Чл. 56

Чл. 56.(Нов - ДВ, бр. 50 от 2019 г.) (1) Доставчиците на платежни услуги прилагат задълбочено установяване на идентичността на платеца в случаите почл. 100 от Закона за платежните услуги и платежните системи (ЗПУПС)при спазване на мерките за сигурност в съответствие с изискванията на глава втора отРегламент (ЕС) 2018/389. (2) Доставчиците на платежни услуги може да не прилагат задълбочено установяване на идентичността на платеца в случаите и при условията начленове 10 - 20 от Регламент (ЕС) 2018/389. (3) Доставчиците на платежни услуги по ал. 2 уведомяват писмено БНБ, преди да започнат да прилагат някое от изключенията почленове 10 - 20 от Регламент (ЕС) 2018/389, като посочват за коя от предлаганите платежни услуги ще се отнася то. Доставчиците на платежни услуги уведомяват писмено БНБ за всяка промяна при прилагането на изключенията почленове 10 - 20 от Регламент (ЕС) 2018/389. (4) В случаите почлен 17 от Регламент (ЕС) 2018/389доставчиците на платежни услуги предоставят на БНБ доклад от одит, извършен от одитори с опит в сигурността на информационните технологии и плащанията, който да удостовери, че специалните процеси или протоколи за плащане осигуряват нива на сигурност, които са поне еквивалентни на тези при прилагането на задълбочено установяване на идентичността съгласночл. 100 от ЗПУПС. (5) Българската народна банка изисква от доставчиците на платежни услуги да извършват мониторинг и да предоставят резултатите от него в съответствие счлен 21 от Регламент (ЕС) 2018/389. (6) Българската народна банка може да задължи доставчик на платежни услуги да преустанови използвано от него изключение по ал. 2, в случай че доставчикът не изпълнява изискванията наРегламент (ЕС) 2018/389.

Задълбочено установяване на идентичността на клиента Допълнителни разпоредби § 1. По смисъла на тази наредба:

1. "Бюджетни организации" са юридическите лица по§ 1, т. 5 от допълнителните разпоредби на Закона за публичните финанси.
2. "Виртуално терминално устройство ПОС (Virtual POS Terminal)" е логически дефинирано терминално устройство ПОС, чрез което се извършват преводи по платежни сметки, плащане на стоки и услуги, справочни и други платежни и неплатежни операции чрез интернет, терминални устройства АТМ или цифрови телефони при използване на платежна или предплатена карта в режим онлайн.

3 "Терминално устройство АТМ (Automated Teller Machine)" е устройство за теглене и/или внасяне на пари в брой, плащане на услуги, извършване на преводи между платежни сметки и на справочни и други платежни и неплатежни операции.

1. "Терминално устройство ПОС (POS Terminal)" е устройство, чрез което се извършват плащане на стоки и услуги, справочни и други платежни и неплатежни операции чрез използване на платежна или предплатена карта.
2. "Обработващ субект" е всяко лице, предоставящо услуги и действия, необходими за изпълнението на плащания с платежни и предплатени карти между акцептиращата институция и издателя.
3. "Платежна картова схема" е единен набор от правила, практики, стандарти и/или насоки за прилагане относно изпълнението на платежни операции, свързани с карти, който е отделен от всяка инфраструктура или платежна система, поддържаща функционирането му, и включва всеки определен орган, организация или субект за вземане на решения, отговарящ за функционирането на схемата.

§ 1а. (Нов - ДВ, бр. 50 от 2019 г., отм. - ДВ бр. 23 от 2021 г.)

Преходни и Заключителни разпоредби § 2. Тази наредба се издава на основаниечл. 67, ал. 5,чл. 96, ал. 5,чл. 99, ал. 6,чл. 102, ал. 1,чл. 109, ал. 7,чл. 121, ал. 6ичл. 155 от Закона за платежните услуги и платежните системи(обн., ДВ, бр. 20 от 2018 г., в сила от 6 март 2018 г.), приета е с Решение № 105 от 18 април 2018 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила три дни след обнародването и в "Държавен вестник", с изключение на: 1.чл. 25, ал. 4, който влиза в сила от 1 октомври 2018 г.; 2.чл. 39 - 42ичл. 44, които влизат в сила от 31 октомври 2018 г.; 3.чл. 8, ал. 3, който влиза в сила от 14 септември 2019 г.

§ 3. Тази наредба отменяНаредба № 3 на БНБ от 2009 г. за условията и реда за изпълнение на платежни операции и използване на платежни инструменти(обн., ДВ, бр. 62 от 2009 г.; изм. и доп., бр. 48 от 2011 г., бр. 57 от 2012 г., бр. 69 от 2016 г., бр. 30 от 2017 г. и бр. 32 от 2018 г.).

§ 4. Издадените от подуправителя на БНБ, ръководещ управление "Банково", указания по прилагането наНаредба № 3 на БНБ от 16 юли 2009 г. за условията и реда за изпълнение на платежни операции и използване на платежни инструментизапазват действието си, доколкото не противоречат на тази наредба и наЗакона за платежните услуги и платежните системи.

§ 5. Българската народна банка публикува наинтернет страницатаси при влизане на наредбата в сила средния размер на таксите съгласночл. 35, ал. 2въз основа на събрана от банките информация към 31 декември 2017 г. Банките прилагатчл. 36, ал. 1най-късно до 1 август 2018 г.

§ 6. Доставчиците на платежни услуги извършват първоначално подаване на информацията почл. 43, ал. 1в срок до 15 октомври 2018 г.

§ 7. Отчетите почл. 51, ал. 1 и 2за 2018 г. и 2019 г. се предоставят в управление "Банково" на БНБ на шестмесечна база до края на месеца, следващ отчетния шестмесечен период. Отчетите почл. 51, ал. 1 и 2за първите шест месеца на 2018 г. се предоставят в срок до 31 юли 2018 г.

§ 8. Отчетите почл. 51, ал. 3за 2018 г. се предоставят в управление "Банково" на БНБ в срок до 28 февруари 2019 г.

§ 9. Доставчиците на платежни услуги извършват първата цялостна оценка на операционните рискове и рисковете, свързани със сигурността, във връзка с предоставяните от тях платежни услуги, както и на адекватността на мерките за ограничаване и контролните механизми, прилагани от тях спрямо тези рискове, и я предоставят на БНБ в срок до 31 юли 2018 г.

§ 10. (Нов - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) Отчетите почл. 51, ал. 1 и 2за първото полугодие на 2020 г. се предоставят в управление "Банково" на БНБ на шестмесечна база в срок до 31 август 2020 г.

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 3 ОТ 2018 Г. ЗА УСЛОВИЯТА И РЕДА ЗА ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНИ СМЕТКИ, ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ НА ПЛАТЕЖНИ ОПЕРАЦИИ И ЗА ИЗПОЛЗВАНЕ НА ПЛАТЕЖНИ ИНСТРУМЕНТИ (ОБН. - ДВ, БР. 50 ОТ 2019 Г.) § 17. В срок до 31 декември 2019 г. БНБ може да освобождава от задължението за създаване на резервен механизъм по реда на насока 9.2 от Насоки на ЕБО EBA/GL/2018/07.

§ 18.Параграф 3влиза в сила от 1 януари 2020 г.

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 3 ОТ 18 АПРИЛ 2018 Г. ЗА УСЛОВИЯТА И РЕДА ЗА ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНИ СМЕТКИ, ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ НА ПЛАТЕЖНИ ОПЕРАЦИИ И ЗА ИЗПОЛЗВАНЕ НА ПЛАТЕЖНИ ИНСТРУМЕНТИ Преходни и Заключителни разпоредби (ОБН. - ДВ, БР. 23 ОТ 2021 Г.) § 15. Отчетите почл. 51, ал. 3за отчетната 2020 г. се предоставят в управление "Банково" на БНБ с данни на годишна база в срок до 28 февруари 2021 г.

§ 16. Отчетите почл. 51, ал. 3за отчетната 2021 г. се предоставят в управление "Банково" на БНБ само с данни на шестмесечна база в срок до 31 юли 2021 г. за първото полугодие на 2021 г. и до 31 януари 2022 г. за второто полугодие на 2021 г.

§ 17. Първото подаване на отчетите почл. 51, ал. 3на тримесечна и шестмесечна база започва с предоставяне на данни за първото тримесечие на 2022 г. в срок до 30 април 2022 г. и за първото полугодие на 2022 г. в срок до 31 август 2022 г. Отчетите се предоставят в управление "Банково" на БНБ.

§ 18.Тази наредбасе издава на основаниечл. 67, ал. 5,чл. 99, ал. 6ичл. 155 от Закона за платежните услуги и платежните системии е приета с Решение № 39 от 25 февруари 2021 г. на Управителния съвет на Българската народна банка.

Преходни и заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 3 ОТ 18 АПРИЛ 2018 Г. ЗА УСЛОВИЯТА И РЕДА ЗА ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНИ СМЕТКИ, ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ НА ПЛАТЕЖНИ ОПЕРАЦИИ И ЗА ИЗПОЛЗВАНЕ НА ПЛАТЕЖНИ ИНСТРУМЕНТИ (ОБН. - ДВ, БР. 88 ОТ 2025 Г., В СИЛА ОТ 25.10.2025 Г.) § 22. (В сила от 01.01.2026 г.) (1) Съгласията за директен дебит, дадени от платец преди 1 януари 2026 г., за автоматично заплащане на периодични комунални разходи към юридически лица запазват валидността си като съгласия почл. 23, ал. 4. (2) Доставчиците на платежни услуги осигуряват на платеца възможност за промяна на лимита почл. 23, ал. 4в срок до 1 юли 2026 г.

§ 23.Тази наредбасе издава на основаниечл. 67, ал. 5,чл. 99, ал. 6,чл. 102, ал. 1,чл. 109, ал. 7,чл. 121, ал. 6ичл. 155 от Закона за платежните услуги и платежните системи, приета е с Решение № 473 от 6 октомври 2025 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила три дни след обнародването и в "Държавен вестник", с изключение напараграфи 1,2,§ 3, т. 1,§ 4,5,§ 8, т. 2 - 4,§ 9,11,19 - 22, които влизат в сила от 1 януари 2026 г.

Приложение № 1 къмчл. 34 (Изм. - ДВ бр. 23 от 2021 г., изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 01.01.2026 г.)

Приложение № 2 къмчл. 37, ал. 2 (Изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 01.01.2026 г.)

Приложение № 3 къмчл. 38, ал. 1 (Изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 01.01.2026 г.)