Чл. 15

Чл. 15.(1) Когато лицензирана от БНБ платежна институция възнамерява да предоставя платежни услуги чрез представител на територията на Република България, представя в БНБ следните документи и информация:

1. наименование, седалище и адрес на управление на представителя;
2. единен идентификационен код на представителя;
3. описание на платежните услуги, които платежната институция ще извършва чрез представителя;
4. списък на лицата, управляващи и представляващи представителя, и документи и информация почл. 5, ал. 1за тези лица, удостоверяващи изпълнението на изискванията почл. 4, ал. 1, т. 3 - 7;
5. (изм. - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) декларация, че механизмите за вътрешен контрол почл. 3, ал. 1, т. 10, буква "в"обхващат и представителя, който платежната институция желае да регистрира;
6. данни за контакт с представителя;
7. документ за платена такса съгласночл. 70.

(2) Когато представителят е лицензирано или регистрирано от БНБ дружество, платежната институция може да представи на БНБ само информация за датата и номера на вече представена в БНБ информация съгласно изискванията на друг нормативен акт, която отговаря на съдържанието и обема на изискваната по ал. 1 информация. (3) Когато лицензирана от БНБ платежна институция възнамерява да предоставя платежни услуги чрез представител на територията на друга държава членка, представя в БНБ следните документи и информация:

1. документи и информация по ал. 1, т. 1, 3, 4, 6 и 7;
2. идентификационен или данъчен номер на представителя, издаден от съответния орган в държавата членка, в която е установен;
3. описание на организационната структура на представителя, включително броя на офисите и служителите и начина на отчитане към платежната институция;
4. описание на механизмите за вътрешен контрол, които ще бъдат използвани от представителя срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма в съответствие с насока 14.1 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09;
5. описание на процедурите за контрол над представителя относно спазването на мерките срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма;
6. условия за възлагане на дейност на подизпълнители в приемащата държава членка, ако такова се предвижда.

(4) Когато лицензирана от БНБ платежна институция възнамерява да предоставя платежни услуги чрез клон на територията на друга държава членка, представя в БНБ документите и информацията по ал. 3, както и:

1. бизнес план и прогнозен бюджет по отношение на дейността на клона, съдържащ основните цели и бизнес стратегия на клона, включително свързани с дейността на платежната институция, и когато е приложимо - на групата, както и прогнозен бюджет за първите три години от дейността;
2. описание на управленската рамка и механизмите за вътрешен контрол по отношение дейността на клона, включително административните и счетоводните процедури и процедурите за управление на риска, съдържащо:

а) описание на управленската структура на клона, включително функционални връзки, както и мястото и ролята на клона в корпоративната структура на платежната институция, и когато е приложимо - на групата; б) описание на механизмите за вътрешен контрол на клона, включително процедурите на клона за вътрешен контрол на риска, връзката спроцедурата на платежната институция за контрол на вътрешния риск и когато е приложимо - на групата, както и правилата за вътрешен контрол на клона. (5) В 7-дневен срок от съобщаване на платежната институция на решението на БНБ за вписване на представителя или клона почл. 32, ал. 7 от Закона за платежните услуги и платежните системиплатежната институция уведомява БНБ за датата, от която ще започне да извършва дейност чрез представител или клон на територията на друга държава членка. (6) Вписването, отказът за вписване и заличаването на клон или представител на платежна институция от БНБ във водения от нея регистър почл. 19 от Закона за платежните услуги и платежните системисе извършват със заповед на подуправителя, ръководещ управление "Банково", на основанията, предвидени вчл. 29 от Закона за платежните услуги и платежните системи. (7) В регистъра при БНБ се вписват и платежните институции, които ще извършват дейност чрез клон, представител или директно на територията на друга държава членка след изпълнение на изискванията начл. 32 от Закона за платежните услуги и платежните системии на тази наредба. (8) Представител на платежна институция не може да предоставя платежни услуги чрез трети лица. (9) (Нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) Документите и информацията по ал. 1, 3 и 4 се представят на български език. Всички документи на чужд език се представят в оригинал и се придружават с превод на български език, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани в съответствие с изискванията на действащото законодателство. (10) (Нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) Документ по ал. 1, 3 и 4 може да бъде заменен с нотариално заверена декларация в случаите, когато правната система на чуждата държава не предвижда издаването на такъв, което се удостоверява с издаден от съответните компетентни органи на тази държава официален документ. (11) (Предишна ал. 9 - ДВ, бр. 38 от 2020 г., изм. - ДВ, бр. 23 от 2021 г., в сила от 19.03.2021 г.) При промяна в данните по ал. 1, 3 и 4 платежната институция предоставя съответните документи и информация в БНБ в 14-дневен срок от настъпване на промяната. (12) (Нова - ДВ, бр. 47 от 2024 г.) В 14-дневен срок от започване извършването на дейност чрез представител платежната институция уведомява БНБ за това. В случай че платежна институция не започне да извършва дейност чрез представител в тримесечен срок от вписване в регистъра почл. 19 от Закона за платежните услуги и платежните системиили от датата по ал. 5, платежната институция подава заявление до БНБ за заличаване на представителя от регистъра.

Вписване на представител и клон