Чл. 56а ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава седмаРаздел IVin force
Българската народна банка създава и поддържа електронна информационна система, съдържаща данни за номерата на банковите сметки и на платежните сметки с международен номер на банкова сметка (IBAN), водени от банки, платежни институции и дружества за електронни пари, титулярите на сметки и упълномощените да се разпореждат със сметките лица, действителните собственици на титулярите на сметки, наличие на запори по сметки, както и за лицата, наематели на сейфове в банки, и техните пълномощници.
Банките, платежните институции и дружествата за електронни пари предоставят на БНБ информацията по ал. 1 най-малко веднъж седмично и съгласно изискванията, установени в наредбата по ал. 8. Българската народна банка не носи отговорност за вреди във връзка със съхраняваната в системата информация, предоставяна от институциите по ал. 1.
Достъп до информация от системата имат:
органите на съдебната власт (съдилища, прокуратура и следствени органи);
Главна дирекция "Национална полиция", Главна дирекция "Борба с организираната престъпност", Главна дирекция "Гранична полиция", дирекция "Вътрешна сигурност" и областните дирекции на Министерството на вътрешните работи;
Дирекция "Защита на финансовите интереси на Европейския съюз" (АФКОС) на Министерството на вътрешните работи като структура, на която е възложено изпълнението на функциите на компетентен орган за целите начлен 7, параграф 3а, алинея 1, буква "а" от Регламент (ЕС, Евратом) № 883/2013;
Държавна агенция "Национална сигурност";
Националната агенция за приходите;
Комисията за противодействие на корупцията и Комисията за отнемане на незаконно придобитото имущество;
Инспекторатът към Висшия съдебен съвет за целите наглава девета, раздел ІаиІб от Закона за съдебната властпо отношение на имуществото на съдии, прокурори и следователи;
министърът на финансите по отношение на банковите и платежните сметки и сейфовете на бюджетните организации и лицата почл. 156 от Закона за публичните финансии информацията по ал. 10;
министърът на правосъдието във връзка с изпълнението наРегламент (ЕС) № 655/2014на Европейския парламент и на Съвета от 15 май 2014 г. за създаване напроцедураза европейска заповед за запор на банкови сметки с цел улесняване на трансграничното събиране на вземания по граждански и търговски дела (ОВ L 189/59 от 27 юни 2014 г.);
Агенция "Митници";
лицата почл. 56, ал. 1, т. 1 - 3;
държавните и частните съдебни изпълнители при образувано изпълнително дело;
Комисията за финансов надзор;
министърът на външните работи във връзка с изпълнението на задълженията, произтичащи от членството на страната в Организацията на обединените нации, Организацията на Северноатлантическия договор и други международни организации, както и от участието на страната в международни договори и международни режими;
Служба "Военно разузнаване" към министъра на отбраната;
Държавна агенция "Разузнаване".
Физически и юридически лица могат да получават при поискване информация от БНБ за съдържащата се за тях информация в системата при условията и по реда на наредбата по ал. 8. При подаване на заявление за информация от упълномощено лице е необходимо предоставяне на изрично нотариално заверено пълномощно в оригинал или в нотариално заверен препис. Когато заявлението се подава по пощата, подписът на заявителя трябва да бъде нотариално заверен.
Достъпът до системата на органите и институциите по ал. 3, т. 1 - 6 и т. 8 - 15 се осъществява във връзка с изпълнение на служебните им задължения по повод на конкретни проверки, а на министъра на финансите - във връзка с правомощията по текущото наблюдение на консолидираната фискална програма и банковото обслужване на сметките на бюджетните организации и лицата почл. 156 от Закона за публичните финанси. Органите и институциите по ал. 3, т. 1 - 6 и т. 8 - 15 създават и поддържат специален регистър, в който регистрират данни за извършените проверки, като записите в него се съхраняват 5 години от датата на съответната проверка.
Право на достъп до системата имат лицата, които управляват и представляват органите и институциите по ал. 3, или оправомощени от тях длъжностни лица по трудово или служебно правоотношение при спазване на задължение за опазване тайната на получената информация. Органите и институциите по ал. 3 приемат и прилагат вътрешни правила за ефективен контрол върху оправомощените лица с право на достъп до информацията по ал. 1 и за въвеждане на вътрешна организация за спазване на изискванията по ал. 5.
Информация от системата се получава срещу заплащане на такси съгласно методика, определена с наредбата по ал. 8.
Обхватът, редът и сроковете на подаване на информация от банките, платежните институции и дружествата за електронни пари в системата, както и за получаване на информация от системата от съответните оправомощени институции и лица се определят с наредба на БНБ.
Информацията по ал. 1 се съхранява 5 години от датата на закриване на сметката по ал. 1, съответно 5 години от датата на прекратяване на договора за наем на банков сейф.
В електронната информационна система може да се включи и специфична за сметките и сейфовете на бюджетните организации и лицата почл. 156 от Закона за публичните финансиинформация, предоставяна от банките и Министерството на финансите, определена с наредбата по ал. 8, след предварително съгласуване с министъра на финансите. Промени в информационната система, свързани с получаването на такава специфична информация, се заплащат по ред, определен с договора по ал. 11.
Разходите, свързани с получаването на информация от системата от органите и институциите по ал. 3, т. 1 - 9, 12 и 13, са за сметка на държавния бюджет и могат да се изплащат от централния бюджет въз основа на сключен договор между Министерството на финансите и Българската народна банка.
Министърът на финансите и Българската народна банка могат да договорят по реда начл. 46, ал. 2, т. 4 от Закона за Българската народна банкаелектронен обмен на информацията за сметките и сейфовете на бюджетните организации и лицата почл. 156 от Закона за публичните финанси.
Включването и изключването на лица по ал. 3 в информационната система се извършва с акт на подуправителя, ръководещ управление "Банково".