Чл. 1

плащането на опцията е чувствително към лихвения процент;

упражняването на опцията се основава изцяло на паричните стимули на притежателя на опцията; „поведенческа опция за лихвен процент“ означава опция, посочена в член 325д, параграф 2, втора алинея от Регламент (ЕС) № 575/2013, включително опция, при която е вероятно институцията да предостави на своя контрагент плащане независимо от договорното задължение и която отговаря на всички изброени по-долу условия:

плащанията по опцията са чувствителни към лихвения процент;

упражняването на опцията не се основава изцяло на паричните стимули на контрагента, а зависи от поведението му; „безсрочен депозит“ означава пасив без дата на падеж, при който вложителят е свободен да изтегли депозита по всяко време; „депозит на дребно“ означава депозит на дребно съгласно определението в член 411, точка 2 от Регламент (ЕС) 575/2013; 10) „трансакционен депозит на дребно“ означава всяко от следните:

безсрочен депозит по разплащателна сметка е сметка, в която редовно се заверяват и задължават заплати, приходи или разходи („трансакции“);

безсрочен депозит, който не носи лихва дори в среда на високи лихвени проценти; 11) „нетрансакционен депозит на дребно“ означава безсрочен депозит на дребно, който не се държи по разплащателна сметка или който не носи лихва; 12) „депозит на едро“ означава депозит, който не е депозит на дребно; 13) 14) „стабилен безсрочен депозит“ означава частта от безсрочния депозит, за която има вероятност да остане неизтеглена при преобладаващите лихвени проценти към момента на прилагане на стандартизираната методика за разграничаване на условните парични потоци, подлежащи на преоценка; „процент на прехвърляне“ означава процентът на промяна на пазарния лихвен процент, който дадена институция определя по даден депозит, за да поддържа същото ниво на стабилни депозити при преобладаващите лихвени проценти към момента на прилагане на стандартизираната методика за разграничаване на условните парични потоци, подлежащи на преоценка; 15) „основен компонент“ означава частта от стабилен безсрочен депозит, която е малко вероятно да бъде преоценена, дори при значителни промени в лихвената среда; 16) „неосновен компонент“ означава частта от безсрочния депозит, различна от основния компонент; 17) „географско местоположение“ означава държавата на учредяване на тези длъжници или вложители, които са юридически лица, или държавата на пребиваване на тези длъжници или вложители, които са физически лица; 18) „референтен срок“ означава периодът, според който даден инструмент се преоценява.