Чл. 8

Член 8 Надзорната методика в областта на БИП/БФТ

1. В сътрудничество с надзорните органи Органът разработва и поддържа актуална и хармонизирана надзорна методика в областта на БИП/БФТ, излагаща подробно основания на риска подход към надзора върху задължените субекти в Съюза. Тази методика включва насоки, препоръки, становища, както и други подходящи мерки и инструменти, включително по-конкретно регулаторни технически стандарти и технически стандарти за изпълнение, на основание на предоставените правомощия, определени в посочените в член 1, параграф 2 актове.

1. При разработването на надзорната методика Органът прави разграничение между задължените субекти, включително въз основа на техните дейности и вида и естеството на рисковете от ИП/ФТ, на които са изложени. Надзорната методика е основана на риска и съдържа най-малко следните елементи:

а) референтни показатели и методика за класифициране на задължените субекти в рискови категории въз основа на техния профил на остатъчен риск, отделно за всяка категория задължени субекти; б) подходи към надзорния преглед на самооценките на риска от ИП/ФТ на задължените субекти; в) подходи към надзорния преглед на вътрешните политики и процедури на задължените субекти, включително техните политики и процедури относно комплексна проверка на клиента, в съответствие с основан на риска подход за предотвратяване на ИП/ФТ; г) подходи за надзорно оценяване на рисковите фактори, присъщи или свързани с клиенти, делови взаимоотношения, сделки и механизми за доставка на задължените субекти, както и географските рискови фактори.

1. Органът разработва структурирани въпросници и други онлайн или офлайн инструменти, които да се използват от Органа и надзорниците за целите на изискването, събирането, компилирането и анализирането на данни и информация от задължени субекти, включително данните, на които трябва да се разчита при прилагането на елементите на надзорната методика, изброени в параграф 2.

Инструментите, разработени от Органа, гарантират събирането на обективни и сравними данни и информация, свързани с БИП/БФТ, от задължените субекти и дават възможност за ефективен и бърз обмен на информация между надзорниците и Органа. Органът се стреми да разработи тези инструменти веднага щом надзорната методика започне да се прилага в цялата система за надзор в областта на БИП/БФТ.

1. Надзорната методика отразява високите надзорни стандарти на равнището на Съюза и се основава на съответните международни стандарти и насоки. Органът периодично преразглежда и актуализира своята надзорна методика, като взема предвид развитието на рисковете, засягащи вътрешния пазар, включително рисковете и заплахите, установени от националните правоприлагащи органи и ЗФР. В надзорната методика се вземат предвид, доколкото е възможно, най-добрите практики, както и насоки, разработени от органите, определящи международните стандарти.