Чл. 80а ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава единадесетаРаздел Iin force
Изменен с ДВ, бр. 67 от 24.07.2026, в сила от 27.07.2026. Текстът по-долу още не включва изменението.
The official text of the amendment
§ 53. В чл. 80а се създава ал. 7: „(7) В плана по ал. 1 се включват и клоновете на банки от трети държави.“
Българската народна банка веднъж годишно приема и при необходимост актуализира план за извършване на надзорни проверки на банките, в който се взема предвид процесът на надзорен преглед и надзорна оценка почл. 79в. Планът съдържа:
описание на начина, по който БНБ планира да изпълни задачите си и да разпредели ресурсите си;
банките, за които компетентният орган почл. 1, ал. 2прецени, че е необходима проверка;
банките, за които се планира да бъдат обект на засилен надзор, и действията за упражняване на такъв надзор;
график на проверките на място в банките, включително в клоновете и в дъщерните им дружества, в съответствие счл. 81, ал. 2,чл. 87, ал. 5 и 7,чл. 91и97.
В плана по ал. 1 се включват и банките, за които резултатите от стрес-тестовете или от извършения надзорен преглед и оценка показват значителни рискове за текущата им финансова стабилност или нарушения на този закон, наРегламент (ЕС) № 575/2013и на актовете по прилагането им.
По отношение на банките, които са обект на засилен надзор по ал. 1, т. 3, БНБ може да:
увеличи броя или честотата на проверките на място в банката;
разпореди постоянно присъствие на оправомощени от нея длъжностни лица в банката;
изиска допълнително или по-често представяне на информация от банката;
извършва допълнителни или по-чести прегледи на оперативните или стратегическите планове или на плановете за дейността на банката;
извършва тематични проверки за наблюдение на конкретни рискове, за които има вероятност да се реализират.
Българската народна банка може да провежда надзорни проверки на дейностите, извършвани в Република България от клон на банка, лицензирана в друга държава членка, независимо от плана за извършване на надзорни проверки, изготвен от компетентния орган на изпращащата държава.
Изготвеният от БНБ план за извършване на надзорни проверки не възпрепятства компетентните органи на приемаща държава да провеждат за всеки отделен случай проверки и инспекции на място на дейностите, извършвани от клоновете на банки на тяхна територия.
При изготвяне на плана за надзорни проверки БНБ взема предвид информацията и констатациите, получени от компетентния орган на приемащата държава в резултат на проверки на място в клон на банка, лицензирана в Република България, включително във връзка със стабилността на финансовата система в приемащата държава.