Чл. 62 ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава осмаРаздел IVin forcecited by 464 decisions
Служителите на банката, членовете на управителните и контролните органи на банката, длъжностните лица в БНБ, служителите и членовете на управителния съвет на Фонда за гарантиране на влоговете в банките, ликвидаторите, временните синдици и синдиците, както и всички други лица, работещи за банката, не могат да разгласяват, както и да ползват за лично или за членовете на семействата си облагодетелстване информация, представляваща банкова тайна.
Банкова тайна са фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката.
Лицата по ал. 1 подписват декларация за пазене на банковата тайна при встъпване в длъжност, съответно преди пристъпване към изпълнение на възложената работа.
Разпоредбата на ал. 1 се отнася и за случаите, когато отношенията на посочените лица с банката са прекратени или дейността им е преустановена.
Освен на БНБ и за целите и при условията начл. 56банката може да дава сведения по ал. 2 за отделни клиенти само:
с тяхно съгласие;
по решение на съда, взето по реда на ал. 6 и 7;
с определение на съда, когато това е необходимо за изясняване на обстоятелствата по разглеждано от него дело,
в случаите по ал. 12 при банка в производство по несъстоятелност или
при образувано международно арбитражно дело, по което Република България е страна.
Съдът може да постанови разкриване на сведенията по ал. 2 и по искане на:
прокурора - при наличие на данни за извършено престъпление или в случаите почл. 31 от Закона за Европейската заповед за разследване;
министъра на финансите или упълномощено от него лице - в случаите начл. 143, ал. 4 от Данъчно-осигурителния процесуален кодекс;
директора на териториалната дирекция на Националната агенция за приходите, когато:
се представят доказателства, че проверяваното лице е осуетило извършването на проверка или ревизия или не води необходимата отчетност, както и че тя е непълна или недостоверна;
с акт на компетентен държавен орган е установено настъпването на събитие, довело до унищожаване на отчетна документация на проверяваното лице;
е поискано от публичен изпълнител във връзка с обезпечаване и събиране на публично вземане;
Комисията за противодействие на корупцията и Комисията за отнемане на незаконно придобитото имущество;
директора на Агенцията за държавна финансова инспекция или упълномощени от него длъжностни лица, когато с акт на орган на агенцията е установено, че:
ръководството на проверяваната организация или лице осуетява извършването на контролна дейност от органите на агенцията;
в проверяваната организация или лице не се води счетоводна отчетност или тя е непълна или недостоверна;
има данни за липси;
с акт на държавен орган е установено настъпването на случайно събитие, довело до унищожаване на отчетна документация на проверяваната организация или лице;
директора на Агенция "Митници" и директорите на териториалните дирекции в Агенция "Митници", когато:
с акт на митническите органи е установено, че проверяваното лице е осуетило извършването на митническа проверка или не води необходимата отчетност, както и ако водената отчетност е непълна или недостоверна;
с акт на митническите органи са установени митнически нарушения;
е необходимо налагането на запори върху банкови сметки за обезпечаване на установени от митническите органи вземания, събирани от тях, както и за обезпечаване на глоби, законни лихви или други;
с акт на държавен орган е установено настъпването на случайно събитие, довело до унищожаване на отчетна документация на проверявания от митническите органи обект;
директорите на Главна дирекция "Национална полиция" и Главна дирекция "Борба с организираната престъпност" на Министерството на вътрешните работи - за целите на разкриването и/или разследването на престъпления;
директора на дирекция "Защита на финансовите интереси на Европейския съюз" (АФКОС) на Министерството на вътрешните работи за целите начлен 7, параграф 3а, алинея 1, буква "б" от Регламент (ЕС, Евратом) № 883/2013, въз основа на писмено искане на генералния директор на ОЛАФ или определено от него лице, когато е строго необходимо за целите на разследването на ОЛАФ;
председателя на Държавна агенция "Национална сигурност" - когато това е необходимо за защита на националната сигурност;
изпълнителния директор на Националната агенция за приходите или оправомощено от него длъжностно лице - в случаите почл. 143е, ал. 6,чл. 269г, ал. 2,чл. 269ли269с от Данъчно-осигурителния процесуален кодекс;
Фонда за гарантиране на влоговете в банките и на синдика на банка в производство по несъстоятелност, в случаите почл. 60а от Закона за банковата несъстоятелности по отношение на третите лица, когато срещу тях е предявен отменителен иск;
синдика на банка в производство по несъстоятелност - относно длъжници на банката, чиито кредити са в просрочие;
главния инспектор или инспектор от Инспектората към Висшия съдебен съвет.
Районният съдия се произнася по искането по ал. 6 с мотивирано решение в закрито заседание не по-късно от 24 часа от постъпването му, като определя периода, за който се отнасят сведенията по ал. 1. Решението на съда не подлежи на обжалване.
По писмено искане на директора на Националната следствена служба, на председателя на Държавна агенция "Национална сигурност" или на директора на Главна дирекция "Национална полиция" на Министерството на вътрешните работи банките предоставят информация за наличностите и движението по сметките на дружествата с над 50 на сто държавно и/или общинско участие.
По писмено искане на председателя на Държавната комисия по сигурността на информацията или на ръководителите на службите за сигурност и на службите за обществен ред банките предоставят информация, представляваща банкова тайна, за лица, които са обект на проучване за надеждност, при условията и по реда наЗакона за защита на класифицираната информация. Към искането се прилага съгласие на проучваното лице за разкриването на тези сведения.
При наличие на данни за организирана престъпна дейност или за изпиране на пари главният прокурор или оправомощен от него заместник може да поиска от банките да предоставят сведенията по ал. 2. Отправените искания към банките и получената в отговор информация се завеждат в регистър при главния прокурор.
Банките предоставят на изпълнителния директор на Националната агенция за приходите информацията почл. 142б, ал. 1 от Данъчно-осигурителния процесуален кодекс, както и почл. 25, ал. 3 от Закона за Националната агенция за приходите.
В 6-месечен срок от вписване в търговския регистър на решението почл. 13 от Закона за банковата несъстоятелностсиндикът на банка в производство по несъстоятелност оповестява:
(отм.)
физически и юридически лица и размера на техните кредити и на влоговете по смисъла на§ 1, т. 1 от допълнителните разпоредби на Закона за гарантиране на влоговете в банките, на които са били предоставени привилегировани лихвени условия в отклонение от обявените от банката условия, които прилага към своите вложители и кредитополучатели, за период от две години преди датата на неплатежоспособността;
физически и юридически лица, които са съобщили за прехвърляне на вземането си или са направили волеизявление за прихващане след решение почл. 36, ал. 1, 2 или 3;
кредитни сделки, по които:
не са договорени обезпечения или са договорени обезпечения на стойност по-ниска от размера на усвоения кредит;
не са учредени по надлежен начин договорените обезпечения;
след надлежно учредяване на обезпечения не са запазени правата на заложния кредитор върху тях по предвидения от закона ред, включително и когато не е подновено вписването на особен залог, не е предаден на кредитора или липсва към датата на оповестяването обектът на реалния залог;
имущество с произход от банката по смисъла на§ 1, т. 6 от допълнителните разпоредби на Закона за банковата несъстоятелносте предоставено от кредитополучател на други лица и размерът на която и да е от трансакциите надвишава 25 000 евро, като лицата се разкриват последователно; изискването за праг не се прилага за лицата почл. 2, ал. 1 и 3 от Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни и други длъжности;
са предоговаряни кредити по отношение на срока на изпълнение, размера и вида на обезпечението, когато не е уговорено в основния договор;
физически и юридически лица и размера на техните кредити, по които са просрочени задължения към датата на оповестяването; списъкът се допълва периодично с изпадналите в забава длъжници след първоначалното му оповестяване;
размера на влоговете и кредитите на политическите партии, на лицата почл. 2, ал. 1 и 3 от Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни и други длъжности, на членовете на надзорния съвет и на управителния съвет на банката и на юридическите лица, за които е предоставена информация по ал. 15;
консултантски договори, договори за наем и други възмездни и безвъзмездни договори, сключени между банката и лицата почл. 2, ал. 1 и 3 от Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни и други длъжности, членовете на надзорния съвет и на управителния съвет на банката и юридическите лица, за които е предоставена информация по ал. 15.
Сведенията по ал. 12, т. 4, 6 и 7 се отнасят за период от 5 години преди датата на отнемане на лиценза на банката в производство по несъстоятелност. Сведенията се отнасят и за лицата почл. 2, ал. 1 и 3 от Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни и други длъжности, които в периода по изречение първо са заемали такива длъжности.
Ако в случаите по ал. 12, т. 4 има основание за завеждане на съдебно производство с правно основание почл. 60а от Закона за банковата несъстоятелност, сведенията по ал. 12, т. 4, буква "г" се оповестяват след образуване на делото.
Председателят на Сметната палата предоставя на синдика в електронен формат:
списък на лицата почл. 2, ал. 1 и 3 от Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни и други длъжности, включително на лицата, които са заемали такива длъжности в периода по ал. 13, изречение първо, в 14-дневен срок от датата на вписване на решението почл. 13 от Закона за банковата несъстоятелност, и
информация за декларираните от лицата по т. 1 притежавани ценни книги, дялове в дружества с ограничена отговорност и командитни дружества, поименни акции в акционерни дружества, в това число придобити чрез участие в приватизационни сделки извън случаите на бонова (масова) приватизация, в 30-дневен срок от датата на вписване на решението почл. 13 от Закона за банковата несъстоятелност. В 14-дневен срок от извършване на проверката от Сметната палата почл. 7 от Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни и други длъжности, председателят на Сметната палата уведомява синдиците за промяна в обстоятелствата по т. 2.
Сведенията по ал. 12 се оповестяват наинтернет страницатана Фонда за гарантиране на влоговете в банките незабавно след получаването им от синдика. Оповестява се следната информация:
по ал. 12, т. 1 - имената на физическите лица, наименованията и правната форма на юридическите лица, едноличните търговци и неперсонифицираните правни субекти, салдата по влога към датата на поставяне на банката под особен надзор, видът и стойността на сделката;
по ал. 12, т. 2 - имената на физическите лица, наименованията и правната форма на юридическите лица, едноличните търговци и неперсонифицираните правни субекти, максималният размер на влоговете за двугодишния период;
по ал. 12, т. 3 - имената на физическите лица, наименованията и правната форма на юридическите лица, едноличните търговци и неперсонифицираните правни субекти, видът и стойността на сделката;
по ал. 12, т. 4 - имената на физическите лица, наименованията и правната форма на юридическите лица, едноличните търговци и неперсонифицираните правни субекти, разрешеният размер и максимално усвоеният размер на кредитите;
по ал. 12, т. 5 - имената на физическите лица, наименованията и правната форма на юридическите лица, едноличните търговци и неперсонифицираните правни субекти, размер на кредита и на просроченото задължение;
по ал. 12, т. 6 - имената на физическите лица, заеманата от тях длъжност и политическите партии, максималният размер на влоговете за 5-годишния период, разрешеният размер и максимално усвоеният размер на кредитите;
по ал. 12, т. 7 - имената на физическите лица, заеманата от тях длъжност, предметът и стойността на сключените договори; под стойност се разбира общата сума на извършените от банката за периода по ал. 13 плащания по всеки един от договорите.
Сведенията по ал. 12, които се съдържат в доклад на парламентарна комисия, създадена с решение на Народното събрание, станали известни във връзка с проверка на факти и обстоятелства, свързани с дейността на банка в производство по несъстоятелност, може да се оповестяват публично, независимо от оповестяването им по реда на ал. 16.