Чл. 13а ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава третаРаздел Iin force
Инвестиционен посредник, получил лиценз за извършване на дейност почл. 6, ал. 2, т. 3 и 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти, подава заявление за издаване на лиценз за банка почл. 2, ал. 1, т. 2най-късно до деня, в който:
средномесечният общ размер на активите, изчислен за период от 12 последователни месеца, е равен или надвишава 30 000 000 000 евро, или
средномесечният общ размер на активите, изчислен за период от 12 последователни месеца, е по-малък от 30 000 000 000 евро и дружеството е част от група, в която общата стойност на консолидираните активи на всички дружества от групата, установени в Европейския съюз, включително всички техни клонове и дъщерни предприятия, установени в трети държави, които имат индивидуално общ размер на активите, по-малък от 30 000 000 000 евро, и които извършват някоя от дейностите по чл. 6, ал. 2, т. 3 и 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти, е равен или надвишава 30 000 000 000 евро, и двете изчислени като средна стойност за период от 12 последователни месеца.
Заявлението за издаване на лиценз се подава в писмена форма в БНБ и към него се прилагат данните и документите почл. 13, ал. 2, т. 1, 3 - 6, 8 и 10, както и информация относно спазването на изискванията начл. 13, ал. 2, т. 7, изречение първо,чл. 14, ал. 3, т. 6, 10 - 12по отношение на акционерите, които притежават квалифицирано дялово участие, а в случай че няма такива акционери - за 20-те най-големи акционери. Разпоредбите начл. 13, ал. 4 - 6ичл. 14, ал. 1, 3 и 4,чл. 15и16се прилагат съответно.
Преди да се произнесе по заявлението, компетентният орган почл. 1, ал. 2взема предвид оценката на Комисията за финансов надзор за спазването на надзорните изисквания от страна на инвестиционния посредник, както и всяка друга информация, която е предоставена от Комисията за финансов надзор и е от значение за издаването на лиценз. Информацията по изречение първо се предоставя от Комисията за финансов надзор в срок до 10 работни дни от писменото искане.
В случаите по ал. 1, въз основа на информацията от полученото заявление и след подаване на искане от заявителя компетентният орган по чл. 1, ал. 2 може да го освободи от изискването за получаване на лиценз като кредитна институция по чл. 13. Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 изпраща това искане на ЕБО.
Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 взема решение относно искането на заявителя по ал. 4, като взема предвид становището на ЕБО, предоставено в едномесечен срок, и най-малко следното:
когато заявителят е част от група – организационната структура на групата, преобладаващите практики за регистриране на дейността в рамките на групата и разпределението на активите между субектите в групата;
естеството, размера и сложността на дейностите, извършвани от заявителя в Република България и в другите държави членки като цяло;
значението на дейностите, извършвани от заявителя в Република България и в другите държави членки като цяло, и системния риск, породен от тях.
Когато решението на компетентния орган по чл. 1, ал. 2 не е в съответствие със становището на ЕБО, в решението се посочват причините за това. Решението се преразглежда на всеки три години.
Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 уведомява заявителя и ЕБО за решенията по ал. 5 и 6.
Българската народна банка уведомява незабавно Комисията за финансов надзор за решението по заявлението за издаване на лиценз по ал. 1.