Чл. 79в ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава единадесетаРаздел Iв сила
Изменен с ДВ, бр. 67 от 24.07.2026, в сила от 27.07.2026. Текстът по-долу още не включва изменението.
Официалният текст на изменението
§ 51. В чл. 79в се правят следните изменения и допълнения: 1. В ал. 3 се създава изречение четвърто: „При определяне на периодичността и интензивността на надзорния преглед и оценка на клоновете от трети държави се взема предвид и категоризацията им като клонове от категория 1 и категория 2.“ 2. Създава се нова ал. 4: „(4) Освен критериите по ал. 3, при определяне на периодичността и интензивността на надзорния преглед и оценка БНБ може да вземе предвид и изпълнението на следните условия: 1. банката не е глобална системно значима институция (Г-СЗИ), Г-СЗИ извън ЕС или Г-СЗИ субект по смисъла на чл. 4, т. 133, 134 и 136 от Регламент (ЕС) № 575/2013; 2. банката не е определена като друга системно значима институция (Д-СЗИ) съгласно изискванията на наредбата по чл. 39, ал. 2; 3. банката е част от група; 4. дъщерните банки от групата по т. 3 отговарят едновременно на следните условия: а) те или преобладаваща част от тях са взаимоспомагателни дружества, кооперативни дружества или спестовни институции по чл. 27, параграф 1, буква „а“ от Регламент (ЕС) № 575/2013 и приложимото за тях национално право предвижда таван или ограничение на максималния размер на разпределенията; б) на …
Когато изпълнява задачите почл. 4, параграф 1, буква "е" от Регламент (ЕС) № 1024/2013, БНБ извършва надзорен преглед на правилата, стратегиите, процедурите и механизмите, въведени от банките в изпълнение на изискванията на този закон, наРегламент (ЕС) № 575/2013,Регламент (ЕС) № 648/2012,Регламент (ЕС) 2022/2554и на актовете по прилагането им, и оценява:
рисковете, на които банките са или може да бъдат изложени;
(отм.)
рисковете, идентифицирани чрез стрес-тестове, като отчита характера, мащаба и сложността на дейността на банката;
рисковете, установени при тестването на оперативната устойчивост на цифровите технологии в съответствие с глава четвърта отРегламент (ЕС) 2022/2554.
Въз основа на прегледа и оценката БНБ определя дали правилата, стратегиите, процедурите и механизмите, въведени от банките, начинът на тяхното прилагане, както и собственият им капитал и ликвидните им активи осигуряват стабилно управление и покритие на рисковете.
Периодичността и интензивността на надзорния преглед и на оценката се определят от големината на съответната банка, от системното и значение, от характера, мащаба и сложността на дейността и. Надзорният преглед и оценката се извършват най-малко веднъж годишно. При извършването им БНБ прилага принципа на пропорционалност в съответствие с критериите, които е оповестила почл. 102, ал. 1, т. 3.
Българска народна банка информира незабавно ЕБО за резултатите от прегледа, когато установи, че банка може да породи системен риск по смисъла начл. 23 от Регламент (ЕС) № 1093/2010.
Надзорният преглед обхваща елементи, определени с наредба на БНБ.
Българската народна банка информира ЕБО за:
начина на функциониране на процеса за извършване на преглед и оценка;
методологията, по която се вземат решенията по ал. 1, почл. 80би80ви за налагане на надзорни мерки и санкции.
Когато установи, че банки със сходен рисков профил са или може да бъдат изложени на сходни рискове или създават сходни рискове за финансовата система, БНБ може да извърши спрямо тези банки надзорния преглед и надзорната оценка по сходен или идентичен начин, без да се засяга възможността за прилагане на специфични на всяка отделна банка надзорни мерки почл. 103ичл. 103а, ал. 1. В тези случаи БНБ уведомява ЕБО.
Когато прегледът по ал. 1, и по-специално оценката на правилата за организацията, бизнес модела или дейностите на банка, дава на БНБ разумни основания за съмнение, че във връзка с тази банка се извършва, било е извършено или е имало опит да се извърши изпиране на пари или финансиране на тероризъм, или че е налице повишен риск за това, БНБ уведомява незабавно Държавна агенция "Национална сигурност" и ЕБО. В случай на потенциален повишен риск от изпиране на пари или финансиране на тероризъм БНБ и Държавна агенция "Национална сигурност" си сътрудничат и уведомяват незабавно ЕБО за своята обща оценка.
Надзорният преглед и оценка, както и административните мерки и санкции се прилагат съобразно нивото на прилагане на разпоредбите на част първа, дял II отРегламент (ЕС) № 575/2013.