Чл. 35

Член 35

(член 19, параграф 4 от Директива 2004/39/ЕО)

Оценка на уместността

1. Държавите-членки следят инвестиционните посредници да получат от клиентите или потенциалните клиенти такава информация, каквато е необходима за инвестиционния посредник да разбере основните факти за клиента и да разполага с основателна основа за убеденост, като надлежно се вземат предвид характерът и обхватът на предоставяната услуга, че конкретната сделка, която ще бъде препоръчана или сключена в хода на предоставяне на услуга за управление на портфейл, отговаря на следните критерии:

а) тя отговаря на инвестиционните цели на въпросния клиент; б) тя е такава, че клиентът е в състояние да понесе финансово всички инвестиционни рискове, съизмерими с неговите инвестиционни цели; в) тя е такава, че клиентът разполага с нужния опит и знания, за да може да разбере рисковете, свързани със сделката или с управлението на неговия портфейл.

1. Когато инвестиционен посредник предоставя инвестиционна услуга на професионален клиент, той има право да предположи, че по отношение на продуктите, сделките и услугите, за които клиентът е класифициран като професионален, той разполага с нужното равнище на опит и знания за целите на параграф 1, буква в).

Когато такава инвестиционна услуга се състои в предоставяне на инвестиционен съвет на професионален клиент, обхванат от раздел 1 на приложение II към Директива 2004/39/ЕО, инвестиционният посредник има правото да предположи за целите на параграф 1, буква б), че клиентът е в състояние да понесе финансово всички свързани инвестиционни рискове, съизмерими с инвестиционните цели на такъв клиент.

1. Информацията относно финансовото положение на клиента или на потенциалния клиент съдържа, при необходимост, информация за източника и размера на неговия редовен доход, неговите активи, включително ликвидни активи, инвестиции и недвижима собственост, както и неговите редовни финансови задължения.
2. Информацията относно инвестиционните цели на клиент или потенциален клиент съдържа при необходимост информация относно продължителността от време, през което клиентът желае да държи инвестицията, неговите предпочитания по отношение на поемането на риск, неговия рисков профил и целите на инвестицията.
3. Когато при предоставяне на инвестиционна услуга за инвестиционно консултиране или за управление на портфейл инвестиционният посредник не получи информацията по член 19, параграф 4 от Директива 2004/39/ЕО, той не препоръчва инвестиционни услуги или финансови инструменти на клиента или на потенциалния клиент.