Чл. 56 ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава седмаРаздел IVin forcecited by 57 decisions
Българската народна банка създава и поддържа информационна система за паричните задължения на клиентите към:
банките и клоновете на банки, извършващи дейност на територията на страната;
регистрираните лица почл. 3а, с изключение на чуждестранните финансови институции, които извършват директно дейност на територията на Република България;
платежните институции и дружествата за електронни пари, отпускащи кредити по реда начл. 21 от Закона за платежните услуги и платежните системи;
инвеститори, предоставили заем по проект чрез доставчик на услуги за колективно финансиране, с изключение на чуждестранните доставчици, които извършват директно дейност на територията на Република България;
купувачите на кредити почл. 7 от Закона за лицата, обслужващи кредити, и купувачите на кредити, които придобиват вземания по необслужвани кредити, предоставени от кредитни институции.
Институциите и лицата по ал. 1, т. 1 - 3 и 5, доставчиците на услуги за колективно финансиране по ал. 1, т. 4 и лицата, обслужващи кредити, лицензирани по чл. 9 от Закона за лицата, обслужващи кредити, и купувачите на кредити, са длъжни да предоставят информация в сроковете и съгласно изискванията, определени в наредбата по ал. 4. Институциите и лицата по изречение първо имат право да получават информация от системата. Българската народна банка не носи отговорност за вреди във връзка със съхраняваната в системата информация, предоставяна от институциите и лицата по изречение първо.
Достъп до информация от системата имат:
прокуратурата и следствените органи;
Главна дирекция "Национална полиция", Главна дирекция "Борба с организираната престъпност" и областните дирекции на Министерството на вътрешните работи;
Дирекция "Защита на финансовите интереси на Европейския съюз" (АФКОС) на Министерството на вътрешните работи като структура, на която е възложено изпълнението на функциите на компетентен орган за целите начлен 7, параграф 3а, алинея 1, буква "б" от Регламент (ЕС, Евратом) № 883/2013на Европейския парламент и на Съвета от 11 септември 2013 година относно разследванията, провеждани от Европейската служба за борба с измамите (ОЛАФ), и за отмяна наРегламент (ЕО) № 1073/1999на Европейския парламент и на Съвета иРегламент (Евратом) № 1074/1999на Съвета (ОВ, L 248/1 от 18 септември 2013 г.), наричан по-нататък "Регламент (ЕС, Евратом) № 883/2013";
Държавна агенция "Национална сигурност";
Комисията за противодействие на корупцията и Комисията за отнемане на незаконно придобитото имущество;
Комисията за финансов надзор;
Националната агенция за приходите;
Агенция "Митници";
Инспектората към Висшия съдебен съвет за целите наглава девета, раздел IаиІб от Закона за съдебната властпо отношение на имуществото на съдии, прокурори и следователи;
Служба "Военно разузнаване" към министъра на отбраната;
Държавна агенция "Разузнаване".
Условията и редът за създаване и функциониране на информационната система и за предоставяне и получаване на информация от нея се определят с наредба на БНБ.
Включването и изключването от информационната система се извършва с акт на подуправителя, ръководещ управление "Банково".
Информация от системата се получава срещу заплащане на такси съгласно методика, определена с наредбата по ал. 4.
Разходите, свързани с получаването на информация от системата от държавни и съдебни органи, когато е налице основание за това, са за сметка на държавния бюджет и могат да се изплащат от централния бюджет въз основа на сключен договор между Министерството на финансите и Българската народна банка.
В системата се съхранява и информация относно лицата, които са съдлъжници и поръчители по кредити.
Извън случаите по ал. 3 достъпът до информация в системата се осъществява по реда начл. 62, ал. 5.
Информация в системата се съхранява за срок 5 години от датата на последния отчетен период.
Физически и юридически лица могат да получават при поискване информация от БНБ за съдържащата се за тях информация в системата при условията и по реда на наредбата по ал. 4. При подаване на заявление за информация от упълномощено лице е необходимо предоставяне на изрично нотариално заверено пълномощно в оригинал или в нотариално заверен препис. Когато заявлението се подава по пощата, подписът на заявителя трябва да бъде нотариално заверен.
Достъпът до системата на институциите и лицата по ал. 2 и органите по ал. 3 се осъществява във връзка с изпълнение на служебните им задължения по повод на конкретни проверки.
Право на достъп до системата имат лицата, които управляват и представляват институциите и лицата по ал. 2 и органите по ал. 3, или оправомощени от тях длъжностни лица по трудово или служебно правоотношение при спазване на задължение за опазване тайната на получената информация. Институциите по ал. 2 и органите по ал. 3 приемат и прилагат вътрешни правила за ефективен контрол върху оправомощените лица с право на достъп до информацията по ал. 2 и за въвеждане на вътрешна организация за спазване на изискванията по ал. 12.
Институциите и лицата по ал. 2 и органите по ал. 3 отговарят за създаването и поддържането на специален регистър, в който регистрират данни за извършените проверки, като записите в него се съхраняват 5 години от датата на направената проверка.