Чл. 14 ЗКИ

Закон за кредитните институции

Глава третаРаздел Iin force

Преди да се произнесе по заявлението за издаване на лиценз, компетентният орган почл. 1, ал. 2извършва проучвания за установяване на валидността на представените документи, надеждността и финансовото състояние на заявителя.

Преди да се произнесе по искането за извършване на услуги и дейности по чл. 6, ал. 2 и 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти, издаване на токени, обезпечени с активи, услуги за криптоактиви или услуги за колективно финансиране, както и по искането за издаване на разрешение по чл. 2, ал. 6, компетентният орган по чл. 1, ал. 2 взема предвид писменото становище на Комисията за финансов надзор, което се представя в едномесечен срок от писменото искане, с приложени към него документи.

Лиценз за извършване на банкова дейност се издава, ако са изпълнени едновременно следните условия:

уставът и другите учредителни актове на заявителя съответстват на закона;

уставът на заявителя не съдържа разпоредби, които възпрепятстват прилагането на принципите и най-добрите практики за корпоративно управление;

капиталът на банката и внесената част от него са не по-малко от изисквания минимален размер;

дейността, която заявителят възнамерява да извършва, осигурява необходимата му надеждност и финансова стабилност;

членовете на управителния съвет (съвета на директорите) и на надзорния съвет отговарят на изискванията по този закон и спрямо тях не е налице законова забрана за заемане на длъжността;

акционерите, контролиращи повече от три на сто от гласовете, с дейността си или с влиянието си върху вземането на решенията не биха могли да навредят на надеждността или сигурността на банката или на нейните операции;

не съществува опасност банката да бъде засегната от рисковете, произтичащи от небанковата дейност на своите учредители;

при наличие на финансов холдинг, финансов холдинг със смесена дейност или холдинг със смесена дейност - предприятието майка няма да постави препятствия при осъществяването на надзора на консолидирана основа;

лицата, записали три и над три на сто от капитала, са направили вноски със собствени средства;

10.

не е установено, че наличието на тесни връзки между банката и други лица може да възпрепятства ефективното упражняване на банковия надзор;

11.

изискванията или трудностите при прилагането на отделни нормативни или административни актове на трета държава, регулиращи едно или повече юридически или физически лица, с които банката има тесни връзки, няма да възпрепятстват ефективното упражняване на банковия надзор;

12.

лицата, записали 10 и над 10 на сто от капитала, отговарят на изискванията за придобиване на квалифицирано или по-високо дялово участие съгласно този закон и размерът на притежаваното от тях имущество и развиваната от тях дейност по своя мащаб и финансови резултати съответстват на заявеното за придобиване акционерно участие в банката и не създават съмнение относно надеждността и пригодността на тези лица при необходимост да окажат капиталова подкрепа на банката;

13.

произходът на средствата, с които лицата, записали три и над три на сто от капитала, са направили вноски, е ясен и законен;

14.

планът за дейността, управленската и организационната структура на банката, системите за вътрешен контрол, политиките, правилата и процедурите почл. 73, ал. 1ичл. 73б, както и програмата за мерките срещу изпирането на пари осигуряват стабилно и ефективно управление на рисковете и необходимата надеждност и финансова стабилност на банката;

15.

спазено е изискването начл. 6, ал. 3.

В срок до три месеца от получаване на заявлението или ако заявлението е непълно - след изискване на необходимите документи и информация и всички необходими документи компетентният орган почл. 1, ал. 2взема решение за издаване на лиценз за извършване на банкова дейност, ако се изпълнят условията почл. 15, ал. 1, или отказва издаването на лиценз.