Чл. 18

Чл. 18.(Нов - ДВ, бр. 14 от 2017 г., в сила от 01.02.2017 г.) (1) (Доп. - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 10.09.2020 г., доп. - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Органите и институциите почл. 56а, ал. 3 от ЗКИи институциите почл. 3подават писмено заявление по образец до подуправителя, ръководещ управление "Банково" на БНБ, за включване в информационната система на регистъра. Към заявлението се прилагат следните документи:

1. (доп. - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) регистрационен формуляр за включване в информационната система на регистъра по образец;
2. (доп. - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) уведомление за техническа и софтуерна готовност за включване в информационната система на регистъра по образец;
3. (изм. - ДВ, бр. 37 от 2018 г., в сила от 04.05.2018 г., изм. - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г., доп. - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г.) вътрешни правила, с които се определят условията и редът за получаване и ползване на информация от регистъра, правата и задълженията на оправомощените лица, които ще получават информация от регистъра във връзка с изпълнение на служебните си задължения по повод на конкретни проверки, данни за които се регистрират в специалния регистър почл. 15, ал. 5, както и контролът над тях;
4. (нова - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) документ за платена такса съгласно тарифата почл. 16.

(2) (Изм. - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 10.09.2020 г.) За институциите почл. 3вътрешните правила по ал. 1, т. 3 следва да съдържат и условията и реда за подаване на информация към регистъра, правата и задълженията на служителите, които ще обработват и подават тази информация, реда и условията за контрол за верността на подаваната в БНБ информация и за коригиране на неточно подадена информация. (3) (Нова - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г.) Органите и институциите почл. 56а, ал. 3 от ЗКИи институциите почл. 3предоставят измененията и допълненията на правилата по ал. 1, т. 3 и по ал. 2 в 10-дневен срок от датата на тяхното приемане. Те своевременно привеждат тези правила в съответствие с промени в нормативната уредба за дейността на Регистъра на банковите сметки и сейфове. (4) (Нова - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г., предишна ал. 3 - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г.) Ако заявителят не предостави документите по ал. 1 и 2 или предоставените документи съдържат непълна, противоречива или невярна информация, БНБ писмено уведомява заявителя за това, като изпраща писмо, съдържащо указания за отстраняване на несъответствията. (5) (Нова - ДВ, бр. 37 от 2018 г., в сила от 04.05.2018 г., предишна ал. 3 - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г., предишна ал. 4 - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г.) Органите и институциите почл. 56а, ал. 3 от ЗКИуведомяват в 15-дневен срок БНБ за всяка промяна в информацията и документите, настъпила след включване в информационната система на Регистъра на банковите сметки и сейфове, като прилагат и заверени копия на документите, удостоверяващи промяната. (6) (Предишна ал. 4 - ДВ, бр. 37 от 2018 г., в сила от 04.05.2018 г., предишна ал. 5 - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г.) Включването и изключването от информационната система на регистъра се извършва със заповед на подуправителя, ръководещ управление "Банково". (7) (Предишна ал. 4, изм. - ДВ, бр. 37 от 2018 г., в сила от 04.05.2018 г., предишна ал. 5 - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г., предишна ал. 6 - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г.) Изключване от информационната система на регистъра се извършва при:

1. заличаване на правния субект или прекратяване дейността на орган или институция почл. 56а, ал. 3 от ЗКИ;
2. заличаване на регистрация на финансова институция на основаниечл. 9 от Наредба № 26 на БНБ за финансовите институции;
3. (изм. - ДВ, бр. 101 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) отнемане или обезсилване на издадения лиценз на платежна институция или дружество за електронни пари поЗПУПС, или при прекратяване на дейността в резултат на преобразуване.

(8) (Предишна ал. 5 - ДВ, бр. 37 от 2018 г., в сила от 04.05.2018 г., предишна ал. 6 - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г., предишна ал. 7, изм. - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Българската народна банка преустановява достъпа на потребителите от органи и институции, които не са заплатили фактура в срока почл. 16, ал. 3, до заплащане на дължимата сума и на такса за възстановяване на достъпа до регистъра съгласно тарифата почл. 16.

Допълнителни разпоредби § 1. По смисъла на тази наредба:

1. "Банкова сметка" е сметка в банка, открита на името на едно или повече лица, използвана за изпълнение на платежни операции, за съхранение на пари или други ценности при определени условия.
2. (изм. - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 10.09.2020 г.) "Титуляр" е лице, на чието име е открита сметка на територията на Република България.
3. "Наемател на сейф" е лице, което е сключило договор за наем на сейф в банка на територията на Република България.
4. (нова - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 10.09.2020 г.) "Платежна сметка" е сметка, водена на името на един или повече ползватели на платежни услуги, използвана за изпълнението на платежни операции.
5. (нова - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 10.09.2020 г.) "Действителен собственик" е физическо лице или физически лица по смисъла на§ 2 от допълнителните разпоредби на Закона за мерките срещу изпирането на пари.

Преходни и Заключителни разпоредби § 2. (В сила от 14.10.2016 г.) Банките извършват първоначално подаване на информация в регистъра в срок до 30 ноември 2016 г. с данни към 31 октомври 2016 г., а информацията за периода от 1 ноември до 31 декември 2016 г. - след 1 януари 2017 г.

§ 3. Данните за упълномощените лица от титуляри на сметки и наематели на сейфове започват да се подават в регистъра за новооткрити сметки и сключени договори за наем на сейф след 1 юли 2017 г.

§ 4. Подуправителят, ръководещ управление "Банково" на БНБ, издава указания по прилагането на тази наредба.

§ 5. Тази наредба се издава на основаниечл. 56а, ал. 8и§ 13 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 111 от 29.09.2016 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 януари 2017 г. с изключение на§ 2, който влиза в сила от датата на обнародване на наредбата в "Държавен вестник".

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 103 ОТ 2016 Г., В СИЛА ОТ 01.01.2017 Г.) § 11. На БНБ, банките и клоновете на чуждестранни банки, извършващи дейност на територията на страната, се осигурява достъп до получаване на информация от регистъра по електронен път считано от 1.02.2017 г.

§ 12. В срок до 31.03.2017 г. органите и институциите почл. 56а, ал. 3 ЗКИприемат и прилагат вътрешни правила за ефективен контрол върху оправомощените лица с право на достъп до информацията в регистъра със съдържание съгласно указание на подуправителя, ръководещ управление "Банково".

§ 13. В срок до 1.04.2017 г. банка със седалище в Република България, обявена в несъстоятелност преди влизането в сила на тази наредба, подава към регистъра информация за лицата с вземания по сметки към банката като вложители, включени в одобрения от съда списък на приети вземания почл. 67, ал. 2 от Закона за банковата несъстоятелност (ЗБН), като посочва титуляр на сметката (име, съответно наименование и идентификационен код). При допълване на одобрения от съда списък на вземанията съгласночл. 71 ЗБНбанката подава съответната информация към регистъра в 30-дневен срок от влизане в сила на решенията почл. 71, ал. 1 ЗБН.

§ 14. Банка със седалище в Република България, обявена в несъстоятелност преди влизането в сила на тази наредба, подава към регистъра информация за лицата, наематели на сейфове, с изключение на сейфове, които към датата на влизане в сила на наредбата са били освободени от наемателите или отворени от синдика по реда начл. 56 ЗБН.

§ 15.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 163 от 16.12.2016 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1.01.2017 г.

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 14 ОТ 2017 Г., В СИЛА ОТ 01.02.2017 Г.) § 3. Банките, включени в информационната система към датата на влизане на тази наредба в сила, приемат и предоставят в БНБ вътрешни правила почл. 18, ал. 1, т. 3 и ал. 2до 31 март 2017 г.

§ 4.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 9 от 26.01.2017 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1.02.2017 г.

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 49 ОТ 2017 Г., В СИЛА ОТ 01.07.2017 Г.) § 4.Параграф 1се прилага от 1 януари 2018 г. за запори, наложени след тази дата.

§ 5.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета e с Решение № 85 от 8.06.2017 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 юли 2017 г.

Преходни и Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 37 ОТ 2018 Г., В СИЛА ОТ 04.05.2018 Г.) § 7. Българската народна банка не предоставя информация на органи и институции почл. 56а, ал. 3 от ЗКИза наличие на банкови сметки и сейфове на физически и юридически лица преди датата на първоначално зареждане на информация в регистъра на 31 октомври 2016 г.

§ 8. Органите и институциите, които до влизането натази наредбав сила имат промени в дейността си, следва да предоставят актуализирани вътрешни правила по реда начл. 18, ал. 1, т. 3в срок до 3 месеца от влизането на тази наредба в сила.

§ 9.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета в с Решение № 104 от 18 април 2018 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от датата на обнародването и в "Държавен вестник".

Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 42 ОТ 2019 Г., В СИЛА ОТ 05.06.2019 Г.) § 6.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 177 от 16 май 2019 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 5 юни 2019 г.

Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 100 ОТ 2019 Г., В СИЛА ОТ 10.09.2020 Г.) § 16.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 424 от 12.12.2019 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 10 септември 2020 г., с изключение на§ 11, т. 1, буква "б" и т. 3,§ 12,§ 13, т. 1, буква "б", т. 3, 4 и 5и§ 15, които влизат в сила от 1 януари 2020 г.

Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА № (ОБН. - ДВ, БР. 48 ОТ 2020 Г., В СИЛА ОТ 01.06.2020 Г.) § 3.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 176 от 14 май 2020 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 юни 2020 г.

Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 101 ОТ 2020 Г., В СИЛА ОТ 01.12.2020 Г.) § 2.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 404 от 19 ноември 2020 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 декември 2020 г.

Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 29 СЕПТЕМВРИ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 61 ОТ 2021 Г., В СИЛА ОТ 01.08.2021 Г.) § 4.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 221 от 8 юли 2021 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 август 2021 г.

Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 29 СЕПТЕМВРИ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 101 ОТ 2022 Г., В СИЛА ОТ 01.01.2023 Г.) § 3.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 435 от 8.12.2022 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 януари 2023 г.

Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 12 ОТ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ (ОБН. - ДВ, БР. 35 ОТ 2024 Г., В СИЛА ОТ 01.05.2024 Г.) § 13.Тази наредбасе издава на основаниечл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 137 от 28 март 2024 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 май 2024 г.

Приложение къмчл. 17 (Ново - ДВ, бр. 103 от 2016 г., в сила от 01.01.2017 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 49 от 2017 г., в сила от 01.07.2017 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г., изм. - ДВ, бр. 48 от 2020 г., в сила от 01.06.2020 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Методика за изчисляване размера на таксите за справки в Регистъра на банковите сметки и сейфове

1. (доп. - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г. С тази методика се уреждат условията и редът за определяне на таксите съгласно тарифата почл. 16. Методиката е разходоориентирана.
2. (доп. - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г., изм. - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Прогнозните разходи за дейността и поддръжката на регистъра се изчисляват на годишна база и включват разходите, свързани с дейността на регистъра, като се отчита и прогнозната инфлация.
3. (доп. - ДВ, бр. 49 от 2017 г., в сила от 01.07.2017 г., доп. - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г., доп. - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г., изм. - ДВ, бр. 48 от 2020 г., в сила от 01.06.2020 г.) Прогнозният брой справки се определя на база прогнозен брой справки, извършени по електронен път за едно лице и за група лица от 1 до 400 в един файл XML формат от органи и институции почл. 56а, ал. 3 от ЗКИза календарната година.
4. (изм. и доп. - ДВ, бр. 49 от 2017 г., в сила от 01.07.2017 г., доп. - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г., изм. - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Размерът на таксата в левове за една справка за информация в регистъра, извършена по електронен път от органи и институции почл. 56а, ал. 3 от ЗКИ, се определя, като прогнозните разходи по т. 2 се разделят на прогнозния брой справки по т. 3 и полученият размер се закръглява до най-близкото по-голямо цяло число.
5. (изм. - ДВ, бр. 49 от 2017 г., в сила от 01.07.2017 г., изм. - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г.) Размерът на таксата за справка за информация в регистъра чрез достъп по електронен път от органи и институции почл. 56а, ал. 3 от ЗКИв един файл XML формат относно група лица от 1 до 400 е равен на размера на таксата по т. 4 за всяко едно лице, а от 401 до 2000 се определя на 50 % от размера на таксата по т. 4 за всяко едно лице.
6. (изм. - ДВ, бр. 49 от 2017 г., в сила от 01.07.2017 г., изм. - ДВ, бр. 48 от 2020 г., в сила от 01.06.2020 г.) Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра на едно лице, издадена на хартиен носител в срок до 7 работни дни, се определя на база двукратния размер на таксата за справка по електронен път, но не по-малко от 2 лв.
7. (изм. - ДВ, бр. 49 от 2017 г., в сила от 01.07.2017 г., изм. - ДВ, бр. 100 от 2019 г., в сила от 01.01.2020 г., изм. - ДВ, бр. 48 от 2020 г., в сила от 01.06.2020 г.) Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра на едно лице, издадена на хартиен носител в срок до 24 часа, се определя на база двукратния размер на таксата по т. 6.
8. (изм. - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г.) Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра на едно лице, издадена на хартиен носител в срок до 4 работни часа, се определя на база двукратния размер на таксата по т. 7.
9. В така определения размер на таксите за справки за информация в регистъра, издадени на хартиен носител, са включени и възможните пощенски разходи за доставката им.
10. (нова - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г.) Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра за физическо лице по електронен път в срок до 7 работни дни се определя на база 50 % от размера на таксата по т. 6.
11. (нова - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г.) Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра за физическо лице по електронен път в срок до 24 часа се определя на база 50 % от размера на таксата по т. 7.
12. (нова - ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г.) Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра за физическо лице по електронен път в срок до 4 работни часа се определя на база 50 % от размера на таксата по т. 8.
13. (нова - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Размерът на таксата за извършване на справка за информация почл. 12а, ал. 1в срок до 7 работни дни се определя на база размера на таксата по т. 6.
14. (нова - ДВ, бр. 35 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Размерът на таксата за извършване на справка в регистъра от орган или институция почл. 56а, ал. 3 от ЗКИза информация за титуляр или за действителен собственик на титуляр по международен номер на банкова или платежна сметка IBAN, или за наемател по номер и дата на договор за наем на банков сейф се определя на база размера на таксата по т. 6, 7 и 8 в зависимост от срока за изготвяне.