Чл. 147

Чл. 147.(1)Българската народна банка, съответноКомисията за финансов надзор, публикува своевременно на официалната си интернет страница информация за всички влезли в сила наказателни постановления, с които са наложени наказания за нарушения на този закон и на актовете по прилагането му, включително за нарушението, нарушителя, вида и размера на наказанието. (2) Българската народна банка, съответно Комисията за финансов надзор, публикува информацията по ал. 1 в обобщен вид, когато прецени, че:

1. публикуването на лични данни за физическо лице, на което е наложено административно наказание, е прекомерно;
2. публикуването би застрашило стабилността на финансовите пазари или висящо наказателно производство;
3. публикуването би причинило прекомерни вреди на банката, съответно на инвестиционния посредник или дружеството почл. 1, ал. 1, т. 3 - 5, както и на засегнатите физически лица.

(3) Публикуването по ал. 1 се отлага за подходящ срок, ако има вероятност обстоятелствата по ал. 2 да отпаднат. (4) Публикуваната информация е достъпна на официалната интернет страница наБНБ, съответно наКомисията, в срок, не по-кратък от 5 години. (5) При спазване на изискванията за професионална тайна съгласночл. 111БНБ, съответно Комисията, информира ЕБО за всички наложени административни наказания, включително за всяко обжалване по тях и резултатите от него.

Публикуване на информация за наложените административни наказания Допълнителни разпоредби § 1. По смисъла на този закон:

1. "Акционери" са притежатели на инструменти на собственост.

1а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Базов собствен капитал от първи ред" е базовият собствен капитал от първи ред, изчислен в съответствие счл. 50 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

1. "Висш ръководен персонал" са физическите лица, които упражняват изпълнителни функции в институция и които отговарят и се отчитат пред управителния и орган във връзка с текущото и управление.
2. "Вложител" е понятие по смисъла на§ 1, т. 6 от допълнителните разпоредби на Закона за гарантиране на влоговете в банките.
3. "Вътрешногрупова гаранция" е договор, чрез който един субект от групата гарантира задълженията на друг субект от групата пред трето лице.
4. "Гарантирани влогове" са влоговете поглава трета на Закона за гарантиране на влоговете в банкитена стойност до посочения размер.

5а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Глобална системно значима институция (Г-СЗИ)" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 133 от Регламент (ЕС) № 575/2013. 5б. (нова - ДВ, бр. 63 от 2025 г.) "Г-СЗИ субект" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 136 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

1. "Група" е предприятие майка и неговите дъщерни дружества.

6а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Група за преструктуриране" е: а) субект за преструктуриране и неговите дъщерни предприятия, които не са: аа) самите те субекти за преструктуриране; бб) дъщерни предприятия на други субекти за преструктуриране; вв) субекти, установени в трета държава, които не са включени в групата за преструктуриране в съответствие с плана за преструктуриране, и техните дъщерни предприятия, или б) кредитни институции, които са дълготрайно свързани с централен орган, и самият централен орган, когато най-малко една от тези кредитни институции или централният орган е субект за преструктуриране, и съответните им дъщерни предприятия.

1. "Действие по преструктуриране" е решението:

а) банка или дружество почл. 1, ал. 1, т. 2 - 4да бъдат поставени в режим на преструктуриране съгласночл. 51или52; б) да се приложи инструмент за преструктуриране; в) да се упражнят едно или повече правомощия за преструктуриране.

1. (изм. - ДВ, бр. 8 от 2023 г.) "Деривати" е понятие по смисъла начлен 2, т. 5 от Регламент (ЕС) № 648/2012.
2. "Дългови инструменти" по смисъла начл. 94, ал. 2, т. 7 и 10са облигации и други форми на прехвърляем дълг, инструменти, с които се създава или признава дълг, и инструменти, пораждащи права за придобиване на дългови инструменти.
3. (изм. - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Дъщерно дружество" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 16 от Регламент (ЕС) № 575/2013. За целите на прилагането начл. 8,9,17,29 - 33,69 - 72в,89 - 93и124 - 128спрямо групите за преструктуриране по т. 6а, буква "б" понятието "дъщерно дружество" включва, когато е приложимо, кредитните институции, които са дълготрайно свързани с централен орган, самия централен орган и съответните им дъщерни предприятия.

10а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Задължения, които споделят загуби" са задълженията и капиталовите инструменти, които не са включени в инструментите на базовия собствен капитал от първи ред, допълнителния капитал от първи ред и капитала от втори ред на институция или дружество почл. 1, ал. 1, т. 3 - 5и които не са изключени от обхвата на инструмента за споделяне на загуби съгласночл. 66, ал. 2 - 5ичл. 67, ал. 2.

1. "Засегнат кредитор" е кредитор, чието вземане е свързано със задължение, което е намалено или преобразувано в акции чрез упражняването на правомощието за обезценяване или преобразуване вследствие на използването на инструмента за споделяне на загуби.
2. (изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) "Значим клон" е клон, който би бил определен за значим по смисъла начл. 87аили87б от Закона за кредитните институции, съответночл. 228 от Закона за пазарите на финансови инструменти.
3. "Извънредна публична финансова подкрепа" е държавна помощ по смисъла начлен 107, параграф 1 от Договора за функциониране на Европейския съюз,Закона за държавните помощиили всяка друга публична финансова подкрепа на наднационално равнище, която, ако бъде предоставена на национално равнище, би представлявала държавна помощ, която се предоставя за запазване или възстановяване на жизнеспособността, ликвидността или платежоспособността на дадена институция или дружество почл. 1, ал. 1, т. 3 - 5или на групата, от която е тази институция или дружество.
4. "Извънредно ликвидно улеснение" е предоставянето от централна банка на нейни парични средства или всяко друго улеснение, което може да доведе до увеличаване на паричните средства от централната банка, на платежоспособна банка или на група от платежоспособни банки, която е изправена пред временни проблеми с ликвидността, без тази операция да е част от паричната политика.
5. (изм. - ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г.) "Инвестиционен посредник" е инвестиционен посредник, който съгласночл. 4, параграф 1, т. 22 от Регламент (ЕС) 2019/2033е:
6. получил лиценз при условията и по реда наЗакона за пазарите на финансови инструментии към който се прилага изискването за начален капитал, предвидено вчл. 10, ал. 1от същия закон;
7. от друга държава членка, получил лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги и за извършване на инвестиционни дейности съгласно националното си законодателство, въвеждащоДиректива 2014/65/ЕСна Европейския парламент и на Съвета от 15 май 2014 г. относно пазарите на финансови инструменти и за изменение наДиректива 2002/92/ЕОи наДиректива 2011/61/ЕС(ОВ, L 173/349 от 12 юни 2014 г.), и към който се прилага изискването за начален капитал, предвидено вчл. 9, параграф 1 от Директива (ЕС) 2019/2034на Европейския парламент и на Съвета от 27 ноември 2019 г. относно пруденциалния надзор върху инвестиционните посредници и за изменение на директиви2002/87/ЕО,2009/65/ЕО,2011/61/ЕС,2013/36/ЕС,2014/59/ЕСи2014/65/ЕС(ОВ, L 314/64 от 5 декември 2019 г.).
8. "Инвеститор" е инвеститор по смисъла наЗакона за публичното предлагане на ценни книги.
9. "Институция" е кредитна институция или инвестиционен посредник.
10. "Институция майка в държава членка" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 28 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
11. "Институция майка от Европейския съюз" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 29 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
12. "Институция в режим на преструктуриране" е банка, инвестиционен посредник, финансова институция, финансов холдинг, смесен финансов холдинг, холдинг със смесена дейност, финансов холдинг майка в държава членка, финансов холдинг майка от Европейския съюз, смесен финансов холдинг майка в държава членка или смесен финансов холдинг майка от Европейския съюз, по отношение на които се предприема действие по преструктуриране.
13. "Институция от трета държава" е лице, чието главно управление е установено в трета държава, което би отговаряло на определението за институция или инвестиционен посредник, ако бе установено в Европейския съюз.
14. "Инструменти на базовия собствен капитал от първи ред" са капиталови инструменти, които отговарят на условията, определени вчлен 28, параграфи 1 - 4,член 29, параграфи 1 - 5иличлен 31, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
15. "Инструменти на допълнителния капитал от първи ред" са капиталови инструменти, които отговарят на условията, определени вчлен 52, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
16. "Инструменти на капитала от втори ред" са капиталови инструменти или подчинени заеми, които отговарят на условията, определени вчлен 63 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
17. "Инструменти на собственост" са акции, други инструменти, които дават право на собственост, инструменти, които могат да бъдат преобразувани в акции или други инструменти на собственост или дават право на придобиване на такива, и инструменти, които представляват права в акции или други инструменти на собственост.
18. "Капиталови изисквания" са изискванията почленове 92 - 98 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
19. "Клон" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 17 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
20. "Коефициент на преобразуване" е коефициентът, с който се определя броят на акциите, в които ще бъде преобразувано задължението от конкретен клас, по отношение на един инструмент от този клас или на конкретна единица от стойността на вземането по дълга.

28а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Комбинирано изискване за буфер" е понятие по смисъла начл. 39, ал. 2 от Закона за кредитните институции.

1. "Компетентен орган" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, точка 40 от Регламент (ЕС) № 575/2013, включително Европейската централна банка по отношение на специалните задачи, които са и възложени съгласноРегламент (ЕС) № 1024/2013на Съвета от 15 октомври 2013 г. за възлагане на Европейската централна банка на конкретни задачи относно политиките, свързани с пруденциалния надзор над кредитните институции (ОВ, L 287/63 от 29 октомври 2013 г.).
2. "Компетентни министерства" са министерствата на финансите или други министерства на държавите членки, които отговарят за решенията в икономическата, финансовата и бюджетната област на ниво държава членка съгласно съответното разпределение на компетентност.
3. "Консолидиращ надзорен орган" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 41 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
4. "Кредитна институция" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
5. "Критични функции" са дейности, услуги или операции, чието прекъсване може да доведе в Република България или в друга държава членка до срив в предоставянето на услуги от важно значение за реалната икономика или да наруши финансовата стабилност поради размера, пазарния дял, външната и вътрешната взаимосвързаност, сложността или трансграничните дейности на институцията или групата, от гледна точка по-специално на заменяемостта на тези дейности, услуги или операции.
6. "Механизъм за финансиране на ниво група" е механизъм или механизми за финансиране на държавата членка, в която се намира органът за преструктуриране на ниво група.
7. "Микро-, малко и средно предприятие" е предприятие, чийто годишен оборот не надвишава годишния оборот, определен вчл. 3, ал. 1, т. 2 от Закона за малките и средните предприятия.
8. "Мярка за предотвратяване на кризи" е упражняването на правомощия за непосредствено отстраняване на пропуски или пречки пред възстановимостта почл. 7, ал. 7 и 8, упражняването на правомощия за преодоляване или отстраняване на пречки пред възможността за преструктуриране почл. 29, прилагането на мярка за ранна намеса почл. 44, назначаването на временен управител почл. 46или упражняването на правомощията за обезценяване или преобразуване почл. 89.
9. "Мярка за управление на кризи" е действие по преструктуриране или назначаването на извънреден управител съгласночл. 54.
10. "На консолидирана основа" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 48 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
11. "Надзорна колегия" е колегия на надзорни органи по смисъла начл. 92диличл. 92е от Закона за кредитните институции.

39а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Непрофесионален клиент" е понятие по смисъла на§ 1, т. 11 от допълнителните разпоредби на Закона за пазарите на финансови инструменти.

1. "Обезпечено задължение" е задължение, при което правото на кредитора да получи плащане или друга форма на изпълнение е гарантирано чрез тежест, залог или реално обезпечение или чрез друго споразумение за обезпечение, включително задължения в резултат на репо сделки, и други споразумения за прехвърляне на обезпечение.
2. "Огледална транзакция" е транзакция, която се сключва между два субекта от група с цел прехвърляне изцяло или частично на риска, създаден от друга транзакция, сключена между един от тези субекти от групата и трета страна.
3. "Орган за преструктуриране" е орган, определен от държава членка, който е оправомощен да прилага инструментите за преструктуриране и да упражнява правомощията за преструктуриране.
4. "Орган за преструктуриране на ниво група" е органът за преструктуриране на държавата членка, в която е установен консолидиращият надзорен орган.
5. "Основни стопански дейности" са стопански дейности и свързани с тях услуги, които представляват съществени източници на доходи или печалба или които имат друга добавена стойност за дадена институция или за група.
6. "Отговарящи на условията влогове" са влоговете по смисъла на§ 1, т. 5 от допълнителните разпоредби на Закона за гарантиране на влоговете в банкитеили по силата на аналогично законодателство на държава членка.
7. "Подходящ орган" е орган на държава членка, който притежава правомощията за обезценяване или преобразуване на капиталови инструменти.

46а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Подчинени приемливи задължения" са инструменти, които отговарят на всички условия почл. 72аичл. 72б, параграфи 1, 2, 6 и 7 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

1. (изм. - ДВ, бр. 25 от 2022 г, в сила от 08.07.2022 г.) "Покрити облигации" е понятие по смисъла начл. 2 от Закона за покритите облигации, или по отношение на инструмент, емитиран преди 8 юли 2022 г., облигации, издадени от кредитна институция със седалище в държава членка, която подлежи на надзор с цел защита на притежателите на облигации, включително на изискването набраните от емисията облигации средства да бъдат инвестирани в активи, които през целия период на емисията осигуряват покритие на претенциите във връзка с облигациите и които в случай на несъстоятелност на емитента да бъдат използвани приоритетно за изплащане на задълженията към притежателите на облигации.
2. "Потенциал за възстановяване" е способността на институцията да възстанови финансовото си състояние след значително влошаване.
3. "Правна рамка на Европейския съюз за държавната помощ" е рамката, създадена счленове 107, 108 и 109 от Договора за функционирането на Европейския съюзи регламенти, както и други актове, включително насоки, съобщения и обявления, изготвени или приети съгласночлен 108, параграф 4иличлен 109 от Договора за функционирането на Европейския съюз.
4. "Право на прекратяване" е правото на прекратяване на договор, правото на обявяване на предсрочна изискуемост, приключване, прихващане или нетиране на задължения или подобни способи за изменение, спиране или прекратяване на договора или разпоредби, които предотвратяват възникването на договорно задължение, което в други случаи би възникнало.
5. "Предприятие майка" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 15, буква "а" от Регламент (ЕС) № 575/2013.
6. "Предприятие майка от Европейския съюз" е институция майка от Европейския съюз, финансов холдинг майка от Европейския съюз или смесен финансов холдинг майка от Европейския съюз.
7. "Предприятие майка от трета държава" е предприятие майка, финансов холдинг майка или смесен финансов холдинг майка, установен в трета държава.
8. "Преструктуриране" е прилагането на инструмент за преструктуриране, за да се постигнат една или повече от целите на преструктурирането.
9. "Преструктуриране на група" е:

а) предприемане на действия по преструктуриране на ниво предприятие майка или институция, подлежаща на консолидиран надзор, или б) координация на прилагането на инструменти за преструктуриране и на упражняването на правомощия за преструктуриране от страна на БНБ или друг орган за преструктуриране във връзка със субекти от група, които отговарят на условията за преструктуриране.

1. (изм. - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г., изм. - ДВ, бр. 63 от 2025 г.) "Приемливи задължения" са задълженията и капиталовите инструменти, които споделят загуби и които отговарят на условията почл. 69аиличл. 70а, ал. 6, т. 1, както и инструменти на капитала от втори ред, които отговарят на условията почл. 72а, параграф 1, буква "б" от Регламент (ЕС) № 575/2013.
2. "Приобретател" е субект, на когото се прехвърлят инструменти на собственост, дългови инструменти, активи, права или задължения или каквато и да е комбинация от тях, от институция в режим на преструктуриране.
3. "Производство по несъстоятелност" е универсално принудително изпълнение, което води до частично или пълно освобождаване от активи от страна на длъжника и до назначаване на ликвидатор или синдик, което се прилага по отношение на институции съгласно приложимото законодателство и което е специфично за тези институции или е общо приложимо за всяко лице.
4. (изм. - ДВ, бр. 63 от 2025 г.) "Процедури за преструктуриране на трета държава" са действия съгласно законодателството на трета държава с цел управление на неизпълнението на задълженията от страна на институция от трета държава или на предприятие майка от трета държава, което е сравнимо по отношение на целите и очакваните резултати с действията по преструктуриране съгласно този закон иДиректива 2014/59/ЕС.
5. "Работен ден" е ден, различен от събота, неделя или от който и да е друг ден, който е официален празник в Република България.
6. "Регулиран пазар" е регулиран пазар по смисъла наЗакона за пазарите на финансови инструменти.
7. "Рекапитализация" е възстановяване на съотношението на базовия собствен капитал от първи ред.

62а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Риск от прекомерен ливъридж" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 94 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

1. "Ръководен орган" е Управителен съвет и Надзорен съвет, Съвет на директорите или друг орган, назначен в съответствие с националното законодателство, който разполага с правомощия да определя стратегията, целите и цялостната насока на институцията или дружеството почл. 1, ал. 1, т. 3 - 5и който упражнява контрол и наблюдение над вземането на решения на управленско ниво и включва и лицата, които осъществяват действителното управление на неговата дейност.

63а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Системен риск" е понятие по смисъла на§ 1, т. 36 от допълнителните разпоредби на Закона за кредитните институции.

1. "Системна криза" е срив във финансовата система, който може да предизвика значителни неблагоприятни последици за пазарите и реалната икономика, като системно значими могат да бъдат всички видове финансови посредници, пазари и инфраструктури.
2. "Смесен финансов холдинг" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 21 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
3. "Смесен финансов холдинг майка в държава членка" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 32 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
4. "Смесен финансов холдинг майка от Европейския съюз" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 33 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
5. "Собствен капитал" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 118 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
6. (изм. - ДВ, бр. 20 от 2018 г., в сила от 06.03.2018 г., изм. - ДВ, бр. 8 от 2023 г., изм. - ДВ, бр. 67 от 2025 г.) "Споразумение за нетиране" е споразумение, съгласно което няколко вземания или задължения могат да бъдат преобразувани в едно нетирано вземане, включително споразумения за приключващо нетиране, съгласно които при настъпването на събитие, налагащо изпълнение, задълженията на страните стават предсрочно изискуеми или се прекратяват, като и в двата случая се преобразуват в едно нетирано вземане или се заменят от такова, включително "договор с уговорка за приключващо нетиране" по смисъла наЗакона за договорите за финансово обезпечениеи за приключващото нетиране и "нетиране" по смисъла на§ 1, т. 25 от допълнителните разпоредби на Закона за платежните услуги и платежните системи.
7. "Споразумение за прихващане" е споразумение, съгласно което две или повече вземания или задължения между банката в режим на преструктуриране и контрагент могат да бъдат прихванати едно срещу друго.
8. "Споразумение за финансово обезпечение с прехвърлително действие" е споразумение за финансово обезпечение с прехвърлително действие по смисъла наЗакона за платежните услуги и платежните системи.

71а. (нова - ДВ, бр. 63 от 2025 г.) "Субект за ликвидация" е: а) установено в Европейския съюз юридическо лице, по отношение на което планът за преструктуриране на групата или - за субекти, които не са част от група - планът за преструктуриране предвижда субектът да бъде прекратен чрез обичайно производство по несъстоятелност, или б) субект в рамките на група за преструктуриране, различен от субекта за преструктуриране, по отношение на който планът за преструктуриране на групата не предвижда упражняване на правомощия за обезценяване и преобразуване. 71б. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г., предишна т. 71а - ДВ, бр. 63 от 2025 г.) "Субект за преструктуриране" е: а) установено в Европейския съюз юридическо лице, определено от органа за преструктуриране в съответствие счл. 17като субект, по отношение на който в плана за преструктуриране се предвиждат действия по преструктуриране, или б) институция, която не е част от група, подлежаща на консолидиран надзор съгласночл. 90и92 от Закона за кредитните институции, съответно съгласночл. 230и231 от Закона за пазарите на финансови инструменти, по отношение на която институция в плана за преструктуриране се предвиждат действия по преструктуриране.

1. "Субект от групата" е юридическо лице, което е част от група.
2. "Схема за гарантиране на депозити" е схема за гарантиране на депозити, въведена съсЗакона за гарантиране на влоговете в банкитеили аналогично законодателство на друга държава членка.
3. "Съответен орган на трета държава" е орган на трета държава, отговарящ за изпълнението на функции, сравними с тези на органите за преструктуриране или на компетентните органи съгласно този закон.
4. "Съответна институция майка" е институция майка в държава членка, институция майка от Европейския съюз, финансов холдинг, смесен финансов холдинг, холдинг със смесена дейност, финансов холдинг майка в държава членка, финансов холдинг майка от Европейския съюз, смесен финансов холдинг майка в държава членка или смесен финансов холдинг майка от Европейския съюз, по отношение на които се прилага инструментът за споделяне на загуби.
5. "Съответни капиталови инструменти" са инструменти на допълнителния капитал от първи ред и на капитала от втори ред.

76а. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Съществено дъщерно предприятие" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 135 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

1. "Трансгранична група" е група, при която има субекти от групата, установени в повече от една държава членка.
2. "Условия за преструктуриране" са условията, посочени вчл. 51и52.
3. "Финансов холдинг" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 20 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
4. "Финансов холдинг майка в държава членка" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 30 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
5. "Финансов холдинг майка от Европейския съюз" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 31 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
6. "Финансова институция" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 26 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
7. "Финансови договори" са следните договори и споразумения:

а) договори за ценни книжа, включително: аа) договори за закупуване, продажба или даване в заем на ценна книга, група или индекс от ценни книжа; бб) опции върху ценна книга, група или индекс ценни книжа; вв) репо сделка или обратна репо сделка във връзка с всяка такава ценна книга, група или индекс; б) договори за стоки, включително: аа) договори за закупуване, продажба или даване в заем на стока, група или индекс от стоки при условие за бъдеща доставка; бб) опции върху стока, група или индекс от стоки; вв) репо сделка или обратна репо сделка във връзка с всяка такава стока, група или индекс; в) фючърсни и форуърдни договори, включително договори (различни от стокови договори) за закупуване, продажба или прехвърляне на стока или на собственост от друг характер, услуга, право или участие за конкретна цена на бъдеща дата; г) споразумения за суапове, включително: аа) лихвени суапове и опции; спот или друг вид споразумения за размяна на валута; валутни суапове и опции; суапове и опции върху капиталови индекси или отделни капиталови инструменти; суапове и опции върху дългови индекси или отделни дългови инструменти; суапове и опции върху стокови индекси или отделни стоки; суапове и опции върху атмосферни условия, емисии или инфлация; бб) суапове за обща доходност или върху кредитни спредове и кредитни суапове; вв) споразумения или сделки, подобни на споразумение по подбукви "аа" и "бб", предмет на последващо търгуване на пазарите за суапове или деривати; д) междубанкови споразумения за отпускане на заем със срок три месеца или по-малко; е) рамкови споразумения за някои от договорите или споразуменията, посочени в букви "а" - "д".

1. "Холдинг със смесена дейност" е понятие по смисъла начлен 4, параграф 1, т. 22 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
2. "Централен контрагент" е понятие по смисъла начлен 2, т. 1 от Регламент (ЕС) № 648/2012.
3. "Цели на преструктурирането" са целите на преструктурирането, посочени вчл. 50, ал. 2.

§ 2. (1) При прилагане на инструменти за преструктуриране и упражняване на правомощия за преструктуриране от страна на БНБ по отношение на финансови институции и предприятия майки, попадащи в обхвата на този закон, се прилагат разпоредбите наглава тринадесета от Закона за кредитните институции. (2) (Изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) При прилагане на инструменти за преструктуриране и упражняване на правомощия за преструктуриране от страна на Комисията по отношение на финансови институции и предприятия майки, попадащи в обхвата на този закон, се прилагат разпоредбите наглава десета, раздели II - V от Закона за пазарите на финансови инструменти.

§ 3. При прилагане на инструменти за преструктуриране и упражняване на правомощия за преструктуриране от страна на БНБ, съответно от страна на Комисията, по отношение на финансови институции и предприятия майки, попадащи в обхвата на този закон, не се прилагатчл. 72,150,151,152,153,чл. 192, ал. 2 и 3,чл. 192а,193,194,чл. 196, ал. 1,чл. 197,199,200,201,202,чл. 222, ал. 3,чл. 231, ал. 3 и 4, разпоредбите относно преобразуване съгласноглава шестнадесета, раздел IIираздел V от Търговския закон.

§ 4. (Доп. - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г., изм. - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) Този закон въвежда изискванията на: 1.Директива 2014/59/ЕСна Европейския парламент и на Съвета от 15 май 2014 г. за създаване на рамка за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници и за изменение на Директива 82/891/ЕИО на Съвета и директиви 2001/24/ЕО, 2002/47/ЕО, 2004/25/ЕО, 2005/56/ЕО, 2007/36/ЕО, 2011/35/ЕС, 2012/30/ЕС и 2013/36/ЕС и на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета (ОВ, L 173/190 от 12 юни 2014 г.). 2.Директива (ЕС) 2019/879на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2019 г. за изменение на Директива 2014/59/ЕС по отношение на капацитета за поемане на загуби и рекапитализация на кредитните институции и инвестиционните посредници и на Директива 98/26/ЕО (ОВ, L 150/296 от 7 юни 2019 г.). 3.Член 5от Директива (ЕС) 2022/2556на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. за изменение на директиви 2009/65/ЕО, 2009/138/ЕО, 2011/61/ЕС, 2013/36/ЕС, 2014/59/ЕС, 2014/65/ЕС, (ЕС) 2015/2366 и (ЕС) 2016/2341 по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.).

1. (нова - ДВ, бр. 63 от 2025 г.)Директива (ЕС) 2024/1174на Европейския парламент и на Съвета от 11 април 2024 г. за изменение на Директива 2014/59/ЕС и Регламент (ЕС) № 806/2014 по отношение на някои аспекти на минималното изискване за собствен капитал и приемливи задължения (ОВ, L 2024/1174 от 22 април 2024 г.).

§ 4а. (Нов - ДВ, бр. 37 от 2019 г. [*], доп. - ДВ, бр. 54 от 2025 г., изм. - ДВ, бр. 63 от 2025 г.) Този закон предвижда мерки по прилагане наРегламент (ЕС) № 806/2014на Европейския парламент и на Съвета от 15 юли 2014 г. за установяването на еднообразни правила и еднообразна процедура за преструктурирането на кредитни институции и някои инвестиционни посредници в рамките на Единния механизъм за преструктуриране и Единния фонд за преструктуриране и за изменение на Регламент (ЕС) № 1093/2010 (ОВ, L 225/1 от 30 юли 2014 г.).

§ 4б. (Нов - ДВ, бр. 63 от 2025 г.) Този закон предвижда мерки по прилагането на: 1.член 2и3 от Регламент (ЕС) 2022/2036на Европейския парламент и на Съвета от 19 октомври 2022 г. за изменение на Регламент (ЕС) № 575/2013 и на Директива 2014/59/ЕС по отношение на пруденциалното третиране на глобални системно значими институции, които са обект на стратегия за преструктуриране с множество входни точки, и методи за непряко записване на инструменти, приемливи за покриване на минималното изискване за собствен капитал и приемливи задължения (ОВ, L 275/1 от 25 октомври 2022 г.); 2.Регламент (ЕС) 2022/2554на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.). Този закон предвижда мерки по прилагането на: 1.член 2и3 от Регламент (ЕС) 2022/2036на Европейския парламент и на Съвета от 19 октомври 2022 г. за изменение на Регламент (ЕС) № 575/2013 и на Директива 2014/59/ЕС по отношение на пруденциалното третиране на глобални системно значими институции, които са обект на стратегия за преструктуриране с множество входни точки, и методи за непряко записване на инструменти, приемливи за покриване на минималното изискване за собствен капитал и приемливи задължения (ОВ, L 275/1 от 25 октомври 2022 г.); 2.Регламент (ЕС) 2022/2554на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.).

Преходни и Заключителни разпоредби § 5. Министерството на финансите уведомява ЕБО и Европейската комисия за правомощията на БНБ и на Комисията по финансов надзор по преструктуриране и определя БНБ като орган за контакт за целите на сътрудничеството и координацията със съответните органи в други държави членки.

§ 6. (Отм. - ДВ, бр. 37 от 2019 г.(*))

§ 7. Българската народна банка определя годишния размер на вноската почл. 139, ал. 1и индивидуалните вноски почл. 139, ал. 2за 2015 г. в срок три месеца от влизането в сила на този закон.

§ 8. Комисията за финансов надзор определя годишния размер на вноската почл. 139, ал. 1и индивидуалните вноски почл. 139, ал. 2за 2017 г. в срок до 31 март 2017 г.

§ 9. (1) С оглед гарантиране на ефективното функциониране на финансовата система и необходимостта от осигуряване на по-голяма прозрачност на операциите на финансовия пазар в Република България и в съответствие с Националната програма за реформи Европа 2020, приета с Решение № 28 на Министерския съвет от 2015 г., БНБ организира преглед на качеството на активите на цялата банкова система, включително проверка на качеството и адекватността на използваните оценки за стойност на активите, приетите обезпечения и практиките по обезценяване и провизиране, при участие на независими външни лица с висока професионална репутация. Прегледът по изречение първо се извършва в срок 12 месеца от влизането в сила на този закон. (2) Прегледът по ал. 1 се извършва по методология, съответстваща на прилаганата от Европейската централна банка, при създаването на единния надзорен механизъм и при отчитане на необходимостта от гарантиране на финансовата стабилност и засилване на доверието във финансовата система. (3) След отчитане на резултатите от прегледа по ал. 1 БНБ провежда стрес тестове на цялата банкова система по смисъла начл. 80б от Закона за кредитните институциис цел установяване на способността на банките да поемат неочаквани загуби в извънредни стрес ситуации. (4) На основание на резултатите от извършения преглед по ал. 1 и стрес тестовете по ал. 3 БНБ предприема необходимите мерки в рамките на законовите си правомощия за осигуряване на покритие от страна на банките на потенциалния капиталов недостиг, установен в резултат на прегледа на качеството на активите, или поради необходимост от засилване на способността на банковата система да поеме неочаквани загуби в извънредни стрес ситуации. (5) Разходите, свързани с прегледа по ал. 1 за конкретна банка, са за сметка на съответната банка.

§ 10. (1) С оглед гарантиране на ефективното функциониране на финансовата система и необходимостта от осигуряване на по-голяма прозрачност на операциите на местния финансов пазар и в съответствие с Националната програма за реформи Европа 2020, приета с Решение № 28 на Министерския съвет от 2015 г., Комисията за финансов надзор организира преглед на активите на пенсионните фондове и на балансите на застрахователите при участие на независими външни лица и институции с висока професионална репутация. Прегледът по изречение първо се извършва в срок 12 месеца от влизането в сила на този закон. (2) Прегледът по ал. 1 се извършва въз основа на методология, разработена от Комисията за финансов надзор в сътрудничество с компетентните органи на държавите членки. (3) Комисията за финансов надзор определя и оповестява лицата, които извършват прегледа по ал. 1, като разходите за извършването на този преглед са за сметка на пенсионноосигурителните дружества и на застрахователите. (4) (Нова - ДВ, бр. 59 от 2016 г.) Комисията за финансов надзор възлага изработването на методология за стрес тестове на застрахователите и презастрахователите, тяхното организиране и провеждане на независимо външно лице в срок до 31 декември 2016 г. Разходите за изготвяне на методологията и за провеждането на стрес тестовете са за сметка на държавния бюджет.

§ 11. ВЗакона за банковата несъстоятелност(обн., ДВ, бр. 92 от 2002 г.; изм., бр. 67 от 2003 г., бр. 36 от 2004 г., бр. 31 и 105 от 2005 г., бр. 30, 34, 59 и 80 от 2006 г., бр. 53 и 59 от 2007 г., бр. 67 от 2008 г., бр. 105 от 2011 г., бр. 98 от 2014 г., бр. 22, 41 и 50 от 2015 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. Вчл. 9, ал. 2, изречение второ думите "издадена заповедта на управителя" се заменят с "издадено решение на управителния съвет на Централната банка".
2. Вчл. 11, ал. 3след думата "квестори" се добавя "или от назначените по реда на чл. 12, ал. 1, т. 2 временни синдици".
3. Вчл. 12, ал. 1, т. 2след думите "предложен от фонда" се поставя точка и текстът до края се заличава.
4. Вчл. 13, ал. 4след думите "и на квесторите" се добавя "съответно на временните синдици".
5. Вчл. 19, ал. 1след думата "квесторите" се добавя "или временните синдици".
6. Вчл. 49:

а) в ал. 1 и 2 след думата "квесторите" се добавя "или временните синдици"; б) създава се ал. 5: "(5) В случаите, когато не са назначени временни синдици, действията по този член се извършват от синдиците след встъпването им в длъжност."

1. Вчл. 50, в ал. 2 и 3 след думата "квесторите" се добавя "или временните синдици".
2. Вчл. 94, ал. 1:

а) в т. 3 накрая се добавя "както и разноски на Централната банка, Министерството на финансите, Фонда за преструктуриране на банките и Фонда за преструктуриране на инвестиционните посредници във връзка с действия по преструктуриране по Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници"; б) в т. 4 след думата "суброгирал" се поставя точка и запетая и текстът до края се заличава; в) създава се нова т. 4а: "4а. вземания на вложители, които са физически лица или микро-, малко и средно предприятие, за частта, която надхвърля размера на гаранцията по Закона за гарантиране на влоговете в банките;" г) създава се т. 4б: "4б. вземания на други вложители, които не са покрити от системата за гарантиране на влоговете;" д) досегашната т. 4а става т. 4в.

1. В§ 1от допълнителните разпоредби:

а) създава се нова т. 6: "6. "Микро-, малко и средно предприятие" е предприятие, чийто годишен оборот не надвишава годишния оборот, определен в чл. 3, ал. 1, т. 2 от Закона за малките и средните предприятия."; б) досегашната т. 6 става т. 7.

§ 12.Параграф 11, т. 8не се прилага за производствата по несъстоятелност, открити преди влизането в сила на този закон.

§ 13. ВЗакона за Българската народна банка(обн., ДВ, бр. 46 от 1997 г.; изм., бр. 49 и 153 от 1998 г., бр. 20 и 54 от 1999 г., бр. 109 от 2001 г., бр. 45 от 2002 г., бр. 10 и 39 от 2005 г., бр. 37, 59 и 108 от 2006 г., бр. 52 и 59 от 2007 г., бр. 24, 42 и 44 от 2009 г., бр. 97 и 101 от 2010 г. и бр. 48 от 2015 г.) вчл. 16се правят следните изменения и допълнения:

1. Създава се нова т. 17:

"17. приема решения като орган за преструктуриране в случаите, предвидени в Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и кредитни посредници;".

1. Създава се т. 18:

"18. приема решения по чл. 20, ал. 1, т. 2 от Закона за гарантиране на влоговете в банките, че влогове в банка са неналични;".

1. Досегашната т. 17 става т. 19.

§ 14. ВЗакона за Комисията за финансов надзор(обн., ДВ, бр. 8 от 2003 г.; изм., бр. 31, 67 и 112 от 2003 г., бр. 85 от 2004 г., бр. 39, 103 и 105 от 2005 г., бр. 30, 56, 59 и 84 от 2006 г., бр. 52, 97 и 109 от 2007 г., бр. 67 от 2008 г., бр. 24 и 42 от 2009 г., бр. 43 и 97 от 2010 г., бр. 77 от 2011 г., бр. 21, 38, 60, 102 и 103 от 2012 г., бр. 15 и 109 от 2013 г. и бр. 34 от 2015 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. Вчл. 1, ал. 2, т. 1след думите "Закона за пазарите на финансови инструменти" се поставя запетая и се добавя "Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници".
2. Вчл. 12, ал. 1:

а) в т. 2 думите "и Закона за пазарите на финансови инструменти" се заменят със "Закона за пазарите на финансови инструменти и Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници"; б) създава се нова т. 9: "9. е орган за преструктуриране по смисъла на Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници;" в) досегашната т. 9 става т. 10.

1. Вчл. 13, ал. 1:

а) в т. 4 след думите "Закона за пазарите на финансови инструменти" се добавя "Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници"; б) създава се нова т. 13: "13. упражнява правомощията на орган за преструктуриране по Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници;".

1. Вчл. 15, ал. 1се създава нова т. 12:

"12. упражнява предвидените правомощия по Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници като компетентен орган, които не са предоставени в изрична компетентност на комисията;".

1. Вчл. 17а, ал. 1се създава изречение второ:

"Членът на комисията по чл. 3, т. 5 подпомага комисията при осъществяване на правомощията и като орган за преструктуриране и отправя предложенията до комисията за вземане на решения по Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници."

1. Вчл. 18навсякъде след думите "Закона за пазарите на финансови инструменти" се добавя "Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници".
2. Вчл. 19, ал. 2, т. 1след думите "Закона за пазарите на финансови инструменти" се добавя "Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници".
3. Вчл. 24, ал. 5, т. 1след думите "Закона за пазарите на финансови инструменти" се добавя "Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници".
4. Вчл. 27, ал. 1:

а) в т. 1 след думите "Закона за пазарите на финансови инструменти" се добавя "Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници"; б) създава се т. 11: "11. преглед и оценка на план за възстановяване по Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници."

§ 15. ВЗакона за договорите за финансово обезпечение(обн., ДВ, бр. 68 от 2006 г.; изм., бр. 24 от 2009 г., бр. 101 от 2010 г., бр. 77 от 2011 г. и бр. 70 и 109 от 2013 г.) вчл. 16се правят следните изменения и допълнения:

1. Досегашният текст става ал. 1.
2. Създава се ал. 2:

"(2) Разпоредбите на чл. 8, 10 и 11 не се прилагат по отношение на ограниченията върху изпълнението на договори за финансово обезпечение, ограниченията върху действието на договор за финансово обезпечение с предоставяне на залог, клауза за нетиране или за прихващане, приложими по силата на глава петнадесета и шестнадесета от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници, или ограничения, приложими по съответно законодателство на държава членка на Европейски съюз, чиято цел е да улесни преструктурирането на лице по чл. 3, ал. 1, т. 6 и 15, което е субект на защита, най-малко еквивалентна на защитата по глава седемнадесета от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници."

§ 16. ВЗакона за публичното предлагане на ценни книжа(обн., ДВ, бр. 114 от 1999 г.; изм., бр. 63 и 92 от 2000 г., бр. 28, 61, 93 и 101 от 2002 г., бр. 8, 31, 67 и 71 от 2003 г., бр. 37 от 2004 г., бр. 19, 31, 39, 103 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33, 34, 59, 63, 80, 84, 86 и 105 от 2006 г., бр. 25, 52, 53 и 109 от 2007 г., бр. 67 и 69 от 2008 г., бр. 23, 24, 42 и 93 от 2009 г., бр. 43 и 101 от 2010 г., бр. 57 и 77 от 2011 г., бр. 21, 94 и 103 от 2012 г., бр. 109 от 2013 г. и бр. 34 от 2015 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. Създава сечл. 120б:

"