Чл. 3

Чл. 3.(1) Към заявлението почл. 2се прилагат следните документи и информация относно заявителя:

1. заверен препис от устава или дружествения договор, а за дружество в процес на учредяване се представя и заверен препис от решението на учредителното събрание за създаване на дружеството и от протокола от заседанието за избор на управителни органи;
2. документи, удостоверяващи, че е внесен изискуемият капитал, съгласночл. 8 от Закона за платежните услуги и платежните системи, съответстващ на видовете платежни услуги, които заявителят възнамерява да извършва; за дружество в процес на учредяване се прилага удостоверение от банка, че паричните вноски са внесени по набирателна сметка, а за непарични вноски се прилагат документи почл. 72и73 от Търговския закон;
3. декларация и документи от акционерите/съдружниците за произхода на средствата, с които са направени вноските срещу записаните акции, съответно дялове, или с които същите са придобити;
4. единен идентификационен код;
5. информация за това, дали заявителят е бил регулиран, или в момента се регулира от компетентен орган в сектора на финансовите услуги;
6. (нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) декларация за наличие на обстоятелство почл. 3, т. 6иличл. 4 от Закона за икономическите и финансовите отношения с дружествата, регистрирани в юрисдикции с преференциален данъчен режим, контролираните от тях лица и техните действителни собственици;
7. (предишна т. 6 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) изчерпателно описание на дейността на заявителя за последните 3 години или за периода на съществуване на дружеството, освен ако заявителят не е дружество в процес на учредяване;
8. (предишна т. 7 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) програма за извършване на дейността, която включва най-малко:

а) изчерпателно описание на всички дейности, които заявителят възнамерява да извършва, съдържащо информация за всяка една от предвидените платежни услуги относно: аа) схема на потока на средствата, освен ако заявителят не възнамерява да предоставя само платежни услуги почл. 4, т. 7 от Закона за платежните услуги и платежните системи; бб) описание на процеса на сетълмент на средствата, освен ако заявителят не възнамерява да предоставя само платежни услуги почл. 4, т. 7 от Закона за платежните услуги и платежните системи; вв) проекти на договори между всички страни, участващи в предоставянето на платежни услуги, включително такива с платежни картови схеми, ако е приложимо; гг) срокове за изпълнение на платежните операции в съответствие със сроковете, предвидени вчл. 87и88 от Закона за платежните услуги и платежните системи; дд) правила и процедури за извършване на дейността, обхващащи заявителя, неговите клонове и представители; б) копие от проект на рамков договор по смисъла начл. 59, ал. 2 от Закона за платежните услуги и платежните системи; в) предвиден брой на помещенията, в които заявителят възнамерява да предоставя платежните услуги и/или да извършва дейности, свързани с предоставянето на платежните услуги, включително чрез клонове или представители, и техните адреси, ако е приложимо; г) описание на спомагателните услуги към предвидените платежни услуги, включително на дейностите по смисъла начл. 20, ал. 1, т. 1 от Закона за платежните услуги и платежните системи, ако е приложимо; д) декларация за това, дали заявителят възнамерява да отпуска кредити съгласночл. 21 от Закона за платежните услуги и платежните системии в какви размери; е) декларация за това, дали заявителят ще придобива фактическа власт върху средствата; ж) декларация за това, дали заявителят планира да предоставя платежни услуги в други държави членки или в трети държави; з) информация за това, дали заявителят възнамерява през следващите три години да извършва или вече извършва допълнителни дейности по смисъла начл. 20 от Закона за платежните услуги и платежните системи, различни от дейностите по буква "г", включително описание на вида и очаквания обем на дейностите; и) информацията, посочена в Насоките на ЕБО (EBA/GL/2017/08) относно критериите за определяне на минималната парична стойност на застраховката "Професионална отговорност" или друга сравнима гаранция съгласночл. 5, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/2366(Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/08), в случай че заявителят възнамерява да предоставя платежни услуги почл. 4, т. 7 и 8 от Закона за платежните услуги и платежните системи;

1. (предишна т. 8 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) бизнес план и прогнозен бюджет за първите три години от дейността, които включват най-малко:

а) план за развитие и икономическа обосновка на дейността, които съдържат: аа) етапите на изпълнение на плана за развитие на дружеството във връзка със заявените платежни услуги и предвиждания график за изпълнение на плана за развитие с конкретни периоди за всеки етап; бб) изчерпателен анализ на съответния сегмент на пазара на платежни услуги, включително на конкуренцията и конкретните конкурентни предимства на дружеството; вв) описание на ползвателите, към които са насочени предвидените платежни услуги, маркетинговите материали и каналите за разпространение; б) одитирани финансови отчети за последните 3 години или за периода на съществуване на дружеството, или обобщение на финансовото състояние за онези дружества, които все още не са изготвили годишни финансови отчети, освен ако заявителят не е дружество в процес на учредяване; в) прогнозен бюджет за първите три години от дейността, основан на реалистични разчети, който показва, че заявителят е в състояние да използва подходящи и пропорционални системи, ресурси и процедури, позволяващи надеждното извършване на неговата дейност, в съответствие с насока 4.1, буква "в" от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО (EBA/GL/2017/09) относно информацията, която се предоставя за лицензирането на платежни институции и дружества за електронни пари и за регистрацията на доставчици на услуги по предоставяне на информация за сметка съгласночл. 5, параграф 5 от Директива (ЕС) 2015/2366(Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09), който съдържа: аа) прогнозни отчет за доходите и баланс, включително целеви и кризисни сценарии, както и техните базови допускания, свързани с обем и стойност на операциите, брой на клиентите, начин на ценообразуване, среден размер на операция, очаквано увеличение на прага на рентабилност; бб) (доп. - ДВ, бр. 47 от 2023 г.) пояснения за основните източници на приходи и разходи, включително разходите за функцията по вътрешен контрол и за дейностите, възложени на подизпълнители, ако такива се предвиждат, финансовите задължения и капиталовите активи; вв) схема и подробна разбивка на прогнозните парични потоци за следващите три години; г) информация за собствения капитал, включително размера и подробно описание на елементите на началния капитал, както е посочено вчл. 8 от Закона за платежните услуги и платежните системи; д) информация за минималния размер на необходимия собствен капитал в съответствие счл. 9 от Закона за платежните услуги и платежните системи, освен ако заявителят не възнамерява да предоставя само платежни услуги почл. 4, т. 7 от Закона за платежните услуги и платежните системи, която включва годишна прогноза за неговия размер и разбивка по елементи на собствения капитал за три години;

1. (предишна т. 9 - ДВ, бр. 38 от 2020 г., изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) правила за управление на дейността като платежна институция, обхващащи дейността на заявителя, неговите клонове и представители, които включват:

а) описание на организационната структура в съответствие с насока 5 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, включително описание на взаимодействието на заявителя с други доставчици на платежни услуги и/или платежни системи; б) (доп. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) управленска рамка и механизми за вътрешен контрол в съответствие с насока 8 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, включително надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури, както и механизми за използване на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии в съответствие сРегламент (ЕС) 2022/2554на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.), наричан по-нататък "Регламент (ЕС) 2022/2554"; в) механизми за вътрешен контрол, използвани срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма в съответствие с насока 14 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09; г) проект на вътрешни правила за мерки срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма; д) (доп. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.)процедураза наблюдение, обработване и проследяване на инциденти, свързани със сигурността и жалби на клиенти във връзка със сигурността в съответствие с насока 9 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, осигуряваща и механизъм на докладване на инциденти в съответствие с глава III отРегламент (ЕС) 2022/2554; е)процедураза записване, наблюдение, проследяване и ограничаване на достъпа до чувствителни данни за плащанията в съответствие с насока 10 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09; ж) (изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) мерки за осигуряване на непрекъсваемост на дейността в съответствие с насока 11 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, включително ясно идентифициране на операциите от критично значение, ефективни политика и планове за непрекъсваемост на дейността на информационните и комуникационните технологии и планове за реакция и възстановяване на информационните и комуникационните технологии, както ипроцедураза редовни тестове и преглед на адекватността и ефективността на тези планове в съответствие сРегламент (ЕС) 2022/2554; з) принципите, прилагани при събирането на статистически данни за резултатите от работата, операциите и измамите в съответствие с насока 12 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09; и) (доп. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) правила за сигурност в съответствие с насока 13 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, осигуряващи висока степен на оперативна устойчивост на цифровите технологии в съответствие с глава II отРегламент (ЕС) 2022/2554, по-специално във връзка с техническата сигурност и защитата на данните, включително за софтуера и системите на информационните и комуникационните технологии, използвани от заявителя или от подизпълнителите, на които възнамерява да възложи осъществяването на оперативни функции;

1. (предишна т. 10 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) мерки за защита на средствата на ползвателите на платежни услуги, както и на използваните платежни инструменти в съответствие с насока 7.1 от група насоки 4.1 на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/09, ако заявителят възнамерява да предоставя някоя от платежните услуги почл. 4, т. 1 - 6 от Закона за платежните услуги и платежните системи;
2. (предишна т. 11 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък на лицата, управляващи и представляващи заявителя, и на членовете на неговите органи за управление и надзор;
3. (предишна т. 12 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък с акционерите/съдружниците и притежаваните от тях акции/дялове от капитала, съдържащ техния единен идентификационен код или лични данни по документ за самоличност;
4. (предишна т. 13 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) схема, показваща структурата на заявителя, която включва наименованието и процентното съотношение на участието (в капитала/правото на глас) на всяко лице, което притежава или ще притежава пряко или косвено квалифицирано дялово участие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 36 от Регламент (ЕС) № 575/2013в капитала на заявителя, като се посочват лицата, които се считат за притежатели на квалифицирано участие;
5. (предишна т. 14 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък на лицата, които пряко или косвено притежават квалифицирано дялово участие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 36 от Регламент (ЕС) № 575/2013в капитала на заявителя, съдържащ посочване за всяко от лицата на брой и вид на акциите или други дялови участия, които са записани или ще бъдат записани, и номиналната стойност на тези акции или други дялови участия;
6. (нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък на лицата, притежаващи три или повече от три на сто от акции/дружествени дялове или права на глас по акции/дружествени дялове в капитала на заявителя, съдържащ посочване за всяко от лицата на брой и вид на акциите или други дялови участия, които са записани или ще бъдат записани, и номиналната стойност на тези акции или други дялови участия;
7. (предишна т. 15 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) описание на групата, към която принадлежи заявителят, и информация за предприятието майка, ако е приложимо;
8. (предишна т. 16 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) списък на лицата, с които заявителят се намира в тесни връзки по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 38 от Регламент (ЕС) № 575/2013, съдържащ посочване на естеството на тесните връзки по отношение на всяко едно от лицата;
9. (предишна т. 17, изм. - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация почл. 5за управляващите и представляващите заявителя и членовете на неговите органи за управление и надзор;
10. (предишна т. 18, изм. - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация почл. 6за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие;
11. (нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация почл. 7аза лицата, притежаващи три или повече от три на сто от акции/дружествени дялове или права на глас по акции/дружествени дялове;
12. (предишна т. 19, изм. - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация почл. 15за представителите и клоновете, които ще бъдат използвани от заявителя, ако той предвижда да има такива;
13. (нова - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документи и информация в съответствие с Насоки на ЕБО (EBA/GL/2019/02) за възлагане на дейности на външни изпълнители (Насоки на ЕБО EBA/GL/2019/02), в случай че заявителят възнамерява да възложи на подизпълнител осъществяването на оперативни функции;
14. (предишна т. 20, изм. - ДВ, бр. 38 от 2020 г., изм. - ДВ, бр. 88 от 2025 г., в сила от 25.10.2025 г.) идентификационни данни за определеното съгласночл. 10, ал. 4, т. 15 от Закона за платежните услуги и платежните системиодиторско дружество, регистриран одитор съгласноЗакона за независимия финансов одит и изразяването на сигурност по устойчивостта, които да включват наименование, седалище и адрес на управление и данни за контакт;
15. (предишна т. 21 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) застрахователен договор или друг еквивалентен документ, потвърждаващ наличието на застраховка "Професионална отговорност" или друга сравнима гаранция, с размер на покритието, който е в съответствие с Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/08, посочващ покритието на съответните задължения, в случай че заявителят възнамерява да предоставя платежни услуги почл. 4, т. 7 и 8 от Закона за платежните услуги и платежните системи;
16. (предишна т. 22 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документ относно начина, по който заявителят е изчислил минималната стойност на застраховката "Професионална отговорност" или друга сравнима гаранция в съответствие с изискванията на Насоки на ЕБО EBA/GL/2017/08, включващ всички приложими компоненти от посочената вчл. 14формула, в случай че заявителят възнамерява да предоставя платежни услуги почл. 4, т. 7 и 8 от Закона за платежните услуги и платежните системи;
17. (предишна т. 23 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) декларация, че подадената със заявлението информация и приложените към заявлението документи са актуални, пълни и достоверни;
18. (предишна т. 24 - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) документ за платена такса съгласночл. 70.

(2) Заявлението за лиценз се подписва от лицата, управляващи и представляващи заявителя. (3) (Изм. и доп. - ДВ, бр. 38 от 2020 г.) Приложените към заявлението документи и информация се представят на български език. Всички документи на чужд език се представят в оригинал и се придружават с превод на български език, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани в съответствие с изискванията на действащото законодателство. (4) Приложените към заявлението документи се предоставят в оригинал или в заверен от заявителя препис, като при поискване заявителят е длъжен да представи оригинала на документа. (5) Приложените към заявлението документи и информация се предоставят на хартиен и електронен носител. (6) Документ по ал. 1 може да бъде заменен с нотариално заверена декларация в случаите, когато правната система на чуждата държава не предвижда издаването на такъв, което се удостоверява с издаден от съответните компетентни органи на тази държава официален документ. (7) Българската народна банка може да изисква представянето на допълнителни документи и информация с цел да бъдат установени обстоятелствата, необходими за извършване на преценка налице ли са условията за издаване на лиценз. (8) (Доп. - ДВ, бр. 47 от 2023 г.) Заявителят е длъжен незабавно писмено да информира БНБ при настъпване на промени в информацията, съдържаща се в заявлението и в приложените към него документи и информация, настъпили след подаване на заявлението, включително когато вече предоставена информация не е точна, пълна или достоверна. Заявителят следва да идентифицира съответната информация, нейното място в първоначалното заявление, причината за настъпилите промени в информацията, актуализираната информация и потвърждение, че останалата информация в заявлението остава непроменена. (9) В тримесечен срок след получаване на лиценз платежната институция предоставя на БНБ приети от управителния орган правила и общи условия, които прилага при извършване на дейността си.

Необходими документи и информация