Чл. 54

Чл. 54.(1) При осъществяване на проверките на място проверяващите служители на БНБ имат право:

1. на свободен достъп в служебните помещения, в които се извършват дейности и операции с банкноти и монети;
2. да изискват документи и да събират сведения;
3. да извършват контролни тестове на машините за сортиране и машините за самообслужване за спазване на стандартите за разпознаване и годност;
4. да изискват предоставянето на вътрешните правила и процедури на проверяваните лица, регламентиращи извършването на дейности и операции с банкноти и монети;
5. да изискват предоставянето на информация за закупени/наети машини за сортиране/самообслужване, както и за извършването на техническо сервизно обслужване на машините и актуализиране на софтуера им;
6. да проверяват за наличието на необходимата квалификация и опит на служителите, извършващи дейности и операции с банкноти и монети;
7. (изм. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) да изискват от банките и доставчиците на услуги избрани от тях банкноти и монети за извършване на проверка за качество, които подлежат на връщане след приключване на проверките.

(2) (Нова - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) При осъществяване на проверките като "таен клиент" проверяващите служители на БНБ в качеството си на клиент могат да поискат:

1. извършването на съответните операции с банкноти и монети, които проверяваните лица са задължени да извършват по тази наредба;
2. да бъдат запознати с условията, при които проверяваните лица извършват съответните операции с банкноти и монети.

(3) (Нова - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) При осъществяване на документални проверки проверяващите служители на БНБ имат право:

1. да изискват предоставянето на копия на вътрешните правила и процедури на проверяваните лица, регламентиращи извършването на дейности и операции с банкноти и монети;
2. да изискват предоставянето на документи и/или справки за закупени/наети машини за сортиране/самообслужване, както и за извършването на техническо сервизно обслужване на машините и актуализиране на софтуера им;
3. да изискват предоставянето на документи и/или справки за квалификация и опит на служителите, извършващи дейности и операции с банкноти и монети;
4. да изискват предоставянето на документи и/или справки за извършени контролни тестове на машините за сортиране и машините за самообслужване за спазване на стандартите за разпознаване и годност.

(4) (Предишна ал. 2 - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) Всяка проверка, извършена от служители на БНБ по реда на тази глава, приключва с изготвяне на доклад, който съдържа констатации по дейността и препоръки за предприемане на мерки за недопускане на нарушения наЗакона за БНБ, настоящата наредба или указанията по нейното прилагане. (5) (Предишна ал. 3 - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) Констатирани в хода на проверките по тази глава нарушения наЗакона за БНБили настоящата наредба се санкционират по реда наглава десета от Закона за БНБ.

Допълнителни разпоредби § 1. По смисъла на тази наредба:

1. "Наличнопарично обращение" е движението на банкноти и монети между лица.
2. "Банкноти и монети, които са законно платежно средство" са банкнотите и монетите, издадени от съответния емитент, които задължително се приемат за плащания в пълната им номинална стойност без ограничения.
3. "Банка" е лице почл. 2, ал. 5 от Закона за кредитните институции.
4. "Финансова институция" е лице почл. 3 от Закона за кредитните институции, което в кръга на основната си дейност извършва сделки с банкноти и монети.
5. "Обменно бюро" е лице, вписано в публичния регистър на лицата, извършващи дейност като обменно бюро, съгласноНаредба № 4 от 2003 г. за условията и реда за вписване в регистъра и изискванията към дейността на обменните бюра.
6. "Доставчик на услуги" е лице, което извършва по занятие дейности и операции с банкноти и монети, включващи тяхното категоризиране, съхранение, транспортиране и/или разпространение.
7. "Непосредствена замяна" е замяна, която се извършва в момента на предявяването на повредени български банкноти и монети, чиято оценка за стойност може да бъде определена непосредствено при предявяването.
8. "Отложена замяна" е замяна, която се извършва в определен срок след предявяването на повредени български банкноти, чиято оценка за стойност не може да бъде определена при предявяването, тъй като изисква използване на специализирани способи и средства.
9. (изм. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) "Негодна банкнота" е тази, която е похабена при употребата и в наличнопаричното обращение, вследствие на което е замърсена, захабена, с износен релеф, смачкана, с поставен знак или текст (например рисунки, подписи, надписи и др.), или с избледнели цветове.
10. (изм. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) "Повредена банкнота" е тази, която е претърпяла механични и/или физико-химични изменения, различни от получаваните при употребата и в наличнопаричното обращение, вследствие на което е оцветена, с нарушена цялост като перфорирана, пробита, рязана, скъсана, подлепена, с липсващи части, обгорена или със заличени изображения.
11. (изм. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) "Негодна монета" е тази, която е претърпяла изменения при употребата и в наличнопаричното обращение, вследствие на което е окислена, оцветена или с износен релеф.
12. (изм. и доп. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) "Повредена монета" е тази, която е претърпяла механични и/или физико-химични изменения, различни от получаваните при употребата и в наличнопаричното обращение, вследствие на което е сплескана, огъната, пробита, рязана, разглобена, с липсващи части, с поставен знак или със заличени изображения.
13. "Двукомпонентна монета" е монета, която е отсечена върху заготовка, представляваща сглобени части от вътрешен кръг и външен пръстен.
14. (изм. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) "Преправена банкнота/монета" е истинска банкнота/монета с преправени изображения, технически характеристики и/или реквизити.
15. "Неистинска банкнота/монета" е банкнота/монета с обозначена номинална стойност, незаконно изработена и/или неидентична по физико-химични характеристики на банкнотата/монетата, емитирана от съответния емитент.
16. "Банкноти/монети, обект на престъпление" са банкноти и монети, които са задържани или подлежат на задържане като веществено доказателство за целите на разследване на извършено престъпление.
17. "Машина за сортиране" е машина, с която работят служители на банките и доставчиците на услуги, категоризираща българските банкноти/монети в категориите поприложение № 6.
18. "Машина за самообслужване" е машина, категоризираща банкнотите/монетите в категориите поприложение № 7при прилагане на стандарта за разпознаване, а при техническа възможност - и на стандарта за годност, която се ползва от клиенти на принципа на самообслужване: а) за внасяне и/или за теглене на български банкноти/монети по/от банкови сметки чрез използване на банкова карта и/или други средства, или б) за обмяна или размяна на банкноти/монети без възможност за проследяване/идентификация на клиента.
19. "Терминално устройство АТМ" е машина за самообслужване, която се ползва от клиенти за теглене на български банкноти/монети от банкови сметки чрез използване на банкова карта и/или други средства.
20. "Средство против кражба" е устройство за защита на банкноти, което при посегателство или при неправилно използване се активира и променя цветовете им с химично вещество.
21. "Обучени служители" са служители на БНБ, банките, доставчиците на услуги, финансовите институции и обменните бюра, които имат:

а) познания за защитните елементи на българските банкноти и монети, посочени в стандарта за разпознаване, както и познания за защитните елементи на чуждестранните банкноти и монети, съгласно информацията, която съответният емитент публично е оповестил; б) познания за определените в стандарта за годност изисквания за отделяне на негодни за последваща употреба в наличнопаричното обращение български банкноти и монети от годните.

1. "Сервизен оператор" е търговец - физическо или юридическо лице, осъществяващ по занятие дейност по техническа поддръжка на машини за сортиране или на машини за самообслужване.
2. (нова - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) "Тест за разпознаване" е тест за оценяване способността на машините да разпознават истинските от неистинските български банкноти и/или разменни монети в съответствие с разпоредбите на тази наредба и стандартите на БНБ за разпознаване на български банкноти и разменни монети.
3. (нова - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) "Тест за годност" е тест за оценяване способността на машините да отделят годните от негодните български банкноти и/или разменни монети в съответствие с разпоредбите на тази наредба и стандартите на БНБ за годност на български банкноти и разменни монети.

Преходни и Заключителни разпоредби § 2. Тази наредба се издава на основаниечл. 27, ал. 8ичл. 60 от Закона за Българската народна банка, приета е с Решение № 331 от 3.10.2019 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила три дни след обнародването и в "Държавен вестник", с изключение начл. 8, ал. 2 и 3, които влизат в сила от 1 януари 2020 г.

§ 3. Тази наредба отменяНаредба № 18 на БНБ от 2005 г. за контрол върху качеството на банкнотите и монетите в налично-паричното обращение(ДВ, бр. 88 от 2005 г.).

§ 4. Подуправителят на Българската народна банка, ръководещ управление "Емисионно", издава указания по прилагането на тази наредба.

§ 5. Банките привеждат дейността си в съответствие с изискванията начл. 8, ал. 2 и 3от тази наредба в срок до 1 януари 2020 г.

Заключителни разпоредбиКЪМ НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 18 ОТ 3 ОКТОМВРИ 2019 Г. ЗА КОНТРОЛ ВЪРХУ КАЧЕСТВОТО НА БАНКНОТИТЕ И МОНЕТИТЕ В НАЛИЧНО ПАРИЧНОТО ОБРАЩЕНИЕ (ОБН. - ДВ, БР. 91 ОТ 2022 Г., В СИЛА ОТ 01.01.2023 Г.) § 33.Тази наредбасе издава на основаниечл. 27, ал. 8ичл. 60 от Закона за Българската народна банка, приета е с Решение № 373 от 28.10.2022 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 януари 2023 г.

Приложение № 1 (Доп. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.)

Приложение № 2

Приложение № 3 (Изм. и доп. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.)

Приложение № 4

Приложение № 5 Класификация на машините за сортиране и машините за самообслужване, които подлежат на тестове от БНБ I. Машини за сортиране, с които работят служители на банките и доставчиците на услуги:

1. Банкнотосортиращи машини са машини, които отделят банкноти/монети, които не са разпознати като истински, и разделят банкнотите/монетите на годни и негодни.
2. Автоматизирани касиерски системи са машини, които отделят и задържат банкноти/монети, които не са разпознати като истински, и разделят и съхраняват банкнотите/монетите на годни и негодни. Тези машини позволяват на служителите да изплащат банкноти/монети, които са внесени от клиенти при предходни трансакции.

II. Машини за самообслужване:

1. Машини за обработка на пари в брой за последваща употреба са машини, които позволяват на клиентите да внасят и/или теглят пари в брой по/от банковите си сметки с използване на банкова карта и/или други средства. Те проверяват банкнотите/монетите за истинност и годност и идентифицират титуляря на сметката. Тези машини изплащат банкноти/монети, внесени от клиенти при предходни трансакции.
2. Комбинирани машини за внасяне на пари в брой са машини, които позволяват на клиентите да внасят и/или теглят пари в брой по/от банковите си сметки с използване на банкова карта и/или други средства. Те проверяват банкнотите/монетите за истинност и годност и идентифицират титуляря на сметката. Тези машини изплащат банкноти/монети, заредени от служители на банки и доставчици на услуги, а не изплащат банкноти/монети, внесени от клиенти при предходни трансакции.
3. Машини за внасяне на пари в брой са машини, които позволяват на клиентите да внасят пари в брой по банковите си сметки с използване на банкова карта или и/или други средства. Те проверяват банкнотите/монетите за истинност и годност и идентифицират титуляря на сметката. Тези машини не изплащат банкноти/монети.

Приложение № 6 Машини за сортиране I. Машините за сортиране разделят българските банкноти в следните категории:

1. категория А - не е разпозната или не е банкнота - погрешно или неразпознато изображение или размер (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата, големи прегъвания или липсващи части от банкнотата, надраскана банкнота, банкнотата е различна от предвидените за сортиране и др.;
2. категория Б - поражда съмнения, че е неистинска или преправена - изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата са разпознати, но един или повече от защитните елементи липсва или отчетеното показание е извън стандарта за разпознаване;
3. категория В - идентифицирана е като истинска и годна за обращение - изображението, размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване и физическото състояние на банкнотата удовлетворява стандарта за годност;
4. категория Г - идентифицирана е като истинска, но негодна за обращение - изображението, размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване, но физическото състояние на банкнотата не удовлетворява стандарта за годност.

II. Машините за сортиране разделят българските монети в следните категории:

1. категория А - не е разпозната или не е монета - погрешно или неразпознато изображение, размер (диаметър и дебелина) или тегло на монетата, отчетената електропроводимост и/или електромагнитна проницаемост на монетата е извън допустимите норми, монетата е различна от предвидените за сортиране и др.;
2. категория Б - поражда съмнения, че е неистинска или преправена - изображението, размерът (диаметър и дебелина) и теглото на монетата са разпознати, но отчетените показания за един или повече от техническите параметри на монетата липсват или са извън стандарта за разпознаване;
3. категория В - идентифицирана е като истинска и годна за обращение - изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване и физическото състояние на монетата удовлетворява стандарта за годност;
4. категория Г - идентифицирана е като истинска, но негодна за обращение - изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване, но физическото състояние на монетата не удовлетворява стандарта за годност.

Приложение № 7 (Изм. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) Машини за самообслужване I. Машините за самообслужване разделят българските банкноти в следните категории:

1. категория А - не е разпозната или не е банкнота - погрешно или неразпознато изображение или размер (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата, големи прегъвания или липсващи части от банкнотата, надраскана банкнота, банкнотата е различна от предвидените за самообслужване и др.;
2. категория Б - поражда съмнения, че е неистинска или преправена - изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата са разпознати, но един или повече от защитните елементи липсва или отчетеното показание е извън стандарта за разпознаване;
3. (изм. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) категория В - не е разпозната като истинска - изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата са разпознати, но не всички показания за защитните елементи на банкнотата са отчетени или разпознати поради състоянието и или показанието е извън стандарта за разпознаване; в повечето случаи се касае за повредени или замърсени банкноти;
4. категория Г - идентифицирана е като истинска - изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване:

а) подкатегория Г1 - идентифицирана е като истинска и годна за обращение - изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване и състоянието на банкнотата удовлетворява стандарта за годност; б) подкатегория Г2 - идентифицирана е като истинска, но негодна за обращение - изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване, но състоянието на банкнотата не удовлетворява стандарта за годност. II. Машините за самообслужване разделят българските монети в следните категории:

1. категория А - не е разпозната или не е монета - погрешно или неразпознато изображение, размер (диаметър и дебелина) или тегло на монетата, отчетената електропроводимост и електромагнитна проницаемост на монетата е извън допустимите норми, монетата е различна от предвидените за самообслужване и др.;
2. категория Б - поражда съмнения, че е неистинска или преправена - изображението, размерът (диаметър и дебелина) и теглото на монетата са разпознати, но отчетените показания за един или повече от техническите параметри на монетата липсват или са извън стандарта за разпознаване;
3. (изм. - ДВ, бр. 91 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.) категория В - не е разпозната като истинска - изображението, размерът (диаметър и дебелина) и теглото на монетата са разпознати, но не всички показания за техническите параметри на монетата са отчетени или разпознати поради състоянието и или показанието е извън стандарта за разпознаване; в повечето случаи се касае за повредени или замърсени монети;
4. категория Г - идентифицирана е като истинска - изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото на монетата и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване:

а) подкатегория Г1 - идентифицирана е като истинска и годна за обращение - изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото на монетата и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване и състоянието на монетата удовлетворява стандарта за годност; б) подкатегория Г2 - идентифицирана е като истинска, но негодна за обращение - изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване, но състоянието на монетата не удовлетворява стандарта за годност. III. Машините за самообслужване може да не разделят сортираните в категория Г банкноти и монети в подкатегории Г1 и Г2.