Решение № 96 от 12.2.2026 г. на Районен съд - Казанлък по дело № 496/2026 г.

гражданско дело № 20265510100496 по описа за 2026 година Производството е по реда на чл. 62, ал. 6, т.4 от Закона за кредитните институции във връзка с чл.115, ал.1 от Закона за противодействие на корупцията и за отнемане на незаконно придобитото имущество. Съдът е сезиран с Искане с вх. №2538/11.02.2026 г. от Н.Г.Н., изпълняваща длъжността Директор на ТД - Пловдив на Комисия за отнемане на незаконно придобито имущество, съгласно Заповед №РД-06-05/13.01.2026 г. на председателя на КОНПИ, да бъде разкрита банковата тайна по отношение на извършените транзакции и наличности банковите сметки на проверяваното лице А. И. Ж., ЕГН •••••••••• за периода от 23.04.2019 г. до 13.11.2025 г. В искането са посочени изрично банковите сметки на проверяваното лице, като се иска разкриване на банковата тайна в следните търговски банки: Банка Дск ЕАД; Централна Кооперативна Банка АД. В искането е посочено, че се иска разкриване на банковата тайна и в следните дружества осъществяващи дейност по смисъла на Закона за платежните услуги и платежните системи: „Айкарт“ АД, „Пейнетикс“ АД, „Транскарт Файненшъл Сървисис“ АД, „Изипей“ АД, „Изи Пеймънт Съвисиз“ ООД, „Майфин“ ЕАД. Към искането са приложени следните документи: Уведомление от Окръжна прокуратура – Стара Загора с изх. № 852-2023/05.11.2025, Постановление за привличане на обвиняем от 18.04.2024 г., Обвинителен акт по преписка № 852/2023 г. от 04.06.2024 г., справка от НБД–Население, Протокол за възлагане на проверка рег. №4-ТД08-ПЛ/УВ-6497/13.11.2025 г., Заповед №РД-06-05/13.01.2026 г. на председателя на КОНПИ, Справка за банкови и платежни сметки и банкови сейфове на ФЛ/ЮЛ от 04.02.2026 г. За целите на проверката по Закона за отнемане на незаконно придобитото имущество Комисията и директорите на териториалните дирекции могат да поискат от съда разкриване на банковата тайна, на търговската тайна по чл. 35, ал. 1 от Закона за пазарите на финансови инструменти и сведенията по чл. 133, ал. 2 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа, когато това е необходимо за постигане на целта на закона. Инвестиционен посредник е лице, което по занятие предоставя една или повече инвестиционни услуги и/или извършва една или повече инвестиционни дейности. При осъществяване на дейността си инвестиционният посредник е длъжен да пази търговската тайна на своите клиенти - факти и обстоятелства, засягащи наличностите и операциите по сметките за финансови инструменти и за пари на клиенти на инвестиционния посредник, както и всички други факти и обстоятелства, предоставени на инвестиционния посредник в изпълнение на служебните и професионалните му задължения. Една банкова организация може да осъществява дейност на инвестиционен посредник, но когато се допуска разкриване на търговска тайна искането следва да е обвързано с посочването на вида на информацията до която се иска достъп и качеството на субекта, който ще бъде задължен да предостави исканата информация. Централният депозитар, който е самостоятелно акционерно дружество, поддържа информацията, свързана с притежаваните от лицата финансови инструменти, сделки с финансови инструменти. Фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките за финансови инструменти, водени от Централния депозитар, съставляват сведенията по чл. 133, ал. 2 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа. Искането за разкриване на сведенията чл. 133, ал. 2 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа следва да съдържа изрично позоваване на субекта, който е носител на информацията и в това си качество - задължен да предостави сведенията. Регистърът на банковите сметки и сейфове ("регистъра"), поддържан от Българската народна банка (БНБ) е организирана и поддържана от БНБ електронна информационна система, която осигурява: централизирана информация за водените от банки, платежни институции и дружества за електронни пари сметки, номерата на сметки, титулярите на сметки и упълномощените да се разпореждат със сметките лица, действителните собственици на титулярите на сметки, данни за наличие на запори по сметки, както и за лицата, наематели на сейфове в банки и упълномощените от тях лица. Съгласно чл. 11, ал.1 от НАРЕДБА № 12 от 29.09.2016 г. за Регистъра на банковите сметки и сейфове, достъп до информация от регистъра имат органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 ЗКИ във връзка с изпълнение на служебните им задължения по повод на конкретни проверки. Банкова тайна са фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката. Съдът може да постанови разкриване на сведенията квалифицирани като банкова тайна по искане на Комисия за отнемане на незаконно придобито имущество на основание чл.62 ал.6, т.4 ЗКИ във връзка с чл.115 от ЗОНПИ. Съдът счита, че не е сезиран с искане за разкриване на търговската тайна по см. на чл. 35, ал. 1 от Закона за пазарите на финансови инструменти и на сведения по см. на чл. 133, ал. 2 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа, поради това, че искането не съдържа изявления, от които може да се направи обосновано предположение, че се иска разкриване на информация съхранявана от инвестиционен посредник или от Централния депозитар. На основание чл.110, ал.1 във връзка с чл. 108, ал.6 от Закона за отнемане на незаконно придобитото имущество срещу лицето А. И. Ж., ЕГН ••••••••••, в ТД - гр. Пловдив на Комисията за отнемане на незаконно придобито имущество е започната проверка по ЗОНПИ. Проверката по чл.110, ал.1 във връзка с чл.108, ал.6 от ЗОНПИ е започнала с Протокол за възлагане на проверка рег. №4-ТД08-ПЛ/УВ- 6497/13.11.2025 г. Датата на образуване на проверката и периода, за който се отнася исканата информация не надхвърля рамките на регламентирания 10- годишен срок по чл.112, ал.3 от ЗОНПИ. Съдът намира, че за постигане целите на ЗОНПИ е законосъобразно молителят е подал искане да бъдат разкрити и предоставени на КПКОНПИ сведения относно началните и крайните салда, движението и основанието за извършване на банковите операции и наличностите по открити/закрити банкови сметки на проверяваното лице и свързаните с него лица, по реда на чл. 5, ал.2 от ЗОНПИ. Съгласно справка от НБД „Население“ на МРРБ постоянната адресна регистрация на А. И. Ж., ЕГН ••••••••••, е •••. Семейно положение – неженен. Съгласно чл.114 и чл.115 от ЗОНПИ, по възложената проверка следва да се проверят имуществото, правно основание за придобиването му и неговата пазарна стойност; преобразуване на имуществото; сделки с имуществото на проверяваното лице и членовете на семейството му; доходите на проверяваното лице; приходите и разходите за обичайна дейност и извънредни приходи и разходи на проверяваното лице; платените от проверяваното лице публично-правни задължения към държавата и общините; данъчните декларации на проверяваното лице; други обстоятелства, които имат значение за изясняване на произхода на имуществото, начина на придобиване и преобразуване от проверяваното лице, членовете на неговото семейство и третите лица. Съобразявайки обстоятелствата, визирани в чл.141 до чл.152 от ЗОНПИ, същите данни следва да се съберат и по отношение на имуществото, включено в имуществото на юридическите лица, контролирани от проверяваното лице, както по отношение на имуществото на неговите съпруг/а /или лице във фактическо съжителство, ненавършилите пълнолетие деца и роднини, включително и трети лица придобили от проверяваното лице по възмезден начин имущество, ако са знаели, че е придобито от престъпна дейност. Съдът намира, че искането е допустимо, направено от компетентен орган по надлежния предвиден в закона ред, но разгледано по същество е неоснователно. Депозираното от молителя искане отговаря на законовите изисквания, в частта относно искането за разкриване на банкова тайна в посочените банкови институции, като е изпълнено задължението за посочване на банковата/ите сметка/и на лицата и съответните банки, които се явяват задължителна част от съдържанието на съдебното решение - арг. чл. 236, ал. 1, т. 4, т. 5 от ГПК вр. с чл. 62, ал. 7 от ЗКИ. Следва да се има предвид и това, че КОНПИ разполага с правомощието по чл. 115, ал. 4 от ЗОНПИ за достъп до електронната информационната система на Българската народна банка, за номерата на банковите сметки, техните титуляри, за лицата упълномощени да се разпореждат с банкови сметки, за лицата наематели на сейфове в банки и техните пълномощници. Същото обаче не отговаря на изискванията на закона по отношение на небанковите институции „Айкарт“ АД, „Пейнетикс“ АД, „Транскарт Файненшъл Сървисис“ АД, „Изипей“ АД, „Изи Пеймънт Съвисиз“ ООД, „Майфин“ ЕАД. Същите не са банки и за тях не се прилага Закона за кредитните институции. Тяхната дейност е уредена в Закона за платежните услуги и платежните системи. Според чл.62 ал.2 ЗКИ банкова тайна са фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката. Посочените по-горе дружества не са банки по смисъла на закона и като такива не попадат в категорията на лицата, които могат да бъдат задължени от съда да разкрият банкова тайна. С оглед на това съдът намира, че следва да отхвърли искането за разкриване на банковата тайна по отношение на посочените платежни сметки в „Айкарт“ АД, „Пейнетикс“ АД, „Транскарт Файненшъл Сървисис“ АД, „Изипей“ АД, „Изи Пеймънт Съвисиз“ ООД, „Майфин“ ЕАД. Същите не са банки и за тях не се прилага Закона за кредитните институции. В останалата си част искането е основателно. Водим от горното съдът