Чл. 19

Член 19 Съхраняване на документация Без да се засяга прилагането на Регламент (ЕС) 2016/679 на Европейския парламент и на Съвета (1), застрахова­ 1. телните посредници и застрахователните дружества съхраняват документация във връзка с оценяването на подходящия и уместен характер на продукта, извършено в съответствие с член 30, параграфи 1 и 2 от Директива (ЕС) 2016/97. В документацията е събрана получената от клиента информация, както и всички документи, договорени с клиента, включително документите, с които се уреждат правата и задълженията на страните и другите условия за предоставяне на услуги на клиента от застрахователния посредник или застрахователното дружество. Тази документация се съхранява поне докато продължават отношенията между застрахователния посредник или застрахователното дружество и клиента.

Ако в съответствие с член 30, параграф 1 от Директива (ЕС) 2016/97 е оценен подходящият характер на продукта,

1. в документацията се съдържа и следното:

а) резултатът от оценката на подходящия характер на продукт; б) отправената към клиента препоръка и предоставеното изявление в съответствие с член 14, параграф 1 от настоящия регламент; в) всички промени, извършени от застрахователния посредник или застрахователното дружество във връзка с оценката на подходящия характер на продукта, и по-специално всяка промяна в допустимия за клиента риск; г) всички промени на базовите инвестиционни активи. Ако в съответствие с член 30, параграф 2 от Директива (ЕС) 2016/97 е оценен уместният характер на продукта, в

1. документацията се съдържа и следното:

а) резултатът от оценката на уместния характер на продукта; б) отправените към клиента предупреждения, в случай че основаващият се на застраховане инвестиционен продукт е оценен като потенциално неподходящ за него; информация дали клиентът е поискал да се сключи договор независимо от такива предупреждения, а когато е приложимо — информация дали застрахователният посредник или застрахова­ телното дружество е приел(о) искането на клиента за сключване на договор;

в) отправените към клиента предупреждения, в случай че клиентът не е предоставил достатъчно информация, за да може застрахователният посредник или застрахователното дружество да оцени дали основаващият се на застраховане инвестиционен продукт е уместен; информация дали клиентът е поискал да се сключи договор независимо от такива предупреждения, а когато е приложимо — информация дали застрахователният посредник или застрахователното дружество е приел(о) искането на клиента за сключване на договор.

1. Документацията се съхранява на носител, който осигурява справочен достъп на компетентния орган до съхраня­ ваната информация. Достъпът на компетентния орган до документацията е лесен, като той може ясно и точно да възстанови всеки един елемент и без затруднение да установи всички промени, поправки или други изменения, както и съдържанието на информацията преди такива изменения.

Глава IV Заключителни разпоредби