Чл. 23

Чл. 23.(Нов - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) Събраната по реда на тази наредба информация за трети лица се използва единствено за целите на съответното административно производство. При деклариране на близки сътрудници по реда начл. 8или20деклараторът уведомява съответните лица за тази стъпка.

Опазване на личните данни на трети лица Допълнителни разпоредби § 1. По смисъла на тази наредба:

1. "длъжности с ръководни функции" са:

а) членовете на посочения в закон, устав или друг устройствен акт управителен, управително-изпълнителен или контролен орган на юридическо лице; б) прокуристите; в) длъжностите, които според вътрешната структура на институция или друго лице включват изпълнение на функции по ръководство и контрол на структурни звена, имащи пряко отношение към осъществяване на основната дейност и функциите на институцията или към основния предмет на дейност на дружеството или лицето;

1. "предприятия от банковия сектор" са: централните, местните и чуждестранните банки;
2. "предприятия от финансовия сектор" са:

а) (изм. - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) регулираните пазари, централните депозитари на ценни книжа, инвестиционните посредници, националните инвестиционни дружества, управляващите дружества, лицата, управляващи алтернативни инвестиционни фондове и дружествата със специална инвестиционна цел; б) застрахователите, презастрахователите и здравноосигурителните дружества; в) дружествата, осъществяващи дейност по допълнително социално осигуряване; г) специализираните одиторски предприятия със седалище в страната, които са одитори на банки; д) финансовите институции, вписани в регистъра почл. 3, ал. 2 от Закона за кредитните институцииили лицензирани или регистрирани по друг закон; е) (изм. - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) дружества за електронни пари, платежни институции и доставчици на услуги по предоставяне на информация за сметка по смисъла наЗакона за платежните услуги и платежните системи; ж) операторите на платежна система; з) чуждестранните лица, които според законодателството на съответната държава имат статут на лица по букви "а" - "ж";

1. "сравними с банка институции" са: държавни органи или други публичноправни субекти, чиито основни функции включват управление и контрол на държавни или международни публични финансови активи или управление, контрол и инвестиране на парични средства или финансов надзор върху предприятия по т. 3;
2. (доп. - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) "сравними с банка дружества" са предприятията от финансовия сектор извън тези по т. 3, чиято дейност подлежи на лицензиране и надзор;
3. "предприятия от нефинансовия сектор" са лицата, различни от посочените в т. 2 - 5;
4. "активи, съпоставими със стойността на активите на банката" са активите, чиято балансова стойност е в размер не по-малък от 60 % от балансовата стойност на активите на банката, за участие в управлението на която се иска издаване на одобрение;
5. "значима банка" е банка:

а) идентифицирана от БНБ като системно значима институция съгласно критериите поНаредба № 8 за капиталовите буфери на банките(ДВ, бр. 40 от 2014 г.); б) (изм. - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) друга банка, определена от БНБ като значима въз основа на оценка на нейната големина, вътрешна организация и предвид естеството, мащаба и сложността на извършваната от нея дейност съгласно критериите по т. 21 от Насоките на ЕБО; Българската народна банка оповестява актуализиран списък на тези банки;

1. (нова - ДВ, бр. 66 от 2022 г.) "директорска длъжност" е длъжност като прокурист или член на ръководния орган на банка или друго юридическо лице; когато ръководният орган в зависимост от правно-организационната форма на съответния субект се състои от едно лице, тази длъжност също се счита за директорска длъжност;
2. (нова - ДВ, бр. 66 от 2022 г.) "ръководен орган" е орган или органи, които разполагат с правомощия да определят стратегията, целите и цялостната насока на банката и които упражняват контрол и наблюдение над вземането на решения на управленско ниво, и включват и лицата, които осъществяват действителното управление на дейността на банката.
3. (нова - ДВ, бр. 84 от 2023 г.) "IMAS Portal" или "Information Management System Portal" е електронна платформа за подаване на заявления, уведомления, представяне и обмен на информация между надзорните органи, от една страна, и значимите кредитни институции и упълномощени трети лица - от друга, по процедури от компетентността на Европейската централна банка.
4. (нова - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) При деклариране на близки сътрудници по смисъла на§ 1, ал. 1, т. 4в, буква "а" от допълнителните разпоредби на Закона за кредитните институции, когато кандидатът за одобрение заема длъжност с ръководни функции в юридическо лице, независимо от нейния характер, или е негов действителен собственик, той декларира управителите, прокуристите и членовете на съвета на директорите, съответно на управителния и надзорния съвет.
5. (нова - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) При деклариране на близки сътрудници по смисъла на§ 1, ал. 1, т. 4в, буква "б" от допълнителните разпоредби на Закона за кредитните институции, когато кандидатът за одобрение заема длъжност с ръководни функции в юридическо лице, независимо от нейния характер, той декларира действителните собственици на лицето.
6. (нова - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) На деклариране по реда на наредбата като близки сътрудници не подлежат лица, заемащи длъжности с ръководни функции в юридически лица от финансовия сектор, които са обект на лицензионен режим и на надзор от страна на компетентен орган, включващ издаване на предварително или последващо одобрение за придобиване на квалифицирано дялово участие и за заемане на длъжност като управител, прокурист или член на съвета на директорите, съответно на управителния и надзорния съвет на лицето. На деклариране не подлежат и действителните собственици на лицата по изречение първо, както и лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие в тях.
7. (нова - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) "Идентификационни данни за близки сътрудници" са всякакви данни, с които кандидатът за одобрение разполага и които позволяват еднозначна идентификация на съответния близък сътрудник от страна на БНБ.

§ 2. Всички документи на чужд език, представени по реда на тази наредба, се придружават с превод на български език, извършен от лице, правоспособно да прави преводи на съответния език, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани. Подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", може да поиска отделни частни документи от съществено значение за преценката на квалификацията и професионалния опит на лицето да бъдат с нотариална заверка на подписите на лицата, които са ги издали.

§ 3. (Изм. - ДВ, бр. 12 от 2024 г.) Банките прилагат относимите насоки на европейските надзорни органи, приети за спазване от Управителния съвет на БНБ, включително относно:

1. съдържанието на понятията наЗакона за кредитните институциии тази наредба;
2. подбора на кандидати за членове на управителния съвет (съвета на директорите) и на надзорния съвет и извършването на оценка на индивидуалната и колективната им пригодност;
3. назначаването на лица на длъжности с ключови функции.

Преходни и Заключителни разпоредби § 4. (1) Банките са длъжни да приемат политиките и правилата по тази наредба в 3-месечен срок от влизането и в сила. (2) В срока по ал. 1 банките представят в БНБ информация относно независимите членове в надзорния съвет, съответно в съвета на директорите.

§ 5. Заварените при влизането в сила на наредбата производства се довършват по досегашния ред.

§ 6. Издадените до влизането в сила на тази наредба одобрения за членове на управителния съвет (съвета на директорите) и на надзорния съвет на банка запазват действието си.

§ 7. Наредбата се издава на основаниечл. 10, ал. 6,чл. 11, ал. 2 и 3,чл. 11а, ал. 3,чл. 73, ал. 6ичл. 73в, ал. 2и§ 1, т. 50във връзка с§ 13 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за кредитните институциии е приета с Решение № 148 от 24 април 2019 г. на Управителния съвет на Българската народна банка.

§ 8. Наредбата отменяНаредба № 20 от 2009 г. за издаване на одобрения за членове на управителния съвет (съвета на директорите) и надзорния съвет на кредитна институция и изисквания във връзка с изпълнение на техните функции(обн., ДВ, бр. 36 от 2009 г.; изм. и доп., бр. 10 от 2010 г. и бр. 40 от 2014 г.).

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 20 ОТ 2019 Г. ЗА ИЗДАВАНЕ НА ОДОБРЕНИЯ ЗА ЧЛЕНОВЕ НА УПРАВИТЕЛНИЯ СЪВЕТ (СЪВЕТА НА ДИРЕКТОРИТЕ) И НАДЗОРНИЯ СЪВЕТ НА КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ И ИЗИСКВАНИЯ ВЪВ ВРЪЗКА С ИЗПЪЛНЕНИЕ НА ТЕХНИТЕ ФУНКЦИИ (ОБН. - ДВ, БР. 40 ОТ 2021 Г., В СИЛА ОТ 14.05.2021 Г.) § 6. Заварените при влизането в сила на§ 3от наредбата производства се довършват в 60-дневен срок след подаването на всички необходими документи почл. 8. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

§ 8.Наредбатавлиза в сила в деня на обнародването и в "Държавен вестник" с изключение на§ 3, който влиза в сила два месеца след обнародването и в "Държавен вестник", и§ 4, който влиза в сила от 26 юни 2021 г.

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 20 ОТ 2019 Г. ЗА ИЗДАВАНЕ НА ОДОБРЕНИЯ ЗА ЧЛЕНОВЕ НА УПРАВИТЕЛНИЯ СЪВЕТ (СЪВЕТА НА ДИРЕКТОРИТЕ) И НАДЗОРНИЯ СЪВЕТ НА КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ И ИЗИСКВАНИЯ ВЪВ ВРЪЗКА С ИЗПЪЛНЕНИЕ НА ТЕХНИТЕ ФУНКЦИИ (ОБН. - ДВ, БР. 66 ОТ 2022 Г.) § 8. Заварените при влизането в сила нанаредбатапроизводства се довършват по досегашния ред.

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 20 ОТ 2019 Г. ЗА ИЗИСКВАНИЯТА КЪМ ЧЛЕНОВЕТЕ НА УПРАВИТЕЛНИЯ И КОНТРОЛНИЯ ОРГАН НА КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ, КАКТО И ЗА ОЦЕНКА НА ТЯХНАТА ПРИГОДНОСТ И НА ЛИЦАТА, ЗАЕМАЩИ КЛЮЧОВИ ПОЗИЦИИ (ОБН. - ДВ, БР. 12 ОТ 2024 Г.) § 15. Заварените при влизането в сила натази наредбаадминистративни производства се довършват по досегашния ред. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 20 ОТ 2019 Г. ЗА ИЗИСКВАНИЯТА КЪМ ЧЛЕНОВЕТЕ НА УПРАВИТЕЛНИЯ И КОНТРОЛНИЯ ОРГАН НА КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ, КАКТО И ЗА ОЦЕНКА НА ТЯХНАТА ПРИГОДНОСТ И НА ЛИЦАТА, ЗАЕМАЩИ КЛЮЧОВИ ПОЗИЦИИ (ОБН. - ДВ, БР. 97 ОТ 2024 Г., В СИЛА ОТ 15.11.2024 Г.) § 5.Тази наредбавлиза в сила от деня на обнародването и в "Държавен вестник".

§ 6. Заварените при влизането в сила натази наредбаадминистративни производства се довършват по досегашния ред. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Приложение № 1 къмчл. 8, ал. 1, т. 5, буква "а"ичл. 20, ал. 3, т. 4, буква "а" (Предишно Приложение към чл. 8, ал. 1, т. 5, изм. - ДВ, бр. 66 от 2022 г., изм. - ДВ, бр. 12 от 2024 г., доп. - ДВ, бр. 97 от 2024 г., в сила от 15.11.2024 г.)

Приложение № 2 къмчл. 8, ал. 1, т. 5, буква "б"ичл. 20, ал. 3, т. 4, буква "б" (Ново - ДВ, бр. 66 от 2022 г., доп. - ДВ, бр. 97 от 2024 г., в сила от 15.11.2024 г.)