не са изпълнени други изисквания на Общите условия почл. 2, ал. 1или приложимите актове на Европейската централна банка. (6) Допускането, съответно отказът от допускане се извършва от подуправителя на БНБ, ръководещ управление "Емисионно", след консултация с управление "Банков надзор" и управление "Банково".

§ 4. Подуправителят на Българската народна банка, ръководещ управление "Емисионно", издава указания по прилагането на тази наредба, в това число правила относно използването на образци за потвърждаване на условията на сделките, и на информационни носители, както и относно способите за уведомяване.

Приложение № 1 къмчл. 4, ал. 1

Приложение № 2 къмчл. 3, ал. 2, т. 3 Оценка на финансовата стабилност на институциите

1. При оценка на финансовата стабилност на институциите с оглед допускането им за участие в операциите по паричната политика на Евросистемата БНБ взема предвид:

а) тримесечната информация относно капиталовите съотношения, отношението на ливъридж и коефициентите на ликвидност, отчитани съгласноРегламент (ЕС) № 575/2013на индивидуална и консолидирана основа, в съответствие с надзорните изисквания; или б) когато е приложимо, пруденциална информация, която е сравнима с информацията по буква "а".

1. В случай че надзорният орган на институцията не предостави тази пруденциална информация на БНБ или на ЕЦБ, БНБ или ЕЦБ могат да изискат от институцията да предостави информацията. Когато информацията се предоставя пряко от институция, тя предоставя и оценка на информацията, извършена от съответния надзорен орган. Българската народна банка може да изиска и допълнително удостоверяване от външен одитор.
2. За клоновете се взема предвид информацията по т. 1 за институцията, към която принадлежи клонът.
3. По отношение на оценката на финансовата стабилност на институциите, спрямо които е осъществена рекапитализация посредством публични дългови инструменти, при осигуряване на изпълнението на изискванията за капиталовите съотношения, отчитани съгласноРегламент (ЕС) № 575/2013, БНБ взема предвид използваните методи при рекапитализацията и ролята и, включително вида и ликвидността на инструментите и достъпа до пазара на емитента на инструментите.
4. Субектите за ликвидация не отговарят на критериите за достъп до операциите по паричната политика на Евросистемата.

Приложение № 3 къмчл. 3, ал. 3 Избор на контрагенти за достъп до операциите на открития пазар, извършвани чрез бързи тръжни процедури

1. За операции на открития пазар, извършвани чрез бързи тръжни процедури, контрагентите се избират в съответствие с точки 2 и 3.
2. За структурни операции, изпълнявани чрез окончателни сделки, извършвани посредством бързи тръжни процедури, се прилагат критериите за допустимост, установени в точка 3.2.
3. За операции за фино регулиране, извършвани чрез бързи тръжни процедури, контрагентите се избират, както следва:

3.1. За операции за фино регулиране, изпълнявани чрез валутни суапове за целите на паричната политика и извършвани чрез бързи тръжни процедури, обхватът на контрагентите е идентичен с обхвата на лицата, които са избрани за операции по валутно интервениране на Евросистемата и които са установени в държавите членки, чиято парична единица е еврото. Не е необходимо контрагентите за валутните суапове за целите на паричната политика, извършвани чрез бързи тръжни процедури, да отговарят на критериите, установени вчл. 3, ал. 2от наредбата. Българската народна банка може да прилага системи на ограничения, за да контролира кредитните експозиции спрямо отделните контрагенти, участващи във валутни суапове за целите на паричната политика. Критериите за избор на контрагенти, участващи във валутни интервенции на Евросистемата, се базират на принципите на благоразумие и ефективност. Критериите, отнасящи се до ефективността, се прилагат едва след прилагането на критериите, отнасящи се до принципа на благоразумие: а) критериите, отнасящи се до принципа на благоразумие, обхващат следните обстоятелства: кредитоспособност на контрагента, която се оценява посредством комбинация от различни методи, например като се използват кредитните рейтинги, присъдени от пазарни агенции, и вътрешният анализ на капиталови и други съотношения; контрагентът е под надзора на признат надзорен орган; контрагентът има добра репутация и спазва високи етични стандарти; б) критериите, отнасящи се до принципа на ефективност, обхващат следните обстоятелства: конкурентоспособното ценообразуване на контрагента и неговата способност да извършва валутни операции с големи обеми ефективно при всички пазарни условия; качеството и обхвата на предоставяната от контрагента информация. 3.2. За операции за фино регулиране, изпълнявани чрез обратни сделки или чрез набиране на срочни депозити и извършвани посредством бързи тръжни процедури, БНБ избира за конкретна операция кръг контрагенти измежду институциите, които отговарят на критериите за допустимост, установени вчл. 3, ал. 2от наредбата, и които са установени в Република България. Изборът се основава главно на дейността на съответната институция на паричния пазар. Българската народна банка може да прилага допълнителни критерии за избор, като например ефективност на звеното за търговия и потенциала за заявки.

1. Операциите на открития пазар, извършвани чрез бързи тръжни процедури, могат също така да бъдат изпълнявани с по-широк кръг контрагенти от посочения в т. 2 и 3, ако Управителният съвет на ЕЦБ вземе такова решение.
2. За целите на избор на контрагенти съгласно настоящото приложение:

5.1. "бърз търг" е тръжна процедура, която обикновено се изпълнява в рамките на 105 минути от обявяването на търга до потвърждаването на резултата от разпределението и която може да бъде ограничена до определен кръг контрагенти, както допълнително е определено в Общите условия на БНБ; 5.2. "валутен суап за целите на паричната политика" е инструмент, използван при извършване на операции на открития пазар, при които Евросистемата купува или продава по спот цени евро срещу чуждестранна валута и в същото време го продава или купува обратно посредством форуърдна сделка на определена дата на обратно изкупуване; 5.3. "кредитен рейтинг" има същия смисъл, както е определено вчлен 3, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 1060/2009на Европейския парламент и на Съвета от 16 септември 2009 година относно агенциите за кредитен рейтинг.