Чл. 154

Чл. 154.(Нов - ДВ, бр. 50 от 2025 г., в сила от 20.06.2025 г.) (1) Актовете за установяване на нарушенията почл. 152г1се съставят от длъжностни лица, оправомощени от подуправителя, ръководещ управление "Банково", в срок 5 години от деня на нарушението, а в случаите на продължено нарушение - в срок 5 години от деня, в който нарушението е преустановено. (2) Наказателните постановления по ал. 1 се издават от подуправителя, ръководещ управление "Банково", или от оправомощено от него длъжностно лице. (3) Съставянето на актовете по ал. 1, издаването, обжалването и изпълнението на наказателните постановления по ал. 2 се извършват по реда наЗакона за административните нарушения и наказания.

Допълнителни разпоредби § 1. (1) По смисъла на този закон:

1. "Администратор" е:

а) членът на надзорен или управителен съвет (съвет на директорите) на банката; б) прокуристите и лицата, чиято длъжност според вътрешната структура на банката включва изпълнение на функции по ръководство и контрол на структурни звена, които имат пряко отношение към осъществяване на основния предмет на дейност на банката; в) (изм. - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) ръководителите на службите за управление на риска, нормативно съответствие и вътрешен одит.

1. "Влог" е всяка сума, получена със задължение за връщане, освен ако тя е дадена:

а) (изм. - ДВ, бр. 59 от 2016 г.) като кредит от банка; б) като отметнина или задатък, осигуряващи изпълнението по търговска или друга сделка; в) като авансово плащане по договор за продажба или за извършване на услуга или друга дейност и подлежи на връщане при неизпълнение на договора; г) за други цели в случаи, определени от БНБ.

1. "Публично привличане на влогове или други възстановими средства" е приемането на влогове или други възстановими средства от повече от 30 лица, които не са банки или други институционални инвеститори. При издаване на облигации или други дългови ценни книжа не по реда наЗакона за публичното предлагане на ценни книжасе смята, че е налице публично привличане на влогове или други възстановими средства, когато:

а) емисиите от облигации или от други дългови ценни книжа са придобити при първичното предлагане от общо повече от 30 лица, които не са банки или други институционални инвеститори; б) това представлява една от основните дейности на емитента, и в) емитентът предоставя заеми по занятие или по занятие извършва други финансови услуги.

1. (изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) "Свързани лица" са:

а) съпрузите, роднините по права линия без ограничения, по съребрена линия до четвърта степен включително и роднините по сватовство до трета степен включително; б) съдружниците; в) лицата, едното от които участва в управлението на другото или на негово дъщерно дружество; г) лицата, в чийто управителен или контролен орган участва едно и също юридическо или физическо лице, включително когато физическото лице представлява юридическо лице; д) дружество и лице, което притежава повече от 10 на сто от дяловете или акциите, издадени с право на глас в дружеството; е) лицата, едното от които упражнява контрол спрямо другото; ж) лицата, чиято дейност се контролира от трето лице или от негово дъщерно дружество; з) лицата, които съвместно контролират трето лице или негово дъщерно дружество; и) лицата, едното от които е търговски представител на другото. 4а. (нова - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) "Лица, действащи съгласувано" са две или повече лица, за които според характера на отношенията между тях или между всяко от тях и трето лице според тяхното пазарно поведение или сключените от тях търговски сделки може да се направи основателно предположение, че те упражняват или ще упражняват правата по притежаваните от тях акции в банката в съответствие с изрично или мълчаливо споразумение с друг акционер. Такива са и свързаните лица. 4б. (нова - ДВ, бр. 84 от 2023 г.) "Близък сътрудник на заявител за придобиване на квалифицирано дялово участие" е: а) всяко физическо лице, което заема ръководна длъжност в юридическо лице, в което заявителят заема ръководна длъжност, или е негов действителен собственик; б) всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице, в което заявителят заема ръководна длъжност; в) всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице съвместно със заявител; г) всяко физическо лице, свързано със заявителя по смисъла на т. 4, буква "а", както и всяко лице, което има тесни делови взаимоотношения със заявителя извън тези по букви "а" - "в". 4в. (нова - ДВ, бр. 84 от 2023 г.) "Близък сътрудник на кандидат за одобрение по чл. 10 - 11а" е: а) всяко физическо лице, което заема ръководна длъжност в юридическо лице, в което кандидатът за одобрение заема ръководна длъжност или е негов действителен собственик; б) всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице, в което кандидатът за одобрение заема ръководна длъжност; в) всяко физическо лице, което е действителен собственик на юридическо лице съвместно с кандидата за одобрение; г) всяко физическо лице, свързано с кандидата за одобрение по смисъла на т. 4, буква "а", както и всяко лице, което има тесни делови взаимоотношения с кандидата за одобрение извън тези по букви "а" - "в". 4г. (нова - ДВ, бр. 84 от 2023 г.) "Действителен собственик" е лице по смисъла на§ 2, ал. 1 от допълнителните разпоредби на Закона за мерките срещу изпирането на пари.

1. (изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., изм. - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.) "Икономически свързани лица" са две или повече лица, които са носители на общ риск, тъй като са финансово(делово) обвързани по такъв начин, че ако едно от тях има финансови проблеми, включително при финансиране или погасяване на задълженията си, има вероятност другото или всички останали също да изпитат затруднения при финансиране на дейността или при изпълнение на задълженията си. Такива са и две или повече лица, свързани по един или по няколко от следните начини:

а) съпрузите и роднините по права и по съребрена линия до втора степен; б) (отм. - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.) в) лицата по т. 4, букви "в" - "з".

1. (изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Квалифицирано дялово участие" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 36 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

6а. При определяне на квалифицираното дялово участие се включват и: а) правата на глас, притежавани от трето лице, с което лицето е сключило споразумение за следване на трайна обща политика по управление на дружеството чрез съвместно упражняване на притежаваните от тях права на глас; б) правата на глас, притежавани от трето лице, с което лицето е сключило споразумение, предвиждащо временното им прехвърляне; в) правата на глас, свързани с акции, предоставени като обезпечение на лицето, при условие че то може да контролира правата на глас по тях и изрично е декларирало намерението си да ги упражнява; г) правата на глас, свързани с акции, предоставени за ползване на лицето; д) правата на глас, които се притежават или могат да бъдат упражнявани съгласно т. 6а, букви "а" - "г" от дружество, върху което лицето упражнява контрол; е) правата на глас, свързани с акции, депозирани в лицето, които то може да упражнява по своя преценка без специални нареждания от акционерите; ж) правата на глас, притежавани от трети лица от тяхно име, но за сметка на лицето; з) правата на глас, които лицето може да упражнява в качеството си на пълномощник, когато то може да ги упражнява по своя преценка без специални нареждания от акционерите. 6б. При определяне на квалифицираното дялово участие не се включват: а) акциите, придобити единствено с цел извършване на клиринг и сетълмент в рамките на обичайния сетълмент-цикъл, който не може да бъде по-дълъг от три работни дни от сключването на сделката, както и когато акциите са държани от попечители в това им качество и при условие че могат да упражняват правата на глас, свързани с акциите, единствено по нареждане на клиента, дадено в писмена или електронна форма; б) акциите, притежавани от маркет-мейкър в това му качество, при условие че той е получил лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник, не участва в управлението на дружеството и не упражнява влияние върху дружеството за покупка на акциите или за поддържане на цените им; в) (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г., изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) правата на глас или акциите, които инвестиционните посредници или кредитните институции могат да притежават като резултат от поемане на емисия на финансови инструменти или пласиране на финансови инструменти на базата на твърд ангажимент, предвидени вчл. 6, ал. 2, т. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти, при условие че тези права не се упражняват или използват по друг начин за намеса в управлението на издателя и доколкото те се прехвърлят в срок една година след придобиването. 6в. При определяне на квалифицираното дялово участие към правата на глас на предприятието майка на управляващо дружество не се прибавят правата на глас на управляващото дружество, свързани с акции, включени в индивидуален портфейл, управляван от него съгласночл. 202, ал. 2, т. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа, при условие че управляващото дружество упражнява правата на глас независимо от предприятието майка. Това не се отнася за случаите, когато предприятието майка или друго дружество, контролирано от предприятието майка, е инвестирало в акции с право на глас, управлявани от управляващото дружество, но без управляващото дружество да има право да ги упражнява по собствена преценка, а само в съответствие с преки или косвени указания, дадени му от предприятието майка или от другото дружество, контролирано от предприятието майка. 6г. (изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) При определяне на квалифицираното дялово участие към правата на глас на предприятието майка на инвестиционен посредник, получил лиценз за извършване на дейност съгласночл. 3 от Директива 93/22/ЕИОна Съвета от 10 май 1993 г. относно инвестиционните услуги в областта на ценните книжа, не се прибавят правата на глас на инвестиционния посредник, свързани с акции, включени в индивидуален портфейл, който той управлява съгласно§ 1, т. 8 от допълнителните разпоредби на Закона за пазарите на финансови инструменти, при условие че инвестиционният посредник: а) (изм. - ДВ, бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) има право да извършва управление на индивидуален портфейл съгласночл. 6, ал. 2, т. 4 от Закона за пазарите на финансови инструменти; б) може да упражнява правата на глас по акциите само по нареждане, дадено в писмена форма или по електронен начин, или да гарантира, че управлението на индивидуалния портфейл се извършва независимо от други услуги и при условия, еквивалентни на условията поДиректива 85/611/ЕИОна Съвета от 20 декември 1985 г. относно координирането на законовите, подзаконовите и административните разпоредби относно предприятията за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа (ПКИПЦК), чрез прилагане на подходящи мерки; в) упражнява правата си на глас независимо от предприятието майка. 6д. Точка 6г не се прилага в случаите, когато предприятието майка или друго дружество, контролирано от предприятието майка, е инвестирало в акции с право на глас, включени в индивидуален портфейл, управляван от инвестиционния посредник, но без инвестиционният посредник да има право да ги упражнява по собствена преценка, а само в съответствие с преки или косвени указания, дадени му от предприятието майка или от другото дружество, контролирано от предприятието майка.

1. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Контрол" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 37 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
2. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Предприятие майка" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 15 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
3. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Дъщерно дружество" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 16 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
4. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Тесни връзки" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 38 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
5. (изм. - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Група" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 138 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
6. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 20 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

12а. (нова - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг със смесена дейност" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 21 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

1. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Холдинг със смесена дейност" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 22 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
2. "Разпределение на капитал" е предоставянето на пари или друго имущество на банката на нейни акционери, с изключение предоставянето на нови акции в резултат на увеличаване на капитала чрез превръщането на печалба в капитал.
3. "Държава членка" е държава, която е членка на Европейския съюз, или друга държава, която принадлежи към Европейското икономическо пространство.
4. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Изпращаща държава" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 43 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
5. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Приемаща държава" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 44 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
6. "Трета държава" е държава, която не е държава членка по смисъла на т. 15.
7. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Компетентен орган" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 40 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
8. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Лиценз" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 42 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
9. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Дружество за спомагателни услуги" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 18 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
10. (изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Клон" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 17 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
11. (изм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) "Парично брокерство" е посредничеството при междубанково кредитиране.
12. "Дериватни инструменти" са права и задължения, чиято стойност пряко или косвено се влияе от цената на ценни книжа, чуждестранни валути, стоки, лихвени проценти, индекси, от оценката на кредитния риск или от други подобни променливи стойности.
13. "Семейство" включва съпрузите, роднините по права линия, братята, сестрите, както и лицата, които съжителстват трайно.
14. (изм. и доп. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., отм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.)
15. (изм. и доп. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Кредитна институция майка от Европейския съюз" е кредитна институция по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 29 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
16. (изм. и доп. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг майка от държава членка" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 30 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

28а. (нова - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг майка със смесена дейност от държава членка" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 32 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

1. (изм. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг майка от Европейския съюз" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 31 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

29а. (нова - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов холдинг майка със смесена дейност от Европейския съюз" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 33 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

1. "Повторно" е нарушението, извършено в едногодишен срок от влизането в сила на наказателното постановление, с което е наложено наказание за същото по вид нарушение.
2. (нова - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г., доп. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Консолидиращ надзорен орган" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 41 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
3. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Инвестиционен посредник" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 2 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
4. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Застраховател" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 5 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
5. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Презастраховател" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 6 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
6. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Висш ръководен персонал" са физическите лица, които упражняват изпълнителни функции в банка и които отговарят и се отчитат пред управителния съвет или съвета на директорите във връзка с текущото и управление.
7. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Системен риск" е риск от смущения във финансовата система, който е в състояние да предизвика сериозни отрицателни последствия за финансовата система и реалната икономика.
8. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Управляващо дружество" е дружество за управление на активи по смисъла начл. 4, параграф 1, точка 19 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
9. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Предприятие от финансовия сектор" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 27 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
10. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Централен контрагент" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 34 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
11. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Централни банки от ЕСЦБ" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 45 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
12. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Централни банки" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 46 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
13. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "На консолидирана основа" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 48 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
14. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Финансов инструмент" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 50 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
15. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Собствен капитал" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 118 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
16. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Операционен риск" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 52 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
17. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Регулиран пазар" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 92 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
18. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Вътрешни подходи" са вътрешнорейтинговият подход почл. 143, параграф 1, подходът на вътрешните модели почл. 221, подходът за собствените оценки почл. 225, усъвършенстваните подходи за измерване почл. 312, параграф 2, методът на вътрешните модели почл. 283и363и подходът на вътрешната оценка почл. 259, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
19. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Консолидирано състояние" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 47 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
20. (нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) "Секюритизираща позиция" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 62 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
21. (нова - ДВ, бр. 106 от 2018 г.) "Значима банка" е банка, определена от БНБ като значима предвид нейната големина и вътрешна организация, както и с оглед естеството, мащаба и сложността на извършваната от нея дейност. Условията и редът за определяне на банка като значима се определят с наредба.
22. (нова - ДВ, бр. 106 от 2018 г.) "Главен финансов директор" е лицето, което носи отговорност за дейностите по управление на финансовите ресурси, за финансовото планиране и финансовата отчетност.
23. (нова - ДВ, бр. 83 от 2019 г., в сила от 22.10.2019 г.) "Спомагателни услуги от банков тип" са услугите по раздел В отприложението към Регламент (ЕС) № 909/2014.
24. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Орган за преструктуриране" е орган за преструктуриране съгласно§ 1, т. 42 от допълнителните разпоредби на Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници.
25. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Група от трета държава" е група, чието предприятие майка е със седалище в трета държава.
26. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Неутрална по отношение на пола политика за възнагражденията" е политика за възнагражденията, основана на равно заплащане на мъжете и жените за еднакъв или равностоен труд.
27. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Институция" е понятие по смисъла начл. 4, параграф 1, т. 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
28. (нова - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) "Анонимизирана информация" е информация, която съобразно съществуващите най-добри практики е изменена с цел максимално ограничаване на риска от пряко или непряко идентифициране на лицата, за които се отнася.
29. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Секюритизация" е сделка или схема по смисъла начл. 2, т. 1 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
30. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Инициатор" е лице по смисъла начл. 2, т. 3 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
31. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Спонсор" е лице по смисъла начл. 2, т. 5 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
32. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Първоначален кредитор" е лице по смисъла начл. 2, т. 20 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
33. (нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г.) "Институционален инвеститор" е лице по смисъла начл. 2, т. 12 от Регламент (ЕС) 2017/2402.
34. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Оперативна устойчивост на цифровите технологии" е понятие по смисъла начл. 3, т. 1 от Регламент (ЕС) 2022/2554.
35. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Мрежова и информационна система" е понятие по смисъла начл. 3, т. 2 от Регламент (ЕС) 2022/2554.
36. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Риск в областта на информационните и комуникационните технологии" е понятие по смисъла начл. 3, т. 5 от Регламент (ЕС) 2022/2554.
37. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Услуги в областта на информационните и комуникационните технологии" е понятие по смисъла начл. 3, т. 21 от Регламент (ЕС) 2022/2554.
38. (нова - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) "Трето лице доставчик на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии" е лице по смисъла начл. 3, т. 19 от Регламент (ЕС) 2022/2554.

(2) (Отм. - ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.)

§ 1а. (Нов - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г.) За да се гарантира, че изискванията и надзорните правомощия, предвидени в този закон и вРегламент (ЕС) № 575/2013, се прилагат на консолидирана или подконсолидирана основа в съответствие с този закон или посочения регламент, понятията "кредитна институция", "кредитна институция майка от Европейския съюз" и "предприятие майка" включват също:

1. финансови холдинги и финансови холдинги със смесена дейност, които са получили одобрение в съответствие счл. 35а;
2. институции, определени за целите начл. 35а, ал. 6, т. 3и контролирани от финансов холдинг майка от Европейския съюз, финансов холдинг майка със смесена дейност от Европейския съюз, финансов холдинг майка от държава членка или финансов холдинг майка със смесена дейност от държава членка, когато съответният холдинг майка не подлежи на одобрение в съответствие счл. 35а, ал. 6;
3. финансови холдинги, финансови холдинги със смесена дейност или институции, определени за целите начл. 103б, ал. 2, т. 4;
4. инвестиционни посредници - майки в случаите почл. 90, ал. 2.

§ 2. (1) (Предишен текст на § 2 - ДВ, бр. 27 от 2014 г.) Доколкото в този закон не е предвидено друго, функциите на БНБ относно надзора върху банковата система се осъществяват от нейния подуправител, ръководещ управление "Банков надзор", самостоятелно и независимо или от оправомощени от него длъжностни лица. (2) (Нова - ДВ, бр. 27 от 2014 г., отм. - ДВ, бр. 62 от 2015 г., в сила от 14.08.2015 г.)

§ 3. (Изм. - ДВ, бр. 59 от 2016 г.) Организацията и контролът по обезпечаването на сигурността на банките се определят с наредба, издадена съвместно от министъра на вътрешните работи и управителния съвет на БНБ.

§ 4. (1) (Изм. и доп. - ДВ, бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г., изм. - ДВ, бр. 105 от 2011 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 70 от 2013 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 27 от 2014 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 12 от 2021 г., в сила от 12.02.2021 г., предишен текст на § 4 - ДВ, бр. 21 от 2021 г., изм. - ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 54 от 2025 г.) Този закон въвежда разпоредбите наДиректива 89/117/ЕИОна Съвета относно задълженията на клоновете на кредитни институции и на финансови институции, установени в държава членка, чиито главни управления се намират извън тази държава членка, относно публикуването на годишни счетоводни документи,Директива 2000/46/ЕОна Европейския парламент и на Съвета относно предприемането, осъществяването на дейност и надзора над дейността на институциите за електронни пари,Директива 2001/24/ЕОна Европейския парламент и на Съвета относно реорганизацията и прекратяването на кредитни институции,Директива 2006/48/ЕОна Европейския парламент и на Съвета относно предприемането и осъществяването на дейност от кредитни институции (поправка), наДиректива 2009/111/ЕОна Европейския парламент и на Съвета от 16 септември 2009 г. за изменение на директиви2006/48/ЕО,2006/49/ЕОи2007/64/ЕОпо отношение на банки - филиали на централни институции, определени елементи на собствения капитал, големи експозиции, надзорна уредба и управление при кризи (ОВ, L 302/97 от 17 ноември 2009 г.), наДиректива 2010/78/ЕСна Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за изменение на директиви98/26/ЕО,2002/87/ЕО,2003/6/ЕО,2003/41/ЕО,2003/71/ЕО,2004/39/ЕО,2004/109/ЕО,2005/60/ЕО,2006/48/ЕО,2006/49/ЕОи2009/65/ЕОвъв връзка с правомощията на Европейския надзорен орган (Европейски банков орган), Европейския надзорен орган (Европейски орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване) и Европейския надзорен орган (Европейски орган за ценни книжа и пазари) (OB, L 331/120 от 15 декември 2010 г.), наДиректива 2011/89/ЕСна Европейския парламент и на Съвета от 16 ноември 2011 г. за изменение на директиви98/78/ЕО,2002/87/ЕО,2006/48/ЕОи2009/138/ЕОпо отношение на допълнителния надзор върху финансовите предприятия във финансов конгломерат (ОВ, L 326/113 от 8 декември 2011 г.), наДиректива 2013/36/ЕСна Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно достъпа до осъществяването на дейност от кредитните институции и относно пруденциалния надзор върху кредитните институции за изменение наДиректива 2002/87/ЕОи за отмяна на директиви2006/48/ЕОи2006/49/ЕО, наДиректива (ЕС) 2019/2034на Европейския парламент и на Съвета от 27 ноември 2019 г. относно пруденциалния надзор върху инвестиционните посредници и за изменение на директиви2002/87/ЕО,2009/65/ЕО,2011/61/ЕС,2013/36/ЕС,2014/59/ЕСи2014/65/ЕС(ОВ, L 314/64 от 5 декември 2019 г.), наДиректива (ЕС) 2019/878на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2019 г. за изменение наДиректива 2013/36/ЕСпо отношение на освободените субекти, финансовите холдинги, финансовите холдинги със смесена дейност, възнагражденията, надзорните мерки и правомощия и мерките за запазване на капитала (ОВ, L 150/253 от 7 юни 2019 г.) и начл. 4 от Директива (ЕС) 2022/2556на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. за изменение на директиви2009/65/ЕО,2009/138/ЕО,2011/61/ЕС,2013/36/ЕС,2014/59/ЕС,2014/65/ЕС,(ЕС) 2015/2366и(ЕС) 2016/2341по отношение на оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор (ОВ, L 333/153 от 27 декември 2022 г.). (2) (Нова - ДВ, бр. 21 от 2021 г., доп. - ДВ, бр. 54 от 2025 г., изм. и доп. - ДВ, бр. 67 от 2025 г.) Този закон предвижда мерки по прилагането наРегламент (ЕС) 2017/2402на Европейския парламент и на Съвета от 12 декември 2017 г. за определяне на обща рамка за секюритизациите и за създаване на специфична рамка за опростени, прозрачни и стандартизирани секюритизации и за изменение на директиви2009/65/ЕО,2009/138/ЕОи2011/61/ЕСи регламенти(ЕО) № 1060/2009и(ЕС) № 648/2012(ОВ, L 347/35 от 28 декември 2017 г.), наРегламент (ЕС) 2022/2554на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти(ЕО) № 1060/2009,(ЕС) № 648/2012,(ЕС) № 600/2014,(ЕС) № 909/2014и(ЕС) 2016/1011(ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.) и наРегламент (ЕС) 2023/2631на Европейския парламент и на Съвета от 22 ноември 2023 г. относно европейските зелени облигации и незадължителното разкриване на информация за облигации, предлагани на пазара като екологично устойчиви, и за облигации, свързани с устойчивостта (ОВ, L 2023/2631 от 30 ноември 2023 г.).

Преходни и Заключителни разпоредби § 5.Законът за банките(обн., ДВ, бр. 52 от 1997 г.; доп., бр. 15 от 1998 г.; изм., бр. 21, 52, 70 и 98 от 1998 г., бр. 54, 103 и 114 от 1999 г., бр. 24, 63, 84 и 92 от 2000 г., бр. 1 от 2001 г., бр. 45, 91 и 92 от 2002 г., бр. 31 от 2003 г., бр. 19, 31, 39 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33 и 34 от 2006 г.) се отменя.

§ 6. Банките, получили лиценз за извършване на банкова дейност по реда на отмененияЗаконза банките(обн., ДВ, бр. 52 от 1997 г.; доп., бр. 15 от 1998 г.; изм., бр. 21, 52, 70 и 98 от 1998 г., бр. 54, 103 и 114 от 1999 г., бр. 24, 63, 84 и 92 от 2000 г., бр. 1 от 2001 г., бр. 45, 91 и 92 от 2002 г., бр. 31 от 2003 г., бр. 19, 31, 39 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33 и 34 от 2006 г.), са длъжни в срок три месеца от влизането в сила на този закон да вземат решение за промени на уставите си в съответствие с този закон и да подадат заявление пред БНБ за актуализиране на лиценза им. Актовете за актуализиране на лиценза се издават от управителя на БНБ.

§ 7. Чуждестранни банки от държави членки, получили лиценз за извършване на банкова дейност чрез клон в Република България преди влизането в сила на този закон, продължават дейността си в страната, без да е спазено изискването за уведомяване почл. 20, ал. 1и без да получават съобщение или изчакват изтичането на срока почл. 21, ал. 2.

§ 8. Издадените от БНБ подзаконови нормативни актове по прилагането на отмененияЗаконза банките(обн., ДВ, бр. 52 от 1997 г.; доп., бр. 15 от 1998 г.; изм., бр. 21, 52, 70 и 98 от 1998 г., бр. 54, 103 и 114 от 1999 г., бр. 24, 63, 84 и 92 от 2000 г., бр. 1 от 2001 г., бр. 45, 91 и 92 от 2002 г., бр. 31 от 2003 г., бр. 19, 31, 39 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33 и 34 от 2006 г.) запазват действието си, доколкото не противоречат на този закон.

§ 9. (1) Изискванията на този закон се прилагат и за заварените при влизането му в сила административни производства пред БНБ. (2) Издадените от БНБ административни актове по отмененияЗаконза банките(обн., ДВ, бр. 52 от 1997 г.; доп., бр. 15 от 1998 г.; изм., бр. 21, 52, 70 и 98 от 1998 г., бр. 54, 103 и 114 от 1999 г., бр. 24, 63, 84 и 92 от 2000 г., бр. 1 от 2001 г., бр. 45, 91 и 92 от 2002 г., бр. 31 от 2003 г., бр. 19, 31, 39 и 105 от 2005 г., бр. 30, 33 и 34 от 2006 г.), които не са подлежали на обжалване по съдебен ред, не могат да бъдат обжалвани пред съда по реда на този закон.

§ 9а. (Нов - ДВ, бр. 52 от 2007 г., в сила от 01.11.2007 г.) Навсякъде в закона думите "чл. 54, ал. 2 и 3 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа" се заменят с "чл. 5, ал. 2 и 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти".

§ 10. (1) Заварените при влизането в сила на този закон прокуристи на банка, с изключение на онези, чието упълномощаване се отнася до дейността на отделен клон, се освобождават от длъжност, ако в срок два месеца от влизането в сила на този закон не са получили сертификат почл. 11, ал. 2. (2) Българската народна банка отстранява от длъжност лицата по ал. 1, ако те не бъдат освободени от съответния орган в срок 30 дни след изтичането на срока по ал. 1.

§ 11. С решение на управителния съвет на БНБ могат да отпаднат ограниченията почл. 11, ал. 1, т. 4 и 5от този закон, почл. 234, ал. 2, т. 1 от Търговския закони почл. 25, ал. 1, т. 4 и 13 от Закона за банковата несъстоятелностза:

1. член на управителен или контролен орган на банка, в която БНБ е придобила след 1 октомври 1995 г. над 50 на сто от акциите с право на глас, ако лицето е избрано от компетентния орган след придобиването от БНБ на дялово участие в такъв размер, не е било преди това член на неин управителен или контролен орган и е освободено от отговорност от общото събрание на акционерите на банката;
2. член на управителен или контролен орган на банка, в която "Банкова консолидационна компания" - АД, е притежавала над 50 на сто от акциите с право на глас, ако лицето е избрано след 1 януари 1994 г. по предложение на "Банкова консолидационна компания" - АД, не е било преди това член на управителен или контролен орган на банката и е освободено от отговорност от общото събрание на акционерите и.

§ 12. Взаимоспомагателните кредитни кооперации на частни земеделски стопани, създадени по схемата за земеделски капиталов фонд съгласно сключени договори между правителството на Република България и Европейската комисия за усвояване на предоставени безвъзмездно финансови средства, продължават дейността си като финансови институции по смисъла на този закон и по ред, установен от Министерския съвет.

§ 13. Управителният съвет на БНБ издава наредби по прилагането наглави първа,втора,трета,четвърта,пета,седма,девета,десета,единадесета,дванадесетаитринадесета.

§ 14. ВТърговския закон(обн., ДВ, бр. 48 от 1991 г.; изм., бр. 25 от 1992 г., бр. 61 и 103 от 1993 г., бр. 63 от 1994 г., бр. 63 от 1995 г., бр. 42, 59, 83, 86 и 104 от 1996 г., бр. 58, 100 и 124 от 1997 г., бр. 52 и 70 от 1998 г., бр. 33, 42, 64, 81, 90, 103 и 114 от 1999 г., бр. 84 от 2000 г., бр. 28, 61 и 96 от 2002 г., бр. 19, 31 и 58 от 2003 г., бр. 31, 39, 42, 43, 66, 103 и 105 от 2005 г., бр. 38 от 2006 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. Вчл. 187е, ал. 3думата "небанкови" се заличава.
2. В глава двадесет и девета "Банкови сделки":

а) раздел IV счл. 433и434се отменя; б) раздел IХ счл. 451,452,453и454се отменя.

1. Създава се нова глава тридесет и седма счл. 605 - 606а:

"Глава тридесет и седма ДОГОВОР ЗА НАЕМ НА СЕЙФ Определение