Чл. 14

Член 14 Изявление относно пригодността Когато в съответствие с член 30, параграф 1 от Директива (ЕС) 2016/97 застрахователните посредници и застрахова­ 1. телните дружества дават консултации за това дали основаващ се на застраховане инвестиционен продукт е подходящ, те предоставят на клиента изявление (изявление относно пригодността), което включва следната информация: а) общо описание на консултацията; б) обосновка защо дадената препоръка е подходяща за клиента, и по-специално как тя отговаря на: i) инвестиционните цели на клиента, включително допустимия за това лице риск; ii) финансовото състояние на клиента, включително капацитета на това лице да поема загуби; iii) знанията и опита на клиента.

1. Застрахователните посредници и застрахователните дружества подчертават пред клиентите си дали е вероятно препоръчаните основаващи се на застраховане инвестиционни продукти да ги накарат да искат периодично прераз­ глеждане на своите условия и включват тази информация в изявлението относно пригодността.

1. Когато застрахователен посредник или застрахователно дружество уведоми свой клиент, че периодично ще оценява дали продуктът е подходящ, изявленията след предоставянето на първоначалната услуга могат да обхващат само настъпилите промени в услугите, базовите инвестиционни активи и/или ситуацията на клиента, без да се повтарят всички елементи от първото изявление.
2. Застрахователните посредници и застрахователните дружества, които периодично оценяват дали препоръчаните основаващи се на застраховане инвестиционни продукти са подходящи, извършват в интерес на клиентите си това поне веднъж годишно. Честотата на тази оценка се увеличава в зависимост от характеристиките на клиента, като например допустимия за него риск, и от естеството на препоръчания основаващ се на застраховане инвестиционен продукт.

РАЗДЕЛ 2 Оценяване на уместния характер на продукта