Чл. 80 ЗКИ
Закон за кредитните институции
Глава единадесетаРаздел Iin forcecited by 3 decisions
Българската народна банка има право да изисква от банките и когато е приложимо, от финансовите холдинги и финансовите холдинги със смесена дейност, от техните акционери или съдружници да и предоставят всички необходими счетоводни и други документи, както и информация за дейността им, и да извършва проверки на място чрез оправомощени от нея служители и други лица и да събира доказателства за установяване на нарушения.
За осъществяване на надзора на консолидирана основа БНБ има право да изисква от предприятията майки и от дъщерните дружества на банките всички необходими документи и информация, както и правото на достъп по ал. 3, т. 1.
Органите на банковия надзор имат право:
на свободен достъп в служебните помещения и информационните системи на лицата, извършващи банкова дейност;
да изискват документи и да събират сведения във връзка с изпълнението на възложената задача;
да назначават за сметка на банката външни независими експерти;
да назначават външен одитор на банката, който да извърши финансов или друг одит на банката за нейна сметка;
да извършват насрещни проверки в други банкови и небанкови предприятия;
да присъстват на заседанията на управителните и контролните органи на банките, като изразяват становища, които се отразяват в протокола на заседанието;
да изискват копия от документи, заверени от лицата почл. 10, ал. 1или от упълномощено от тях лице, и да определят срока за представянето им;
да изискват обяснения от банките и лицата по ал. 6, от техните представители или служители;
да задават въпроси на всяко друго лице, което даде съгласие за това, с цел да съберат информация, свързана с предмета на проверката.
При осъществяване на надзорните правомощия БНБ може да назначи извършването на оценка на активите на банката, за нейна сметка от независими експерти и да изиска от банката да отрази резултатите от оценката във финансовите или надзорните си отчети.
Проверките на място в банката могат да бъдат извършвани съвместно със служители на Държавна агенция "Национална сигурност", с Комисията за финансов надзор или с други компетентни органи.
Българската народна банка има правомощията по този член и по отношение на:
финансовите холдинги;
финансовите холдинги със смесена дейност;
холдингите със смесена дейност;
дъщерните дружества на банки или на лица по т. 1 - 3;
третите лица, които извършват изнесени дейности за банки или лица по т. 1 - 3, включително трети лица - доставчици на услуги в областта на информационните и комуникационните технологии, посочени в глава пета отРегламент (ЕС) 2022/2554.
Държавните органи и длъжностните лица са длъжни да оказват в рамките на своите правомощия съдействие на органите на банковия надзор при осъществяване на техните функции.
Лицата по ал. 1 са длъжни да осигуряват необходимите документи, информация и съдействие, изисквани при осъществяването на банковия надзор, както и да се въздържат от действия, които биха могли да попречат на неговото провеждане.