Чл. 5

Чл. 5.(1) Юридическо лице, което желае да открие платежна сметка, предоставя на доставчика на платежни услуги следните документи и информация:

1. единен идентификационен код или код по БУЛСТАТ;
2. извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметката, с което се установяват правомощията за разпореждане с неговото имущество;
3. (изм. - ДВ, бр. 50 от 2019 г.) актуално удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката, с което се удостоверяват лицата, които управляват и представляват титуляря, и техни лични данни по официален документ за самоличност;
4. (изм. - ДВ, бр. 50 от 2019 г.) пълномощно, ако има такова, с което лицето/лицата, което/които управлява/т и представлява/т титуляря, оправомощава/т друго лице/лица да се разпорежда/т със средствата по сметката от името на титуляря; подписът на упълномощителя трябва да бъде положен в присъствието на лице, оправомощено за това от доставчика на платежни услуги, или да бъде заверен нотариално;
5. (изм. - ДВ, бр. 50 от 2019 г.) лични данни по официален документ за самоличност и спесимен от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката; подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на доставчика на платежни услуги или да са заверени нотариално.

(2) Физическо лице, което желае да открие платежна сметка, предоставя на доставчика на платежни услуги следните документи и информация:

1. (изм. - ДВ, бр. 50 от 2019 г.) лични данни на титуляря на сметката по официален документ за самоличност;
2. пълномощно, ако има такова, с което титулярят оправомощава друго лице/лица да се разпорежда/т с парите по сметката; подписът на упълномощителя трябва да бъде положен в присъствието на лице, оправомощено за това от доставчика на платежни услуги, или да бъде заверен нотариално;
3. (доп. - ДВ, бр. 50 от 2019 г.) лични данни по официален документ за самоличност и спесимен от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката; подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на упълномощен за това служител на доставчика на платежни услуги или да са заверени нотариално.

(3) Изменения в документите по ал. 1 и 2 имат сила по отношение на доставчика на платежни услуги, при когото се води сметката, само от момента, в който той е бил писмено уведомен за тях от оправомощено лице. (4) Документите по ал. 1, т. 2 и 3, както и документите за настъпили изменения в тях, могат да не се предоставят от лица, които са вписани в Търговския регистър, освен ако е договорено друго с доставчика на платежни услуги в рамковия договор. (5) Доставчикът на платежни услуги може да изисква и други документи за откриване и водене на платежна сметка, за което предварително уведомява лицето, което открива сметката. (6) Доставчикът на платежни услуги, при който се открива сметката, договаря с лицето, на което се открива сметката, начина, по който ще бъде предоставяна отчетна информация за състоянието на сметката. (7) (Нова - ДВ, бр. 50 от 2019 г., изм. - ДВ, бр. 83 от 2022 г.) При сключване чрез средства за дистанционна комуникация на рамков договор за предоставяне на платежни услуги и съставяне от разстояние на пълномощно по ал. 1, т. 4 и ал. 2, т. 2 може да не се изисква спесимен от подписа на титуляря на сметката и на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката, ако платежната сметка е достъпна само за иницииране на електронни платежни операции. При съставяне на пълномощно по ал. 1, т. 4 и ал. 2, т. 2 от разстояние се използва квалифициран електронен подпис съгласно изискванията наЗакона за електронния документ и електронните удостоверителни услугии наРегламент (ЕС) № 910/2014на Европейския парламент и на Съвета от 23 юли 2014 г. относно електронната идентификация и удостоверителните услуги при електронни трансакции на вътрешния пазар и за отмяна на Директива 1999/93/ЕО. При желание за обслужване и разпореждане със сметката чрез иницииране на платежни операции на хартиен носител титулярят на сметката предоставя документите и информацията съответно по ал. 1 или ал. 2

Откриване на платежна сметка