Чл. 13 ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава третаРаздел Iin forcecited by 33 decisions
За извършването на дейност като банка почл. 2, ал. 1, т. 1се изисква лиценз.
Заявлението за издаване на лиценз за банка е в писмена форма и съдържа информацията, определена в делегирания акт по чл. 8, параграф 2 от Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно достъпа до осъществяването на дейност от кредитните институции и относно пруденциалния надзор върху кредитните институции, за изменение на Директива 2002/87/ЕО и за отмяна на директиви 2006/48/ЕО и 2006/49/ЕО (ОВ, L 176/338 от 27 юни 2013 г.), наричана по-нататък „Директива 2013/36/ЕС“, и се подава по реда на делегирания акт, който Европейската комисия приема на основание чл. 8, параграф 3 от същата директива. Към заявлението се прилагат и писмени данни за името, съответно наименованието и адреса, съответно седалището на лицата, записали пряко или косвено три и над три на сто от акциите с право на глас, и за 20-те най-големи акционери, както и за тяхната професионална дейност през последните 5 години. Физическите лица и законните представители на юридическите лица прилагат към заявлението писмени декларации:
че вноските срещу записани акции са направени със собствени средства;
за произхода на средствата, от които са направени вноските;
за платените от тях данъци през последните 5 години.
Приема се, че вноските са направени със собствени средства, когато към датата на извършване на вноската:
за физическите лица - разликата между техните разполагаеми парични средства по банкови сметки и размера на задълженията им е по-голяма от размера на вноската;
за юридическите лица - размерът на вноската е по-малък както от нетната стойност на капитала, определена като разлика между активите и задълженията по счетоводен баланс, така и от техните разполагаеми парични средства по банкови сметки.
Компетентният орган почл. 1, ал. 2провежда предварителни консултации със съответния компетентен орган за банков надзор, преди да издаде лиценз за банкова дейност на:
банка, която ще бъде дъщерно дружество на банка, получила лиценз в друга държава членка;
банка, която ще бъде дъщерно дружество на предприятие майка на друга банка, получила лиценз в друга държава членка;
банка, която ще бъде контролирана от лица, упражняващи контрол върху друга банка, получила лиценз в друга държава членка.
Компетентният орган почл. 1, ал. 2провежда предварителни консултации с компетентния орган за надзор върху застраховател или инвестиционен посредник в друга държава членка, преди издаването на лиценз за банкова дейност на:
банка, която ще бъде дъщерно дружество на застраховател или инвестиционен посредник, получил лиценз в друга държава членка;
банка, която ще бъде дъщерно дружество на предприятие майка, което има за дъщерно дружество застраховател или инвестиционен посредник, получил лиценз в друга държава членка;
банка, която ще бъде контролирана от лица, упражняващи контрол върху застраховател или инвестиционен посредник, получил лиценз в друга държава членка.
Консултациите с компетентните надзорни органи включват въпроси относно акционерите, репутацията и опита на лицата, участващи в управлението на дружества по ал. 4 или 5, оценката за спазването на надзорните изисквания, както и всяка друга информация, която има значение за издаването на лиценза.