Чл. 17

Чл. 17.(Изм. - ДВ, бр. 36 от 2009 г.) (1) Тази глава урежда:

1. основните изисквания към заявителя, по които се преценява съответствието му с критериите почл. 28а, ал. 3 от Закона за кредитните институции, както и вида и съдържанието на необходимите документи за издаване на одобрение почл. 28или31 от Закона за кредитните институции;
2. (изм. - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) условията и реда за издаване или отказ да бъде издадено разрешение почл. 29,чл. 39, ал. 4ичл. 122 от Закона за кредитните институции;
3. (нова - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) изискванията и необходимите документи за издаване на разрешение почл. 39, ал. 5 от Закона за кредитните институции;
4. (нова - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) редът и необходимите документи за издаване на одобрение почл. 39, ал. 6 от Закона за кредитните институции;
5. (нова - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) редът за издаване на другите разрешения и одобрения поРегламент (ЕС) № 575/2013, когато не е уреден в този регламент или в актовете по неговото прилагане;
6. (нова - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) редът за издаване на одобрение на финансов холдинг и финансов холдинг със смесена дейност

(2) Българската народна банка издава одобренията и разрешенията по ал. 1, когато:

1. установи, че по отношение на заявителя са изпълнени изискванията за издаване, предвидени вЗакона за кредитните институциии втази глава;
2. прецени, че не са налице основанията за отказ.

(3) По искане на заявителя БНБ може да го освободи от представяне на отделни документи, предвидени в тази глава, ако:

1. не е изминала една година от представянето на тези документи във връзка с издаването на лиценз, одобрение или разрешение поЗакона за кредитните институцииили по тази наредба, и
2. заявителят е представил нотариално заверена декларация, че не са настъпили промени в обстоятелствата, удостоверени от тези документи.

(4) Българската народна банка може да освободи заявителя от представяне на отделни документи, предвидени вглава трета, раздел II, ако това няма да попречи на преценката, въз основа на критериите почл. 28а, ал. 3 от Закона за кредитните институции. (5) При преценката по ал. 4 БНБ прилага принципа за пропорционалност, като отчита дали заявителят:

1. не възнамерява да упражнява съществено влияние върху банката;
2. е бил обект на предходна идентична преценка от орган за надзор от държава членка или от трета държава, която прилага еквивалентен надзор;
3. участва в управлението на кредитна/финансова институция, която е обект на надзор от компетентен орган от държава членка или от трета държава, която прилага еквивалентен надзор;
4. е обект на надзор от компетентен орган за надзор от държава членка или от трета държава, която прилага еквивалентен надзор.

(6) Впроцедурата по разглеждане на заявление БНБ може да поиска от заявителя представянето в определен от нея срок на допълнителна информация с цел да бъдат установени всички обстоятелства, необходими за извършване на преценка налице ли са условията за издаване на съответния акт. (7) (Изм. и доп. - ДВ, бр. 63 от 2017 г., изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) Когато е поискано разрешение или одобрение почл. 29,39или122 от Закона за кредитните институции, БНБ се произнася по заявлението за издаване на разрешение или одобрение в тримесечен срок от представянето на всички изискуеми документи. (8) (Доп. - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) Освен на посочените за съответните разрешения и одобрения основания БНБ може да откаже издаване на разрешение или одобрение и когато установи, че:

1. (доп. - ДВ, бр. 63 от 2017 г.) към заявлението не са приложени и не по-късно от 14 дни след получаването му не са представени всички изискуеми за съответното разрешение или одобрение документи, или
2. заявителят не е представил в определения срок допълнително поисканите сведения и документи по реда на ал. 6, или
3. представените от заявителя документи съдържат непълна, противоречива, невярна или недостоверна информация, или
4. банката заявител е в нарушение на изискванията поглава четвърта от Закона за кредитните институцииили на наредбите, издадени във връзка с прилагането на тези изисквания.

(9) Алинея 8, т. 4 не се прилага спрямо разрешенията почл. 29, ал. 1, т. 2 от Закона за кредитните институции.

Раздел II.Одобрение за придобиване на акции в банка (Загл. изм. - ДВ, бр. 36 от 2009 г.)