Чл. 1
Регламент (ЕС) 2025/1355 на Европейската централна банка от 2 юли 2025 година относно надзорните изисквания за системно важните платежни системи (ЕЦБ/2025/22) (преработен текст)
Член 1 Предмет и приложно поле С настоящия регламент се определят процесът и критериите за определяне на платежните системи като СВПС и се налагат надзорни изисквания на операторите на СВПС. Член 1 Член 2 Определения За целите на настоящия регламент се прилагат следните определения: 1) „платежна система“ е формално споразумение между трима или повече участници, без да се броят възможните банки по сетълмента, централни контрагенти, клирингови къщи или индиректни участници, с общи правила и стандартизирани разпоредби за изпълнението на нареждания за превод между участниците; 2) „инфраструктура на финансовите пазари“ (ИФП) е многостранна система между участващи институции, включително системния оператор, която се използва за клиринг, сетълмент или регистрация на плащания, ценни книжа, деривати или други финансови сделки; 3) „СВПС на Евросистемата“ е СВПС, която е притежавана и управлявана от централна банка на Евросистемата; 4) „обезпечение“ е актив или поето от трето лице задължение, които се използват от обезпечител с цел да обезпечи дадено задължение спрямо обезпечено лице. Обезпечението включва както вътрешно, така и трансгранично обезпечение; 5) „инвестиционен риск“ е рискът от загуба, пред който е изправен оператор на СВПС или участник, когато операторът на СВПС инвестира собствените си средства или тези на участниците, например обезпечение; 6) „оператор на СВПС“ е: а) юридическото лице, установено в еврозоната, което отговаря за управлението на СВПС; или б) по изключение — клонът, установен в еврозоната, който отговаря за управлението на СВПС и който е юридически зависима част от юридическо лице, установено извън еврозоната; 7) „компетентен орган“ e: а) националната централна банка от Евросистемата, която носи основната отговорност за надзора, определена като такава съгласно член 3, параграф 3; или б) по отношение на платежна система, която е СВПС, отговаряща на критериите по член 3, параграф 1, точка iii) „компетентен орган“ е или: i) ЕЦБ; или ii) когато основната отговорност за надзора е била възложена на национална централна банка от Евросистемата за период от пет или повече години непосредствено преди вземането на решението, посочено в член 3, параграф 3 — както ЕЦБ, така и тази национална централна банка; 8) „клон“ e предприятие, което няма правосубектност и е юридически зависима част от съществуващ субект; 9) „съветът“ е: а) единственият съвет на оператора на СВПС при едностепенна система на управление; б) надзорният съвет на оператора на СВПС или равностоен на него съвет при двустепенна система на управление съгласно националното право; и в) когато като оператор на СВПС е определен клон— съветът на юридическото лице, от което клонът е юридически зависима част; 10) „ръководството“ са изпълнителните директори, например при едностепенна система на управление – членовете на съвета на оператора на СВПС, които се занимават с ежедневното управление на СВПС, и другите изпълнителни директори, назначени от съвета, които се занимават с ежедневното управление на СВПС, или при двустепенна система на управление — членовете на управителния съвет на оператора на СВПС и другите изпълнителни директори, назначени от съвета или от управителния съвет, които се занимават с ежедневното управление на СВПС; 11) „ръководството на клона“ са управляващите директори на клона, определен за оператор на СВПС, които са официално назначени да отговарят за клона и на които надлежно е делегирано ежедневното управление на СВПС; 12) „съответни органи“ са органите, които имат законов интерес за достъп до информация от СВПС, за да изпълняват законовите си задължения, например органите за преструктуриране и надзорните органи на основните участници; 13) „правен риск“ е рискът, който произтича от прилагане на закони или подзаконови актове, което обикновено води до загуба; 14) „кредитен риск“ е рискът, че даден контрагент, независимо дали е участник или друго лице, няма да може да изпълни изцяло финансовите си задължения, когато те станат дължими или в който и да е момент в бъдеще; 15) „ликвиден риск“ е рискът, че даден контрагент, независимо дали е участник или друго лице, няма да има достатъчно средства, за да изпълни финансовите си задължения, когато те станат дължими, въпреки че той може да има достатъчно средства, за да ги изпълни в бъдеще; 16) „операционен риск“ е рискът, че недостатъци в информационните системи или вътрешните процеси, човешка грешка, грешки в управлението или нарушения, предизвикани от външни събития, трети лица или възложени на външни изпълнители функции, операции и/или услуги, ще доведат до намаляването, влошаването или прекъсването на услугите, предоставяни от СВПС; 17) „общ бизнес риск“ е всяко потенциално влошаване на финансовото състояние на търговското предприятие на СВПС като последица от спад в приходите ѝ или увеличение на разходите ѝ, при което разходите надвишават приходите и водят до загуба, която трябва да бъде покрита с капитал; 18) „попечителски риск“ е рискът от понасянето на загуба по съхранявани активи в случай на несъстоятелност, небрежност, измама, лошо управление или неподходящо водене на регистри от страна на попечител или подпопечител; 19) „киберриск“ означава комбинацията от вероятността от възникване на киберинциденти и тяхното въздействие; 20) „възлагане на дейност на външен изпълнител“ е споразумение под каквато и да е форма между оператора на СВПС и трето лице или вътрешногрупов субект, съгласно което третото лице или вътрешногруповият субект изпълнява функции, операции и/или услуги, които иначе биха били изпълнени от оператора на СВПС; 21) „системен риск“ е рискът, че неизпълнението на участника или оператора на СВПС на съответните му задължения в СВПС ще стане причина за това други участници и/или операторът на СВПС да не могат да изпълнят задълженията си, когато те станат дължими, като това би могло да доведе до ефекти от преноса, застрашаващи стабилността на финансовата система или доверието в нея; 22) „корективна мярка“ е специфична мярка или действие независимо от формата, продължителността или тежестта им, които компетентният орган налага на оператора на СВПС, за да се поправи неизпълнението на изискванията в членове 8—27 и член 29 или за да се избегне повторното им неизпълнение; 23) „банка по сетълмента“ е банка, която води сметки за плащания, по които се извършва изпълнението на задълженията, възникващи от платежна система; 24) „индиректен участник“ е юридическо лице, което няма пряк достъп до услугите на СВПС, обикновено не е пряко договорно обвързано от правилата на СВПС и клирингът, сетълментът и регистрацията на нарежданията му за превод се извършват от СВПС чрез директен участник. Индиректният участник се намира в договорно отношение с директен участник. Съответните юридически лица се изчерпват с: а) кредитни институции съгласно определението в член 4, параграф 1, точка 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета (7), б) инвестиционни посредници съгласно определението в член 4, параграф 1, точка 1 от Директива 2014/65/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (8), в) всяко предприятие, чийто адрес на управление е извън Съюза и чиито функции отговарят на тези на кредитна институция или инвестиционен посредник в Съюза съгласно определението в точка i) и ii), г) публични институции и публично гарантирани предприятия и централни контрагенти, агенти по сетълмента, клирингови къщи и системни оператори съгласно определенията в член 2, букви в), г), д) и п) от Директива 98/26/ЕО на Европейския парламент и на Съвета, д) платежни институции и институции за електронни пари съгласно определенията в член 4, точка 4 от Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета
и член 2, точка 1 от Директива 2009/110/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (10); 25) „нареждане за превод“ е нареждане за превод съгласно определението в член 2, буква и), първо тире от Директива 98/26/ЕО (11); 26) „трансгранично обезпечение“ е обезпечение, по отношение на което от гледна точка на държавата, в която активите се приемат като обезпечение, поне един от следните елементи е чужд: а) валутата на деноминация; б) държавата, в която се намират активите; или в) държавата, в която е установен емитентът; 27) „финансови задължения“ са правни задължения, които възникват в рамките на СВПС между участниците или между участниците и оператора на СВПС като последица от нарежданията за превод, които се записват в тази СВПС; 28) „киберинцидент“ е всяко осезаемо събитие в информационна система, включително мрежите, които дават възможност за трансфер на информация и комуникация, което а) застрашава или засяга неблагоприятно киберсигурността; или б) нарушава политиките за сигурност, процедурите за сигурност или политиките за приемливо използване, независимо дали е резултат от злонамерени действия или не; 29) „директен участник“ е юридическо лице, което има пряк достъп до услугите на СВПС въз основа на договорно отношение, по силата на което е обвързано от правилата на СВПС, позволено му е да изпраща нареждания за превод до тази система и може да получава нареждания за превод от нея; 30) „киберсигурност“ e запазването на поверителността, целостта и наличността на информацията и/или информационните системи, включително на мрежите, които правят възможен трансферa на информация и комуникацията; 31) „работен ден“ е работен ден съгласно определението в член 2, буква н) от Директива 98/26/ЕО; 32) „киберзаплаха“ е всяко обстоятелство с потенциал за използване на една или повече уязвимости, което би могло да окаже неблагоприятно въздействие върху киберсигурността; 33) „външен изпълнител“ е трето лице или вътрешногрупов субект, които изпълняват функции, операции и/или услуги като част от споразумение за възлагане на дейности на външни изпълнители; 34) „трансгранично плащане“ е плащане между участници, установени в различни държави; 35) „независим директор“ е — при едностепенна система на управление — член на съвета без изпълнителни функции, или — при двустепенна система на управление — член на надзорния съвет или на равностоен на него съвет, чиито професионални, семейни или други взаимоотношения не пораждат конфликт на интереси със СВПС или оператора на СВПС, акционерите с контролиращо участие в тях, ръководството им или участниците в тях, и който не се е намирал в такива взаимоотношения през двете години, предхождащи членството му в съвета; 36) „план за възстановяване“ е план, разработен от оператора на СВПС, за възобновяване на нормалното функциониране на СВПС; 37) „план за организирано постепенно прекратяване на дейността“ е план, разработен от оператора на СВПС, за организираното закриване на СВПС; 38) „съответни заинтересовани страни“ са участници, ИФП, които оказват влияние върху риска в СВПС, и според конкретния случай — други засегнати участници на пазара; 39) „извънредна ситуация“ е събитие, случай или обстоятелство, което може да доведе до загуба или нарушаване на функциите, операциите и/или услугите на СВПС, включително затрудняването или предотвратяването на окончателния сетълмент; 40) „съществен“ квалифицира риск, зависимост и/или промяна, които могат да засегнат способността на дадено лице да изпълнява или предоставя услуги, както се очаква; 41) „предоставящо ликвидност лице“ е лице, предоставящо парични наличности съгласно член 10, параграф 3, член 11, параграф 5 и член 13, параграфи 1, 9 и 11 или активи съгласно член 13, параграф 4, включително участник в СВПС или външно лице; 42) „кредитна експозиция“ е сума или стойност, за която има риск, че участник няма да погаси пълната стойност, когато е дължима или в който и да е момент след това; 43) „система за отложен нетен сетълмент“ (DNS система) е система, по отношение на която сетълментът с пари на централна банка се извършва на нетна база в края на предварително определен цикъл на сетълмент, например в края на работния ден или през работния ден; 44) „свързано дружество“ е дружество, което упражнява контрол върху участник, контролира се от участник или което заедно с участник е контролирано от трето лице. Контрол върху дружество се определя като: а) собственост върху дружеството, контрол върху него или акционерно участие в него в размер на 20 % или повече от даден клас ценни книжа с право на глас; или б) консолидация на дружеството за целите на финансовата отчетност; 45) „пазарен риск“ е рискът от загуби, както по балансови, така и по задбалансови позиции, произтичащи от движението на пазарните цени; 46) „утежняващ риск“ е рискът, който произтича от експозиция към участник или емитент, когато обезпечението, предоставено от този участник или емитирано от този емитент, е тясно свързано с кредитния му риск; 47) „nostro агент“ е банка, използвана от участниците в СВПС за сетълмент; 48) „банка попечител“ е банка, която съхранява и гарантира финансовите активи на трети лица; 49) „извънредни, но реалистични пазарни условия“ са цялостен набор от исторически и хипотетични условия, включително периодите с най-високо ниво на променливост, които са били наблюдавани на обслужваните от СВПС пазари; 50) „едностранно плащане“ е плащане, което включва само едно прехвърляне на средства в една валута; 51) „двустранно плащане“ е плащане, което включва две прехвърляния на средства в различни валути в система за сетълмент от типа „обмен срещу стойност“; 52) „предвидена дата на сетълмент“ е датата, която е записана в СВПС като дата на сетълмента от подателя на нареждане за превод; 53) „основен риск“ е рискът, че даден контрагент ще загуби пълната стойност по дадена сделка, т.е. рискът, че продавач на финансов актив ще предостави актива неотменимо, но няма да получи плащане, или рискът, че купувач на финансов актив ще плати неотменимо за актива, но няма да го получи; 54) „доставчик на комунални и други услуги“ е трето лице или вътрешногрупов субект, който предоставя процес, услуга, комунална услуга или дейност, или части от тях, на оператор на СВПС; 55) „оперативни сведения за заплахи“ е всяка информация, която е била обобщена, преобразувана, анализирана, тълкувана или обогатена, за да се осигури необходимата среда за вземане на решения за смекчаване на въздействието на киберинцидент или киберзаплаха; 56) „възлагане на дейност на подизпълнител“ означава прехвърляне от външен изпълнител на друго трето лице или вътрешногрупов субект на задължението за изпълнение на функции, операции и/или услуги; 57) „риск от концентрация“ означава рискът, произтичащ от експозиция към един или множество външни изпълнители, което създава известна степен на зависимост от тях, така че липсата, неизправността или друг недостатък в услугата на външния изпълнител могат да въздействат неблагоприятно върху СВПС и/или оператора на СВПС, включително като застрашат способността му да извършва дейност и да предоставя услугите си, и/или могат да застрашат финансовата стабилност на Съюза като цяло. ЧАСТ II
Практика по чл. 1
0 решения, 0 цитирания
Няма налични съдебни препратки за избрания филтър.