Чл. 20

Чл. 20.(1) Банка, която иска да получи разрешение за откриване на клон в трета държава, подава до БНБ писмено заявление, което съдържа:

1. наименование на държавата, където банката възнамерява да открие клон и неговото седалище;
2. имената на най-малко две лица, които са назначени да управляват клона и да представляват банката в чужбина.

(2) Към заявлението по ал. 1 се представят и следните документи:

1. заверен препис от решението на компетентния управителен орган на банката за откриването на клона в съответната държава;
2. заверен препис от решението на компетентния управителен орган на банката за назначението на лицата, които ще управляват клона и ще представляват банката в чужбина;
3. (изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) план за дейността, който освен информацията почл. 13, ал. 2, т. 3, 4 и 5 от Закона за кредитните институциисъдържа и икономическа обосновка на необходимостта от откриване на клон на банката в съответната държава.

(3) Всяко лице, което е назначено да управлява клона на банката в трета държава, представя:

1. (изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) когато лицето не е български гражданин - документ, удостоверяващ, че лицето не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер;
2. данни за:

а) име (собствено, бащино и фамилно), единен граждански номер, дата и място на раждане, постоянен адрес; б) образование, включително наименованието на учебните заведения, в които е придобито, както и продължителността на обучението; в) посетените квалификационни курсове и семинари с означение на мястото и годините на обучение; г) чужди езици, които лицето владее писмено и говоримо, с посочване на степента на владеене; д) професионалния опит с подробна характеристика на заеманите длъжности по години; е) настояща месторабота и подробна характеристика на заеманата длъжност; ж) заверен препис от диплома или друг аналогичен документ за завършено висше образование;

1. декларация, удостоверяваща следните обстоятелства:

а) че лицето не е лишено или лишавано от право да заема материалноотговорна длъжност; б) че лицето не е било член на управителен или контролен орган или неограничено отговорен съдружник в дружество, когато то е прекратено поради несъстоятелност, ако са останали неудовлетворени кредитори; в) че не е съпруг или роднина до трета степен включително по права или съребрена линия на друго лице, което управлява клона, или на лице, което е член на службата за вътрешен контрол на клона; г) размера на платенитеданъципрез последните 3 години, дали са му налагани санкции за укриване наданъции дали имат неизплатени данъчни задължения. (4) Българската народна банка отказва да издаде разрешение, когато:

1. съществува опасност финансовото състояние на банката да се влоши в резултат на откриването на клона;
2. (изм. - ДВ, бр. 40 от 2021 г., в сила от 14.05.2021 г.) в представения план за дейността се предвижда осъществяването на сделки или дейности, които са извън обхвата на лиценза на банката;
3. предлаганата организационна структура на клона не осигурява неговото надеждно и стабилно управление;
4. упражняваният банков надзор в съответната страна не е достатъчно ефективен;
5. не е сключено споразумение за сътрудничество между БНБ и надзорния орган по седалището на клона или съществуват други правни или административни пречки за осъществяване на надзор върху клона от страна на БНБ.